Los primeros intercambios de cifrado operaban en un “salvaje oeste” de facto, con riesgo y sin regulación.
Resumen
En los primeros años posteriores al lanzamiento de Bitcoin, había opciones limitadas para comprar la criptomoneda y a menudo se requería que los usuarios interactuaran con intercambios no regulados y arriesgados. Muchos de los primeros intercambios fueron pirateados, sobre todo Mt. Gox y los fondos de los usuarios se perdieron y su información fue robada. Hoy en día, muchos intercambios de cifrado deben cumplir con amplias leyes y regulaciones según la jurisdicción en la que se encuentren, y varios de los principales intercambios han liderado el camino en el desarrollo de procesos para que los activos digitales se comercialicen de forma segura. Sin embargo, hay muchas lecciones que aprender de los primeros intercambios de cifrado, lo que nos recuerda que es imperativo hacer una investigación cuidadosa antes de confiar los activos de cifrado a un intercambio.
Hoy en día, comprar criptomonedas es relativamente fácil y los intercambios de criptomonedas se centran en la seguridad y la experiencia del usuario, pero no siempre ha sido así. Después de que el seudónimo Satoshi Nakamoto lanzara Bitcoin (BTC) en 2009, había un número limitado de formas de obtener esta novedosa forma de dinero, y la mayoría de los métodos requerían que los usuarios incurrieran en riesgos significativos. Si bien la historia de los primeros días de los intercambios de cifrado está marcada por hacks, estafas y escrutinio legal, los eventos que ocurrieron plantaron las semillas para un nuevo sistema financiero global.
Cómo los primeros usuarios obtuvieron Bitcoin
Una vez que Nakamoto lanzó el software de Bitcoin en enero de 2009, solo había dos formas de obtener bitcoins: extrayéndolo usted mismo o organizando un intercambio de igual a igual (P2P) a través de un foro como Bitcointalk, que Nakamoto fundó para albergar discusiones relacionadas con Bitcoin. En aquellos días, la minería requería mucha menos potencia de cálculo que la actual y se podía realizar en una computadora personal. En ese momento, bitcoin era más accesible para aquellos que estaban interesados, pero obtenerlo aún requería algunos conocimientos técnicos. Entonces, los intercambios entre pares eran riesgosos dado que requerían confianza entre las partes que realizaban la transacción, pero lo que estaba en juego no era tan alto como lo es hoy porque cada bitcoin no valía prácticamente nada. Los primeros bitcoins se negociaron a un precio de cero dólares y alcanzaron un pico temprano en 2010 a 39 centavos.
Para 2010, el interés en Bitcoin había crecido y surgieron nuevos métodos para obtenerlo. El desarrollador principal de Bitcoin, Gavin Andresen, creó un “grifo” de bitcoin, un sitio web que le daría a cualquiera con una dirección de Bitcoin cinco bitcoins gratis. Fue en este momento que surgieron los primeros intercambios de bitcoins. Bitcoin Market se anunció en Bitcointalk en 2010 y se lanzó el mismo año, ofreciendo un tipo de cambio flotante para bitcoin. Los compradores podían comprar bitcoins enviando dólares estadounidenses a otro usuario a través de PayPal, mientras que Bitcoin Market mantendría el bitcoin del vendedor en custodia hasta que el vendedor reciba su dinero.
Más intercambios de Bitcoin llegan a la escena
El intercambio más notable que surgió en 2010 fue el ahora infame Mt. Gox. El monte. El dominio Gox fue adquirido en 2007 por Jed McCaleb, quien luego cofundó Ripple y Stellar, y representaba “Magic: The Gathering Online Exchange”. Como referencia, Magic: The Gathering es un juego de cartas coleccionables y el sitio fue diseñado para funcionar como un intercambio de cartas de Magic. McCaleb convirtió el sitio en un intercambio de bitcoins en 2010, pero no apareció en los titulares hasta más tarde.
En 2011, aparecieron varios nuevos intercambios de bitcoins. VirWoX, un intercambio para comprar y vender Linden Dollars, la moneda del popular juego de realidad virtual Second Life, comenzó a facilitar los intercambios entre Linden Dollars y bitcoin. Tradehill, otro intercambio, permitió a los usuarios comprar bitcoins “instantáneamente” en lugar de enviar órdenes de límite en su intercambio. Tradehill permitió a los usuarios depositar fondos mediante transferencias bancarias y varios procesadores de pago.
En 2011, McCaleb vendió Mt. Diríjase a Mark Karpeles, un desarrollador de software. Ese mismo año, un hacker comprometió un monte. Cuenta Gox que tenía una cantidad significativa de bitcoins y posteriormente la vendió, lo que provocó que el precio de bitcoin en el intercambio cayera de $ 17 a $ 0 en cuestión de minutos. El hacker también robó el monte. Gox y obligó al intercambio a desconectar temporalmente su sitio. No obstante, solo dos años después, en 2013, un monte reemergente. Gox manejaba el 70% de todas las transacciones globales de bitcoins. Los usuarios depositaron predominantemente fondos en Mt. Gox a través de dos servicios de pago: el servicio de moneda digital Liberty Reserve y el proveedor de pagos Dwolla.
Liberty Reserve tenía su propia moneda digital privada, un cambio de moneda y un negocio de procesamiento de pagos no regulado que le permitía enviar y recibir fondos. Los fondos depositados se convirtieron en Liberty Reserve Dollars o Liberty Reserve Euros antes de ser intercambiados por otro activo. A continuación, puede retirar dólares estadounidenses o euros. Liberty Reserve se cerró en 2013 después de que sus fundadores fueran acusados de lavado de dinero y operación de un negocio de transmisión de dinero sin licencia, cortando una fuente clave de fondos para Mt. Gox. Dwolla, que permitía a los usuarios enviar y recibir dinero entre cuentas bancarias, recibió la orden de dejar de enviar fondos a Mt. Gox en 2013 cuando el Departamento de Seguridad Nacional de EE. UU. Comenzó a investigar el monte. Gox por violar las leyes de transmisión de dinero de EE. UU. monte Más tarde, Gox se registró como transmisor de dinero en la Red de Ejecución de Delitos Financieros de EE. UU. (FinCEN).
monte Gox Hack Fallout
En 2014, los usuarios comenzaron a experimentar largas demoras al intentar retirar fondos de Mt. Gox, y la confianza en el intercambio se desvaneció. Se reveló que el monte. Gox había sufrido un ataque importante en el transcurso de varios años. La administración inicialmente intentó ocultar este truco de intercambio de criptografía y detuvo los retiros de bitcoins, citando problemas técnicos. Días después, el intercambio suspendió las operaciones y desconectó su sitio web. Surgió un documento filtrado que muestra que se habían robado 744,408 bitcoins del intercambio y que faltaban 100.000 bitcoins adicionales, un total de alrededor de $ 460 millones en ese momento. monte Más tarde, Gox recuperó 200.000 bitcoins, pero se vio obligado a solicitar protección por quiebra y, posteriormente, liquidación.
monte Gox fue la primera víctima de lo que se convertiría en una tendencia en la industria. En los años posteriores al monte. El pirateo de Gox, los principales intercambios como Poloniex, Bitfinex, Bitstamp, Binance, Bithumb y ShapeShift fueron pirateados. La vulnerabilidad de los intercambios criptográficos dio lugar al mantra, “no sus claves, no su criptografía”, que destaca que a menos que usted mismo proteja sus claves privadas, su criptomoneda es vulnerable a ataques e incautación. No obstante, algunos intercambios han podido evitar ataques y violaciones de seguridad.
Enfoque emergente en cumplimiento y seguridad
Los intercambios han trabajado más de cerca con los reguladores en los últimos años. Al principio, los intercambios hicieron pocos esfuerzos para registrar sus negocios correctamente y cumplir con las leyes Conozca a su cliente (KYC), Anti-Lavado de dinero (AML) y Contra el financiamiento del terrorismo (CFT). Esto significó que bitcoin también ganó reputación como moneda para actividades nefastas, cargando a la comunidad criptográfica con una reputación negativa durante muchos años. Ahora, sin embargo, los intercambios en muchos mercados importantes como Estados Unidos, Europa y partes de Asia están regulados.
Muchos de los intercambios de cifrado más grandes han recorrido un largo camino desde su inicio, y los intercambios que priorizan la seguridad y el cumplimiento han ayudado a revivir la imagen de bitcoin como el futuro del dinero, en lugar de la moneda elegida por las empresas criminales. No obstante, sigue siendo importante que haga su propia investigación y seleccione cuidadosamente las instituciones en las que confía sus criptoactivos. Los primeros años de los intercambios de criptomonedas mostraron muchos signos de una tecnología disruptiva al margen de la sociedad. En el lapso de unos pocos años, cuando el mundo comenzó a descubrir el inmenso potencial de blockchain y los activos digitales, la industria ha madurado rápidamente. Con el desarrollo de intercambios acreditados y regulados y la adopción de la tecnología blockchain en todo el mundo, la criptomoneda está demostrando ser una parte duradera de la economía global.
