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jueves, junio 17, 2021

¿Qué es yearn.finance? (YFI)

La guía para principiantes

yearn.finance es un grupo de protocolos que se ejecutan en la cadena de bloques Ethereum que permiten a los usuarios optimizar sus ganancias en criptoactivos a través de servicios de préstamos y operaciones.

Yearn.finance, uno de varios proyectos emergentes de finanzas descentralizadas (DeFi), proporciona sus servicios utilizando solo código, eliminando la necesidad de un intermediario financiero como un banco o un custodio. Para hacer esto, ha construido un sistema de incentivos automatizados alrededor de su criptomoneda YFI.

La plataforma yearn.finance consta de varios productos independientes, que incluyen:

  • APY: una tabla de datos que muestra las tasas de interés en diferentes protocolos de préstamos.
  • Ganar: identifica las tasas de interés más altas que los usuarios pueden obtener prestando un activo.
  • Bóvedas: una colección de estrategias de inversión diseñadas para generar los mayores retornos de otros proyectos DeFi.
  • Zap: que agrupa varias operaciones con un solo clic, lo que ahorra costos y mano de obra.

Los usuarios obtienen tokens YFI bloqueando las criptomonedas en los contratos yearn.finance que se ejecutan en las plataformas de negociación Balancer y Curve DeFi, utilizando la plataforma yearn.finance.

De esta manera, yearn.finance capitaliza una práctica comúnmente llamada “cultivo de rendimiento”, en la que los usuarios bloquean los activos criptográficos en un protocolo DeFi para ganar más criptomonedas. Cuantos más activos bloqueen los usuarios en una plataforma, más tokens les otorgan los protocolos.

En su primer mes de funcionamiento, la plataforma yearn.finance atrajo casi $ 800 millones en activos, lo que lo convierte en uno de los proyectos DeFi de más rápido crecimiento hasta la fecha.

¿Cómo funciona yearn.finance?

yearn.finance es un protocolo diseñado para implementar contratos en la cadena de bloques Ethereum, así como en otros intercambios descentralizados que se ejecutan en ella, como Balancer y Curve.

De esta manera, los usuarios confían en que los contratos de YFI, así como los contratos asociados en Balancer y Curve, se implementarán en Ethereum para proporcionar los servicios anunciados.

Préstamos y negociación

La mayoría de los servicios de yearn.finance (Earn, Zap y APY) buscan permitir que los usuarios presten o intercambien sus criptomonedas.

Earn es una forma de que los usuarios obtengan la mejor tasa de interés en préstamos y funciona mediante la búsqueda en diferentes protocolos de préstamos, como Aave o Compound, para encontrar las mejores tasas.

Los usuarios pueden depositar su DAI, USDC, USDT, TUSD o sUSD en la plataforma yearn.finance para recibir esas tasas de interés.

Asimismo, Zap permite a los usuarios completar varias inversiones con un solo clic. Por ejemplo, un usuario puede intercambiar DAI por yCRV (otra criptomoneda DeFi) en una acción, en comparación con tres acciones en las plataformas yearn.finance y Curve.

Esto ahorra tiempo al usuario, costos de oportunidad y tarifas de transacción.

APY (que significa rendimiento porcentual anual) busca en los protocolos de préstamos que utiliza Earn y le brinda al usuario una estimación de cuánto interés puede esperar ganar, sobre una base anualizada, por una cierta cantidad de capital.

anhelar bóvedas de financiación

Vaults, el servicio más complejo de yearn.finance, permite a los usuarios seguir estrategias de inversión activas utilizando el código autoejecutable de la plataforma. De esta manera, las bóvedas son como fondos mutuos gestionados activamente.

A partir del 30 de agosto, hay 10 estrategias disponibles en Vaults.

Aún en sus etapas experimentales, estas estrategias se expresan en Solidity, lo que significa que un usuario necesitará familiarizarse con el código para comprender cómo funcionan las Bóvedas.

Sin embargo, invertir en una bóveda es sencillo. La interfaz de usuario de yearn.finance permite al usuario depositar monedas populares como DAI y USDC en cada estrategia, y cada estrategia muestra su retorno histórico de la inversión.

¿Quién creó yearn.finance?

Yearn.finance fue lanzado por el desarrollador independiente Andre Cronje en 2020.

En particular, Cronje no recibió fondos para el protocolo yearn.finance y no reservó tokens para sí mismo antes del lanzamiento de yearn.finance. Esto hace que yearn.finance sea diferente de la mayoría de los proyectos DeFi, que normalmente recaudan inversiones de fondos de riesgo y luego forman un equipo para desarrollar el protocolo.

En julio de 2020, la plataforma yearn.finance lanzó su criptomoneda nativa, YFI.

¿Por qué YFI tiene valor?

YFI es la criptomoneda que gobierna la plataforma yearn.finance.

Esto significa que cualquier persona que posea tokens YFI puede votar sobre las reglas que los usuarios deben seguir al usar yearn.finance votando propuestas. Para ser promulgada en el código de yearn.finance, una propuesta necesita más del 50% de los votos. Cualquiera puede hacer una propuesta, pero solo los titulares de YFI pueden votar sobre ella.

Es de destacar para los inversores que YFI tiene un suministro fijo inicial de 30,000 tokens, pero este suministro podría aumentar si los titulares de YFI eligen hacerlo.

Aún así, YFI tiene valor, ya que se utiliza para alentar a los usuarios a bloquear las criptomonedas en yearn.finance y sus contratos que se ejecutan en Balancer y Curve.

Por ejemplo, cualquiera que sea propietario de YFI puede recibir los ingresos recaudados por el protocolo en forma de tarifas. yearn.finance cobra una tarifa del 5% por su servicio de Vaults y del 0,5% por Vaults y Earn. El sistema yearn.finance retiene $ 500,000 de tarifas y distribuye el resto a los tenedores de YFI.

Según el servicio de investigación Messari, se acumularon más de $ 460,000 en tarifas una semana después del lanzamiento del token YFI. Esto significa que yearn.finance podría estar en camino de generar hasta $ 21 millones en tarifas anuales.

¿Por qué debería usar YFI?

El protocolo yearn.finance puede ser de interés si desea ganar intereses sobre su criptomoneda sin confiar esos fondos a un custodio o intermediario.

Los tokens YFI también pueden ser una inversión interesante si cree que yearn.finance continuará atrayendo a usuarios que buscan tasas de interés y rendimiento de sus tenencias.

Nota: yearn.finance y otras criptomonedas DeFi siguen siendo altamente experimentales y pueden estar sujetas a riesgos aún no previstos ni siquiera por los expertos más experimentados de la industria.

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