Además de su papel en la revolución de la comunicación, Internet fue la fuerza impulsora para llevar la inversión en línea, derribando las barreras informativas y de ejecución para una gran clase de comerciantes minoristas. La posterior difusión de las aplicaciones comerciales aportó una inmensa funcionalidad a una gama más amplia de inversores, a saber, la capacidad de participar en los mercados financieros con una mayor velocidad de ejecución y tarifas reducidas.

Desde entonces, plataformas como eTrade e Interactive Brokers han popularizado aún más el comercio, haciendo que una amplia gama de clases de activos, herramientas y educación sea accesible para un gran número de comerciantes minoristas. Aún mejor, estas plataformas centralizan muchas funciones y brindan liquidez de múltiples intercambios y ECN, lo que se suma a las ventajas de la inversión en línea.

CONSEJOS CLAVE

• Los inversores buscan cada vez más agregar un poco de criptomoneda, como Bitcoin, para diversificar sus carteras y capturar algunas de las ventajas potenciales de esta nueva clase de activos.
• Sin embargo, las criptomonedas pueden ser esotéricas y difíciles de comprender para los nuevos adoptantes y muchos inversores comunes, incluido cómo establecer una billetera y transferir tokens de forma segura.
• Como resultado, se están creando soluciones de gestión de activos criptográficos para ayudar a individuos y empresas a aprovechar las criptomonedas sin tener que preocuparse por los entresijos o los procedimientos técnicos involucrados.

Gestión de activos criptográficos

La siguiente fase de evolución ya está cumpliendo hitos importantes después de que el robo-advisor y gestor de patrimonio en línea con sede en el Reino Unido, Nutmeg, superase los 1.000 millones de libras esterlinas en fondos gestionados el año pasado. Sin embargo, este grado de ejecución y asesoramiento centralizados es menos el caso del comercio de cifrado, que se enfrenta a múltiples desafíos que lo hacen poco atractivo para los inversores menos informados.

Con una clara necesidad presente, las herramientas de gestión de activos criptográficos están emergiendo rápidamente para ayudar a los inversores minoristas en su exploración del mercado. Para las empresas detrás de estas plataformas, el incentivo es claro: la capitalización de mercado de las criptomonedas es de casi $ 400 mil millones y está comenzando a mostrar signos de estabilización.

Un mercado más maduro también significa que es probable que los inversores menos informados se pongan manos a la obra, requiriendo a la vez una plataforma que ofrezca un acceso más fácil en comparación con la fragmentación que actualmente define el ecosistema comercial.

El atractivo de la gestión de cifrado simplificada

El proceso de compra de criptomonedas es aún más difícil que comprar acciones regulares. A medida que las criptomonedas atraen a nuevos usuarios, más participantes del mercado se están dando cuenta de la necesidad de herramientas sencillas diseñadas para administrar carteras de criptomonedas para comerciantes de todos los niveles.

En la actualidad, los nuevos comerciantes primero deben encontrar una billetera que acepte las criptomonedas que desean comerciar, luego encontrar un intercambio que enumere su moneda preferida antes de completar un proceso de verificación extenso y multifacético. Una vez que han ingresado al mercado, deben distribuirse entre carteras e intercambios si desean diversificar sus tenencias. Si bien es factible, la complejidad del proceso sigue siendo una gran barrera de entrada para muchos posibles operadores. Muchos en la industria reconocen el problema. Alon Muroch, director ejecutivo de Blox, señala que “llevar un registro y administrar sus activos criptográficos no es un paseo por el parque, ni siquiera, o especialmente para los comerciantes más experimentados. Saber dónde se guardan sus monedas, cómo se desempeñaron y cuál es su estado en tiempo real puede ser un desafío “.

Como resultado, algunas empresas están introduciendo una herramienta que ahora es común en los mercados financieros más tradicionales: la gestión de activos. En lugar de tener que administrar múltiples cuentas y billeteras, las plataformas de administración de activos criptográficos están simplificando el proceso al ayudar a los usuarios a consolidar sus diversas tenencias y al mismo tiempo proporcionar herramientas mejoradas de administración de carteras.

Ya existen varios fondos que ofrecen gestión de activos criptográficos e invierten en nombre de los clientes. Hasta ahora, este modelo ha mostrado buenos resultados, con una empresa, Bitwise Asset Management, que informa un rendimiento del 51% en menos de 4 meses después de concebir un fondo cripto-específico. Con la creciente popularidad de la clase de activos, los inversores institucionales han tomado nota, y las investigaciones sugieren que la cantidad de fondos de inversión criptográficos podría duplicarse en 2018.

Aun así, la mayoría de los comerciantes en el ecosistema aún administran sus propias inversiones, y hay varias plataformas que se han establecido como herramientas de referencia, y cada día surgen nuevas.

Clasificación a través de un mercado emergente

Hasta ahora, el sector de las criptomonedas ha visto surgir numerosos intercambios, todos ofreciendo alguna combinación de criptomonedas, aunque no una lista completa. Esto plantea un desafío para los inversores, ya que muchos intercambios no son compatibles con todas las carteras, lo que genera complicaciones a la hora de gestionar una amplia gama de activos.

Para resolver el problema, las plataformas de gestión de activos criptográficos buscan simplificar el proceso sin recurrir a un tercero o administrador para manejar las inversiones de los usuarios. Para los comerciantes cotidianos que carecen de un conocimiento profundo y completo del campo, estas herramientas ofrecen un camino más fácil para ingresar y alcanzar el éxito.

Hay varias plataformas que prometen agilizar la gestión de activos para los comerciantes de criptomonedas, y muchas que ya han demostrado su eficacia. Por ejemplo, Blox de Muroch ofrece a los usuarios un enfoque fácil para centralizar sus múltiples cuentas de billetera e intercambio en una sola ubicación.

Las herramientas de la empresa ayudan a los usuarios a administrar múltiples carteras al mismo tiempo y admiten la sincronización automática para que las transacciones y compras de los usuarios siempre se actualicen de forma centralizada. Además, la plataforma incentiva un mayor uso con tokenización. Los comerciantes pueden usar tokens CDT para desbloquear funciones premium y pueden ganar monedas empleando las herramientas de seguimiento de cartera de la empresa.

Otros proporcionan herramientas de gestión de activos más tradicionales, como Iconomi, que permite a los operadores crear sus propios grupos y combinaciones de activos para adaptarse a su apetito por el riesgo. Blackmoon, otra plataforma basada en blockchain, alberga un servicio basado en blockchain que organiza herramientas para que los administradores de activos administren las inversiones de los clientes, así como los comerciantes minoristas para supervisar sus propios fondos. Algunas empresas incluso han desarrollado un enfoque más democrático, lo que permite a los comerciantes invertir en carteras y estrategias de otros participantes, como Melonport.

Un horizonte nuevo y simple

En última instancia, el optimismo y la aceptación de las criptomonedas solo se mantendrán si los nuevos participantes en el mercado pueden participar fácilmente. Las herramientas de gestión de activos criptográficos ofrecen a los comerciantes de todos los niveles una ubicación simple y más centralizada para administrar sus inversiones y, por lo tanto, un camino más claro para ingresar al ecosistema.

A medida que estas plataformas se vuelvan más convencionales y continúen desfragmentando el entorno de intercambio de cifrado cada vez más segmentado, la clase de activos en expansión continuará experimentando un crecimiento mejorado. Aun así, su éxito depende no solo de ofrecer una única ubicación para realizar un seguimiento de las inversiones, sino como un centro para comprender mejor todo el mercado.

La próxima frontera para las herramientas de gestión de activos puede ser la consolidación a medida que las plataformas descubren sus limitaciones y localizan socios que pueden mejorar su propuesta de valor. Al construir y promover estas plataformas altamente sinérgicas, el mercado de las criptomonedas finalmente se abrirá a una participación mucho más amplia de toda la comunidad inversora en línea.