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lunes, enero 24, 2022

Cómo construir una cartera de criptomonedas: ¡Llene sus bolsas!

Si está leyendo esto, es probable que haya visto el increíble futuro que probablemente experimentarán las criptomonedas y la tecnología blockchain en general. Del mismo modo, es posible que haya llamado su atención sobre las increíbles sumas de dinero que algunos inversores en criptomonedas han ganado hasta la fecha. De cualquier manera, comprender el riesgo involucrado en varias inversiones en criptomonedas es esencial cuando se trata de construir una cartera propia.

En última instancia, la composición de su cartera, con respecto a cualquier activo, dependerá de su apetito personal por el riesgo. ¿Está pensando en depositar parte del dinero que tanto le costó ganar en una posición a largo plazo en un activo relativamente estable que pueda producir recompensas constantes a lo largo del tiempo? ¿O está buscando una rentabilidad lo más rápida posible y no le importa correr el riesgo de perder parte de sus fondos?

Lo más probable es que, si está buscando criptomonedas, su tolerancia al riesgo sea razonablemente alta, dada la alta volatilidad involucrada en las inversiones casi en blockchain. Sin embargo, dentro del criptoespacio, los activos varían enormemente en volatilidad y, por lo tanto, en nivel de riesgo.

Para hacer la vida más fácil, hemos dividido el mercado de criptomonedas en cinco categorías, comenzando con el más seguro y avanzando hacia los activos más riesgosos. Estas cinco categorías son:

  • Stablecoins
  • Bitcoin (BTC)
  • Altcoins
  • Ofertas iniciales de monedas
  • Monedas de meme

Lo primero que debemos decir, antes de profundizar en los dominios de las diferentes criptomonedas, es que las siguientes clasificaciones se basan en la opinión predominante y el desempeño pasado. En el gran esquema de las cosas, las criptomonedas están en su infancia, y cualquier predicción de futuros movimientos de precios es fundamentalmente de naturaleza extremadamente especulativa. Dicho esto, utilizando algunos criterios, podemos clasificar eficazmente varios activos de acuerdo con sus respectivos riesgos.

Stablecoins

En el extremo menos riesgoso del espectro de las criptomonedas se encuentran las monedas estables. Estas son criptomonedas que tienen su valor vinculado a algún otro activo como el oro o la moneda fiduciaria. Los ejemplos incluyen USD Coin (USDC), USD Token (USDT) y PAX Gold (PAXG).

Como habrás adivinado por los nombres, el USDC y el USDT están vinculados al dólar estadounidense. Un USDC, por ejemplo, está totalmente respaldado por un dólar, guardado en una cuenta bancaria. Cada vez que alguien compra una moneda USD, Circle, el desarrollador de USDC, está obligado a comprar un dólar estadounidense. Además, cada USDC es totalmente canjeable por un dólar estadounidense. El resultado es que el valor de un USDC, en cualquier momento, es casi exactamente un USD.

Gráfico de USDC

Del mismo modo, PAXG está vinculado al oro, con un token PAXG totalmente respaldado por una fina onza troy de oro. Si posee un token PAXG, también posee el activo subyacente de una fina onza troy de oro. PAX Gold es la única ficha de oro que puede canjear por lingotes de oro Good Delivery acreditados por la LBMA. Este oro está guardado en una bóveda por Paxos Trust Company.

El beneficio de vincular el valor de una criptomoneda a otro activo subyacente es que puede eludir la volatilidad general de los mercados de criptomonedas sin dejar de tener un activo digital. Como el dólar estadounidense y el oro son generalmente menos volátiles que incluso la más estable de otras criptomonedas (como Bitcoin), el resultado es un activo de cadena de bloques más estable y menos volátil. De ahí el nombre Stablecoins.

La siguiente imagen, de CoinDesk, ayuda a ilustrar la estabilidad relativa de una moneda como el USD en comparación con BTC al mostrar los rendimientos diarios respectivos de ambos activos que se negocian frente al dólar canadiense, desde 2016.

Sin embargo, la compensación de esta estabilidad es que es muy poco probable que vea retornos significativos en sus posiciones de stablecoin, además de los retornos que recibiría simplemente manteniendo el activo subyacente. Aquí, un menor riesgo va acompañado de una baja recompensa.

Dicho esto, muchos inversores mantendrán algún tipo de moneda estable en su cartera para proporcionar liquidez para ejecutar rápidamente compras futuras sin la molestia de depositar utilizando monedas fiduciarias estándar como USD, EUR o GBP. Además, obtener ganancias en forma de moneda estable puede permitirle evitar algunas de las tarifas involucradas en la conversión de sus ganancias de criptomonedas en fiat, siempre que esté buscando reinvertir sus ganancias.

Una razón más para tener una moneda estable es que se puede apostar para recibir mayores recompensas año tras año que si tuviera USD en una cuenta bancaria tradicional.

Bitcoin

Si bien puede parecer extraño darle a BTC una categoría propia, lo he hecho por una buena razón.

Bitcoin es la criptomoneda “original” y si alguien ha oído hablar de las criptomonedas, es probable que haya oído hablar de BTC. Además, BTC domina el mercado de las criptomonedas con, en general, más de la mitad de todo el capital en criptomonedas en Bitcoin.

El siguiente gráfico de Trading View rastrea el dominio de Bitcoin durante los últimos cinco años.

Dentro del criptoespacio general, Bitcoin puede verse como un activo relativamente sin riesgos. Esto se debe a que BTC tiene una capitalización de mercado tan grande en comparación con otras criptomonedas. Según Statista, la capitalización de mercado de Bitcoin superó el billón de dólares en abril de 2021. Una mayor capitalización de mercado significa que se requiere un mayor volumen de compra / venta para mover el precio hacia arriba o hacia abajo respectivamente, lo que resulta en una menor volatilidad.

Según CoinDesk, entre el 18 de mayo de 2021 y el 18 de junio de 2021, el precio de BTC bajó de $ 43,144 a $ 37,722; una caída del 12,6%. Por el contrario, Ethereum, la segunda mayor criptomoneda por capitalización de mercado, cayó de $ 3,232 a $ 2,343 en el mismo período de tiempo; una caída del 27,5%.

Si bien es cierto que una caída del 12,6% es una gran disminución que se producirá en solo un mes para cualquier activo, esto es pequeño en comparación con las pérdidas observadas por las monedas alternativas, como Ethereum y muchas otras, en el mismo período.

El uso principal de Bitcoin es como depósito de valor y algunos inversores ‘Bitcoin Maximalist’ centran sus estrategias de inversión en acumular acciones del criptoactivo más popular del mundo, creyendo que su utilidad como depósito de valor lo convierte en la mejor moneda para HODL. a largo plazo.

De hecho, la opinión predominante sugiere que todo el ciclo del mercado de criptomonedas se desencadena por la reducción a la mitad de Bitcoin que tiene lugar aproximadamente cada cuatro años, y la reducción a la mitad más reciente tiene lugar en mayo de 2020. Una reducción a la mitad de Bitcoin se produce cuando las recompensas anuales totales disponibles para la minería se reduce en un 50%, reduciendo la oferta disponible.

Esta útil tabla de CoinDesk ayuda a ilustrar la correlación entre el precio de BTC y los tiempos de las reducciones a la mitad de Bitcoin.

Independientemente de su enorme capitalización de mercado, el costo en dólares promedio en BTC todavía se considera una estrategia de inversión sólida por muchos. De hecho, ¡varios jugadores prominentes de la NFL han comenzado a convertir todo su salario en Bitcoin!

Sean Culkin, de los Kansas City Chiefs, fue el primer jugador en dar este paso monumental.

Altcoins
Con “Altcoin”, lo que realmente queremos decir es cualquier criptomoneda que no sea Bitcoin. Estas altcoins van desde una moneda tan grande como Ethereum, con una capitalización de mercado de $ 247 mil millones, hasta proyectos nuevos y futuros, muchos de los cuales tienen sus bases en la cadena de bloques Ethereum.

Naturalmente, estos activos son más volátiles que las monedas estables y Bitcoin. Sin embargo, esta mayor volatilidad significa que hay un mayor potencial de ganancias y, desafortunadamente, también de pérdidas. ¡El comercio de altcoins es una actividad bastante popular para un subconjunto de inversores en criptomonedas!

Según CoinDesk, si hubiera comprado BTC el 1 de octubre de 2019 y vendió su posición el 1 de abril de 2021, aumentaría un impresionante 447%. Sin embargo, si hubiera tenido Cardano (ADA), una altcoin muy prominente, habría subido un asombroso 1,082%.

Estas mayores ganancias son causadas por la menor capitalización de mercado de las altcoins en comparación con Bitcoin y por el hecho de que la adopción de estas altcoins es de una tasa más alta que la de Bitcoin. En pocas palabras, son más nuevos y, por lo tanto, tienen un mayor potencial de movimiento de precios al alza.

Por supuesto, este potencial de ganancias debería atenuarse por el hecho de que, al estar menos establecidos, los altcoins son un activo más riesgoso de mantener porque también tienen un mayor potencial de movimiento a la baja.

Dicho esto, los niveles de riesgo asociados a estas altcoins varían enormemente de una moneda a otra. Ethereum ha alcanzado un nivel tan alto de adopción y capitalización de mercado que ahora se considera relativamente poco riesgoso. De hecho, podríamos considerar que cualquier moneda en el top 10 por capitalización de mercado es razonablemente segura en comparación con el universo de otras criptomonedas.

La realidad es que cuanto más abajo vamos en la “lista de capitalización de mercado”, más pequeño y, por lo tanto, más riesgoso se vuelve el activo. En el momento de escribir este artículo, la moneda número 100 por capitalización de mercado (el token OMG de OMG Network) tenía una capitalización de mercado de $ 629 millones; esto es solo el 0.21% de la capitalización de mercado de ETH en el mismo momento.

Si bien tiene la posibilidad de lograr múltiples ganancias X en una moneda más pequeña, existe una mayor probabilidad de que dicha moneda se derrumbe en el valor, eliminando esa parte de su cartera.

Muchos inversores en criptomonedas buscarán obtener mayores ganancias con las altcoins. Sin embargo, como se mencionó anteriormente, la moneda alternativa elegida y la proporción de su cartera en la que invierte se reducirán a su propio apetito por el riesgo e investigación.

“Otros” (monedas Meme e ICO)

A pesar de las impresionantes ganancias que han experimentado algunas de las principales altcoins, para algunos inversores, esto simplemente no es suficiente. De hecho, algunas de las estrategias más rentables han implicado la inversión en lo que ahora se conoce como “monedas meme”, o incluso la compra de monedas antes de que lleguen al mercado, a través de procesos conocidos como ofertas iniciales de monedas (ICO).

Monedas Meme

Si bien las monedas meme técnicamente constituyen monedas alternativas, les hemos dado su propia categoría debido a su mayor nivel de riesgo.

En realidad, las monedas meme son una raza de altcoin. Sin embargo, difieren en que, a diferencia de las monedas como Ethereum, no tienen un caso de uso real. Son valiosos solo debido a la promoción de personas influyentes y la popularización de la cultura de los memes. Por lo general, son muy volátiles en términos de precio, capitalización de mercado y volumen de operaciones.

La segunda criptomoneda más conocida después de Bitcoin es Dogecoin (DOGE). Originalmente una broma, nacida del popular meme “Doge”, las ganancias astronómicas que DOGE ha visto en 2021 no pueden descartarse. Dogecoin se hizo famosa por los comentarios de Elon Musk en Twitter a principios de 2021, y por la increíble acción del precio que ha experimentado, disparándose un increíble 1,250% en el período comprendido entre el 1 de abril de 2021 y el 8 de mayo de 2021.

El 1 de enero de 2021, el precio de DOGE era de 0,005405 dólares, pero a mediados de mayo, su precio se había disparado a más de 0,7 dólares. En otras palabras, su precio se multiplicó por más de 129 en menos de 6 meses. Este precio inflado fue el resultado de que Musk popularizó efectivamente el token a través de varios medios de comunicación social.

Si bien muchas de las criptomonedas que vemos hoy, como Ethereum y otras, tienen casos de uso del mundo real, Dogecoin no tiene ninguno. Su aumento de valor fue el resultado de la publicidad y la publicidad.

Si bien Dogecoin fue la primera, ya no es la única moneda de memes que ha experimentado ganancias extremas en 2021. El token SHIB de Shiba Inu también ha demostrado ser enormemente rentable para los primeros inversores y la cantidad de monedas de memes disponibles para especular crece día a día.

Esta confianza en el sentimiento social sin casos de uso fundamentales o tokenomics fuertes hace que las monedas de meme sean una apuesta arriesgada en el mejor de los casos y, en el peor, una forma sexy de tirar su dinero. Sin embargo, como inversores, nos encontramos incapaces de ignorar el potencial alcista incomparable de estas criptomonedas impredecibles.

ICO

ICO significa Oferta Inicial de Monedas y es el equivalente en criptomoneda de una OPI (Oferta Pública Inicial) en los mercados de valores.

En resumen, al ofrecer una parte del suministro total de un token para su compra antes de que el token salga al mercado, los desarrolladores pueden recaudar capital para ayudar en el desarrollo futuro y el avance de su proyecto de criptografía. De hecho, las sumas de dinero que pueden recaudar pueden ser hercúleas en algunos casos. Ethereum realizó una ICO en 2014 que logró recaudar $ 2.3 millones en sus primeras 12 horas.

Desde el punto de vista de la inversión, las ofertas iniciales de monedas brindan una forma de comprar la próxima gran criptomoneda lo antes posible y, a menudo, a un precio con grandes descuentos. El precio de un ETH durante su ICO de 2014 fue de solo $ 0.30. No olvidemos que el precio de Ethereum a mediados de mayo de este año era tan alto como $ 4,133. Así es: si hubiera logrado obtener $ 75 de ETH en su ICO y liquidado a mediados de mayo de 2021, sería millonario en términos de USD.

El riesgo de comprar ICO es que, si una criptomoneda tiene un ICO, es poco probable que se establezcan. En otras palabras, están en su infancia. Puede ser difícil discernir si el proyecto en cuestión es o no el próximo Ethereum, o si se hundirá a un valor insignificante, poco después de salir al mercado, lo que resultará en pérdidas financieras masivas para los inversores.

Además, no es raro que las personas establezcan una ICO, permitan que las personas compren e inflen el precio de un token, solo para liquidar rápidamente sus tenencias sustanciales del token para ganar grandes cantidades de dinero para ellos mismos y reducir el precio. para todos los demás. Esto se conoce como un “tirón de alfombra”, un fenómeno que debería estar en el fondo de su mente cada vez que compra una criptomoneda desde la fase ICO.

La única forma de estar seguro de que no va a ser interpretado por actores nefastos es realizar una investigación en profundidad del proyecto antes de invertir. Con suficiente información, es posible que pueda detectar la próxima gran novedad. Esto es cierto para cualquier inversión en criptomonedas, pero es especialmente cierto cuando se trata de ICO.

Asignación de cartera

De las clasificaciones anteriores se desprende que, si su apetito por el riesgo es bajo, es probable que desee adoptar una estrategia de inversión como el promedio de costos en dólares en criptomonedas de alta capitalización como BTC y ETH. De hecho, esta es la estrategia que utilizo para mi cartera personal.

El promedio de costos en dólares es una estrategia de inversión que tiene como objetivo mitigar la volatilidad de un activo comprando a intervalos regulares independientemente del precio.

Por el contrario, si está dispuesto a apostar con sus fondos, es posible que desee dedicar tiempo a tratar de predecir el próximo Dogecoin o ICO exitoso; una estrategia arriesgada pero que tiene el potencial de dar grandes frutos.

Naturalmente, es posible que desee adoptar una estrategia que implique la inversión en las cinco categorías anteriores. Sin embargo, su apetito por el riesgo influirá en las proporciones que asigne a cada categoría.

Un ejemplo:

Un posible diseño de cartera puede verse así. Llamemos a este inversor, John:

  • 25% Bitcoin
  • Ethereum al 25%
  • 15% USDC
  • 35% Altcoins

Este es solo un ejemplo de cartera que he creado. Sin embargo, podemos ver por qué alguien podría querer construir una cartera como esta.

El 15% de la cartera de John se asigna a USD Coin. Como se mencionó anteriormente, es poco probable que John vea grandes ganancias de su USDC. Sin embargo, es probable que John mantenga este USDC para asegurarse de que tiene la liquidez para ejecutar rápidamente una operación si detecta una oportunidad en la que quiere ingresar rápidamente. Hacer una operación directamente desde USDC es más rápido que comprar una moneda usando su tarjeta bancaria cada vez. Es más, John puede haber obtenido ganancias de una operación que, por ahora, tiene en esta moneda estable en particular.

John también asigna el 25% de su cartera a BTC. Dado el alto nivel de adopción de Bitcoin, John ve esto como una inversión relativamente segura. De hecho, si los mercados de criptomonedas están funcionando bien, es muy probable que BTC también esté experimentando esto.

La razón de John para tener otro 25% en Ethereum no es diferente a la razón antes mencionada para tener Bitcoin. Ethereum, la segunda moneda más grande por capitalización de mercado, también es relativamente segura, pero, al ser más joven que Bitcoin y con una plétora de desarrollos de Ethereum (Dapps, NFT mejoradas, casos de uso de DeFi aumentados y apuestas) en proceso, espera ver mayores ganancias. en su ETH que en su BTC.

El 35% restante de la cartera de John se mantiene en otras monedas alternativas de menor capitalización. Estas monedas alternativas pueden incluir, Cardano (ADA), Polkadot (DOT) y Polygon (MATIC) u otras muchas. Varios inversores son muy optimistas con estas monedas y John espera ver ganancias incluso mayores que las obtenidas de su posición en Ethereum. Quizás John también ha buscado diversificar su cartera en el espacio NFT. Bien puede tener el Protocolo de origen (OGN) o incluso AXS, la moneda nativa del creciente juego NFT, Axie Infinity.

Estas altcoins constituyen los activos más riesgosos de John debido a su capitalización de mercado relativamente baja, y es por esta razón que tiene solo el 35% de su posición en dichas monedas.

También notamos que John no tiene monedas de meme. Ha decidido que, a pesar de la posibilidad de múltiples ganancias X, tales monedas son lo suficientemente arriesgadas como para caer fuera de su propia tolerancia al riesgo personal.

La cartera anterior es solo un ejemplo ficticio de cómo alguien, como John, podría asignar su posición en criptomonedas. Sin embargo, podemos ver el proceso de pensamiento en el que un posible inversor en criptomonedas buscará participar. La cartera de John puede considerarse razonablemente bien diversificada y en línea con su propio apetito por el riesgo. Lo más importante es que John ha realizado su propia investigación antes de invertir en cualquiera de las monedas mencionadas anteriormente.

Si desea ver el desglose específico de la cartera de Guy, el rey de las criptomonedas, le sugiero que se suscriba a su boletín semanal. Puedes hacer eso aquí. En él, brinda su cartera actual, cualquier cambio y por qué se han realizado, así como una gran cantidad de noticias y sabiduría sobre criptomonedas.

Conclusión

La inversión en criptomonedas implica mucho más que la asignación de carteras. Los métodos como apostar, por ejemplo, son algo que los tenedores a largo plazo pueden querer investigar. De hecho, ¡dónde almacena su posición en criptomonedas es un tema en sí mismo!

Es posible que desee mantener algunas criptomonedas a cambio de operaciones rápidas (a pesar de los riesgos de seguridad), mientras deja la mayor parte de su posición en una billetera de hardware ultra segura.

Si desea obtener más información sobre estos temas, no puede equivocarse consultando otros artículos de nuestro sitio web o echando un vistazo a nuestro canal de YouTube.

Dicho esto, es de esperar que este artículo le haya brindado la información básica que necesita para comenzar a pensar en cómo desea que se vea su cartera de criptografía, con respecto a su propio apetito por el riesgo. Al comprender los respectivos niveles de riesgo de las diferentes criptomonedas, los inversores pueden prepararse mejor para hacer frente a los altos niveles de volatilidad que forman parte de los mercados de criptomonedas.

Al final del día, no hay sustituto para hacer su propia investigación. Si bien es saludable aprender de aquellos con más experiencia en el criptoespacio, ¡el único consejo que vale la pena seguir es el tuyo!

Descargo de responsabilidad: estas son las opiniones del autor y no deben considerarse consejos de inversión. Los lectores deben hacer su propia investigación.

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