George Harrap es un criptoempresario veterano que actualmente se desempeña como cofundador de Step Finance, un panel de gestión de cartera centrado en Solana, y director de DeFi en YAP Global, una agencia de relaciones públicas especializada en cripto, blockchain y fintech.
La agricultura de rendimiento en protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi) está evolucionando rápidamente a medida que supera los problemas iniciales. Ahora está pasando de una estrategia financiera oscura a una forma fácil para que incluso el usuario menos fanático maximice las ganancias y reduzca los riesgos. Pero en este campo relativamente especializado todavía hay mucho margen de mejora.
Esta pieza cubre cómo está cambiando el espacio de cultivo de rendimiento, cómo el agricultor promedio puede maximizar sus retornos criptográficos y reducir los riesgos, y las tendencias generales en el espacio.
La agricultura de rendimiento en DeFi es una forma en que los proveedores de liquidez pueden utilizar su capital existente prestando o apostando sus activos inactivos en varios grupos de liquidez en un mercado DeFi para obtener ingresos pasivos.
Este interés en la agricultura de rendimiento puede acreditarse a Compound (COMP), el protocolo de mercado monetario basado en Ethereum (ETH), que comenzó a emitir su token de gobernanza, COMP, a los usuarios en junio pasado. Si bien Compound no inventó la agricultura de rendimiento, la distribución de su token atrajo a los proveedores de liquidez para cultivar COMP al proporcionar liquidez al protocolo, creando un incentivo masivo para que los usuarios cultiven.
Desde entonces, cada mes han aparecido nuevas cadenas de bloques con proyectos lucrativos en el espacio DeFi, como Polygon (MATIC), una solución de escalado de cadena de bloques de capa dos, y Terra (LUNA), un protocolo de cadena de bloques y DeFi que ofrece varias opciones de monedas estables.
Solana (SOL), una cadena de bloques pública creada en 2020, tiene como objetivo fortalecer el ecosistema DeFi a través de aplicaciones descentralizadas rápidas y escalables. El rápido crecimiento de Solana en DeFi está impulsado por transacciones rápidas y tarifas bajas. Debido a esto, Solana superó los USD 1000 millones en valor total bloqueado (TVL) en mayo [debido a una corrección en el mercado, cayó por debajo de USD 600 millones en junio – Cryptonews.com]. Solana es un proyecto que está cambiando el espacio al brindar transacciones asequibles que permiten una composición súper barata.
Hay muchos proyectos en el espacio que se han expandido en cadena cruzada, como C.R.E.A.M. Finance y Harvest Finance, que han permitido a los usuarios ganar en una variedad de cadenas de bloques. La capacidad de composición también ha aumentado significativamente desde el ‘verano de DeFi’ de 2020 y muchos más proyectos que utilizan monedas que ya están envueltas o apostadas en sus propios protocolos están aumentando la profundidad de la envoltura. En general, esto ha contribuido a hacer que el espacio de cultivo de rendimiento sea más accesible y a mejorar la experiencia del usuario.
La agricultura de rendimiento se considera el salvaje oeste de DeFi y todavía se está aprendiendo mucho sobre este espacio.
Las estrategias más rentables para la agricultura de rendimiento son complejas y no son tan fáciles como parecen, pero hay formas en que los agricultores pueden maximizar sus ganancias y reducir los riesgos.
Una forma es cubriendo las posiciones agrícolas de un usuario en un intercambio de derivados criptográficos. Si un usuario tiene un token que genera rendimiento, ¿qué sucede cuando el precio baja? Un usuario lo protege poniendo en corto su token en un intercambio de derivados criptográficos, lo que les permite permanecer neutrales, además de obtener rendimiento en su granja.
Tendencias y alternativas
Durante el verano de 2020, los proyectos de monedas con temas alimentarios se convirtieron en la última tendencia para los inversores. Todo, desde los ñames hasta las hamburguesas, los perritos calientes y el sushi, se estaba convirtiendo en monedas que tomaron por asalto a la comunidad criptográfica. Sin embargo, a pesar de llevar a los inversores a un viaje salvaje el año pasado, las monedas apodadas como alimentos casi se han esfumado, lo que indica una madurez floreciente a medida que los desarrolladores recurren a proyectos de construcción con longevidad y uso en el mundo real.
El término eficiencia de capital se ha convertido en una especie de cliché, especialmente en el espacio criptográfico, pero el término comúnmente acuñado se puede expresar simplemente como una afluencia de dinero a varios ecosistemas que, como resultado, están creando más oportunidades.
Este ha sido el caso en DeFi recientemente, ya que el espacio atrae más atención como una alternativa a la inversión criptográfica tradicional.
Solana utiliza un lenguaje de programación diferente en comparación con otras cadenas de bloques que requiere una mayor planificación para construir nuevos proyectos, pero esto, sin embargo, aumenta la calidad. Por ejemplo, en Binance Smart Chain, los desarrolladores pueden copiar y pegar granjas de alimentos y monedas de alimentos para crear proyectos de réplica, pero en Solana debe poner más cuidado en los proyectos de construcción porque utiliza el lenguaje de programación Rust, lo que garantiza que las personas estén construyendo mejores herramientas. y evitando los protocolos de “hacerse rico rápidamente” que llaman la atención.
Mundo multichain
A medida que los protocolos DeFi que permiten la agricultura de rendimiento continúen creciendo, los usuarios tendrán más opciones para reducir sus riesgos al elegir proyectos maduros con un historial de éxito y tarifas más bajas mediante el uso de cadenas de bloques alternativas.
Mucha gente se pregunta si las cadenas de bloques como Solana se apoderarán de Ethereum, pero yo creo en un mundo de múltiples cadenas. El TVL en DeFi está creciendo a una tasa exponencial que ronda los USD 40.000 millones a principios de este año y supera los USD 100.000 millones. Cada blockchain tiene su propio giro en las cosas y proporciona un nicho específico de servicios y un valor único.
Dentro del universo de cadenas múltiples, hay muchos proyectos que trabajan para llenar los vacíos para que sean posibles cosas como la agricultura entre cadenas.
Los paneles de gestión de carteras como Step Finance eliminan algunas de las complejidades de DeFi al agregar toda la información en un solo lugar para que el usuario pueda maximizar sus retornos y centrarse en su cartera sin perder tiempo compilando información manualmente.
El espacio DeFi está diseñado para cambiar continuamente a medida que surgen nuevas granjas y proyectos que ofrecen rendimientos cada vez más altos. Involucrarse con la comunidad detrás del proyecto es una excelente manera de hacer su propia investigación y mantenerse al tanto de las tendencias de DeFi para comprender los flujos y reflujos de esta industria de miles de millones de dólares.
