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miércoles, septiembre 22, 2021

¿Qué es Compound? (COMP)

La guía para principiantes

Compound es un software que se ejecuta en Ethereum y que tiene como objetivo incentivar una red distribuida de computadoras para operar un mercado monetario tradicional.

Uno de un número emergente de protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi), Compound utiliza múltiples activos criptográficos para proporcionar este servicio, lo que permite los préstamos y los cobros necesarios sin un intermediario financiero como un banco.

En pocas palabras, Compound permite a los usuarios depositar criptomonedas en grupos de préstamos para que los prestatarios accedan a ellas. Los prestamistas luego ganan intereses sobre los activos que depositan.

Una vez que se realiza un depósito, Compound otorga una nueva criptomoneda llamada cToken (que representa el depósito) al prestamista. Los ejemplos de cTokens incluyen cETH, cBAT y cDAI.

Cada cToken se puede transferir o intercambiar sin restricciones, pero solo se puede canjear por la criptomoneda inicialmente bloqueada en el protocolo. Todo este proceso es automático y se maneja mediante el código compuesto, lo que significa que los prestamistas pueden retirar depósitos en cualquier momento.

Para incentivar esta actividad, Compound utiliza otra criptomoneda nativa de su servicio, llamada COMP. Cada vez que un usuario interactúa con un mercado compuesto (pidiendo prestado, retirando o reembolsando el activo), es recompensado con tokens COMP adicionales.

Si bien es complejo, hasta ahora el modelo ha demostrado ser experto en atraer usuarios y alentar a otras criptomonedas DeFi a adoptar su modelo. A partir de 2020, más de $ 500 millones en activos estaban bloqueados en el protocolo compuesto, según el sitio de datos DeFi Pulse.

¿Cómo actúa el compuesto?

El compuesto conecta a prestamistas y prestatarios mediante una combinación de contratos inteligentes que se ejecutan en Ethereum e incentivos pagados en criptomonedas.

Los dos usuarios principales de la plataforma incluyen:

  • Prestamistas: cualquiera que desee prestar una criptomoneda en Compound puede enviar sus tokens a una dirección de Ethereum controlada por Compound para ganar intereses.
  • Prestatarios: cualquier persona que publique una garantía en el Compuesto en forma de criptomoneda. Se les permite tomar prestadas criptomonedas respaldadas por Compound a un porcentaje del valor publicado.

El compuesto recompensa a los prestamistas con tokens COMP en función de la cantidad de cTokens que tienen en su billetera en función de una tasa de interés variable que depende de la oferta disponible de ese activo. Cuanta más liquidez haya en un mercado, menor será la tasa de interés.

Los usuarios que prestan activos al protocolo, pueden solicitar un préstamo en cualquier otra criptomoneda que ofrezca Compound, hasta la cantidad de garantía publicada.

Es importante destacar que los prestatarios pueden ser liquidados si el activo que toman prestados aumenta de valor y se vuelve más valioso que la garantía publicada.

¿Quién creó Compound?

Compound fue fundada por los emprendedores en serie Robert Leshner y Geoffrey Hayes, cuya empresa anterior, Britches, acumulaba el inventario de las tiendas locales para venderlo en PostMates.

En 2018, Compound recaudó $ 8.2 millones en fondos de notables firmas de capital de riesgo Andreessen Horowitz y Bain Capital Ventures, el brazo de capital de riesgo de la consultora Bain.

Compound recaudó $ 25 millones adicionales en 2019 de muchos de los mismos inversores, junto con nuevos participantes como Paradigm Capital, un fondo iniciado por un cofundador de Coinbase.

Una parte del suministro total de criptomonedas COMP se distribuyó inicialmente a los inversores de la empresa y a los empleados.

¿Por qué COMP tiene valor?

Para distribuir sus operaciones, Compound está programado para recompensar a los usuarios con tokens COMP.

Cualquiera que posea tokens COMP puede participar en las decisiones que afectan al software, votando propuestas para las reglas que rigen el uso de la plataforma.

Un titular de COMP también puede ceder sus derechos de voto a otra persona para que vote en su nombre. Esto significa que se le podría pedir a alguien que no sea titular de COMP, como un experto legal, que vote en nombre de los titulares de COMP cuando surja un problema en particular.

Es de destacar para los inversores que la red emite nuevos tokens COMP todos los días. A partir de 2020, se entregan diariamente unos 2.880 tokens COMP a prestamistas y prestatarios, lo que significa que cualquier persona que use Compound puede ganar tokens COMP, proporcional a la cantidad prestada al protocolo.

¿Por qué utilizar COMP?

El compuesto puede ser de interés para cualquier persona que desee obtener ingresos adicionales prestando o pidiendo prestado criptomonedas.

Además, los usuarios tienen un incentivo incorporado para tener el token, ya que cualquiera que sea propietario de COMP puede tomar decisiones en la plataforma futura. Esto incluye poder votar sobre las tasas de interés de Compound y otras opciones importantes que pueden afectar sus ingresos o rentabilidad.

Los inversores pueden encontrar aún más interesante a COMP si desean obtener exposición a las monedas DeFi emergentes que ofrecen exposición al flujo de caja del protocolo.

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