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viernes, agosto 12, 2022

Guía para invertir en fondos y ETF criptográficos

Durante muchos siglos, la humanidad ha participado en inversiones de algún tipo. El tipo de inversión más común hoy en día es la compra directa o indirecta de acciones de una empresa. Esto ha estado sucediendo desde principios del siglo XVII, cuando se fundó la primera bolsa de valores en Ámsterdam. Los problemas que muchos enfrentaron durante ese tiempo fueron la falta de capital y la falta de conocimiento. ¿Cómo debería invertir si solo tiene un capital de inversión limitado?

La diversificación es difícil ya que las tarifas de negociación pueden consumir la mayor parte de su capital, y la cantidad que invierte en un activo parece casi nula. Por otro lado, tampoco puede comprar una sola empresa, ya que no sabe cuál elegir.

Este problema todavía existe para muchos. Especialmente en los mercados de criptomonedas, comprar una criptomoneda real puede resultar difícil e intimidante, sin mencionar que muchas personas ni siquiera saben qué es una criptomoneda. Sin embargo, afortunadamente para nosotros, ahora tenemos herramientas para resolver estos problemas.

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) y otros tipos de fondos nos brindan la oportunidad de invertir una pequeña cantidad de dinero en un conjunto de fondos más grande. Este fondo de dinero puede, a su vez, diversificarse en una gran cantidad de activos de acuerdo con la descripción del fondo. Este tipo de inversión se considera de menor riesgo ya que contamos con profesionales para saber dónde invertir nuestro dinero. Tanto los ETF como los fondos se consideran inversiones que usted compra y mantiene, no activos especulativos para los comerciantes.

ETF y fondos para criptomonedas

Es probable que muchos de ustedes hayan visto al menos algunos artículos de noticias sobre discusiones y presentaciones de ETF criptográficos con sede en EE. UU. La demanda de ETF criptográficos ha aumentado porque las instituciones quieren exponerse al mercado criptográfico sin comprar criptomonedas directamente.

Esto ha provocado que numerosas empresas soliciten permiso a la SEC para emitir ETF criptográficas. Sin embargo, la SEC aún no ha otorgado ningún permiso para los ETF, lo que ha provocado que muchas personas se sientan frustradas porque ya hay otros países que los ofrecen, por ejemplo, el vecino de EE. UU. Canadá.

Los fondos están comenzando a aparecer aquí y allá, el más conocido es el Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Otro conocido y de alto perfil es el Fondo de Bitcoin emitido por New York Digital Investment Group (NYDIG). Además de la demanda de un ETF, la demanda de otros fondos criptográficos se ha disparado. Una razón de esto es que no hay ETF criptográficos en los EE. UU.

Una noticia importante recientemente para todo el mercado de cifrado fue que JP Morgan anunció que pondría a disposición de sus clientes internos seis fondos de cifrado diferentes. Esta es una muy buena noticia cuando incluso los bancos que podrían recibir un golpe masivo de las criptomonedas tienen que aceptar que sus clientes quieren invertir en criptomonedas, o de lo contrario se irán.

Además de los ETF de criptomonedas y otros fondos, todavía hay una inversión similar, los ETF de blockchain. Los ETF de blockchain invierten en empresas activas tanto en criptomonedas como en blockchain. Estos incluyen los gustos de Riot Blockchain, Square y Coinbase.

El problema con estos es que debes tener mucho cuidado al elegir lo que compras. Muchos de estos ETF han sido criticados por no relacionarse realmente con el tema que anuncian. Goldman Sachs, por ejemplo, tiene planes de emitir un ETF DeFi, que mantendrá empresas como Nokia, Alphabet y Sony, tal vez no las empresas en las que piensa inmediatamente cuando habla de DeFi, a menos que la PS5 sea algo más que una consola de juegos.

¿Por qué necesitamos fondos y ETF criptográficos?

Como se señaló en la introducción, muchos no saben dónde colocar su capital de inversión. Debido a que no saben cómo crear una cartera, tienden a copiar lo que hace otra persona o dejar que lo haga por ellos, ya sea en forma de ETF o algún otro tipo de fondos. Todo esto se aplica también a las criptomonedas.

Dado que aún estamos muy temprano en su desarrollo, hay mucho menos conocimiento sobre la inversión en criptomonedas que en acciones. Las criptomonedas también son tipos de activos muy diferentes a las acciones, y todo el proceso de comprar algunas y almacenarlas en una billetera de algún tipo puede ser intimidante.

También hay más de 11,000 monedas y tokens diferentes enumerados en CoinMarketCap, lo cual es mucho considerando que la mayoría de los novatos generalmente conocen Bitcoin, Ethereum y Dogecoin. Por lo tanto, si es alguien que ha sido inversor en criptomonedas durante más tiempo, es posible que no sienta la necesidad de invertir en un ETF de criptografía, pero para las personas que ingresan a los mercados de criptomonedas por primera vez, podría sentirse mucho más seguro Comience comprando un ETF.

Lo mismo se aplica también a las instituciones y a las personas más ricas. Cuando hablamos de personas que administran o tienen al menos 100 millones, es posible que no quieran tomarse la molestia de investigar algo que realmente no entienden. Aún así, podrían verse tentados a asignar entre el 1% y el 5% de su cartera a algo que puede aumentar cientos de% en un año.

Además, es mucho más fácil declarar impuestos sobre ETF que sobre criptomonedas. Los ETF se tratan como acciones, lo que simplifica la fiscalidad. En criptomonedas, dependiendo de dónde viva y qué intercambios use, puede ser un gran esfuerzo informar los impuestos sobre las criptomonedas.

Muchos países aún no han tenido tiempo de investigar completamente las criptomonedas, y las regulaciones pueden ser un poco confusas. Por lo tanto, para que las instituciones eviten el riesgo de utilizar un intercambio fraudulento o almacenar sus criptomonedas sin informarlo de la manera correcta, puede parecer un riesgo demasiado grande.

Gerentes de activos digitales

Ahora, para la mayoría de las personas, estos administradores de activos digitales son completamente inútiles ya que no aceptan pequeñas cantidades de dinero, y muchos inversores minoristas (como nuestros lectores) probablemente invierten en criptomonedas directamente.

Aún así, aunque no esté utilizando estas empresas, es bueno saber a qué empresas se refieren las noticias y comprender el gran impacto que pueden tener estos administradores de activos, ya que administran enormes sumas de dinero. Además, aunque no utilizará la empresa, es posible que siga comprando sus productos en los mercados secundarios.

Escala de grises

Grayscale es un gran administrador de activos con más de $ 40 mil millones bajo administración. Se promocionan a sí mismos como líderes en inversión en moneda digital. Por el momento, ofrecen ambos fideicomisos que están vinculados a una sola moneda, junto con dos fondos más grandes. Si desea convertirse en su cliente privado, debe tener un ingreso anual de al menos $ 200,000 y un patrimonio neto de $ 1 millón. Sin embargo, tenga en cuenta que estas cifras incluyen tanto los ingresos como el patrimonio neto de usted y su cónyuge.

Para la mayoría de nosotros, esa es una gran barrera de entrada, pero no se preocupe. Muchos productos de escala de grises se ofrecen sin receta en las bolsas de valores, lo que significa que puede comerciarlos como lo hace con cualquier acción. La mayoría de los que están leyendo este artículo probablemente ya posean criptomonedas. Por lo tanto, invertir en una acción que actúe como cripto puede no ser tan tentador o necesario. Sin embargo, Grayscale ofrece algunos productos que también pueden ser interesantes para usted; sus fondos diversificados.

Participaciones en fondos Defi en escala de grises

Esto es DeFi, tome notas Goldman Sachs. Imagen en escala de grises.

Ambos fondos tienen una inversión mínima de $ 50,000 y una tarifa anual del 2.5%. Sin embargo, quienes compran el fondo tienen un período de tenencia de un año antes de poder negociar sus participaciones en los mercados secundarios. Lamentablemente para la mayoría de nosotros, solo uno de estos fondos está disponible desde que se lanzó su fondo DeFi en julio de 2021.

Esto significa que debemos esperar un año hasta que las primeras acciones salgan al mercado. El fondo en el que podemos invertir ahora es su fondo de gran capitalización que tiene posiciones importantes tanto en Bitcoin como en Ethereum, junto con posiciones más pequeñas en Cardano, Chainlink, Bitcoin Cash y Litecoin.

CoinShares

CoinShares es el equivalente a Grayscale; la diferencia es que CoinShares opera en Europa, y la cantidad que administran es sustancialmente menor que la que administra Grayscale. CoinShares ofrece varios servicios y productos para sus clientes, desde sus ETP (productos cotizados en bolsa) respaldados físicamente hasta un simple asesoramiento de inversión.

Las dos cosas interesantes que ofrecen CoinShares son sus ETP y sus productos de indexación de cifrado. Sus ETP funcionan exactamente como el que ofrece Grayscale. En otras palabras, los ETP rastrean el precio de una criptografía en particular. Sus futuros de índices, por otro lado, rastrean un conjunto más amplio de cosas. Actualmente, ofrecen tres estrategias de indexación diferentes.

El primero es el índice de acciones globales de blockchain de Elwood, que rastrea las acciones relacionadas con la criptomoneda y la cadena de bloques. El segundo es otro que refleja el precio de Bitcoins a través de actualizaciones cada hora. El tercero es más interesante ya que es una combinación de las tres mayores criptomonedas por capitalización de mercado más oro. La hipótesis es que funciona como una gran cobertura para la inflación a la vez que ofrece un riesgo menor que solo tener Bitcoin, ya que también incluye oro.

3iQ

El siguiente es Canadá. Sí, 3iQ es el equivalente canadiense de los dos anteriores, aunque nuevamente es un poco más pequeño. Ofrecen sus propios fondos de Bitcoin y Ethereum junto con otros dos emitidos por CoinShares. Además, ofrecen otro con una combinación de Ethereum, Bitcoin y Litecoin. Considerándolo todo, nada especial aquí; es bueno estar familiarizado con el nombre, especialmente si eres canadiense.

ETF de Blockchain

Como se mencionó anteriormente en este artículo, los ETF de Blockchain pueden ser una excelente alternativa a los ETF de criptomonedas y otros fondos. Si encuentra un buen ETF con una gran combinación de empresas que son muy activas en el espacio criptográfico, junto con empresas de calidad que tienen un buen potencial, puede reducir el riesgo general de su cartera y mejorar su rendimiento. Si desea obtener más información sobre qué empresas podrían estar bien posicionadas y hacer movimientos importantes en el espacio criptográfico, eche un vistazo a este artículo de Coin Bureau sobre acciones relacionadas con las criptomonedas.

Alta exposición a cripto

Amplifique el ETF de intercambio de datos transformacionales (BLOK). Este ETF es ideal para todos los que desean exponerse a los mercados de cifrado. Cuenta con todas las principales empresas relacionadas con las criptomonedas; solo eche un vistazo a la imagen de abajo. También tiene una buena selección de industrias blockchain. Su componente más grande es para transacciones que consisten principalmente en Paypal y Square.

El rendimiento anual hasta la fecha de este ETF es casi del 30%. Puede que no sea tanto como el propio Bitcoin (casi el 60%), pero tenga en cuenta que cuando Bitcoin cayó un 50% de $ 60,000 a $ 30,000, BLOK solo perdió menos del 30% de su valor. Esto muestra que esta es una gran inversión para aquellos que no pueden manejar, o no están buscando, la gran volatilidad de las criptomonedas, pero aún quieren estar expuestos a una de las nuevas tecnologías más prometedoras.

Otros ETF similares serían el ETF Siren NextGen Economy y VanEck Digital Assets. Tienen en su mayoría las mismas empresas pero con asignaciones ligeramente diferentes. Es difícil decir cuál es el mejor a largo plazo, así que asegúrese de hacer su propia investigación antes de comprar. Las tarifas también pueden variar, así que tenlo en cuenta.

Muy similar a estos dos sería el ETF Bitwise Crypto Industry Innovators. Esto todavía lo consideraría un ETF de mayor riesgo y adecuado para aquellos amantes de las criptomonedas más incondicionales. Este ETF solo tiene verdaderas empresas de criptomonedas, y la mayor asignación es MicroStrategy (13%). Esto le da al ETF una gran exposición a Bitcoin, lo que significa que se moverá un poco junto con Bitcoin.

Baja exposición criptográfica

Solo los mencionaré brevemente, ya que no pude encontrar muchos en los que tenga mucho sentido invertir si está buscando exposición a los mercados de cifrado. Muchos de los que encontré estaban al mismo nivel que el ETF Goldman Sachs DeFi mencionado anteriormente.

Sin embargo, un ETF que podría considerarse un ETF de Blockchain y que ofrece un buen potencial es KOIN de Capital Link. Esto incluye empresas como Nvidia, Microsoft y Visa. La mayoría de estas empresas ya están bien establecidas con una buena trayectoria y crecimiento. Esto naturalmente reduce el riesgo a la baja, pero por otro lado, muchas de estas empresas son masivas, lo que hace que el impacto de sus ingresos relacionados con las criptomonedas sea relativamente pequeño.

Sin embargo, para alguien a quien le gustan tanto las acciones como las criptomonedas, este podría ser un buen puente entre los dos mundos. Incluso si las criptomonedas no tienen éxito, este ETF aún podría ofrecer rendimientos decentes.

Conclusión

Como muchos mencionan, incluyéndome a mí, la barrera de entrada a las criptomonedas a veces se siente intimidante y aterradora. Por lo tanto, es genial ver estos productos para «novatos», que con suerte invertirán mucho dinero en los mercados de criptomonedas. También se hace evidente en este artículo que hay muchos productos diferentes en los que invertir, y probablemente muchos más por venir.

También será interesante ver más de estas combinaciones de fondos del sector de criptomonedas y ETF como la que ofrece Grayscale para DeFi. Los fondos más estrechos y profundos también serán excelentes, ya que resaltan cuán grande es el ecosistema de todo el espacio de las criptomonedas y, con suerte, impulsará la inversión en altcoins más pequeñas.

Además, para aquellos que se preguntan por qué aún no hemos visto un ETF en los EE. UU. Y cuándo podría estar disponible, deben saber esto. Los marcos regulatorios de las criptomonedas se están formando en todo el mundo mientras hablamos. Es por eso que lo más probable es que EE. UU. Primero desee desarrollar reglas y regulaciones adecuadas para las criptomonedas antes de permitir que grandes cantidades de dinero se inviertan en algo que no pueden controlar. Con suerte, veremos un ETF antes de finales de 2021. Ahora parece que podría llegar un ETF de Ethereum antes de que veamos uno para Bitcoin.

No es solo una coincidencia que numerosas empresas quieran un ETF criptográfico aprobado por la SEC al mismo tiempo. Todos estos productos relacionados con la criptografía hacen imposible que incluso las personas más anti-criptográficas hagan la vista gorda. Las criptomonedas llegaron para quedarse y van a revolucionar muchos sectores.

Descargo de responsabilidad: estas son las opiniones del autor y no deben considerarse consejos de inversión. Los lectores deben hacer su propia investigación.

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