Reserve Protocol y su token de derechos de reserva (RSR) ha estado ganando interés durante meses. A medida que el token RSR ha ganado tracción silenciosamente, los tokenomics RSR también están ganando reconocimiento. La aplicación Reserve ya se usa en lugares como Venezuela como refugio seguro contra la hiperinflación. Sin embargo, el Protocolo de Reserva también reduce el riesgo para los usuarios de DeFi y los agricultores de rendimiento gracias a su token de Reserva.
Reserve Protocol tiene como objetivo construir una moneda estable resistente a la censura y una red de puerta de enlace fiduciaria descentralizada que sirva como un depósito de riqueza sin fronteras y resistente a la inflación, que se puede realizar transacciones fácilmente con poca fricción. Además, el objetivo es crear una moneda estable que no se pueda degradar y que esté libre de corrupción gubernamental.
En este artículo, profundizaremos en el Protocolo de reserva y veremos exactamente cómo funciona. Además, veremos el token de reserva (RSV) y el token de derechos de reserva (RSR). Veremos la tokenomía de RSR, los diferentes usos de los tokens y lo que hace que Reserve sea un proyecto tan poderoso.
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Antecedentes del protocolo de reserva
El proyecto Reserve Protocol fue fundado por un equipo con impresionantes credenciales y experiencia. El CEO y cofundador Nevin Freeman es un emprendedor en serie que fundó MetaMed Research Inc. y Paradigm Academy. Junto a él se encuentra el cofundador y director de tecnología, Matt Elder, quien anteriormente trabajó como ingeniero en Google e IBM. El equipo de la Reserva tiene su sede en Oaklands, CA, EE. UU. Sin embargo, el equipo se extiende por varias partes del mundo.
Según el sitio web de Reserve, el Protocolo de Reserva tiene tres fases planificadas para su implementación:
La fase centralizada
La reserva está respaldada por una pequeña cantidad de tokens como garantía. Cada token estará denominado en USD.
La fase descentralizada
La reserva está respaldada por una ágil canasta de activos denominados en USD, pero estos activos están descentralizados.
La fase independiente
La reserva no está vinculada al USD, con el objetivo de estabilizar el poder adquisitivo independientemente del valor del USD.
La aplicación Reserve está disponible actualmente en Venezuela, Argentina y Colombia. A fines de enero de 2021, la aplicación Reserve comenzará a aceptar nuevos usuarios, los llamados “Beta-Rangers”, después de varios meses de desarrollo.
¿Qué es el Protocolo de reserva?
Reserve Protocol reconoce la degradación de la moneda y las transacciones internacionales lentas y costosas, y ha creado una solución innovadora para remediar esto. El Protocolo de Reserva está diseñado para albergar una moneda estable completamente descentralizada, que los gobiernos no pueden manipular ni inflar. Además, el equipo detrás de Reserve Protocol quiere crear una plataforma totalmente autosostenible, con gobernanza y desarrollos descentralizados.
El Protocolo de reserva se basó en Ethereum. Sin embargo, se puede implementar en su propia cadena o encima de cualquier otra plataforma de contrato inteligente. El objetivo a largo plazo es la interoperabilidad total del token de Reserva en todas las cadenas de bloques habilitadas para contratos inteligentes.
Inicialmente se propusieron tres fases, con la primera fase prevista para llevarse a cabo en 2019. Sin embargo, esto se omitió cuando la Reserva se lanzó en la fase dos, lo que permite una descentralización y adopción más tempranas.
¿Qué es el token de reserva?
El token de reserva (RSV) es una criptomoneda no volátil creada por el protocolo de reserva. Completamente descentralizado, el token RSV está respaldado por una canasta cambiante de activos digitales. En 2019, en el momento del lanzamiento, estos activos incluían USD Coin (USDC), True USD (TUSD) y Paxos Standard (PAX). La canasta de monedas cambia con el tiempo y seguirá utilizando nuevos activos a medida que estén disponibles.
El token de reserva ha sido diseñado para usarse como cualquier otro dólar digital o moneda fiduciaria. Es importante destacar que el token RSV está ayudando a las personas que enfrentan la hiperinflación y la inestabilidad de su moneda nacional. Esto se logra proporcionando una unidad de cuenta estable, sin fronteras, y una infraestructura de pago que sea accesible y segura.
Token de derechos de reserva
El token de derechos de reserva (RSR) tiene dos funciones principales dentro del ecosistema. En primer lugar, los titulares de la gobernanza utilizan el token RSR para votar en futuras propuestas y actualizaciones del protocolo. Tener una comunidad global de poseedores de tokens asegura que el Protocolo de Reserva siga siendo una plataforma descentralizada y autosostenible.
En segundo lugar, el token de derechos de reserva se utiliza para mantener la estabilidad de precios del token de reserva (RSV). El token de reserva comenzará con un valor objetivo de $ 1.00, pero eventualmente se moverá de este precio fijo en el futuro.
El token RSR es lo que aporta estabilidad al token RSV. El Protocolo de Reserva contiene tokens colaterales por valor de no menos del 100% del valor total de todos los tokens de Reserva. La cartera que garantizará el Protocolo de reserva comenzará con solo un puñado de activos, diversificándose a medida que el proyecto madure para adaptarse a otras clases de activos tokenizados.
Si la demanda de Reserve bajara y el precio de mercado cayera por debajo de $ 1,00, los arbitrajistas se verían incentivados a comprar Reserve y canjearlo por $ 1,00 en tokens colaterales del contrato inteligente de Reserve. Esto continuaría hasta que se alcance el precio de rescate de $ 1.00 y ya no haya dinero para ganar.
Por otro lado, si la demanda de Reserva aumentara, los arbitrajistas se verían incentivados a comprar los tokens recién acuñados y venderlos en el mercado abierto hasta que se alcance el precio de canje de $ 1.00. En consecuencia, el Protocolo de Reserva ha creado tokenomics RSR innovadores para combatir este problema.
Tokenomía RSR
El token de Reserva y el token de Derechos de Reserva juntos crean un sistema de doble token que funciona para producir una moneda estable descentralizada y resistente a la censura. Esto se logra utilizando protocolos innovadores para equilibrar el precio del token de Reserva en $ 1. Reserve Protocol infla el token de derechos de reserva (RSR) y compra activos digitales en la bóveda de reserva, para mantener un precio constante del token de reserva (RSV). Explicamos esto con más detalle un poco más adelante.
En el momento de escribir este artículo, el token de derechos de reserva tiene una capitalización de mercado de $ 360 millones. Además, el token RSR tiene un suministro limitado de 100 mil millones de tokens.
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Tokens colaterales
Los tokens colaterales son el tercer tipo de token dentro del ecosistema del Protocolo de reserva. El Protocolo de Reserva mantiene activos digitales y tokenizados como garantía para sus tokens de Reserva. En la actualidad, la cartera de tokens colaterales es una colección pequeña pero diversa. Sin embargo, en el futuro, el Protocolo de Reserva tiene como objetivo mantener activos tokenizados como propiedades, productos básicos o bonos tokenizados.
Érase una vez, el valor del dólar estadounidense estaba vinculado al oro, con un respaldo del 100%. Si está interesado en leer acerca de cómo en 1971 Estados Unidos abandonó el patrón oro y el sistema de Bretton Woods, lea nuestro artículo Bitcoin vs acciones vs oro.
¿Cómo funciona el protocolo de reserva?
Como se mencionó anteriormente, el sistema de doble token del token de reserva (RSV) más el token de derechos de reserva (RSR) trabajan juntos para mantener un precio de RSV constante. A continuación, explicamos con más detalle exactamente cómo funciona esto. Mantener el equilibrio de un protocolo tan intrincado requiere que varios aspectos del proyecto funcionen juntos en armonía.
Bóveda de reserva: estabilización de la clavija
Reserve Vault se puede considerar como el procesador principal del Protocolo de Reserva “bajo el capó”. Específicamente, Reserve Vault almacena activos, calcula y activa transacciones. La bóveda contiene tokens de derechos de reserva (RSR), tokens de reserva (RSV), además de activos tokenizados como garantía. El Protocolo de reserva está diseñado para mantener la relación de bóveda de los tokens de Reserva y los activos tokenizados en 1: 1.
Si el precio de los tokens RSV supera el dólar, la bóveda venderá tokens RSV recién acuñados en circulación. Alternativamente, si ya hay un exceso de tokens RSV en la bóveda, estos se venderán primero. Los tokens RSV se venden a cambio de tokens RSR u otros activos tokenizados. Al aumentar la oferta de tokens RSV en circulación, se reduce la demanda y, por lo tanto, el precio.
Por el contrario, a veces el precio de RSV está por debajo de $ 1 en los intercambios. En este caso, el Protocolo de reserva comprará tokens RSV para activos tokenizados dentro de la bóveda. Esto aumenta la demanda al reducir la oferta, por lo que el precio del token RSV vuelve a $ 1. El Protocolo de reserva ha diseñado la bóveda para que pueda calcular rápidamente la cantidad de tokens RSV necesarios.
Bóveda de reserva – Proporción de bóveda
La tokenómica RSR juega un papel importante en la recapitalización de la bóveda si los activos garantizados se deprecian y reducen la proporción 1: 1. Si la proporción es 0,9: 1 o inferior, el Protocolo de reserva implementa la bóveda para vender tokens RSR para activos tokenizados. Como resultado, estos activos se utilizan como respaldo para el token RSV, manteniendo un precio del token de reserva garantizado al 100%.
Además, a veces el valor del respaldo en la bóveda podría aumentar a 1.3: 1, por ejemplo. Esto puede deberse a tarifas de transacción o apreciación de activos. Si este es el caso, los titulares de tokens RSR pueden comprar los tokens RSV en exceso. Esto ayuda a mantener la relación de bóveda entre activos y garantías. Este también es el caso si el precio del token RSV necesita estabilizarse.
La tokenómica RSR tiene una correlación negativa con el suministro circulante de tokens de Reserva. Por ejemplo, a medida que aumenta el número de tokens RSV en circulación, disminuye el número de tokens RSR.
Aplicación de reserva
Actualmente, la aplicación de descarga Reserve solo está disponible a través de Google Play en Venezuela, Argentina y Colombia. En una sesión de AMA publicada en Medium en noviembre de 2020, el CEO Nevin Freeman declaró: “No lo sé con certeza, pero anticipo que a principios del próximo año decidiremos agregar soporte para iOS”. Freeman también explicó cómo funciona la aplicación Reserve utilizando “procesadores de pago independientes”, que permiten que Reserve opere en estos países.
Desde la perspectiva del usuario, Reserve es una aplicación fácil de usar que facilita la compra, el gasto y la tenencia de dólares digitales estadounidenses y monedas estables. Sin embargo, en el futuro, la aplicación Reserve podría crecer hasta convertirse en una aplicación financiera todo en uno para pagos automatizados en blockchain.
Resumen de protocolo de reserva y tokenómica RSR
De cara al futuro, podemos esperar ver muchos tipos de garantías nuevos utilizados dentro del contrato inteligente del Protocolo de Reserva. A medida que DeFi continúa ampliando los límites de la tokenización en bienes raíces, arte y productos básicos, pronto veremos una variedad de clases de activos que se utilizan para respaldar el Protocolo de reserva y el token de Reserva.
El Protocolo de Reserva no está reinventando la rueda. Sin embargo, el token de Reserva logra su estabilidad de una manera refrescante y saludable que carece de monedas estables centralizadas con respaldo dudoso. Además, la tokenómica RSR muestra que el proyecto tiene una estructura de objetivos a largo plazo y está orientado al futuro. Esto ha llamado la atención de algunos estimados inversores y asesores, que son clave para el éxito del proyecto. Estos incluyen prominentes inversores ángeles de Silicon Valley, como el cofundador de Paypal, Peter Thiel, Coinbase Ventures y el presidente de YCombinator, Sam Altman, por nombrar solo algunos.
Reserve comenzó atendiendo a empresas y particulares en Venezuela que están sujetos a altos niveles de inflación y medidas restrictivas de capital. Esto ha ayudado a 400 tiendas y autónomos a retener su poder adquisitivo y ganar libertad financiera al proporcionar una moneda digital estable. Sin embargo, el token RSR se negocia libremente en intercambios de cifrado populares como Binance. Además, el token RSV aporta una nueva dimensión de estabilidad al mundo de las finanzas descentralizadas y la agricultura de rendimiento.
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