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domingo, junio 26, 2022

El estado de los intercambios centralizados

Los intercambios centralizados seguirán siendo una vía de acceso viable a las criptomonedas, lo que atraerá a nuevos usuarios a medida que la industria continúe creciendo.

Resumen

Los intercambios centralizados de criptomonedas (CEX) han recorrido un largo camino desde el lanzamiento de Bitcoin en 2009. Los intercambios centralizados han desempeñado y continúan desempeñando un papel vital en la aceptación de las criptomonedas por parte de gobiernos, empresas e instituciones de todo el mundo. Siga leyendo para obtener más información sobre los CEX frente a los intercambios descentralizados (DEX). Comprender la historia de los intercambios centralizados y sus estándares de seguridad, marcos regulatorios y ofertas de productos lo ayudará a tomar decisiones informadas al invertir en criptomonedas y activos digitales.

Los intercambios de cifrado centralizados han recorrido un largo camino desde que surgieron por primera vez en 2010, y ahora son las plataformas más aceptadas que se utilizan para comprar e intercambiar criptomonedas de forma segura. Al trabajar con los reguladores, reforzar la seguridad y mejorar la experiencia del usuario y el producto, los intercambios centralizados (CEX) han desempeñado un papel importante en el desarrollo de la confianza pública e institucional en las tecnologías blockchain y sus activos de criptomonedas subyacentes.

Los intercambios centralizados son plataformas que facilitan la compra y venta de criptomonedas, ya sea para monedas fiduciarias, como el dólar estadounidense, o entre activos digitales, como BTC y ETH. Funcionan como intermediarios confiables en las operaciones y, a menudo, actúan como custodios al almacenar y proteger sus fondos. Los intercambios líderes facilitan todos los aspectos de la experiencia de negociación de activos digitales: desde la seguridad hasta los precios justos del mercado, el cumplimiento normativo, la protección del consumidor y el acceso a diversos activos digitales. A partir de septiembre de 2020, el 95% de las transacciones de activos digitales se ejecutan a través de intercambios centralizados, lo que representa aproximadamente $ 228 mil millones de dólares al mes.

Negociar en un intercambio centralizado

Antes de que pueda comenzar a operar en un intercambio centralizado, la mayoría de los CEX verificarán su identidad y completarán las verificaciones de Conozca a su cliente (KYC), Contra el lavado de dinero (AML) y Contra el financiamiento del terrorismo (CFT). Estos procedimientos tan importantes ayudan a los intercambios a evitar que se desarrollen actividades delictivas en sus plataformas. Una vez que su identidad ha sido verificada con éxito, puede depositar fondos en el intercambio mediante transferencia bancaria, transferencia ACH o con una tarjeta de débito o crédito o depositando criptomonedas como bitcoin (BTC) o ether (ETH). Una vez que ingrese fondos en su cuenta, puede comenzar a operar. Los intercambios de buena reputación mantienen la mayoría de los fondos de los usuarios fuera de línea en carteras de hardware de «almacenamiento en frío» (carteras criptográficas que no están conectadas a Internet) y algunas CEX aseguran activos que se guardan en carteras en línea (o «calientes»). Los intercambios también suelen utilizar carteras de múltiples firmas, que requieren que varias entidades firmen una transacción antes de poder acceder a los fondos. Es importante investigar el historial de seguridad de un intercambio antes de confiar sus fondos a la plataforma.

Servicios ofrecidos por intercambios centralizados

Los intercambios le permiten comprar y vender criptomonedas de varias formas. Puede realizar una «orden de mercado» y comprar o vender criptomonedas al instante al precio de mercado. Alternativamente, puede realizar una «orden limitada» que le permite establecer un precio específico al que le gustaría comprar o vender un activo. Cuando el precio del activo alcance su precio establecido, la orden se ejecutará. Además, algunos intercambios ofrecen plataformas comerciales específicas para comerciantes profesionales con funciones adicionales como el comercio de margen.

Los intercambios también ofrecen billeteras digitales para almacenar criptomonedas. Si elige almacenar su criptomoneda en un intercambio, está confiando en que el intercambio conservará sus claves privadas y mantendrá sus fondos seguros. Esto significa que no necesita preocuparse por perder su billetera o clave privada. Sin embargo, siempre debe hacer su propia investigación para asegurarse de que el intercambio tenga las medidas de seguridad adecuadas para proteger sus fondos. Algunas bolsas ofrecen servicios de custodia para instituciones financieras y empresas de inversión que invierten en criptomonedas, pero no quieren administrar sus propias claves privadas. Estos tipos de activos generalmente se almacenan en frío.

La regulación de los intercambios centralizados

Los intercambios centralizados están sujetos a las regulaciones de las jurisdicciones en las que operan, aunque estas pueden variar considerablemente. En algunos países, un solo regulador financiero supervisa los negocios de criptomonedas. En los Estados Unidos la regulación está más fragmentada; Algunas cuestiones, como la concesión de licencias, se gestionan estado por estado, mientras que otros aspectos de la política de intercambio, como la recopilación de datos KYC y las cuestiones AML, son obligatorios por ley federal. Esto significa que los intercambios deben trabajar con una variedad de actores federales y estatales para seguir cumpliendo.

El impacto de los intercambios descentralizados en los intercambios centralizados

Los intercambios descentralizados (DEX), que no utilizan intermediarios confiables y, en cambio, facilitan el intercambio de activos criptográficos al emparejar y ejecutar operaciones a través de contratos inteligentes. Los DEX no actúan como custodios de sus fondos, lo que significa que usted siempre tiene el control de sus claves privadas, mientras que los intercambios centralizados mantienen sus claves privadas en su nombre.

Los intercambios descentralizados han ganado popularidad en los últimos años, lo que solo se ha sumado a la sólida infraestructura global para el intercambio de activos digitales. Si bien es una innovación tecnológica emocionante, los DEX no están regulados y, por lo general, no le permiten realizar transacciones con moneda fiduciaria. Los DEX generalmente sufren de poca liquidez y bajo volumen de negociación, lo que representa un desafío significativo para su adopción generalizada en la industria de la cadena de bloques. Una excepción a esta regla es Uniswap. A pesar de la creciente popularidad de los DEX, los intercambios centralizados siguen siendo la forma más fácil y segura para que los usuarios de criptografía nuevos e intermedios adquieran e intercambien criptoactivos.

Durante la última década, algunos intercambios centralizados han evolucionado de plataformas no reguladas a entidades reguladas, seguras y confiables que son la columna vertebral del ecosistema de activos digitales. Y para muchos inversores en activos digitales, los CEX son fundamentales para comprar, vender y mantener cripto. Los intercambios centralizados han desempeñado un papel esencial en la conexión de nuevos usuarios con criptomonedas y seguirán siendo una vía de acceso viable a las criptomonedas a medida que la industria continúe creciendo.

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