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miércoles, mayo 18, 2022

¿Qué es DeFi 2.0?

Si bien el significado real de DeFi 2.0 está evolucionando actualmente, su componente clave es la inclusión de alternativas al pilar de DeFi 1.0, es decir, la minería de liquidez.

Si bien el significado real de DeFi 2.0 está evolucionando actualmente, un componente clave de esta futura generación de DeFi es la inclusión de alternativas al pilar de DeFi 1.0: la minería de liquidez.

El término DeFi es la combinación de dos palabras: descentralizado y financiero. En esencia, DeFi es un mecanismo para hacer que los elementos financieros estén disponibles en una red blockchain que está descentralizada y abierta al público en general. Como resultado, en lugar de pasar por intermediarios, como casas de bolsa o bancos, cualquiera puede acceder y hacer uso de DeFi. Además, no es necesario ningún documento de identificación oficial, lo que lo hace aún más accesible.
Si bien el significado real de DeFi 2.0 está evolucionando actualmente, un componente clave de esta futura generación de DeFi es la inclusión de alternativas a lo que anteriormente se definía como un pilar de DeFi 1.0: la minería de liquidez.

OlympusDAO lidera la ola DeFi 2.0 y es un proyecto que explora medios nuevos e innovadores para reunir usuarios y establecer una base de consumidores mientras descubre cómo asegurarse de que estos usuarios permanezcan en la plataforma.

¿Qué es Olympus DAO?

Con OHM como su token nativo, Olympus es una organización autónoma descentralizada (DAO). Para evitar cualquier caída en el precio, OHM está respaldado por una combinación de criptoactivos dentro de la Tesorería de Olympus, incluidos FRAX y DAI.

Los titulares de OHM tienen la autoridad para votar sobre el destino futuro del sistema DAO de Olympus, construyendo así una plataforma financiera dirigida y basada en la comunidad para garantizar la transparencia y la estabilidad.

Olympus espera ser una unidad de comercio mundial y un medio para intercambiar divisas dentro del mundo real en algún momento en el futuro.

¿Cómo ganan los usuarios a través de Olympus DAO?

Los usuarios de Olympus DAO pueden elegir entre dos técnicas básicas para obtener ganancias: apuestas y vinculación. Ambos métodos están vinculados al token OHM, lo que amplía aún más su uso.

Replanteo

Staking es un enfoque a largo plazo en el que los usuarios son recompensados ​​por apostar una cierta cantidad de tokens OHM en la plataforma Olympus. Dado que las apuestas generalmente más altas tienen una recompensa más alta, los usuarios son recompensados ​​en función de la cantidad de tokens OHM que apuestan.

Además, los usuarios son recompensados ​​con sOHM, que se puede aprovechar en varios protocolos DeFi. Para obtener OHM de sOHM, todo lo que los usuarios tienen que hacer es quemar sus tokens de sOHM.

Vinculación

Las ventas de bonos proporcionan OHM como recompensa. La vinculación es un enfoque de ganancias a corto plazo, que permite a Olympus poseer los activos de reserva y la liquidez que se le ha confiado. Los bonders dan tokens LP (tokens de proveedor de liquidez) o sus criptoactivos (por ejemplo, LUSD, DAI, wETH y / o FRAX) para obtener tokens OHM con descuento.
Las ventas de bonos producen beneficios para el Tesoro de Olympus, lo que le permite acumular su propia liquidez. El sistema Olympus ofrece a sus usuarios enlace DAI, enlace wETH, enlace FRAX, enlace OHM-FRAX LP y enlace OHM-DAI LP. Los usuarios pueden seleccionar estratégicamente un bono en función de su porcentaje de ROI (retorno de la inversión).

La única otra forma de adquirir OHM, además de ganarlo directamente a través de apuestas y / o bonos, es comprándolo. Los usuarios pueden comprar OHM en intercambios DeFi, como Gate.io, Uniswap y SushiSwap, por nombrar algunos.

Las deficiencias de DeFi 1.0

DeFi 1.0 se basó en la minería de liquidez. En pocas palabras, la minería de liquidez es un mecanismo en el que las plataformas recompensan a los usuarios con su propio token nativo a cambio de depositar recursos que otros usuarios pueden intercambiar o pedir prestados.

El problema es que estos protocolos están diluyendo su suministro de tokens a cambio de contribuciones de capital, que generalmente son impermanentes. Entonces, lo que sucede es que las personas ingresan, comprometen sus recursos con el protocolo, cosechan sus beneficios y luego retiran tanto sus recursos como sus recompensas, arrojando el token nativo al mercado.

Hay numerosos casos en los que se está produciendo este enigma. Según DeBank, uno de esos casos es el de una iniciativa llamada Big Data Protocol, que obtuvo aproximadamente $ 6 mil millones en valor combinado bloqueado durante un período de seis días de incentivos de minería de liquidez, solo para colapsar abruptamente a una tasa actual de $ 3,1 millones.
Sin embargo, las operaciones de minería de liquidez no siempre son tan breves y de corta duración. La moneda COMP de Compound Finance ha mantenido una operación minera de liquidez continua y a largo plazo.

Independientemente, a pesar de la duración, la extracción de liquidez es una estrategia arriesgada para emplear en DeFi. Reduce la oferta de un proyecto y extrae dinero de los usuarios mercenarios, como lo demuestra la iniciativa de Big Data Protocol.

¿Por qué Olympus DAO presenta DeFi 2.0?

Varios proyectos nuevos están abandonando la minería de liquidez (que se empleó principalmente en DeFi 1.0) a favor de explorar nuevos sustitutos. Olympus DAO presenta DeFi 2.0 para superar las deficiencias de DeFi 1.0.

Los mecanismos de participación y vinculación han permitido a Olympus ser propietaria de su propia liquidez, lo que es una distinción significativa de muchos (pero no todos) proyectos DeFi 1.0 que ven disminuir la liquidez cuando las recompensas se distribuyen a los agricultores.

Según las estadísticas de Olympus DAO en su sitio web, el protocolo posee más del 99% de liquidez del bono OHM-DAI. La plataforma confía bastante en que la liquidez no desaparecerá, ya que es propiedad de nada menos que la propia Olympus. Además de eso, ¡incluso están cobrando tarifas de LP!

Horquillas Olympus DAO

Las bifurcaciones se refieren a versiones modificadas del código base de un determinado proyecto. Debido al éxito del modelo de liquidez propiedad del protocolo de Olympus DAO y su posterior catalización del movimiento DeFi 2.0, no es de extrañar que surgieran las bifurcaciones de Olympus DAO.

Las horquillas Olympus DAO más populares son actualmente Wonderland, Hunny DAO y Klima DAO.

mundo maravilloso

Wonderland (TIME) es el primer protocolo de moneda de reserva descentralizado que permite a los usuarios recibir intereses compuestos mediante apuestas. Según su sitio web, al 6 de diciembre de 2021, el APY de Wonderland es de alrededor del 78,442.3%.

Hunny DAO

Hunny DAO (LOVE) es una bifurcación de OlympusDAO de Hunny Finance, que promete escasez y consistencia sobre el precio a largo plazo. Según su sitio web, al 6 de diciembre de 2021, el APY de Hunny DAO es de casi 3.727.368,7%.

Klima DAO

Klima DAO (KLIMA) tiene como objetivo acelerar la inflación de precios de los productos básicos de carbono para que las empresas y los gobiernos se sientan alentados a adaptarse a la realidad del calentamiento global más rápidamente, inventando así tecnología para reducir las emisiones de carbono.
También hay muchas otras bifurcaciones emergentes de OHM, que incluyen, entre otras, Venom DAO, TaiChi DAO, Snowbank, Spartacus, Temple DAO, OtterClam, Exodia y otras.

Pensamientos finales

DeFi 2.0 afirma ser una solución a las deficiencias de DeFi 1.0. Si bien ambos tienen el mismo objetivo, sus protocolos son muy importantes en términos de longevidad. Independientemente, las finanzas descentralizadas son posiblemente un buen concepto, especialmente para los consumidores, pero si DeFi 2.0 continuará aumentando es algo que solo el tiempo puede decir con certeza.

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