Un exchange de criptomonedas es el punto de encuentro donde se realizan los intercambios de estos a cambio de dinero fiat o de otras criptomonedas. En estas casas de cambio online donde se genera el precio de mercado que marca el valor de las criptomonedas en base a la oferta y demanda.
El nombre de exchange de criptomonedas o intercambio de criptomonedas, hace mención a un espacio generalmente virtual, en el que se realizan acciones de compra-venta de criptomonedas. Muchos intercambios también permiten operar con acciones o cualquier otro tipo de título financiero aceptado por la comunidad que lo conforme. El fin u objetivo de estos es sencillo: permitir al usuario o trader, participar en un mercado en el cual puede obtener ganancias gracias a las variaciones de precio que se dan en el mismo. Todo ello debido a que se opera con dichos activos usando el valor libre de mercado asociado a cada uno de ellos.
Gracias a la existencia de los intercambios, ha sido posible dinamizar la vida económica y financiera de las criptomonedas. Ahora es posible intercambiar con suma facilidad dinero fiat por criptos o viceversa, desde cualquier parte del mundo. Todo ello con comisiones relativamente bajas en comparación con otros métodos de intercambio tradicionales.
Un poco de historia sobre los intercambios
Desde la aparición de Bitcoin en enero de 2009, las criptomonedas han revolucionado rápidamente al mundo. Para el 11 de octubre de 2009, Martti Malmi realiza el primer intercambio de btcoins por fíat. Esta acción llevó a la creación del primer intercambio de Bitcoin, el conocido NewLibertyStandard. Poco más de un año luego de su aparición, en marzo de 2010, se presentó Bitcoinmarket el cual fue una propuesta presentada en el foro Bitcointalk por el usuario dwdollar.
Esto allanó el camino para que otros proyectos parecían comenzar a nacer. Para el mes de julio del mismo año, nació Mt.Gox. Este intercambio se convertiría rápidamente en el intercambio de criptomonedas más grande del mundo. Sin embargo, a mediados de 2011 fue pirateado y sufrió un robo de 2.000 Bitcoins. Más tarde, en abril de 2012, Martti Malmi creó eurobtc.com, otro intercambio de Bitcoin que permitió la compra-venta de BTC mediante transacciones SEPA.
Sin embargo, en 2014 Mt.Gox sufriría otro ataque con un alcance más nefasto, marcando para siempre la historia de los intercambios de criptomonedas. En ese momento serían robados 850.000 BTC, un total de 460.000.000 $ USD. Este hecho llevaría paulatinamente a Mt.Gox a la bancarrota.
Pese a estos problemas, los intercambios de criptomonedas fueron creciendo en número y evolucionando en calidad, seguridad y servicios. Hasta el punto actual en el que existen muchas opciones, como la que ofrece nuestra plataforma Bit2Me Trade. Todas estas opciones nacidas con algo muy claro: brindar opciones de calidad a los comerciantes de criptomonedas en todo el mundo.
Tipos de intercambios de criptomonedas
Los intercambios pueden clasificarse en cinco grandes grupos, cada uno de ellos con características, capacidades y distintos objetivos. Pese a esto, todos comparten algo en común, todas son plataformas pensadas en facilitar la participación de sus usuarios en los mercados de criptomonedas. Para ello cuentan con herramientas de análisis técnico, una gran suite de indicadores e incluso ponen a disposición servicios de análisis fundamentales. Todo ello pensando en ofrecer las mejores herramientas para que el trader pueda hacer su trabajo y tomar las mejores decisiones en todo momento dentro del mercado.
En tal sentido podemos mencionar los siguientes tipos de intercambios:
tradicionales
Esta categoría de intercambios incluye a las plataformas a las que los usuarios acceden para comprar o vender tokens según la cotización de los mercados. Suelen ser plataformas altamente reguladas, que cumplen con las normas de KYC (Conoce a tu cliente) y AML (Anti-Lavado de Dinero). Ello significa que son plataformas que no son privadas, pues el usuario debe dar a conocer su identidad para participar en la misma. Ejemplo de estas plataformas pueden ser Binance, Kraken, Coinbase o Bitfinex.
Normalmente los intercambios tradicionales cobran por sus servicios y seguros ciertos límites de capital para participar en su plataforma. Por ejemplo, Coinbase tiene comisiones que varían desde 0 a 0,25% de operaciones para maker/taker. Además, el cobro por depósito o transferencia dentro de la plataforma depende del medio usado para operaciones.
En el caso de usar criptomonedas, no se realiza ningún cobro. Pero en caso de transferencias bancarias u otros medios de pagos puede salir gratis a tener un costo de 25 $ USD. Estos valores pueden cambiar entre intercambios por lo que es una buena idea leer las políticas de comisiones que tiene cada plataforma. Estas comisiones sirven para mantener el funcionamiento y generación de ingresos de la plataforma.
Otro punto adicional en los intercambios es el monto mínimo necesario para operar dentro de la plataforma. En el caso de Coinbase, el monto mínimo es de 0,001 BTC, 0,01 BCH, 0,01 ETH o 0,1 LTC. Eso dejaría el monto mínimo en unos 7 $ para poder operar dentro de la plataforma usando como opción Litecoin.
Estos limites de operaciones existen para evitar que se opere con cantidades muy menudas. De esta forma se evita generar muchas pequeñas operaciones, las cuales no obtendrían ningún beneficio económico real para las partes.
Corredores de criptomonedas
Los brokers de criptomonedas son espacios que permiten a los usuarios intercambiar rápidamente sus criptomonedas por otras de su preferencia. Están más centrados en ofrecer un intercambio que permita al usuario acceder a una determinada criptomoneda. Debido a esto, están construidos de forma muy sencilla con el fin de facilitar su uso a los usuarios más noveles. Un ejemplo de este tipo de servicios es Shapeshift, Changelly y Bit2Me.
Plataformas OTC (Over-The-Counter)
Las plataformas OTC son otra de las formas en las que podemos apreciar los intercambios de criptomonedas. Estas plataformas guardan un enorme parecido con las plataformas OTC tradicionales. Es decir, ofrecemos intercambios punto a punto entre compradores y vendedores. Esto garantiza una negociación directa entre las partes. Además garantizan un alto nivel de privacidad y la capacidad de negociar un precio para los activos fuera del mercado. En Bit2Me contamos con Bit2Me OTC, una plataforma OTC a la que puedes acceder de forma sencilla.
Fondos de criptomonedas
Los fondos son iniciativas para la gestión de inversiones en criptomonedas, gestionados por profesionales, que permiten comprar el acceso a las criptomonedas a través del fondo. Lo positivo de este tipo de fondos, es que un usuario puede comprar o vender criptomonedas de forma muy sencilla. Todo ello sin que el usuario tenga la necesidad de almacenarlas o comprarlas propiamente dicho. En realidad la compra o venta, es una simple negociación de una parte o compartir la cartera de inversiones en criptomonedas de dicho fondo.
Los aspectos negativos de este sistema son que carecen de privacidad por un lado, y por el otro lado, su gestión. Y es que los fondos no están bajo tu control, por lo que en caso de robo o mala gestión puede que las pierdas para siempre. Además no siempre quienes los gestionan son profesionales con experiencia.
Intercambio de criptomonedas del tipo descentralizado
Los intercambios descentralizados o DEX son una evolución directa de los intercambios tradicionales. Funcionan de formas muy parecidas a estas últimas, pero cuentan con la capacidad de funciona de forma descentralizada. Esto significa que no existen intermediarios y la plataforma se autosustenta por su programación. Además, los DEX suelen contar con altos niveles de privacidad e incluso anónimos.
Los intercambios descentralizados comenzaron a ser una realidad gracias a la aparición de las DApps y la capacidad de descentralizar y programar funciones computacionales avanzadas gracias al uso de los contratos inteligentes. En Bit2Me, contamos con Bit2Me DEX una plataforma de intercambio descentralizado que funciona gracias al poder de 0x y Ethereum y que permite hacer intercambios del tipo atomic swap.
Otros intercambios descentralizados de critpomonedas que están tomando mucha relevancia son Balancer, Curve, AAVE y Uniswap, todos ellos surgidos en medio del conocido Boom de las DeFi.
