2021 ha sido un año increíble para las criptomonedas y para los inversores en criptomonedas. Ya hemos visto que el valor total de las criptomonedas supera el nivel de $ 2.5 billones en mayo de 2021, y las tasas de adopción de las criptomonedas se están disparando, no solo en Wall Street, sino también entre el inversionista promedio. Se estima que aproximadamente el 14% de todos los adultos estadounidenses poseen algunas criptomonedas. Eso se compara con aproximadamente el 55% de los adultos estadounidenses que poseen acciones.
De acuerdo, todavía hay una división bastante grande entre los propietarios de criptomonedas y los propietarios de acciones, pero también debemos tener en cuenta que las criptomonedas han existido durante solo una docena de años, mientras que las acciones han existido desde 1611, o durante más de 400 años. ¡Creo que las criptomonedas se pondrán al día con las acciones en los próximos 400 años!
En términos de oportunidades negociables, ahora hay más de 10,000 criptomonedas diferentes según Coinmarketcap.com. Algunos son enormes, como Bitcoin, Ethereum y Binance Coin, mientras que otros son tan pequeños que tienen menos de $ 1 millón en actividad comercial diaria.
Mientras que algunas personas invierten puramente para especular, otras ven las criptomonedas como una forma de almacenar valor o protegerse contra la inflación. La siguiente guía hablará sobre cómo invertir en criptomonedas en 2021, si debe comenzar a invertir y qué debe saber antes de lanzarse a esta nueva oportunidad.
Prepárese para la volatilidad y el riesgo
Creo que es bastante conocido que la inversión en criptomonedas y la volatilidad van de la mano. Si bien las monedas más grandes como Bitcoin y Ethereum se han calmado hasta cierto punto, los movimientos del 10% aún no son inusuales. Sin embargo, los tokens más pequeños pueden moverse tanto y más día tras día, y esos movimientos pueden venir en cualquier dirección. Eso hace que sea crucial aprender tanto como sea posible sobre cualquier token y su proyecto subyacente antes de invertir.
De hecho, cuanto más comprenda, mejores decisiones y elecciones de inversión podrá tomar. Por ejemplo, algunos inversores se acercan a Bitcoin de la misma manera que se acercan al oro. Lo ven como una reserva de valor y como una forma de protegerse contra la inflación. Es por eso que Bitcoin ha elegido los nombres de “oro digital” y “oro 2.0”.
Ethereum es una historia diferente, con inversores atraídos por la segunda criptomoneda más grande en función de su utilidad y uso en contratos inteligentes y finanzas descentralizadas.
Las criptomonedas se consideran un activo alternativo, un grupo que también incluye bienes raíces y materias primas, porque son una forma de diversificar los activos tradicionales como acciones y bonos. Si bien son excelentes para brindar diversificación, las criptomonedas también siguen siendo bastante volátiles e incluso pueden verse influenciadas por noticias y comentarios de personalidades populares.
La buena noticia es que, a pesar de la volatilidad, a largo plazo, Bitcoin tiene un rendimiento promedio anualizado superior al 200%. Por lo tanto, adoptar la volatilidad puede generar ganancias impresionantes.
Cómo invertir en criptomonedas en 2021
La inversión en criptomonedas vio una mayor adopción en 2021, sin embargo, sigue siendo una opción que aún no está disponible en los corredores de bolsa tradicionales. Hasta que sea necesario, los inversores deben familiarizarse con los diversos tipos de corredores e intercambios de criptomonedas que pueden ayudarlos a comenzar en esta nueva clase de activos. Entre ellos se incluyen los corredores centralizados como Coinbase, los intercambios centralizados como Binance y los intercambios descentralizados como Uniswap.
Además de la compra y venta de criptomonedas, también hay otras formas de invertir, y eso significa familiarizarse con las apuestas, la agricultura de rendimiento, las plataformas de préstamos de criptomonedas e incluso las plataformas de tokens no fungibles.
Tres principios de inversión a tener en cuenta
Estos tres principios a continuación pueden no parecer nuevos para los inversores experimentados, pero son tan relevantes en la inversión en criptomonedas en 2021 como lo son para cualquier otra clase de inversión. Si no quitas nada más de este artículo, al menos intenta recordar estas tres cosas:
1: Nunca invierta lo que no puede perder.
Cuando comienzas a invertir, puede ser muy emocionante e incluso adictivo para algunos. Esto puede ser especialmente cierto si sus primeras compras ocurren durante una carrera alcista, cuando todo se dirige enormemente hacia arriba. Puede pensar que las cosas serán así siempre, y eso puede llevar a comprometerse en exceso a sí mismo y a su capital.
Los inversores experimentados saben que siempre hay un elemento de riesgo en cualquier inversión. Si bien algunos tienen riesgos más bajos, la clase de criptomonedas tiene algunos de los riesgos más altos que encontrará. Eso significa que la inversión en criptomonedas debe abordarse con cuidado. Comience con pequeñas cantidades y haga crecer su cuenta lentamente. Y lo más importante, no use el dinero que necesita para el alquiler, la comida u otras necesidades.
Por alguna razón, hay quienes sienten que necesitan comprar 1 BTC o 1 ETH. Esto simplemente no es cierto. Puede comenzar a invertir en criptomonedas con tan solo $ 10. Los corredores e intercambios le permitirán comprar solo 1 satoshi, que es la fracción más pequeña de Bitcoin y equivale a solo una centésima parte de un solo bitcoin (0.00000001 BTC).
Comenzar poco a poco y construir lentamente su cartera de criptografía con el tiempo es el curso prudente.
2: Invierta en alineación con sus propios intereses y valores.
Hay muchas formas de invertir, desde acciones hasta bienes raíces y, por supuesto, criptomonedas. Algunas personas nunca considerarían invertir en bienes raíces, otras intentan evitar invertir en ciertas clases de acciones, como empresas de energía o tabacaleras. Y es probable que otros quieran evitar las criptomonedas, sin importar cuán grande crezca el mercado.
Todos deben invertir únicamente en aquellos activos que se alineen bien con sus propios valores, creencias e intereses. Si cree que las criptomonedas son el futuro del dinero, o que blockchain es el futuro de muchos tipos de tecnologías, las criptomonedas son una oportunidad de inversión ideal. Sin embargo, si cuestiona el valor y la utilidad de las criptomonedas y la tecnología blockchain, entonces sería mejor evitar la clase de activos por completo y concentrarse en inversiones que estén mejor alineadas con sus propios ideales.
3: Siga una estrategia de satélite central
La diversificación es clave para invertir, pero para alcanzar sus objetivos de inversión, debe centrarse en su cartera. Esto se logra mediante el uso de una inversión principal y un grupo de inversiones satelitales más pequeñas. Sus inversiones en criptomonedas probablemente serán un satélite de su estrategia de inversión general, pero dentro de eso también puede tener un núcleo para sus inversiones en criptomonedas, rodeado de tokens o monedas satelitales. La mayor parte de su capital se asigna al núcleo.
Para su cartera de criptomonedas, querrá elegir una de las diez principales criptomonedas como núcleo. Estos están probados y, si bien aún son volátiles, serán más estables que los proyectos nuevos. Puede elegir Bitcoin, Ethereum o algo como Ripple como su núcleo. Tus satélites serán proyectos más pequeños o esas criptomonedas en las que aún no estás tan seguro. Piense en los satélites como inversiones más especulativas.
Es clave que identifique su núcleo y sus satélites, y no los confunda. Una vez que se sienta cómodo de comprender estos tres principios de inversión en criptomonedas, podrá elegir las criptomonedas en las que desea invertir con confianza.
Bitcoin sigue siendo dominante en 2021
Históricamente, la criptomoneda más grande por capitalización de mercado ha sido Bitcoin, y ese seguirá siendo el caso en 2021. Es por eso que es la criptomoneda más comentada y la criptomoneda que atrae la mayor cantidad de capital de inversión. El dominio de Bitcoin en julio de 2021 es casi el 45% del mercado total. En un segundo lugar está Ethereum, que tiene un dominio del mercado de poco más del 18%. Luego están otros como Binance Coin, Ripple y Cardano.
Dada su posición dominante y longevidad, Bitcoin es actualmente la criptomoneda más confiable para crear una posición central. Dicho esto, Ethereum ha tenido un mejor desempeño en 2021, aunque también con más volatilidad. Y algunas criptomonedas más pequeñas lo han hecho aún mejor. Es por eso que recomendamos una cartera de criptografía diversificada.
Bitcoin o Ethereum funcionarían bien como núcleo, con criptomonedas más pequeñas formando las posiciones satélites en su cartera.
Tenga en cuenta también que el mercado en general a menudo toma el liderazgo de Bitcoin. Entonces, cuando Bitcoin está subiendo, el resto del mercado también tiende a hacerlo bien. Y cuando Bitcoin está cayendo, el resto del mercado tiende a seguirlo a la baja. Considere Bitcoin como el núcleo y todas las demás criptomonedas como de naturaleza más especulativa y tendrá un buen comienzo para una cartera de criptomonedas en 2021.
Estos hechos y tendencias no deben subestimarse. También tenga en cuenta que muchas de las criptomonedas introducidas desde 2009 han desaparecido. Eso significa que cualquier proyecto más pequeño en el que inviertas podría desaparecer, dejándote sin nada. Y eso podría suceder muy rápidamente, debido a la volatilidad inherente de las criptomonedas.
Próximos pasos en la inversión en criptomonedas en 2021
Una vez que sepa cómo desea construir su cartera (qué monedas y las cantidades), es hora de encontrar un intercambio de criptomonedas adecuado.
Hay bastantes, y también querrá decidir si va a utilizar un corredor (Coinbase es el más grande) o un verdadero intercambio (Binance es el más grande aquí). El beneficio de los corredores e intercambios más grandes es que tienen más monedas enumeradas para elegir, además de que son más líquidas y más estables. Y estos corredores e intercambios más grandes también admitirán la participación, lo que le permite generar ingresos pasivos de sus tenencias de criptomonedas.
Una vez que haya elegido el corredor o el intercambio, el siguiente paso es crear una cuenta, completar los requisitos de verificación de identidad (si es necesario) y financiar la cuenta con alguna moneda fiduciaria. ¡Recuerda que no es necesario comprar una moneda entera! Si solo tiene $ 100, puede comprar solo esa cantidad. Sin embargo, tenga cuidado con las tarifas de transacción, ya que se han vuelto bastante altas en 2021 para muchas criptomonedas, incluidas Bitcoin y Ethereum.
HODL en 2021
HODL es un término utilizado en criptomonedas que es un acrónimo de “Hold on for Dear Life”. Surgió en los primeros días de la criptomoneda, cuando alguien en un foro escribió mal “mantener” y se convirtió en un término definitorio para los mercados de criptomonedas.
Aprender a tener paciencia y el poder de hodling en 2021 puede ser clave para su estrategia de inversión. Los precios pueden moverse un 20% o más en un solo día y en cualquier dirección. Los precios podrían bajar durante un período prolongado. Por ejemplo, Bitcoin alcanzó un máximo de casi $ 20,000 en diciembre de 2017, pero un año después se cotizaba por debajo de $ 3,500. Muchas personas perdieron mucho dinero vendiendo durante este tiempo, y fue innecesario porque en abril de 2021 Bitcoin alcanzó un nuevo récord histórico de casi $ 65,000. Hodling podría haberlos salvado de pérdidas y, en cambio, haberles dado una ganancia masiva.
Considere también a aquellos que podrían haber comprado Bitcoin a principios de 2020 cuando cotizaba alrededor de $ 9,000. Debido a la pandemia de COVID-19, el precio perdió casi el 50% en marzo de 2020, sin embargo, como sabemos, en 2021 se produjo un repunte masivo en Bitcoin que vio los precios pasar del nivel de $ 5,000 en marzo de 2020 a casi $ 65,000 un poco más de un año después. Un inversor podría haber vendido a $ 10,000 o incluso $ 20,000 para obtener una ganancia impresionante, pero habría sido un maní en comparación con lo que podrían haber hecho.
Más allá de comprar Bitcoin en 2021
Es muy probable que comprar y acumular Bitcoin (o Ethereum) sea el núcleo de sus inversiones en criptomonedas, pero como ya se mencionó, también debería considerar agregar algunas posiciones satélites más pequeñas. Una forma de potenciar aún más sus ganancias es elegir algunas de las monedas de apuesta como parte de sus tenencias.
Considere apostar
La apuesta de criptomonedas es el proceso de bloquear monedas en una billetera y recibir recompensas a cambio. Estos pueden considerarse equivalentes a los dividendos que podría ganar al mantener determinadas acciones. Mientras que los dividendos en acciones provienen de las ganancias de la empresa, las recompensas de participación de las criptomonedas provienen de las tarifas de transacción generadas por la red o de un grupo que se creó con el propósito de proporcionar recompensas de participación.
El replanteo también proporciona valor a la cadena de bloques al proteger la red contra ataques y como una forma de verificar las transacciones.
Como inversor criptográfico, la participación le proporciona los medios para generar ingresos pasivos de su cartera criptográfica. Y cuanta más criptomoneda tenga, mayores serán sus recompensas de apuesta. Es una excelente manera de complementar su capital de inversión.
Monedas de apuesta populares en 2021
Como ya sabe, hay muchas criptomonedas diferentes, y también hay muchas criptomonedas diferentes que se pueden apostar para obtener rendimiento. Si bien la lista a continuación está lejos de ser exhaustiva, le dará un punto de partida en su búsqueda de buenas monedas para apostar en 2021:
Cardano (ADA): Cardano fue creado por uno de los fundadores de Ethereum que estaba frustrado por el lento ritmo de desarrollo de Ethereum en 2016. Cardano también es único en el sentido de que toda su tecnología pasa por un proceso de revisión por pares antes de ser implementada. En julio de 2021, la participación de Cardano arroja aproximadamente 6.5% APY.
Ethereum 2.0 (ETH): técnicamente, Ethereum aún no es una cadena de bloques de prueba de participación, pero se espera que ese cambio ocurra a fines de 2021 o principios de 2022. Mientras tanto, todavía es posible apostar Ethereum, pero ninguna recompensa no puede. ser retirado hasta que la cadena de bloques cambie oficialmente a prueba de participación. Ethereum está rindiendo alrededor de 6.1% APY a julio de 2021.
Polkadot (DOT): Polkadot facilita la transferencia entre cadenas de cualquier tipo de datos o activos, no solo criptomonedas. Esto logra la interoperabilidad de blockchain, que makny cree que será una de las claves para la adopción de blockchain en el futuro. Polkadot está rindiendo aproximadamente 13.3% APY a julio de 2021.
Binance Coin (BNB): esta moneda se creó como un token de utilidad dedicado para el intercambio y el ecosistema de Binance. Desde entonces, ha llamado la atención de los especuladores, convirtiéndola en la cuarta criptomoneda más grande. Como moneda de juego, rinde 9.6% APY a julio de 2021.
Dónde apostar cripto
Hay varias formas y métodos de apostar criptomonedas. Algunos requieren que los guarde en una billetera específica, mientras que otros tienen requisitos mínimos de participación que hacen que sea más factible para la mayoría de los usuarios delegar sus tokens a un operador de nodo real. Y muchos ahora son compatibles con los diversos intercambios de criptomonedas centralizados, y el rendimiento se paga simplemente manteniendo los tokens en una billetera de intercambio.
Además, hay nuevos servicios que se han creado específicamente para permitir a los usuarios depositar y apostar. Estos servicios se especializan en apostar en lugar de intercambiar o negociar. Incluyen Staked y Stake Capital.
Vale la pena señalar que encontrará diferentes términos, requisitos, tarifas y reglas en las diferentes plataformas de participación. Vale la pena dedicar su tiempo a examinarlos en los distintos lugares donde apostar es un apoyo para asegurarse de que está obteniendo el mejor trato y que sus objetivos se alinean con las ofertas del servicio.
Préstamos de criptomonedas para obtener rendimiento
¿Sabes dónde encontrar las mejores tasas de interés de criptomonedas?
A medida que las aplicaciones DeFi y CeFi continúan creciendo y expandiéndose, agregando servicios de préstamos, servicios de participación, intercambios de márgenes y más en los últimos años, es cada vez más difícil determinar dónde los inversores pueden encontrar los mejores rendimientos para su capital inactivo. Responder a la pregunta de qué plataforma tiene los mejores rendimientos y tasas de interés es difícil, ya que las tasas son un objetivo móvil. En cambio, es mejor mirar cada uno y ver cómo un inversor podría beneficiarse de agregar ese servicio de protocolo a su cartera.
Préstamos DeFi
Los préstamos DeFi se crearon como una forma de proporcionar margen a los comerciantes en intercambios descentralizados y como una forma de pedir prestado a través de aplicaciones DeFi. Sin embargo, es importante comprender que la oferta y la demanda de estas aplicaciones hacen que los rendimientos de los préstamos DeFi sean bastante volátiles. Además, debido a que la mayoría de las aplicaciones se ejecutan en la red Ethereum, la mayoría de los préstamos y préstamos se realizan con Ethereum, tokens ERC-20 o tokens envueltos.
Las plataformas populares de préstamos DeFi incluyen:
Compuesto: una plataforma DeFi para préstamos tokenizados y préstamos garantizados.
Cream: una plataforma de préstamos basada en Compound Finance.
dYdX: una plataforma DeFi para préstamos garantizados, préstamos y operaciones de margen.
AAVE – Aave es una plataforma DeFi para préstamos y préstamos garantizados.
Préstamos centralizados
Si bien los préstamos descentralizados han sido el centro de atención recientemente, también hay un buen número de plataformas centralizadas de préstamos criptográficos a las que los inversores pueden acceder. Si bien renuncia a la descentralización con estas plataformas, generalmente obtiene tasas de interés más estables, ya que el prestamista establece las tasas en lugar de depender de las fuerzas puras del mercado. Los inversores también encontrarán que las tasas de interés en las plataformas centralizadas suelen ser más altas que las de las plataformas descentralizadas.
Las plataformas de préstamos CeFi populares incluyen:
- NEXO
- Block-Fi
- Celsius
- com
- Hodlnaut
Plataformas de optimización de rendimiento
Si buscar a través de las plataformas de préstamos para encontrar el mejor rendimiento le parece una tarea ingrata, entonces, ¿por qué no renunciar y dejar que una plataforma de optimización de rendimiento se encargue del trabajo pesado? Gracias a las innovaciones aportadas por Yearn, los inversores en finanzas ahora pueden configurarlo y olvidarlo cuando se trata de encontrar rendimiento.
Esto se debe a que estas plataformas de “dinero programable” utilizan las herramientas disponibles en la red Ethereum para localizar las tasas de interés óptimas en todo momento. Con una plataforma de optimización de rendimiento, los inversores se liberan de la monotonía de vigilar constantemente los rendimientos y mover sus activos.
La optimización del rendimiento funciona mediante la creación de un grupo para cada activo que se deposita. Cuando un usuario hace un depósito en uno de estos grupos, recibe yTokens, que son simplemente un equivalente que genera rendimiento de la moneda que depositó en el grupo. Por ejemplo, si un usuario deposita CURVE en el protocolo, recibe una cantidad igual de yCURVE a cambio.
Los activos contenidos en el protocolo se barajan automáticamente a la plataforma de préstamos con mayor rendimiento en todo el ecosistema DeFi, maximizando así el rendimiento en todo momento. El protocolo busca mejores oportunidades de rendimiento cada vez que un usuario realiza un depósito en el protocolo y reequilibrará todo el grupo si es necesario. Los usuarios pueden quemar sus yTokens en cualquier momento para recibir su depósito inicial y cualquier interés acumulado.
Solo invierta lo que esté dispuesto a perder
No debería ser necesario decirle esto, pero como inversionista experimentado, quiero recordarle que solo debe invertir dinero que pueda permitirse perder. Si está invirtiendo el dinero de su alquiler, debe detenerse ahora mismo y encontrar una manera de liberar algo de capital para invertir que no sea necesario para pagar sus gastos diarios.
Recuerde, el propósito de invertir es hacer crecer su patrimonio, no arriesgarse a perderlo por completo.
Mantenga una cartera de criptografía saludable
Mantener una cartera saludable significa crear su inversión principal y asegurarse de diversificar agregando una serie de inversiones satélite. Esto ayuda a igualar sus ganancias, ya que las selecciones ganadoras compensan las selecciones perdedoras.
Esto se aplica a la diversificación de toda su cartera al incluir criptomonedas y también a la parte criptográfica. Al agregar varias criptomonedas diferentes, está diversificando sus riesgos y extendiendo su exposición a una combinación más amplia de activos.
Si bien este tipo de diversificación significa que casi seguramente tendrá algunos perdedores en su cartera, es mucho mejor perder algunos y ganar algunos en lugar de perderlo todo porque mantuvo toda su inversión en criptografía en una moneda. Es posible que no obtenga los rendimientos de una sola moneda que se dispara, pero tampoco se arriesgará a perder todo si la moneda que recoja se estrella y se quema.
No invierta en publicidad
Es cierto para las acciones y aún más cierto para las criptomonedas. Ignorar las exageraciones en torno a un proyecto o una moneda será crucial para su éxito.
Cuando se trata de criptomonedas, nunca debe basar su inversión en lo que dicen los demás (eso es cierto para cualquier inversión). En su lugar, debe estudiar el mercado, el proyecto y la acción del precio de la moneda y luego tomar todo ese conocimiento y usarlo para tomar decisiones de inversión informadas. Es posible que aún corra algunos riesgos, pero al menos serán riesgos bien informados y calculados.
Basar su investigación en los consejos de otros puede ser aceptable, pero tendrá que aprender a distinguir entre aquellos que tienen un buen conocimiento del comercio y la inversión y aquellos que simplemente están tratando de gastar una moneda. Dominar esto le permitirá filtrar gran parte del ruido en los mercados de cifrado y concentrarse en información importante que le permitirá desarrollar su propia estrategia.
Conclusión
Cuando se trata de invertir en criptomonedas, la educación es la clave en 2021.
Comprender los conceptos básicos de las criptomonedas y la inversión en criptomonedas lo ayudará a comprender mejor las conversaciones criptográficas que parecen estar en todas partes en 2021.
Como inversionista, incluso si está en contra de las criptomonedas, es de vital importancia comprenderlas y mantenerse al día con las noticias y desarrollos en el espacio. Esto le permitirá mantenerse informado y modificar sus decisiones de inversión si es necesario. También le dará la posibilidad de explicar las criptomonedas a amigos y familiares que podrían estar considerando invertir.
En última instancia, será la educación financiera básica la que lo ayudará a descifrar las últimas tendencias positivas de los peligrosos esquemas de bombeo y descarga. Hacer que las criptomonedas formen parte de su estrategia de inversión puede ayudarlo a maximizar sus ganancias a lo largo del tiempo.
Descargo de responsabilidad: estas son las opiniones del autor y no deben considerarse consejos de inversión. Los lectores deben hacer su propia investigación.
