Las finanzas descentralizadas (DeFi) se han apoderado del mundo de las criptomonedas durante el año pasado, ya que el “Verano de DeFi” de 2020 impulsó muchos proyectos y tokens al centro de atención. Ahora, con cantidades récord de valor bloqueadas en plataformas DeFi basadas en Ethereum y una multitud de tokens DeFi de alto rendimiento que muestran una acción de precio increíble, parece lógico que le traigamos esta revisión de tokens DeFi. Es hora de reflexionar sobre el progreso realizado en el espacio DeFi y ver qué tan lejos ha llegado esta industria en tan poco tiempo. Además, queremos mirar hacia el futuro y ver cómo DeFi está configurado para interrumpir el sistema financiero heredado.
En este artículo, proporcionaremos una descripción general completa de los tokens y proyectos DeFi de mejor rendimiento. Veremos cómo funcionan las finanzas descentralizadas y la promesa que encierra para el futuro. Además, esta revisión de tokens DeFi incluirá un análisis de los proyectos detrás de los tokens DeFi y los casos de uso que les dan valor.
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¿Qué es DeFi?
Finanzas descentralizadas, o DeFi, es una palabra de moda popular que comienza a hacerse un nombre en los principales medios de comunicación. Pero, ¿qué es DeFi?
DeFi es una nueva ola de innovación financiera que permite a cualquier persona con acceso a Internet asegurar la propiedad transparente de los activos digitales. Además, DeFi crea una oportunidad global para servicios y herramientas financieros, a menudo restringidos a personas y empresas de alto patrimonio neto.
Esto se logra mediante el uso de la tecnología blockchain, un tipo de tecnología de contabilidad distribuida. Blockchain crea una red global descentralizada de nodos (computadoras) que pueden verificar matemáticamente las transacciones, sin necesidad de interacción humana. Como resultado, esto significa que no hay un partido de gobierno central ni un punto único de falla.
Utilizando la tecnología blockchain como base, la Red Ethereum se lanzó públicamente en 2015. Ethereum creó un panorama para que los desarrolladores construyan aplicaciones descentralizadas (dApps). Significativamente, la cadena de bloques Ethereum tenía ventajas únicas sobre Bitcoin en ese momento con la capacidad de implementar contratos inteligentes. Desde entonces, sin embargo, se han creado muchas otras cadenas de bloques inteligentes compatibles con los contratos en competencia con Ethereum. A pesar de esto, ninguno se ha acercado realmente. Ethereum es la segunda criptomoneda más grande por capitalización de mercado y la cadena de bloques Ethereum alberga cientos de aplicaciones DeFi construidas sobre ella.
Las aplicaciones DeFi vienen en todas las formas y tamaños. Algunas plataformas están diseñadas para préstamos y préstamos globales de criptomonedas. Otros proyectos están enfocados al desarrollador, creando protocolos innovadores para mejorar la experiencia del usuario o del desarrollo. Hay miles de criptomonedas en el mercado. Hay aproximadamente 211 tokens DeFi al momento de escribir este artículo, y aún menos se han establecido como plataformas seguras y legítimas. Es por eso que en nuestra revisión de tokens DeFi 2021 solo hemos enumerado los tokens DeFi de mejor rendimiento y los proyectos detrás de ellos que están estadísticamente probados como exitosos y hasta ahora sostenibles.
¿Qué son los tokens DeFi?
Antes de llegar a la parte jugosa de nuestra revisión de tokens DeFi, primero exploraremos algunos de los roles y casos de uso de los tokens DeFi. Como se explicó brevemente anteriormente, la infraestructura DeFi se basa en contratos inteligentes. Los contratos inteligentes pueden denominarse “dinero programable”. Crean la posibilidad de mover fondos de una billetera a otra, cuando se cumple una determinada expectativa o acuerdo.
La mayoría de los protocolos DeFi basados en contratos inteligentes necesitan oráculos para funcionar. Los oráculos buscan y proporcionan a los contratos inteligentes los datos fiables necesarios para ejecutar una transacción. Los feeds de precios son un ejemplo de esto, ya que la mayoría de los protocolos DeFi no funcionarían sin ellos. Por lo tanto, es natural que nuestra revisión de tokens DeFi presente proyectos de Oracle, ya que el espacio DeFi continúa expandiéndose rápidamente.
Otros tokens DeFi están diseñados para apostar en la plataforma de un proyecto para asegurar la red. El Staking a menudo permite a los usuarios validar transacciones y ganar recompensas en el proceso. Consulte nuestro artículo Cómo generar ingresos pasivos con DeFi para conocer todo lo que necesita saber sobre cómo lograrlo.
Además, algunos tokens DeFi se pueden utilizar para un proceso conocido como “empaquetado de tokens”. Por ejemplo, la cadena de bloques de Bitcoin no puede comunicarse con la cadena de bloques de Ethereum en este momento. Por lo tanto, si alguien quiere usar su Bitcoin en una aplicación DeFi basada en Ethereum, necesitaría usar Bitcoin “envuelto”. Para obtener más información sobre cómo funciona esto, lea nuestro artículo Comprensión de Bitcoin envuelto. En resumen, los usuarios bloquean su Bitcoin con un protocolo de envoltura y reciben el mismo valor de Bitcoin, pero en un formato compatible con Ethereum.
Hay muchas otras funciones que los tokens DeFi podrían cumplir. A continuación, en nuestra revisión de tokens DeFi de alto rendimiento de 2021, hemos cubierto una amplia gama de casos de uso de DeFi que están remodelando la industria financiera.
Revisión de DeFi Token 2021
Queríamos crear una revisión de token DeFi justa e imparcial de 2021 para nuestros lectores. Dado que 2021 está comenzando, lo estamos haciendo pasando por los tokens DeFi de mejor rendimiento de 2020, el año pasado. Además, al comprender cómo se ha desempeñado previamente un proyecto, puede ser más fácil calcular la gestión de riesgos al invertir.
Revisión de tokens DeFi de alto rendimiento 2020
Los siguientes proyectos en nuestra revisión de tokens DeFi se han tomado de los tokens DeFi de mejor rendimiento según CoinGecko y DeFi Pulse. (¡Vea nuestra Guía de DeFi Pulse aquí!). Además, esta lista parece corroborar con otras 5 revisiones de tokens DeFi independientes de 2020.
Compuesto
Algunos creen que fue Compound el que dio inicio a la exageración de DeFi en el verano en junio de 2020, que desde entonces ha subido a la tercera posición en la lista de plataformas de préstamos de DeFi Pulse. El token COMP de Compound se bombeó inmediatamente a una capitalización de mercado de $ 800 millones en el lanzamiento, con un fuerte cierre de $ 650 millones a fines de 2020. COMP alcanzó un máximo de $ 336 y cerró el año en $ 157.
Fabricante
Maker es la capa más grande de Ethereum, creando una columna vertebral para muchas aplicaciones DeFi construidas sobre ella. A principios de 2020, el valor total bloqueado (TVL) en Maker era de 350 millones de dólares.
El token MKR de Maker sufrió un duro golpe con la caída de marzo de 2020, al ver su mínimo histórico de $ 168. Sin embargo, debido a la exageración de DeFi durante el verano, el TVL aumentó casi diez veces. Recientemente, el token Maker cerró 2020 a $ 576, antes de duplicar su precio en el momento de escribir este artículo.
Aave
Aave es un actor de larga data en la industria y ha sido una plataforma DeFi de préstamos y préstamos de alto rendimiento durante el año pasado. En 2020, el token LEND nativo fue redenominado y cambiado al token AAVE en una proporción de 100LEND: 1AAVE. Esto fue parte de la actualización del protocolo para descentralizar completamente la plataforma, que ahora está gobernada por los titulares de tokens de Aave.
Synthetix
La plataforma Synthetix utiliza tokens DeFi para introducir activos sintéticos del mundo real en la cadena de bloques. Como la plataforma de derivados criptográficos más grande de Ethereum, Synthetix es el protocolo de derivados descentralizados más grande y más utilizado en la industria.
En enero de 2020, el valor total bloqueado (TVL) era de $ 171 millones, con el token SNX nativo a un precio de $ 1,21. Sin embargo, doce meses después, Synthetix cerró el año en $ 7.34 con $ 1.17 mil millones TVL, aproximadamente 10 veces en 12 meses.
DAI
Otro caso de uso de tokens DeFi son las monedas estables descentralizadas, como lo demuestra DAI. DAI está respaldado por ETH y otros activos, lo que reduce el riesgo centralizado asociado con la mayoría de las monedas estables.
Como DAI es una moneda estable vinculada al dólar, el precio de DAI se ha mantenido constante a lo largo de 2020. Sin embargo, la capitalización de mercado, o la cantidad de personas que acuñan monedas estables de DAI, ¡ha aumentado sustancialmente! De $ 41,7 millones el 1 de enero de 2020 a $ 1,1 mil millones 12 meses después.
Banda
Band Protocol es un proyecto de Oracle, lanzado con éxito a través de Binance Launchpad. Como uno de los tokens DeFi de mejor rendimiento en 2020, el token BAND comenzó 2020 a $ 0.22 aumentando hasta $ 5.40 para fin de año. BAND vio una carrera alcista exitosa durante la temporada alternativa de verano, alcanzando un máximo de $ 17,51 en agosto.
Kyber
Kyber es un agregador de liquidez que permite intercambios de tokens instantáneos y seguros a través del intercambio de tokens de Kyber en cualquier dApp. Como uno de los tokens DeFi de mejor rendimiento de 2020, el token KNC de Kyber comenzó el año en $ 0.18 con una capitalización de mercado justo por encima de $ 30 millones.
Kyber tranquilamente fue viento en popa el año pasado, cerrando diciembre con una capitalización de mercado de $ 161 millones y KNC en $ 0,83. Durante el verano, sin embargo, KNC alcanzó un pico local de $ 1.87. Esto sigue siendo menos de la mitad del máximo histórico de KNC desde enero de 2018, cuando alcanzó los 5,80 dólares.
Bancor
Bancor es un DEX (intercambio descentralizado) popular entre la comunidad criptográfica. Además, la plataforma pasó de tener solo $ 4.5 millones de valor total bloqueado (TVL) a principios de año, a $ 135 millones a fines de diciembre. El token BNT de DeFi nativo de Bancor experimentó un aumento en el valor de $ 0.25 a $ 1.35, lo que arrojó un rendimiento de más de 5 veces durante el año.
WBTC
Wrapped Bitcoin es un servicio de empaquetado centralizado que permite empaquetar y usar Bitcoin en protocolos DeFi basados en Ethereum. WBTC está vinculado al precio de Bitcoin, que ha tenido un rendimiento tremendo a lo largo de 2020. Sin embargo, el rendimiento de WBTC se puede medir por la capitalización de mercado del token.
Lanzado a principios de septiembre de 2020 con una capitalización de mercado de alrededor de $ 450k, el token WBTC se ha disparado desde entonces a medida que el servicio de envoltura ha desbloqueado el poder de DeFi para tantos hodlers de Bitcoin. Al momento de escribir este artículo, WBTC es la decimotercera criptomoneda más grande con una capitalización de mercado de $ 4.032.601.400.
Balancín
Balancer es un protocolo de liquidez programable y un creador de mercado automatizado (AMM). Además, el protocolo Balancer sirve como un administrador de cartera sin custodia utilizado para la provisión de liquidez en DeFi. Los fondos de liquidez autoequilibrados han convertido a Balancer en una plataforma básica para muchos productores de rendimiento.
Como resultado, el token BAL nativo aumentó a $ 34,46 poco después del lanzamiento en septiembre de 2020, antes de tocar fondo en alrededor de $ 9 poco después. Sin embargo, el token BAL se ha recuperado desde entonces, subiendo a casi $ 18 en el momento de escribir este artículo.
RenVM
RenVM es un protocolo descentralizado que permite el encapsulado de tokens de Bitcoin y otras criptomonedas, incluido Bitcoin Cash (BCH) y ZCash (ZEC), para ser tokenizado en la cadena de bloques Ethereum. Los servicios de envoltura se están volviendo cada vez más populares, ya que más personas desean acceder a las plataformas DeFi con su Bitcoin. El token REN comenzó en enero en $ 0.03, cerrando el año diez veces más alto en $ 0.32. Sin embargo, durante la ráfaga alternativa de septiembre, el REN alcanzó un máximo histórico de 0,59 dólares.
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Posibles tokens DeFi para ver en 2021
El año 2020 pasará a la historia por muchas razones, una de las cuales será el auge de DeFi en la industria de la criptografía. En general, en 2020 vimos una cantidad sin precedentes de inversión institucional junto con más lanzamientos de proyectos DeFi y asociaciones dentro del espacio.
Además, varios proyectos candentes continúan ganando interés. La segunda m Estaremos entre los mejores de este año. Las siguientes criptomonedas se toman de los Tokens DeFi principales de Coin Market Cap por capitalización de mercado.
Eslabón de cadena – ENLACE
Oráculo
Uniswap – UNI
DEX
Financiamiento anual – YFI
Agregador de DeFi y maximizador de rendimiento
SushiSwap – SUSHI
DEX
Loopring – LRC
Solución de escalado de capa 2
Terra – LUNA
Red de liquidación de DeFi
El protocolo de reserva – RSR
Pool flexible de Stablecoin
Intercambio de 1INCH – 1INCH
DEX
Resumen de revisión de tokens DeFi
En conclusión, nuestra revisión de tokens DeFi de alto rendimiento muestra una amplia gama de innovaciones en la industria. Desde la comunicación de datos confiables del mundo real hasta la cadena de bloques, la gobernanza descentralizada y la interoperabilidad entre plataformas, los tokens DeFi están configurados para ser una opción clave para la carrera alcista de 2021.
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