Los fundadores de una nueva iniciativa de cumplimiento argumentan que la industria del dinero en efectivo, incluidos los cajeros automáticos de Bitcoin, es un “refugio seguro para los malos actores.”
Un grupo de empresas dedicadas a las criptomonedas, entre las que se encuentran los operadores de cajeros automáticos de Bitcoin DigitalMint y Coinsource, ha fundado una nueva coalición denominada Cooperativa para el Cumplimiento de las Criptomonedas (CCC), cuyo objetivo es mejorar la normativa sobre el intercambio de dinero en efectivo y la seguridad de los consumidores.
“La misión de la CCC es crear un entorno más seguro para todos los consumidores y legitimar el sector de conversión de efectivo en criptomoneda reforzando las normas de cumplimiento que muchos consideran insuficientes en la actualidad”, dijeron los organizadores en un anuncio el miércoles.
Además de DigitalMint y Coinsource, la lista de miembros fundadores de la CCC también incluye la Iniciativa de Inteligencia contra el Tráfico de Personas, Metropolitan Capital Bank, Royal Business Bank, Surety Bank, el operador de cajeros automáticos inteligentes Maya, las empresas forenses de blockchain Chainalysis, Elliptic y CipherBlade, entre otras.
Los cajeros automáticos de Bitcoin son un “refugio seguro para los malos actores”
El objetivo de la CCC es mejorar las prácticas existentes en el sector de los cajeros automáticos de criptomonedas, ya que “los casos de uso nefasto que plagan esta industria están bien documentados por varios organismos encargados de hacer cumplir la ley, e incluyen el fraude, el abuso de ancianos y el tráfico de drogas y personas”, señaló Seth Sattler, director de cumplimiento de DigitalMint.
Aunque muchos miembros del sector ya han aplicado las normas contra el lavado de dinero (AML) y de conocimiento del cliente (KYC), otros “simplemente hacen la vista gorda y son complacientes con estos malos actores”, argumentó.
Para corregir la situación, la CCC está invitando a diversas empresas de servicios monetarios, organismos reguladores, instituciones financieras, proveedores, ONG y organismos encargados de hacer cumplir la ley a unirse y compartir “las mejores prácticas y aprender a colaborar con los líderes del sector”, así como a “aplicar protocolos de cumplimiento más profundos y sólidos”.
Por ejemplo, muchos operadores de cajeros automáticos de criptomonedas sólo exigen a los clientes que proporcionen un número de teléfono—que puede ser fácilmente un número de prepago y que se destruye después de unos pocos usos—como requisito KYC, según el vicepresidente ejecutivo de operaciones de Coinsource, Bo Oney.
“Estas disposiciones tan laxas proporcionan un refugio seguro para que los malos actores abusen de las máquinas con fines nefastos. La CCC pretende reforzar los requisitos normativos en beneficio de todos los usuarios y operadores de BTM”, argumentó Oney.
Mientras tanto, ya hay más de 42.000 cajeros automáticos de Bitcoin desplegados en Estados Unidos, según un rastreador online llamado How Many Bitcoin ATMs.
Una investigación centrada en los cajeros automáticos realizada por la plataforma educativa Crypto Head también ha demostrado que Estados Unidos encabeza la lista de países más preparados para una amplia adopción de las monedas digitales.
“Debemos hacerlo mejor. Esto no es sólo un grupo de la industria, es un movimiento”, dijo Sattler. “Esperamos que otros hagan caso a nuestro llamado y se unan a esta cooperativa mientras presionamos para mejorar y modernizar las regulaciones en el mejor interés de la seguridad pública”.
