Desafortunadamente, las estafas de criptomonedas están en todas partes. Al igual que con todas las industrias nuevas, siempre hay personas poco fiables que intentan estafar a las personas con el dinero que tanto les costó ganar al principio.
Según Business Insider, en 2019, los estafadores de criptomonedas lograron defraudar a las personas con $ 4,26 mil millones.
Las estafas de criptomonedas pueden tomar muchas formas, desde personas que afirman poder comerciar por usted, ICO e incluso las propias criptomonedas.
Una de las claves del éxito en el comercio de criptomonedas es no ser víctima de estafadores y perder su dinero.
En este artículo, exploraremos el oscuro y turbio submundo de las estafas de criptomonedas y cómo puede mantenerse a salvo de ellas.
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¿Por qué hay tantas estafas de criptomonedas?
Por dos razones.
En primer lugar, muchas personas no saben mucho sobre cómo funcionan las criptomonedas y no pueden detectar las estafas de proyectos reales de criptomonedas.
Es probable que no comprendan qué es la tecnología blockchain ni los conceptos básicos de las transacciones bancarias.
En segundo lugar, la regulación se está poniendo al día muy, muy lentamente con las criptomonedas en todo el mundo.
Muchos políticos no están seguros de cómo funciona la criptomoneda y tampoco están seguros de cómo regularla porque es un instrumento financiero tan complejo.
Esto ha llevado a algunos países a prohibir completamente las criptomonedas para proteger a sus ciudadanos de este tipo de estafas.
Mientras que otros, como China, han prohibido las ICO debido a su naturaleza potencialmente fraudulenta.
Tenga cuidado con las estafas de criptomonedas de bombeo y descarga
Una estafa de bomba y descarga es donde los creadores de una criptomoneda poseen una gran parte de ella y buscan atraer a más personas para que se involucren.
Lo que sucede es que cuando se lanza la criptomoneda (generalmente después de una ICO), su precio aumenta a medida que más y más personas comienzan a comprarla.
Luego, los creadores venden su gran participación tras el aumento de precio, desaparecen y el precio se desploma.
Las personas que invirtieron en la moneda se quedan con una moneda inútil que no vale casi nada. Algunas personas se refieren a estas monedas como “scamcoins”.
Las estafas de bombeo y descarga han existido antes de la criptomoneda y tuvieron lugar en gran medida en el mercado de valores.
OneCoin, la estafa de criptomonedas más grande hasta la fecha
La estafa de OneCoin es la estafa más grande que haya tenido lugar y todavía está activa hasta el día de hoy.
Desde 2014, OneCoin ha logrado acumular más de 4.000 millones de euros en todo el mundo a pesar de que su fundador desapareció y otros tres miembros fueron detenidos por el FBI.
¿Qué podemos aprender sobre la estafa de criptomonedas OneCoin?
La mayor pista de que OneCoin era una estafa fue que nunca tuvo una cadena de bloques. En realidad, utiliza una base de datos centralizada para facilitar las transacciones.
¿Por qué esto es tan importante?
Porque si no utiliza la tecnología blockchain para facilitar las transacciones, no solo no es una criptomoneda real, sino que no tendrá un libro mayor transparente distribuido públicamente.
Según Kaspersky, los expertos aconsejan que las personas interesadas en invertir en criptomonedas deben confirmar que la entidad en la que están interesados funciona con blockchain.
Esto significa que las transacciones no se muestran abiertamente y pueden manipularse. Los estafadores pueden potencialmente censurar a las personas, cambiar transacciones e incluso robarle.
Las criptomonedas que utilizan la tecnología blockchain dependen de los nodos que operan el sistema. Están ubicados en todo el mundo, no en un punto central.
Al hacer esto, hace que sea más difícil atacarlos y que los estafadores los manipulen.
Algunas estafas de criptomonedas parecen reales
El problema con OneCoin es que para muchos novatos en criptomonedas, parecía muy genuino. Realmente intentan parecer una empresa real.
Pero cuando miras más de cerca cómo se presentan, había muchas señales reveladoras que indicaban que eran una estafa enorme.
El mayor regalo fue la redacción que usaron. Cuando se encuentre con algún proyecto de criptomonedas del que no esté seguro, mire la redacción.
¿Qué pretenden lograr? ¿Es muy similar a otras criptomonedas? ¿Qué los hace destacar?
Si no puede descubrir qué los hace únicos, esto puede ser motivo de preocupación.
Ignore las afirmaciones de ser más rápido o mejor que liderar
CRIPTOMONEDAS. En su lugar, mire cómo afirman lograr esto.
La tecnología de la empresa debe ser de código abierto. Si no son de código abierto, es posible que tengan algo que ocultar.
Deben ser completamente abiertos sobre cómo funciona su tecnología y discutirlo en detalle.
Los atajos al éxito no funcionan
Una regla que seguimos en Trading Education es que los atajos al éxito generalmente le harán perder dinero.
Nadie te va a dar la respuesta para ganar millones. ¿Qué razón tienen? ¿Por qué cobrarían por este servicio? No se puede confiar en estas personas.
Por lo general, estos servicios se presentan en forma de anuncios llamativos que hacen grandes promesas de devoluciones.
Muchas de las criptomonedas más importantes no promueven la rentabilidad. En cambio, están más enfocados en el bien que su criptomoneda puede hacer por el mundo.
Su motivo no suele ser el lucro, sino mejorar algo sobre el funcionamiento de nuestro sistema financiero.
Si está interesado en comprar una criptomoneda, pero no está seguro de si es genuina, entonces puede ser simplemente la decisión más sabia no involucrarse.
Evite las estafas negociando CFD de criptomonedas
Si desea mitigar el peligro de poseer criptomonedas, entonces podría ser una buena idea operar con criptomonedas como CFD.
Los corredores de renombre no incluirán monedas desconocidas en su plataforma.
Cómo detectar una estafa de criptomonedas
Antes de emprender cualquier esfuerzo relacionado con las criptomonedas, debe investigar mucho para confirmar que no son estafadores.
La mejor manera de evitar las estafas de criptomonedas es tener una buena educación y usar sus instintos.
Las cosas importantes para verificar incluyen:
- ¿Quién está detrás de la empresa? Si las personas que dirigen la empresa están dispuestas a revelarse, es una buena señal. Si le resulta difícil o incluso imposible averiguar quién dirige la empresa, esto debería ser una señal de alerta.
- Si busca servicios, pruebe su soporte al cliente. Llámalos o envíales un correo electrónico. ¿Cómo responden? ¿Responden a todas tus preguntas? ¿Esquivan algunos? También debe evaluar su actitud. ¿Es educado o grosero? ¿Son muy agresivos?
- Busque el símbolo de candado pequeño cerca de la dirección web. Además de eso, también debe tener cuidado si no hay “https” en la dirección.
- Consulte su hoja de ruta. ¿Cómo planean avanzar a lo largo de los años? ¿Tiene sentido? Por lo general, las estafas buscan generar dinero a corto plazo, no a largo plazo.
- Utilice siempre corredores e intercambios reconocidos y de confianza. Evite especialmente a los corredores con reputación de retener retiros.
- Lea la letra pequeña. Nunca se sabe qué podría estar acechando allí esperando para saltar sobre usted.
- Evite las empresas que afirman que hay poco o ningún riesgo. Ésta es una mentira obvia. Siempre existe un riesgo en el comercio financiero. Del mismo modo, no confíe en nadie que le ofrezca el éxito de la noche a la mañana.
- No entregue dinero o información personal a menos que esté completamente seguro de que no se trata de una estafa. No debe tener ninguna preocupación sobre la empresa. Todo lo mencionado anteriormente debe comprobarse primero.
Otros tipos de estafas
Las estafas de criptomonedas pueden presentarse en muchas formas diferentes y no siempre serán personas que le ofrezcan servicios relacionados con el comercio en línea.
Algunas de las estafas más comunes incluyen las siguientes:
- Aplicaciones móviles falsas. En lo que respecta a las criptomonedas, estas generalmente tomarán la forma de carteras o intercambios virtuales. Debe acercarse con más precaución porque los estafadores se las han arreglado para volverse muy populares en la App Store de Apple y en Google Play.
- Generadores de números aleatorios para claves de billetera. Es mejor simplemente evitarlos, ya que se ha revelado que algunos de estos proveedores en realidad no dan números aleatorios y los piratas informáticos se aprovechan de esto.
- Estafas por correo electrónico pidiendo Bitcoin u otra criptomoneda. Estos siguen siendo muy comunes y cada vez son más difíciles de detectar. Siempre verifique la dirección de correo electrónico a fondo y busque cualquier error tipográfico o error que pueda delatar a los estafadores.
- Los servicios de señales también pueden ser estafas. Hay muchos servicios de señales que emiten señales falsas. Nuevamente, revise minuciosamente las reseñas antes de decidirse a registrarse.
- Evite los sistemas comerciales / robots (EA). No muchos de estos servicios automatizados funcionan muy bien incluso si no son estafadores. Déjelos a los comerciantes profesionales y con mentalidad técnica.
Hacks de intercambio
Por último, pero no menos importante, aunque técnicamente esto puede no considerarse una estafa, debe tener cuidado con los hacks de intercambio.
¡No dejes tu dinero en un intercambio! Esta es quizás la regla más importante en el comercio de criptomonedas.
Mucha gente tuvo que aprender esto por las malas en 2014 cuando el monte. Gox fue pirateado y se robaron aproximadamente 650.000 Bitcoins.
Una excelente manera de mantener segura su criptomoneda es guardarla en frío.
Si bien los intercambios están mejorando para lidiar con los ataques, todavía ocurren. En 2018, los piratas informáticos lograron robar aproximadamente $ 500 millones en tokens NEM de Coincheck.
E incluso en 2019, Binance, el intercambio de criptomonedas más grande del mundo, fue pirateado por aproximadamente $ 40 millones en Bitcoin.
Puntos clave
Si recuerda algo de este artículo, conviértalo en estos puntos clave.
- Al estar mejor informado sobre las criptomonedas, puede evitar las estafas de criptomonedas. Podrá detectarlos cuando carezcan de las cosas clave que la criptomoneda debería ofrecer.
- Las estafas de criptomonedas pueden tomar muchas formas diferentes. Las estafas de criptomonedas pueden manifestarse en cualquier cosa relacionada con las criptomonedas.
- Algunas estafas de criptomonedas pueden ser difíciles de detectar. Los estafadores toman prestadas palabras y frases para intentar engañarlo y hacerle creer que son genuinas.
- Siempre investigue las empresas antes de separarse de su dinero. Nunca entregue dinero o información a empresas que le preocupen.
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