Las pautas de Conozca a su cliente (KYC) son requisitos que obligan a los proveedores de servicios financieros a hacer un esfuerzo para identificar a sus clientes. El cumplimiento de los requisitos de KYC a menudo incluye la recopilación de información personal sobre estos clientes pidiéndoles que envíen documentos de identificación personal (por ejemplo, pasaportes), fotografías de ellos mismos o comprobantes de domicilio.

Para muchos intercambios de bitcoins, un aspecto del cumplimiento obligatorio de la legislación local incluye KYC y los esfuerzos contra el lavado de dinero (AML) que muestran para hacer cumplir los pasos que está tomando el intercambio para prevenir el lavado de dinero y otras actividades ilegales. Un componente importante de una política ALD eficaz es tener un proceso KYC.

La información de KYC recopilada se utiliza para identificar y verificar a los usuarios para evitar que la actividad considerada sospechosa por los reguladores ocurra en el intercambio.

CUÁLES SON LOS PROBLEMAS CON LOS REQUISITOS DE KYC

A medida que la adopción de Bitcoin ha crecido en las instituciones principales y los reguladores comienzan a prestar más atención, se ha vuelto más difícil comprar sin presentar su identificación personal.

Todos los intercambios de criptomonedas ampliamente conocidos están obligados por ley a recopilar la información personal de los usuarios. Si lo hace, vinculará su identidad personal con una dirección de bitcoin. Esto le da a la policía la capacidad de recopilar su historial de compra / venta y dónde se ha transferido ese bitcoin.

Esto lo deja susceptible a responsabilidades fiscales, la confiscación de su bitcoin y el bloqueo del uso de otros servicios regulados.

Por lo tanto, recientemente ha crecido la necesidad de intercambios que no sean de KYC. Estos intercambios permiten a las personas realizar transacciones con BTC sin el requisito de presentar una identificación, lo que les brinda la capacidad de preservar su información personal y realizar transacciones con bitcoins de forma segura sin ningún tipo de supervisión.

Otros riesgos que vienen con los requisitos de KYC en bitcoin incluyen:

1. Robo de identificación:

El registro en un intercambio no solo lo hace susceptible y rastreable por las fuerzas del orden, sino que también plantea una serie de riesgos para su privacidad personal.

Los intercambios de recolección de KYC son honeypots para que los piratas informáticos roben la identificación personal de sus clientes. Según la firma de análisis de blockchain Chainalysis, los intercambios se enfrentaron a ataques más exitosos en 2019 que en cualquier otro año desde 2011.

Sus documentos de identificación suelen ser muy valiosos para las personas que cometen fraude de identidad. Al permitir que un intercambio mantenga su identificación en su servidor, usted pone su privacidad personal en riesgo de ser filtrada. Esto se vuelve especialmente riesgoso cuando se utilizan intercambios más pequeños que a menudo tienen protocolos de seguridad débiles para proteger su identificación.

1. Censura

Los intercambios a menudo trabajan con compañías de vigilancia de blockchain para monitorear los destinos de retiro y garantizar que no se envíen bitcoins a direcciones en la lista negra. Estas direcciones incluidas en la lista negra a menudo se asocian con mercados negros de la web profunda que facilitan la transacción de narcóticos y armas.

Si retirara sus bitcoins a una dirección en la lista negra del intercambio, podrían bloquear fácilmente la transacción y marcarlo como un cliente potencialmente de alto riesgo, lo que llevaría a congelar sus fondos o prohibir su cuenta para realizar más transacciones.

LOS MEJORES INTERCAMBIOS DE BITCOIN QUE NO SON KYC

Hay algunas opciones disponibles para las personas que buscan realizar transacciones con criptomonedas sin la necesidad de presentar una identificación personal. Estos intercambios a menudo utilizan una red de igual a igual (P2P) en la que interactúa directamente con otra persona en lugar de un intercambio centralizado. Las siguientes son algunas de las plataformas de mayor reputación:

HODL HODL

Hodl Hodl es una plataforma P2P para que los usuarios realicen transacciones con bitcoins sin intermediarios ni la necesidad de presentar documentos de identificación personal. Algunos vendedores requieren identificación, pero no todos. Esta plataforma utiliza una dirección de depósito en garantía múltiple de 2 de 3. Esto proporciona una clave tanto para el comprador como para el vendedor, y Hodl Hodl tiene la tercera clave en caso de que ocurra una disputa.

BISQ

Bisq también es una plataforma P2P, a la que se puede acceder a través de la aplicación de escritorio. Esta plataforma se encuentra en la red Tor para mayor seguridad. La mayoría de los comerciantes no requieren información KYC. La plataforma utiliza un sistema de depósito en garantía múltiple 2 de 2 en el que el comprador y el vendedor tienen cada uno una clave para el bitcoin. Esto requiere que ambas partes estén de acuerdo antes de que el bitcoin se pueda transferir a cualquiera de las partes. Además, toda la comunicación entre el comprador y el vendedor está encriptada para que ningún tercero pueda espiar el historial de conversaciones.

LOCALCRYPTOS

Esta es otra plataforma P2P que admite más de 40 métodos para pagar a comerciantes de todo el mundo. La comunicación en la plataforma está encriptada y se utiliza el depósito en garantía para que ni el comprador ni el vendedor puedan hacer trampa durante una transacción.

LAS DESVENTAJAS DE LOS INTERCAMBIOS QUE NO SON DE KYC

A pesar de que las plataformas que no son de KYC protegen su privacidad de las fuerzas del orden y otros terceros, existen algunas desventajas en comparación con los intercambios KYC más populares.

PRECIO ESPECIAL

La compra o venta de bitcoins en dichas plataformas generalmente tiene un costo superior a la tasa del mercado. La prima típica suele oscilar entre el 4 y el 10 por ciento, según la plataforma y el comerciante específico.

COMERCIANTES FRAUDULENTOS

La mayoría de las plataformas suelen utilizar un sistema de revisión para comerciantes para ayudar a los clientes a realizar transacciones con comerciantes con confianza por primera vez.

Desafortunadamente, algunos comerciantes intentarán estafar a las personas con su dinero. Afortunadamente, la mayoría de las plataformas tienen un proceso de resolución de disputas y un servicio de custodia para ayudar a proteger a los clientes de ser defraudados. El proceso de transacción a menudo no será tan sencillo con un intercambio normal que cumpla con KYC.

REFLEXIONES FINALES SOBRE KYC

Una vez que los documentos de identificación se envían a un intercambio de criptomonedas, están ahí para siempre. No hay forma de eliminar o destruir esa información. Es por eso que debe tener cuidado con los intercambios en los que elige registrarse. Se abre a que se filtre su información o que terceros no deseados lo controlen, como las fuerzas del orden.

Afortunadamente, las personas interesadas en preservar sus identidades pueden utilizar intercambios alternativos, como las plataformas P2P mencionadas anteriormente.

En última instancia, Bitcoin fue diseñado para ser resistente a la censura y seudónimo. Al utilizar plataformas P2P, los usuarios ayudan a preservar algunos de los principios principales en los que Bitcoin se basó inicialmente.