Colaborador: obtenga más información en esta sesión de preguntas y respuestas con Alex Zhao, director ejecutivo de Standard Hashrate Group, el creador de BTCST.
[wps_section size=”full-boxed” height=”auto” background_color=”#1e73be” background_size=”cover” background_repeat=”no-repeat” background_mode=”fixed” align_content_vertical=”center” align=”left” content_width=”100%” content_color=”#fff” padding=”12″ margin=”15″] [wps_lists icon=”arrow-right” icon_color=”#fff”]- DeFi y Bitcoin son entidades separadas, pero ¿por qué?
- ¿Cómo se puede utilizar Bitcoin en DeFi?
- ¿Qué hay de prestar Bitcoin para ganar recompensas?
- Siguiendo con los préstamos, ¿qué pasa con los préstamos de Bitcoin?
- ¿Cuáles son los efectos si Bitcoin se vuelve más frecuente en DeFi?
- ¿Qué debe suceder para que esto funcione?
DeFi y Bitcoin son entidades separadas, pero ¿por qué?
DeFi y Bitcoin han estado disfrutando de subidas meteóricas (y algunas caídas meteóricas) en el último año. El mercado de DeFi creció 210 veces en un solo año, mientras que el valor de Bitcoin aumentó un 780%. Y ahora, con el colapso de las criptomonedas en el que Bitcoin se desplomó por debajo de los $ 50k con medio billón de dólares borrados del mercado, rara vez hay días lentos en el espacio criptográfico.
Dos de las áreas más importantes dentro de las criptomonedas, Bitcoin y DeFi, a menudo se malinterpretan como entidades separadas. Esto se debe a que la gran mayoría de las aplicaciones y protocolos DeFi se crean y ejecutan en la cadena de bloques Ethereum. Pero a medida que vemos el crecimiento rápido y sin precedentes de Bitcoin, existe una demanda creciente de que la criptomoneda se fusione con DeFi, dado que los poseedores de Bitcoin son opciones naturales para el espacio.
Afortunadamente, existen varios puntos de entrada fáciles de usar y accesibles para los titulares de Bitcoin y aquellos con activos de Bitcoin inactivos para ingresar al mercado DeFi.
¿Cómo se puede utilizar Bitcoin en DeFi?
Una de las formas más comunes en que se usa Bitcoin dentro de DeFi es a través de tokens “envueltos” y tokenizaciones de Bitcoin.
Una tokenización de Bitcoin líder en el mercado es Wrapped Bitcoin (WBTC), que se lanzó en 2019 para permitir que Bitcoin participe en la cadena de bloques Ethereum. WBTC es también el primer token ERC-20 que está respaldado 1: 1 con Bitcoin. Esto permite que las aplicaciones descentralizadas en la red Ethereum integren Bitcoin en forma de token. Esto es posible porque los tokens envueltos tienen la liquidez de los tokens ERC-20, lo que permite intercambiar e intercambiar versiones de Bitcoin dentro del espacio DeFi.
Además de WBTC, que consta de más de un millón de Bitcoins extraídos en la cadena de bloques Ethereum, otro token está uniendo Bitcoin y DeFi: tokens de tasa de hash.
Estos tipos de tokens, como BTCST, están envueltos en Bitcoin; sin embargo, a diferencia de WBTC, no hay un custodio porque todas las transacciones en cadena ocurren en Binance Smart Chain, una plataforma financiera descentralizada.
En el caso de WBTC, los propietarios de Bitcoin transfieren sus monedas a un custodio, que en este caso es BitGo, una empresa fiduciaria de activos digitales. BitGo se ha asociado con varios creadores de mercado y acuña WBTC en la cadena de bloques Ethereum. Este proceso también se puede revertir enviando el WBTC a los socios de BitGo donde el token se “quema”, lo que significa retirar una moneda o un token de la circulación, y el Bitcoin inmovilizado se transfiere una vez más a la cadena de bloques de Bitcoin.
¿Qué hay de prestar Bitcoin para ganar recompensas?
Otro método para ingresar al espacio DeFi es a través de préstamos y apuestas de margen criptográfico. Para los titulares de Bitcoin, esto se está volviendo cada vez más popular, ya que ayuda a los titulares a obtener rendimiento de sus activos de BTC. Para facilitar esto, algunos intercambios descentralizados (DEX) permiten a los titulares comerciar con Bitcoin libremente. Estos incluyen Atomex y JellySwap, que proporcionan API de bajo nivel para ayudar con la integración.
Por supuesto, obtener rendimiento en Bitcoin en el mercado financiero descentralizado no es tan simple como comprar Bitcoin y depositarlo en una aplicación de préstamos centralizada como BlockFi o Nexo. Para obtener rendimiento en Bitcoin en DeFi, los titulares de Bitcoin deben tokenizar su BTC o comprar Bitcoin tokenizado en un intercambio centralizado como Pancake Swap por Bitcoin envuelto en BNB o Uniswap por Bitcoin envuelto en ETH. Ambos intercambios están disponibles de forma nativa en la aplicación móvil Trust Wallet.
Alternativamente, los usuarios de DeFi pueden depositar Bitcoin en token en grupos comerciales o de préstamos para generar rendimiento. Los usuarios pueden depositar su WBTC en protocolos de préstamos como Aave o Compound. También pueden depositar su WBTC en grupos de liquidez descentralizados para obtener retornos de minería de liquidez en las plataformas Curve Finance o Harvest Finance.
Siguiendo con los préstamos, ¿qué pasa con los préstamos de Bitcoin?
El aumento de los préstamos de Bitcoin es un método diferente que cierra la brecha entre DeFi y Bitcoin. Organizaciones como Aave y Cream, por ejemplo, ofrecen servicios de criptopréstamo. Estos son específicamente préstamos de Bitcoin a tasas competitivas, lo que significa que cualquier usuario está a solo unos clics de recibir Bitcoin.
Los préstamos criptográficos brindan beneficios significativos en comparación con los intercambios criptográficos tradicionales para los titulares de cripto. Por ejemplo, permiten que un inversor agregue liquidez a su cuenta bancaria sin repercusiones imponibles. Los préstamos sin garantía también están disponibles en muchos prestamistas de criptomonedas y Bitcoin. Un ejemplo de estos serían los préstamos flash; sin embargo, requieren un conocimiento profundo de las criptomonedas debido a la complejidad de la transacción.
Los préstamos DeFi también se escriben en contratos inteligentes, lo que permite una transparencia transaccional completa.
¿Cuáles son los efectos si Bitcoin ¿Se vuelve más frecuente en DeFi?
La perspectiva de protocolos financieros descentralizados más generalizados es bastante tentadora. Al agregar el potencial de que Bitcoin se negocie libremente en otras plataformas de blockchain con activos de Bitcoin más envueltos, el valor total bloqueado tanto de Bitcoin como de DeFi alcanzará nuevas alturas.
Al agregar liquidez adicional a Bitcoin, existen más oportunidades para aumentar los casos de uso en la corriente principal. El concepto de finanzas descentralizadas puede mejorar significativamente los poderes existentes de Bitcoin al permitir intercambios y opciones más fáciles para apostar mediante el uso de tokens envueltos. Con Bitcoin regular, estas actividades diarias de DeFi son más difíciles o casi imposibles.
Por ejemplo, hay poca preocupación por las instituciones que manejan múltiples criptomonedas en diferentes nodos y formatos de transacción para aplicaciones descentralizadas como intercambios, billeteras y servicios de pago. WBTC combina los beneficios de Ethereum y Bitcoin, lo que simplifica el manejo de la moneda envuelta solo con el nodo Ethereum.
¿Qué debe suceder para que esto funcione?
La conciencia es un factor esencial para una cohesión sólida y exitosa entre DeFi y Bitcoin. Cuantos más usuarios en el espacio sepan que los dos son compatibles y se pueden usar en conjunto, más utilizarán estas personas las plataformas existentes que están ayudando a llevar Bitcoin a DeFi.
Atrás quedaron los días en los que Bitcoin y DeFi se consideraban dos entidades separadas. Hay mucha tecnología nueva y emergente en el espacio que construye el puente sobre el abismo entre los dos. Cuanta más gente conozca los beneficios, más oportunidades de crecimiento para ambos espacios.
El aumento dramático y alcista en el precio de Bitcoin no muestra signos de desaceleración en el corto plazo. Por esta razón, contar con protocolos más descentralizados disponibles en el espacio criptográfico será fundamental. Cuantas más tecnologías y productos permitan que esto suceda, el futuro de Bitcoin y DeFi no tendrá precedentes.
