¿Estás listo para confiar tu estrategia comercial a los bots? Lea sobre las ventajas y desventajas del comercio algorítmico (algo).
Resumen
Los sistemas automatizados o algorítmicos (algo) en todas las clases de activos ejecutan órdenes preestablecidas que pueden excluir la influencia de las emociones humanas o los cambios del mercado. Esta es una ventaja del comercio de algoritmos, ya que el comercio emocional puede resultar en un exceso de comercio, lo que a su vez puede desencadenar pérdidas. Otro beneficio del comercio electrónico es que un sistema administrado por computadora le permite operar con múltiples cuentas y estrategias simultáneamente. El comercio de algoritmos puede ayudar a reducir la incidencia de errores cometidos por humanos al realizar operaciones y puede identificar oportunidades de ganancias y pérdidas (P&L) mucho más rápido que un operador humano. El comercio algorítmico no es para traders novatos. Se basa en software costoso y complejo y se lleva a cabo principalmente en grandes bancos de inversión, fondos de cobertura, empresas comerciales patentadas y bolsas de criptomonedas reguladas.
El comercio se trata de ganar dinero, no de perderlo, pero desafortunadamente, muchos, de hecho, pierden. Las personas a menudo relacionan las pérdidas con el comercio emocional o con una inversión demasiado personal en el resultado de un intercambio. La participación excesiva puede llevar a pensar demasiado y luego a negociar en exceso, lo que a su vez puede conducir a pérdidas. En la disciplina del comercio, puede ser útil mantener una estrategia coherente. Los sistemas automatizados o algorítmicos (algo) en todas las clases de activos ejecutan órdenes preestablecidas que pueden excluir la influencia de las emociones humanas o los cambios del mercado. Como una clase de activos floreciente con una infraestructura de rápido crecimiento, los intercambios de criptomonedas también han comenzado a brindar a los clientes la capacidad de ejecutar estrategias comerciales automatizadas mediante el uso de bots comerciales.
Aún así, las plataformas de comercio automatizadas no están exentas de inconvenientes. Para empezar, las computadoras dependen de una buena conexión a Internet y de una fuente confiable de electricidad para funcionar. Además, algunas estrategias comerciales son tan complejas que las computadoras no pueden ejecutarlas de manera eficiente y, de todos modos, pueden requerir un monitoreo constante e intervención humana. Entonces, ya sea que sea un inversionista individual o un comerciante profesional, debe evaluar cuidadosamente si los sistemas de negociación automatizados mejorarían o restarían valor a su estilo de negociación.
Ventajas de los sistemas de negociación automatizados
- Elimina el comercio basado en factores externos: el software algorítmico generalmente requiere que se programe cada operación, lo que significa que los operadores pueden evitar compras y ventas reaccionarias o mal consideradas basadas en noticias económicas o empresariales negativas, o por temor a perderse (FOMO) en un activo lucrativo. El comercio de algoritmos también puede evitar errores de transacciones rápidas, como omitir accidentalmente un cero en el precio de una orden de venta.
- Ofrece oportunidades de backtesting: en el trading, el backtesting se refiere a cuando un inversor busca en el historial pistas sobre cómo invertir en el futuro. Con esta estrategia, puede utilizar los datos históricos del mercado para probar si un determinado plan comercial funcionará en función de los resultados anteriores. Luego, puede automatizar ese plan en lugar de adivinar y potencialmente perder fondos.
- La automatización lo mantiene en el plan: muchos operadores comienzan con un plan comercial, solo para olvidarse de él con el tiempo. Un aforismo común en la comunidad inversora es “planificar el comercio, luego negociar el plan”. Esto último es mucho más fácil si automatiza sus operaciones para ejecutar constantemente su plan de operaciones en busca de resultados rentables durante un período en particular.
- Le ayuda a mantenerse diversificado: el comercio se trata de maximizar las ganancias y minimizar los riesgos, y las soluciones de comercio de algoritmos pueden ayudar a los operadores a lograr este objetivo a un ritmo mucho más rápido y sin errores que el comercio manual o con herramientas analógicas. Los sistemas administrados por computadora le permiten operar con múltiples cuentas y estrategias simultáneamente, e identificar oportunidades de ganancias y pérdidas a través de escaneos de mercado ultrarrápidos.
Desventajas de las plataformas comerciales automatizadas
- Vigile su WiFi y su fuente de alimentación: los sistemas de comercio Algo son electrónicos, lo que significa que dependen de una fuente de alimentación fiable y, lo que es más importante, de una conexión WiFi potente. Si su software de negociación automatizado funciona en su propia computadora en lugar de en el software de un corredor, una conexión a Internet fallida puede provocar una gran pérdida si las órdenes no se cumplen a tiempo.
- Optimización excesiva: además del backtesting, algunas plataformas comerciales contienen una herramienta de optimización. Esta función le permite ingresar un rango para la entrada especificada y le dice a la computadora que averigüe qué entrada habría funcionado mejor para su estrategia. Algunos sistemas tienen capacidades de optimización de múltiples factores que le permiten ingresar muchas variables (combinaciones de escenarios) para ver sus efectos en el resultado final. Desafortunadamente, aunque es un ejercicio atractivo, optimizar un backtest de esta manera a menudo conduce a un sistema que funciona mal en la realidad. Cuando esto sucede, se dice que su estrategia está “sobreoptimizada”, lo que significa que es demasiado compleja para que el sistema la aplique en el mundo real; solo se ve bien en papel. Por esta razón, es una buena idea comenzar su práctica comercial automatizada con órdenes pequeñas y simples y desarrollar experiencia a lo largo del tiempo.
- El software de negociación algorítmica es complicado y costoso: en general, la negociación algorítmica ocurre principalmente en firmas comerciales muy grandes, como bancos de inversión, fondos de cobertura y firmas comerciales propietarias. Debido a sus recursos, estas empresas generalmente construyen su propio software comercial patentado. En términos de individuos, algunos comerciantes cuantitativos y propietarios experimentados también utilizan software de comercio de algoritmos. Los traders cuantitativos suelen ser lo suficientemente inteligentes como para crear su propio software. Pero, los comerciantes propietarios que pueden no ser tan expertos en tecnología deben comprar el software, ya sea de sus corredores si lo ofrecen, o de un proveedor externo. El software de comercio de algoritmos que está disponible para cualquier persona en el mercado es generalmente inferior en una o más formas: puede contener lagunas, documentación faltante, etc. Si está pensando en comprar un software de comercio de algoritmos estándar, probablemente debería llevar consigo a un consultor experto. Además, para la persona promedio, el software de comercio de algoritmos es prohibitivamente caro.
- Estafadores: los estafadores están en todas partes y los sistemas de comercio automatizados no son una excepción. Si un sistema promete algo que es “gratis” o “demasiado bueno para ser verdad”, debe ser muy escéptico. Investigue minuciosamente al proveedor de un sistema de comercio automatizado antes de pagar por sus servicios, y asegúrese de leer la letra pequeña. Compare y contraste el sistema con ofertas de la competencia y lea las opiniones de los clientes en una variedad de sitios web de renombre.
¿Debería automatizar en absoluto?
Si está intentando operar desde la computadora de su casa, entonces el sistema de comercio automatizado basado en servidor de un intercambio puede ayudarlo a evitar la catástrofe de una conexión personal a Internet fallida. Pero si se está preguntando si debería seguir la ruta del comercio algorítmico, considérelo detenidamente porque establecer una estrategia de algoritmo viable puede llevar mucho tiempo, dinero y sofisticación tecnológica. Si usted es un trader profesional, entonces vale la pena probar el trading con algoritmos para ver si se adapta bien a su estilo y temperamento de trading.
Si usted es un trader individual disciplinado con tiempo extra y dinero de sobra y una alta tolerancia al riesgo, es posible que desee probar suerte en el comercio de algoritmos. Pero antes de lanzarse a gran escala, piense en comenzar con una estrategia personalizada o de “asistente” muy básica hasta que esté más familiarizado con el comercio de algoritmos. Una estrategia de asistente es esencialmente una plantilla que puede personalizar en función de sus propios parámetros y objetivos comerciales. Además, algunos comerciantes creen que la combinación de estrategias manuales y automáticas produce mejores resultados. Así que esa también podría ser una técnica para probar antes de comprometerse completamente con el comercio de algoritmos.
