Implicaciones fiscales y trampas en las criptomonedas que pueden ocurrir al negociar
Entre años fiscales (2017 – 2018 como ejemplo)
Si compró criptomonedas a principios de 2017, luego cotizó a fines de 2017. Entonces probablemente deba impuestos sobre las ganancias de 2017. Esto puede plantear problemas dados los precios actuales de las criptomonedas en 2018.
Primero, ¿por qué deberías pagar impuestos? Debería impuestos debido al hecho de que las transacciones de cripto a cripto son eventos imponibles y porque las ganancias / pérdidas se calculan dentro de un año calendario.
Por lo tanto, si compró a principios de 2017 cuando las monedas eran baratas y luego negoció a fines de 2017 cuando las monedas estaban muy valoradas, y todavía tiene criptografía aquí en 2018, donde las monedas han perdido una gran cantidad de valor, es probable que esté mostrando más ganancias en papel para 2017 de lo que probablemente tenga en su cuenta en 2018 (y no hay forma de compensar la pérdida de 2018 con las ganancias de 2017).
Lógicamente, este tipo de situación se puede aplicar en cualquier conjunto de años en los que un año las personas vieron ganancias récord, pero el siguiente las hizo ver pérdidas récord. Sin embargo, aquí estamos en 2018, así que centrémonos en usar eso como ejemplo.
Ilustremos algunos problemas potenciales que pueden ocurrir, repasemos un caso de ejemplo de 2017 a 2018:
Compró Bitcoin a $ 1k a principios de 2017, luego obtuvo una ganancia de $ 18k por Bitcoin cuando cambió su Bitcoin de $ 19k por 47.5 Litecoin a $ 400 el 18 de diciembre de 2017.
Ahora, aquí, a principios de febrero de 2018, casi todas las monedas han bajado aproximadamente un 60% más o menos, y Litecoin no es una excepción.
Litecoin costaba $ 400, ahora es $ 150 (asumiremos que no entró en pánico y vendió a $ 100).
Entonces, tomó su ganancia de $ 18k de Bitcoin, compró $ 19k en dulces Litecoins en la parte superior, y ahora sus Litecoins valen $ 7,125 (no se sienta tan mal, a su Bitcoin no le habría ido mucho mejor … por supuesto , si lo hubiera sostenido, no estaría lidiando con impuestos; de todos modos, aquí estamos).
Ahora, supongamos que no pasa nada entre ahora y el 15 de abril. Litecoin se mantiene a ese precio y no realiza intercambios.
Eso significa que el 15 de abril o antes, deberá enviar un pago al IRS basado en $ 18k de ganancias en 2017, pero solo tendrá $ 7,125 en criptomonedas disponibles.
Ahora, dependiendo de su categoría impositiva, esto tendrá diferentes implicaciones.
Si tiene ingresos más bajos, podría perder la asistencia por esto, pero no deberá muchos impuestos.
Si tiene ingresos más altos, podría deber como 20% – 30% + sobre las ganancias.
Entonces deberías, digamos el 20% de $ 18k. Bueno, eso es como $ 3.6k.
Entonces $ 7,125 – $ 3,600 Ahora le quedan menos de $ 3,525.
De alguna manera, acaba de convertir una ganancia de $ 18 mil en una ganancia de $ 3.525 mil después de impuestos.
Hay cero por ciento de posibilidades de que se sienta bien. No perdió su capital de $ 1k, y eso es bueno, pero sufrió un duro revés y ahora solo tiene $ 3.525k para trabajar en 2018.
Ahora imagina que estás all-in en cripto e hiciste esto. Aquí está lo “gracioso”, tienes que retirar criptomonedas antes del 15 de abril para pagar tus impuestos. Eso significa que tendrá que obtener ganancias / pérdidas antes del 15 de abril para el año calendario 2018.
Ahora imagina que agregas algunos ceros a esos números. Si ese es el caso, su tasa impositiva es más alta (más como 30% +) y la cantidad que debe retirar antes del 15 de abril es más alta.
Entonces, ¿cuál es tu apuesta? ¿Vas a esperar a ver si los precios suben antes de abril? Pero … ¡¿y si bajan ?!
Bienvenidos a la madriguera del conejo.
And this is just one example of a trap that crypto traders can fall into in any set of years (but specifically are subject to falling into in a set of years like 2017 – 2018 and 2013 – 2014).
Feels bad.
However, it can get way worse than this.
For example coins can go to zero on a bad day and cash traders who do margin trading are working with extra risks.
Here is an example of a worse case with margin trading:
Imagine you margin traded like a ninja in 2017, but then you went long when crypto turned bearish in early 2018 and liquidated your self down to zero (by making a series of bad leveraged trades). You might assume you can wave a white flag and call “do over” or something in a nightmare scenario like this…. but this is not the case at all. Instead you owe the IRS for all your 2017 profits. The IRS does not care that you lost everything gambling on Bitcoin in early 2018. That isn’t how taxes work.
What I’m saying is this:
Debido a que las criptomonedas son volátiles, debido a que su comercio es un evento imponible y debido a que el año calendario y el año tributario son iguales, existen estas brutales trampas en las que uno puede caer en el comercio de criptomonedas.
Estas trampas son las más brutales en una serie de años en los que las criptomonedas aumentan mucho al final de un año y luego bajan mucho al comienzo de otro.
Desafortunadamente para muchos de nosotros, 2017-2018 se perfila como lo que está previsto.
Dado que este es el caso, una cosa inteligente que puede hacer es averiguar su situación fiscal ahora (habría sido más inteligente antes del 1 de enero de 2018; pero mejor ahora que el 15 de abril).
¿Cambió Bitcoin a $ 19k en 2017 y luego compró una moneda que sufrió grandes pérdidas como TRX, XRP o LTC? Si lo hizo, subió en 2017 y bajó en 2018, y eso significa que actualmente está en una trampa.
Hay innumerables formas de lidiar con esto, especialmente si tiene el dinero extra (lo maneja haciendo los mejores movimientos que pueda ahora y absorbiéndolo y pagando al IRS).
Del mismo modo, puede abordar esto en su informe utilizando un método de informe aceptado que sea beneficioso para su situación (consulte a un profesional de impuestos para obtener asesoramiento).
Algunos podrán salir por sí mismos, pero otros estarán en una situación más complicada.
Cuanto más atrapado esté, más tendrá que hacer un plan sobre cómo obtendrá suficiente dinero para pagar los impuestos antes del 15 de abril. ¿Presentará una extensión? ¿Establecerá pagos con el IRS? ¿Retirará la cantidad suficiente de criptomonedas ahora y la mantendrá hasta el 15 de abril para estar seguro? ¿Lo acercará más a la fecha de vencimiento pensando que las criptomonedas aumentarán? Estas son preguntas que debes responder.
Además, si está lidiando con una tonelada de criptografía, debe darse cuenta de que todo lo anterior puede ser cierto, mientras que al mismo tiempo podría estar obteniendo ganancias imponibles este año de todos modos y, por lo tanto, podría terminar necesitando realizar pagos adicionales por su impuestos (o podría necesitar enmendar los de años anteriores).
El punto es que hay algunos agujeros de conejo en forma de trampa en los que caer con el comercio de cifrado, y no ser consciente de ellos no es una excusa válida.
Si no se encuentra en esta situación, tenga en cuenta que podría estarlo en cualquier conjunto de años en el futuro.
Si tiene estas trampas en mente ahora, puede ayudarlo a evitar tomar decisiones que potencialmente conduzcan a más trampas.
Cuando las personas compran y “simplemente aguantan”, no siempre son tontas. Comprar a $ 19k y luego no vender significa que no debe impuestos todavía, comprar a $ 500, negociar a $ 19k y luego arrojar otra moneda al suelo de un año al siguiente … esa es una situación más compleja.
Las personas no siempre se dan cuenta de todos los riesgos que corren con las criptomonedas. Operar puede ser bueno, comprar y mantener puede ser bueno, pero dejar que sus ganancias pasen de un año al siguiente plantea este complicado riesgo adicional que involucra los impuestos.
El problema aquí no es la criptografía, como si creyéramos en la criptografía, simplemente tenemos que esperar a la próxima ola. El problema es que el IRS quiere que le paguen ahora, no en una fecha futura cuando su moneda favorita vaya a la luna. Esto más todas las otras cosas que hemos anotado aquí pueden resultar en algunas trampas serias.
SUGERENCIA: Si negoció en 2017, se encontró en esta situación y no está seguro de qué hacer, es posible que pueda defender el intercambio de propiedades del mismo tipo (lo que haría que los intercambios de cripto a cripto no se contabilizan como hechos imponibles). Para hacer esto, debe consultar a un profesional de impuestos. En general, si se metió en una trampa por negociar a fines de 2017 y mantenerse en 2018, debe consultar a un profesional de impuestos sin importar qué. Trampas tan intensas no sucederán a menudo (no a menos que tengamos otro año como 2017), pero pueden suceder y sucedieron. Así que tenga esto en cuenta para el futuro.
