El lavado de dinero de criptomonedas hace que las autoridades desconfíen de Bitcoin y las monedas de privacidad como Monero. Obtenga más información sobre el lavado de dinero criptográfico y la elusión fiscal en esta guía.
Tabla de contenido
- Lavado de dinero de Bitcoin
- ¿Qué son las monedas de privacidad?
- Monero
- Zcash
- Sonrisa
- Impuestos Bitcoin
- Intercambios de cifrado regulados
- Intercambios de cifrado no regulados
Hablar de los riesgos del lavado de dinero habilitado por criptomonedas se ha convertido en algo común como parte del FUD que todavía afecta a Bitcoin y otras criptomonedas. El lavado de dinero es a menudo un tema de conversación para los gobiernos y las instituciones financieras tradicionales cada vez que surge el tema de la criptomoneda (además de la volatilidad del mercado de criptomonedas y los problemas de sostenibilidad asociados con la minería).
Los políticos y los economistas convencionales a menudo ven a las criptomonedas como un vehículo potencial para el lavado de dinero, la evasión de impuestos y otras actividades ilícitas. La Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC), la Reserva Federal y los organismos reguladores de todo el mundo critican las criptomonedas descentralizadas por su percepción de falta de trazabilidad y responsabilidad. Sin embargo, como muchos delincuentes han descubierto, usar Bitcoin para lavar dinero sucio es una muy mala idea.
Contrariamente a la creencia popular, las transacciones de Bitcoin no son anónimas ni indetectables. De hecho, las transacciones en la cadena de bloques dejan una cuenta extremadamente ordenada y precisa de qué fondos fueron a dónde, creando un gran problema para aquellos que no quieren ser rastreados. El grupo de hackers DarkSide descubrió esto rápidamente después de rescatar el Colonial Pipeline. El FBI no solo pudo rastrear las transacciones hasta billeteras que contenían 63 Bitcoins, sino que también pudieron acceder a la billetera y extraer las monedas que contenía utilizando su clave privada. Cómo exactamente pudieron hacer esto sigue siendo un tema controvertido, pero el hecho es que las criptomonedas no son un lugar para esconderse, especialmente con tanta atención centrada en la industria en la actualidad.
Lavado de dinero de Bitcoin
En sus primeros días, cuando los gobiernos y las agencias reguladoras eran menos inteligentes, algunos delincuentes usaban Bitcoin con fines de lavado de dinero. En 2020, el gobierno de los EE. UU. Confiscó $ 1 mil millones en Bitcoin de la red Silk Road, donde las personas habían usado Bitcoin para comprar productos ilegales y lavar millones de dólares.
Tales casos han llevado a la mayoría de los países a endurecer sus regulaciones de la ley contra el lavado de dinero (AML) para las criptomonedas. Los gobiernos también han golpeado duramente a muchas organizaciones relacionadas con la criptografía con medidas de cumplimiento obligatorias, como las reglas Conozca a su cliente (KYC), para ayudar a prevenir actividades ilícitas. Dado que es muy difícil comprar criptomonedas fuera de un intercambio, los gobiernos pueden rastrear fondos criptográficos controlando el dinero que pasa a través de corredores de bolsa populares como Coinbase.
Algunos actores con intenciones delictivas han intentado usar Bitcoin para barajar fondos en un intento de ocultar el rastro del dinero ilícito. Una vez que han adquirido criptomonedas, intercambian e intercambian entre criptomonedas varias veces en un intento por hacer más difícil rastrear sus movimientos en un mar de transacciones. Al volver a intercambiar sus fondos por dinero fiduciario, los lavadores de dinero disfrazan sus ganancias como ganancias de capital u otras ganancias de la negociación en el mercado de cifrado. Sin embargo, a medida que la criptografía se acepta más ampliamente como medio de pago, es posible que los usuarios, incluidos los blanqueadores, no siempre necesiten cambiar su criptografía de nuevo a moneda fiduciaria.
La ONU estima que cada año se lavan 1,6 billones de dólares, cerca del 3% del PIB mundial. No se sabe con certeza cuánto contribuye el blanqueo de Bitcoin y las criptomonedas en su conjunto a esta cifra. Sin embargo, incluso si fueran un par de miles de millones de dólares por año, palidece en comparación con otros métodos de lavado de dinero.
¿Qué son las monedas de privacidad?
Bitcoin no es el único jugador en el lavado de dinero criptográfico, por supuesto. Algunas criptomonedas están diseñadas para proporcionar más anonimato, seguridad y privacidad y, por lo tanto, son mucho más fáciles de usar para actividades ilícitas, aunque ese no es su propósito original. Conocidos como monedas de privacidad, estos activos se consideran solo un poco más problemáticos que Bitcoin desde la perspectiva de los reguladores AML. El noventa por ciento de la actividad ilícita y el blanqueo de dinero en la web oscura todavía se produce utilizando direcciones de Bitcoin.
Monero
Monero es una de las monedas de privacidad más conocidas. Monero se enorgullece de ser una moneda segura e imposible de rastrear. Fue creado en un intento de establecer una de las pocas redes totalmente privadas que existen, lo que podría proporcionar a los usuarios un control completo sobre quién puede ver su actividad. Monero ocupa actualmente el puesto 26 de la moneda más grande por capitalización de mercado y la moneda figura en la mayoría de los principales intercambios.
Zcash
Zcash es otro aspirante a la corona de la moneda de privacidad. Facilita las transacciones privadas dentro de una plataforma inaudible. La red verifica las transacciones en la cadena de bloques de Zcash utilizando pruebas de conocimiento cero. Estas pruebas permiten realizar transacciones sin revelar ninguna información sobre el remitente, el destinatario o el monto de la transacción.
Sonrisa
Grin es otra moneda digital que se esfuerza por proporcionar “transacciones electrónicas para todos sin censura ni restricciones”. Es una red de código abierto que los desarrolladores pueden usar para implementar nuevas herramientas de privacidad (por ejemplo, la firma “mimblewimble”) que pueden eliminar los datos de transacciones pasadas de la cadena de bloques sin representar una amenaza para la seguridad de la red.
Impuestos Bitcoin
En lo que respecta a los impuestos, muchos países todavía están trabajando para establecer la mejor manera de clasificar tanto las criptomonedas como las ganancias obtenidas del comercio de Bitcoin y otros activos digitales. A Bitcoin también se le culpa con frecuencia de los intentos de evasión fiscal. Ahora que las criptomonedas se están adoptando más ampliamente, agencias como el IRS y la SEC están introduciendo impuestos sobre las ganancias de capital sobre las ganancias criptográficas y sometiendo los salarios denominados en criptomonedas al impuesto sobre la renta.
Los gobiernos de todo el mundo también están estableciendo nuevas regulaciones para los mineros y comerciantes de criptomonedas a medida que crece la industria. Las empresas, tanto dentro como fuera de la industria de la criptografía, no se librarán del escrutinio de la SEC, ya que más de ellas agregan Bitcoin y otras criptomonedas en sus balances. Dentro de la industria, los intercambios de cifrado están bajo una presión cada vez mayor para brindar más protecciones contra la evasión de impuestos por cifrado.
Intercambios de cifrado regulados
Los intercambios de cifrado regulados son aquellos que cumplen con todas las leyes relacionadas con el cifrado en su jurisdicción y están sujetos a supervisión regulatoria formal. Cada país tiene sus propias leyes para las monedas digitales, y algunas son más amigables que otras con las finanzas descentralizadas. Los intercambios regulados con aprobación de la SEC en los EE. UU. Incluyen Coinbase, Binance.US, Gemini y Kraken. Gracias, en parte, a la buena reputación que confiere esta aprobación regulatoria, han ganado la mayor parte de la participación de mercado en el país.
Estos intercambios a menudo ofrecen un servicio más confiable y confiable, ya que necesitan cumplir con los requisitos y las protecciones establecidas por el gobierno de los EE. UU. Entre otras medidas, deben cumplir con todas las reglas contra el lavado de dinero y KYC para prevenir actividades delictivas.
Intercambios de cifrado no regulados
Hay algunos intercambios de cifrado que no requieren que los clientes pasen por controles KYC. Sin embargo, incluso estas plataformas aún pueden adherirse a algunas de las regulaciones establecidas por los gobiernos. Binance.com (no Binance.US), Bybit y Nominex son solo algunos ejemplos de intercambios que no requieren que sus clientes se sometan a controles KYC.
Además de estos intercambios centralizados y no regulados, hay una gran cantidad de intercambios descentralizados (DEX) que no están regulados. Por lo general, estos intercambios no tendrán una entidad centralizada que pueda responsabilizarse, aunque eso no significa que la actividad en ellos no se vea.
