Los inversores tradicionales tienden a mirar de cerca las llamadas “calificaciones crediticias” para juzgar la solvencia, o la “calidad” percibida, de un prestatario. Además, hay tipos similares de calificaciones disponibles para la mayoría de las clases de activos, y muchos actores ofrecen calificaciones para diversas acciones, empresas o incluso instrumentos financieros.
Ahora, con las criptomonedas volviéndose cada vez más populares como clase de activos, las personas buscan en las criptomonedas todo, desde preservar la riqueza hasta creer que la tecnología blockchain, las finanzas descentralizadas y las criptomonedas podrían reemplazar el sistema financiero tradicional. Sin embargo, la industria de las criptomonedas todavía carece de herramientas para calificar las diferentes criptomonedas y altcoins.
Por supuesto, se puede observar el dominio relativo del mercado, donde Bitcoin es el líder claro seguido por Ethereum. Sin embargo, esto solo presenta una instantánea algo burda de la popularidad actual de las diferentes criptomonedas. ¿No sería útil en cambio si hubiera algunas “calificaciones criptográficas”, en la misma línea que las calificaciones crediticias presentadas por “los tres grandes”, es decir, Standard and Poor’s, Moody’s y Fitch?
Un actor que afirma haber resuelto finalmente este problema es Weiss Crypto Ratings. Weiss Crypto Ratings se anuncia como el primer sistema de clasificación de criptomonedas del mundo. Califican más de 100 criptomonedas diferentes, como Bitcoin, Ethereum y Ripple. Weiss Ratings existe desde hace casi 50 años y es una agencia de calificación financiera independiente. Sin embargo, ¿qué es Weiss Crypto Ratings más exactamente?
En este artículo, le informaremos sobre Weiss Crypto Ratings y el primer paso para comprender por qué las calificaciones de cripto son interesantes y qué son es comprender las agencias de calificación crediticia. Dicho esto, debe tener en cuenta que también hay muchas otras formas de informarse sobre las criptomonedas. Por ejemplo, Ivan on Tech Academy es una de las principales plataformas de educación blockchain del mundo.
¿Qué son las agencias de calificación crediticia?
Las agencias de calificación crediticia son organizaciones que determinan y califican el riesgo crediticio de las empresas del sector público / privado y los gobiernos que utilizan el mercado de capitales para financiarse. Esto significa que las agencias pueden calificar al emisor de instrumentos de deuda. Un instrumento de deuda es una herramienta que una organización o un gobierno pueden utilizar para obtener capital.
Estas calificaciones indican la probabilidad de que una empresa o un gobierno pague sus deudas. Los inversores suelen utilizar estas calificaciones para determinar el factor de riesgo asociado con una inversión.
Estas agencias marcan diferentes firmas y emisores de bonos usando diferentes calificaciones como “AAA”, “CCC”, “Ba3” entre otras. La calificación más alta posible suele ser “AAA” (según la escala), y solo unos pocos países en el mundo tienen este tipo de calificación. Entre estos países, podemos encontrar naciones económicamente hablando “confiables” como Canadá, Australia, Alemania y Suecia.
Cuanto mayor sea la calificación, mejor, ya que indica que los riesgos para la inversión son bajos. Las calificaciones otorgadas por estas organizaciones pueden influir en las tasas del gobierno o de la empresa para tomar un préstamo y este es solo uno de los inconvenientes de tener una calificación baja.
Si, por ejemplo, un país sufre una crisis, su calificación podría bajar. La calificación más baja indica que el riesgo es mayor para el prestamista, ya que el condado prestatario podría tener dificultades para pagar su deuda. Esto, a su vez, daría lugar a que los inversores exijan mayores rendimientos, lo que significa que las tasas del prestatario aumentarán.
Varias agencias diferentes están emitiendo estas calificaciones, y las tres más populares son Standard & Poor’s (S&P), Moody’s y Fitch Group. Estas se conocen comúnmente como agencias de calificación crediticia “Las tres grandes”.
Standard & Poor’s (S&P)
Standard and Poor’s, o S&P, es la más antigua de las agencias de calificación crediticia, y la historia de la organización comenzó hace más de 160 años. Sin embargo, el primer número de Poor’s Publishing Co. se publicó en 1916, donde se incluyeron las primeras calificaciones. Veinticinco años después, en 1941, Poor’s Publishing Co. se fusionó con Standard Statistics Co. para formar Standard & Poor’s.
En la actualidad, S&P tiene calificaciones en 26 países diferentes de todo el mundo. Emiten inteligencia de mercado en forma de investigación, liderazgo y, por supuesto, calificaciones crediticias. Como sugiere el nombre, Standard & Poor’s también está detrás del conocido índice S&P 500. S&P 500 es un índice de 500 grandes sociedades anónimas de Estados Unidos. El índice es el segundo más grande de Estados Unidos, solo detrás del Dow Jones.
S&P cubre todo, desde índices de referencia, clases de activos y múltiples industrias, y emite sus calificaciones sobre deudas de gobiernos y empresas públicas y privadas. La escala que están usando va desde “AAA” hasta “D”.
Moody’s
Moody’s salió a la luz por primera vez en 1909, cuando John Moody publicó un análisis sobre la financiación de los ferrocarriles. Calificó las acciones y los bonos evaluando las incertidumbres y los riesgos dentro del mundo financiero de los ferrocarriles.
Moody’s asigna calificaciones a acciones, bonos y gobiernos, y su sistema de calificación va de “AAA” a “C”. Las acciones, los gobiernos y los bonos que reciben la calificación de “AAA” tienen el riesgo más bajo; mientras tanto, se considera que los que reciben “C” tienen pocas posibilidades de recuperarse.
En la actualidad, Moody’s ofrece análisis y calificaciones para más de 11.000 emisores corporativos, 21.000 emisores de finanzas editoriales y 130 países. Además, también proporcionan a los inversores investigación sobre acciones, gobiernos y bonos.
Fitch
El nombre Fitch proviene, al igual que Moody’s y S&P, del fundador de la agencia. El nombre del fundador era John Fitch, y fundó la empresa en 1913. Fitch tiene más de 2000 empleados y proporciona calificaciones e información de más de 20.000 entidades en todo el mundo.
Cuentan con más de 100 años de experiencia a la hora de calificar el mercado financiero tradicional. Basan sus calificaciones en el efecto que podrían tener los cambios sistémicos en la deuda y en el tipo de deuda que tiene una empresa.
Al igual que S&P, Fitch utiliza la misma escala de clasificación, lo que significa que la clasificación más alta posible es “AAA” y la más baja es “D”. “AAA” son empresas que tienen una calidad súper alta con un alto flujo de efectivo, mientras que “D” significa incumplido.
Standard & Poor’s, Moody’s y Fitch son las agencias de calificación crediticia más grandes, y la gente apenas menciona otras firmas más que estas, firmas bien establecidas. Pero, ¿por qué es esto? ¿Por qué no se mencionan también otras agencias?
Una razón es que la Comisión de Seguridad e Intercambio los reconoció como NRSRO, que significa Organizaciones de Calificación Estadística Reconocidas a Nivel Nacional. Pero probablemente esta no sea la única razón. Otros siete forman la lista de NRSRO, pero todavía rara vez escuchamos de estas otras agencias.
Por tanto, la segunda razón podría ser que estos “tres grandes” hacen que su información sea gratuita para el público. S&P, Moody’s y Fitch obtienen su dinero de las empresas y entidades que califican. Si una organización desea obtener una calificación de una de estas empresas en, por ejemplo, un bono, la organización debe pagar una tarifa.
¿Qué es Weiss Crypto Ratings?
Ahora que hemos establecido qué son las agencias de calificación crediticia tradicionales, exploremos y comprendamos las calificaciones de criptografía de Weiss. Weiss Ratings ha proporcionado a las personas calificaciones e información dentro de las finanzas tradicionales desde 1971, y recientemente comenzaron a brindar los mismos servicios para el mercado de cifrado.
Weiss se comercializa como: “Las primeras calificaciones del mundo de Bitcoin, Ethereum, Ripple, Dash y más de 100 criptomonedas por una agencia de calificación financiera”. Dicen que están usando sus años de experiencia y precisión dentro del mercado de calificación tradicional, y lo están aplicando a las criptomonedas.
Además, Weiss Crypto Ratings supuestamente usa un modelo informático avanzado para evaluar diferentes criptomonedas y calificarlas con el riesgo como base. Evalúan factores como la tecnología blockchain, la seguridad, la adopción y el potencial riesgo-recompensa.
Weiss ha demostrado ser algo exitoso y su historial desde 2017 ha sido bastante impresionante. Según las afirmaciones de la agencia calificadora, el asesoramiento y el análisis de Weiss habrían resultado rentables. De hecho, la organización promociona que habrían sido tan rentables que sus recomendaciones habrían resultado en una ganancia siete veces mayor que si tuviera que invertir solo en Bitcoin. Entonces, ¿en qué se basan estas calificaciones?
Sin embargo, antes de analizar cómo se deciden las calificaciones criptográficas de Weiss, vale la pena señalar que siempre es mejor formarse su propia opinión a partir de su propia diligencia debida que simplemente confiar en las calificaciones de un tercero.
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Modelo de calificaciones de criptografía de Weiss
El sistema de clasificación de Weiss utiliza su modelo nuevo y avanzado para analizar diferentes criptomonedas. El modelo analiza miles de puntos sobre los patrones comerciales, la adopción, la seguridad y la tecnología de la moneda de la moneda.
A continuación, se muestran algunos ejemplos de los índices que utilizan para determinar el riesgo y establecer calificaciones:
Índice de riesgo de criptomonedas
Aquí Wiess mide qué tan volátil es el precio de una moneda en varios marcos de tiempo. También analizan la posibilidad de que exista un sesgo del mercado y, finalmente, miden el declive de un pico a fondo.
Índice de recompensas de criptomonedas
Weiss Crypto Ratings evalúa los rendimientos absolutos en comparación con un índice de referencia, los rendimientos en comparación con los promedios móviles y los rendimientos suavizados.
Índice de tecnología criptográfica
Este índice muestra el nivel de capacidades de gobernanza, la posibilidad de actualizaciones y soluciones de escala, el nivel de anonimato y, finalmente, qué tan bien funciona la moneda con otras cadenas de bloques. Junto con esto, el índice también se utiliza para mostrar las debilidades y fortalezas de la moneda.
Índice de adopción de criptomonedas
Este índice mide la seguridad de la red, la descentralización de la producción de bloques, la penetración del mercado, la velocidad, la aceptación pública y mucho más.
Qué ofrecen las calificaciones de criptografía de Weiss
Weiss Crypt Ratings proporciona algunos servicios diferentes para sus miembros. Cualquiera puede hacerse miembro por $ 936 al año, y los servicios que se brindan son:
- Acceso directo a todas las clasificaciones criptográficas. Este acceso está disponible tan pronto como alguien se convierte en miembro, donde se le proporciona una lista de más de 100 monedas.
- Los miembros son los primeros en recibir noticias sobre las monedas más nuevas que se califican constantemente. La lista, que contiene más de 100 monedas, solo tiene 74 de ellas calificadas actualmente, pero a medida que se expanden, los miembros son los primeros en recibir las nuevas calificaciones. Brindan este servicio a sus miembros para advertirles sobre las peores monedas y asegurarse de que seleccionen a los ganadores.
- Actualizaciones todas las semanas. Dado que el mercado de las criptomonedas está cambiando a un ritmo increíble, es vital para Weiss Crypto Ratings que brinden actualizaciones más frecuentes. Para luchar contra la velocidad del cambio dentro del mercado de cifrado, actualizan a sus miembros todos los jueves de la semana.
- Comentario semanal. Prometen a sus clientes que darán al menos un comentario cada semana sobre degradaciones, actualizaciones y las últimas tendencias de cifrado.
- También se proporcionan alertas. Dado que el mercado está fluctuando y a gran velocidad, Weiss ha decidido enviar alertas flash para que sus miembros no se pierdan las noticias más importantes.
- Alerta de criptografía de Weiss. Weiss Crypto Ratings proporciona a sus miembros una carta electrónica todos los lunes, miércoles y viernes. En estas cartas, escritas por expertos en criptografía, los miembros reciben información sobre oportunidades, estafas / desinformación y dan una respuesta imparcial al mercado.
¿Cuáles son las diferencias entre las calificaciones financieras tradicionales y las calificaciones criptográficas?
Una diferencia crucial entre las calificaciones financieras tradicionales y las calificaciones criptográficas es el factor tiempo. Las calificaciones tradicionales han existido durante más de 150 años, mientras que las criptomonedas son un sector relativamente nuevo.
Esto significa que comprender el mercado de calificación criptográfica es más desafiante y que hay mucha incertidumbre aquí. Cuando se trata del mercado tradicional, los datos se han acumulado durante un período de tiempo más extenso, lo que significa que podemos ver los efectos de la economía y utilizarlos de una manera más precisa.
Por otro lado, las criptomonedas son relativamente nuevas, lo que significa que aún se desconoce un poco el efecto que la economía podría tener en el mercado. Esto hace que sea difícil calificar diferentes monedas, ya que puede ser difícil predecir los resultados de estos activos si se producen cambios.
Otra diferencia importante entre las calificaciones financieras tradicionales y las calificaciones criptográficas son los activos que se están marcando. En el mercado de las criptomonedas, los activos que se evalúan son las criptomonedas y son más difíciles de evaluar que los activos tradicionales.
Beneficios e inconvenientes de las calificaciones de criptografía de Weiss
El hecho de que Weiss Ratings haya decidido ingresar a la industria de las criptomonedas y convertirse en la primera agencia de calificación en comenzar a calificar las criptomonedas es positivo para el mercado. La introducción de “calificaciones de criptografía” como estas muestra que existe un inmenso potencial en la industria de la criptografía, y también le dará más legitimidad al campo. La gente siempre va a ser escéptica sobre lo desconocido y con lo que no está familiarizado. Por lo tanto, la introducción de “calificaciones criptográficas” puede ser una forma para que los inversores tradicionales ingresen al mercado criptográfico y obtengan más confianza para los activos criptográficos.
Las criptomonedas son todavía un campo algo desconocido para la persona promedio, y muchas personas pueden ser escépticas acerca de estas monedas virtuales en general. Por lo tanto, dice mucho que una empresa bien establecida con 50 años de experiencia en la calificación de empresas y países se una al mundo de las criptomonedas. Tener una empresa con una larga historia en las finanzas tradicionales que comience a hacer calificaciones de criptografía podría mostrar a los escépticos de las criptomonedas que las criptomonedas están aquí para quedarse.
Sin embargo, el mercado de las criptomonedas es desafiante y aún relativamente nuevo en comparación con las finanzas tradicionales. Esto significa que el mercado de calificación para las criptomonedas debe abordarse con precaución.
No obstante, el hecho de que Weiss Ratings tenga mucha experiencia en el mercado de calificación tradicional (donde tienen un buen historial) no significa que automáticamente serán buenos para calificar criptomonedas. Esto significa que, aunque una moneda recibe una buena calificación de Weiss Cryptocurrency Ratings, no es una garantía de que la moneda funcione. También es más difícil evaluar los criptoactivos ya que son relativamente nuevos y debido a su naturaleza volátil.
Además, también se debe tener en cuenta que Crypto Ratings de Weiss les proporciona una fuente de ingresos. Al igual que con las agencias de calificación crediticia tradicionales, esto significa que las agencias de calificación de criptografía pueden tener su propia agenda detrás de qué activos califican de cierta manera.
Conclusión de pros y contras
Sin embargo, la idea detrás de proporcionar calificaciones criptográficas es sólida, ya que brindará a las personas con un conocimiento limitado del mercado criptográfico una idea de ciertas monedas. Sin embargo, para los recién llegados, es importante tener en cuenta que el mercado es incierto y que incluso una buena calificación no es garantía de que la moneda sea rentable.
Además, es importante saber que los criptoactivos pueden ser extremadamente volátiles e inciertos. Por lo tanto, es importante no confiar ciegamente en las calificaciones de cifrado, ya que tal estrategia podría ser contraproducente.
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