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lunes, septiembre 20, 2021

Inmersión profunda de DeFi – ¿Qué es Akropolis?

Akropolis es un protocolo DeFi con la misión de ayudar a sus usuarios a hacer crecer su patrimonio de forma segura sin depender de una autoridad central o de múltiples intermediarios. Buscan lograr sus objetivos con su conjunto de productos de préstamos y ahorros, a saber, Sparta, Delphi y el marco AkropolisOS.

Sparta ofrece préstamos con garantía insuficiente, lo cual es único en un espacio tan superpoblado con ofertas de préstamos con garantía excesiva. Delphi está en desarrollo y es un grupo que ejecuta un promedio automático de costos en dólares (DCA) en Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH). Se dirige a aquellos que buscan diversificar su cartera de inversiones a largo plazo.

Akropolis también ha creado un marco para la creación de organizaciones autónomas descentralizadas (DAO) con fines de lucro que funcionan con un mecanismo de curva de enlace. Exploraremos cada uno de estos en profundidad en la siguiente sección.

Sin embargo, en primer lugar, debe analizar los fundamentos generales de DeFi. Probablemente ya hayas oído hablar de Ivan en Tech Academy, ya que es una de las plataformas educativas en línea de blockchain y criptomonedas más grandes del mundo. Sin embargo, ¿sabías que Ivan on Tech Academy ofrece docenas de cursos de criptografía, DeFi y blockchain de clase mundial? ¡Inscríbase hoy y obtenga un 20% de descuento con el código BLOG20!

AkropolisOS

AkropolisOS es un marco de Solidity de código abierto para crear aplicaciones descentralizadas (dApps) y protocolos para inversiones, préstamos, pensiones y planes de ahorro. Se basa en el protocolo OpenZeppelin y proporciona escalabilidad sin comprometer la seguridad. La mejor parte es que cualquiera puede usarlo para configurar grupos de liquidez automatizados.

La piscina de Esparta

Sparta busca tomar el trabajo que suelen hacer las organizaciones financieras y automatizarlo. El objetivo es ayudar a sus miembros a obtener altas tasas de interés al otorgar préstamos a través de fondos comunes. Con Sparta, los prestatarios pueden acceder a préstamos con garantía insuficiente, que son perfectos para aquellos que no tienen mucho dinero para desembolsar en garantía. Los prestatarios deberán aportar el 50% del monto del préstamo, lo que debería ayudar a resolver el problema de exceso de garantía de DeFi.

Sparta opera bajo la premisa de responsabilidad colectiva y garantías de juego. Los prestamistas votan por los prestatarios que creen que reembolsarán los préstamos y el protocolo los recompensa cuando eligen correctamente. Estos prestamistas son los asesores de riesgos de Sparta, por así decirlo. Pero corren el riesgo de que el protocolo reduzca drásticamente sus fondos cuando eligen prestatarios que no cumplen con el préstamo. Por lo tanto, el protocolo tiene su forma incorporada de incentivar la evaluación responsable del riesgo crediticio.

Token de la piscina de Akropolis Sparta (ASPT)

ASPT es el token nativo de Akropolis DAO. Los usuarios entran y salen del Sparta Pool con este token, comprando y vendiendo a un precio determinado por un algoritmo de curva de vinculación. Este mecanismo de curva de vinculación brinda a los usuarios un incentivo para unirse al grupo temprano y al mismo tiempo les permite salir sin enfrentar el problema de los fondos bloqueados debido a la falta de liquidez. Akropolis define esto como “una curva matemática que define la correlación precio / oferta”.

Por lo tanto, el precio del token ASPT dependerá de la cantidad de liquidez en el grupo en ese momento. Una mayor liquidez aumentará el precio de ASPT, mientras que una menor liquidez lo reducirá. Y más prestatarios que ingresen a un grupo incentivarán su crecimiento con tasas de interés más bajas.

El token ASPT también proporciona acceso a préstamos, ofrece derechos de voto y proporciona funciones de participación. Sparta ofrecerá los préstamos en monedas estables conocidas como DAI, no en ASPT. Los titulares de ASPT tampoco obtendrán ganancias por la tenencia del token, como dividendos, pagos o devoluciones de Akropolis. El protocolo acuña o quema ASPT cada vez que los usuarios depositan o retiran monedas estables del grupo.

El proceso de préstamo

Sin embargo, todos los préstamos seguirán estando garantizados al 100%. El prestatario pone una garantía del 50% en ASPT y no puede tomar más del 200% de la cantidad en su poder. Por lo tanto, si un prestatario solo tuviera 50 DAI para poner como garantía, podría tomar un préstamo máximo de 100 DAI. Esto es diferente a otros protocolos de préstamos de DeFi.

Los miembros del grupo que creen en el prestatario responderán por él bloqueando sus ASPT como garantía para cubrir el monto total del préstamo. Si la cantidad total de ASPT bloqueados por prestatarios y prestamistas es igual al tamaño del préstamo, el prestatario calificará para recibir el préstamo en monedas estables.

Para solicitar un préstamo, los usuarios primero deben ir a la sección de información del grupo y hacer clic en el botón “Obtener préstamo”. Complete los montos del préstamo y luego confirme la transacción. Los prestatarios pueden seguir su solicitud en las páginas “Propuestas” y “Mis préstamos”.

El prestatario pagará intereses sobre el préstamo en tokens ASPT, el 50% de los cuales permanecerá en el grupo. Los prestamistas comparten el 50% restante en forma de tokens ASPT en función de su participación porcentual. En resumen, los tokens ASPT actúan como garantía y como moneda que se paga sobre las ganancias por intereses.

Apostar y prestar

Si desea ganar parte de los intereses del préstamo que paga el prestatario, puede apostar por una solicitud de préstamo. La página Propuestas enumera todas las solicitudes de préstamos abiertas en las que puede participar convirtiéndose en garante. Para participar como prestamista, seleccione el préstamo que le guste y haga clic en el botón Apuesta. Luego, elija una cantidad para depositar, confirme la transacción y, listo, ahora es un prestamista DeFi.

Puede realizar un seguimiento de su parte de los intereses recibidos de los pagos del préstamo y de todos los préstamos en los que es garante visitando la página “Mis garantías”. Después de ver cuánto interés se ha acumulado, puede reclamar su interés ganado en la columna “Ganar”. También puede ver cuánta garantía está disponible para desbloquear haciendo clic en el botón Desbloquear DAI.

Si cambia de opinión, puede “deshacer la participación” de sus fondos y retirar su depósito antes de la activación de un préstamo. Simplemente navegue a la página “Propuestas”, busque la tarjeta de solicitud de préstamo y haga clic en el botón “Deshacer”. Luego, eliges la cantidad que deseas retirar y confirmas la transacción.

Si tiene un préstamo y desea pagarlo, deberá visitar la página “Mi préstamo” y hacer clic en el botón “Pagar”. El protocolo liquida los préstamos no reembolsados ​​dentro de los 90 días posteriores a la emisión, quema la garantía y divide los reembolsos parciales que existen entre los “interesados”.

Entrar y salir de la piscina Sparta

Al igual que otras soluciones DeFi, Sparta no tiene custodia, por lo que todos los fondos se almacenan en cadena en contratos inteligentes. Para usar Sparta, conéctese con su billetera Web 3.0 como MetaMask y deposite DAI para comenzar. Recibirá una cantidad igual de tokens ASPT al ingresar al grupo con la curva de vinculación que calcula el precio del token.

Para salir de la piscina, haga clic en el botón “retirar”. Sus fondos volverán a su billetera en DAI. Piense, “DAI dentro – DAI fuera”. Sin embargo, cuando se trata de los fondos de los miembros apostados para el préstamo de otra persona, Sparta no puede devolverlos hasta que el prestatario reembolse el préstamo.

Una de las principales preguntas que tiene la gente es cómo evaluar a un prestatario. Especialmente con el estado pseudoanónimo de personas que usan la cadena de bloques Ethereum. A menudo, todo lo que tiene que seguir es la dirección de la billetera de una persona.

La suposición del equipo de Akropolis es que esperan que los prestamistas del grupo conozcan al prestatario. Ellos prevén una pequeña comunidad DeFi de personas que se conocen y confían entre sí para participar en el proceso de ir y venir de préstamos y préstamos.

El mecanismo “Ragequit”

Akropolis cree que su protocolo es una mejora con respecto a los modelos heredados tradicionales por varias razones. Y uno de ellos es su Mecanismo de Ragequit. Este mecanismo permite a los usuarios abandonar un grupo si no están de acuerdo con las decisiones de los otros miembros sin que el DAO bloquee sus fondos. Los usuarios entran y salen comprando y vendiendo ASPT. El precio fijado por la curva de vinculación resuelve el problema de los “bloqueos de fondos”.

El equipo de Akropolis cree que este es un mecanismo superior en DeFi porque evita que los prestatarios inmovilicen fondos. El diseño de la piscina de Sparta permite “dejar de fumar” en cualquier momento siempre que el usuario no haya apostado sus fondos en préstamo.

El token de gobernanza de AKRO

ASPT no es la única ficha en Akropolis. Su sistema de gobierno permite a los usuarios participar comprando y apostando tokens de grupo AKRO. Los titulares de AKRO también pueden ganar dinero con las tarifas de entrada y salida, las tarifas de préstamos y rendimiento, junto con las recompensas de apuesta. Puede obtener el token AKRO en intercambios o proporcionando liquidez a los diversos productos en AkropolisOS. Sin embargo, estas tokenómicas aún están evolucionando y están sujetas a cambios.

La piscina de Delphi

Delphi permite promediar automáticamente el costo en dólares en BTC y ETH. Hemos hablado antes sobre DCA y, aunque no es un consejo financiero, a muchos les gusta operar en los mercados de criptomonedas de esta manera. Delphi realiza compras periódicas y automatizadas de un activo, por lo que los usuarios no tienen que hacerlo.

La versión corta es, Delphi es un agregador agrícola de rendimiento con herramientas integradas para promediar el costo en dólares. Con él, los usuarios pueden cultivar el rendimiento mediante una estrategia pasiva de promediado de costos en dólares. Asignan una cantidad fija para invertir semanalmente o mensualmente a través de una interfaz fácil de usar. Delphi se dirige a aquellos que buscan establecer una cartera a largo plazo con DCA incorporado para ayudar a eliminar la molestia de tratar de sincronizar el mercado con el mejor precio.

Los grupos de DCA en Delphi son los mismos que los grupos de inversión, pero la lógica funciona de manera diferente. El depósito del usuario en USDC se destina al fondo de ahorro, donde devenga intereses. Delphi retira la cantidad de DCA semanal a un intercambio para comprar BTC o ETH. Los activos DCA adquiridos se trasladan a un grupo de inversión, donde generan intereses. Sin embargo, los grupos de Delphi no son grupos de monedas estables. Estos son grupos de mayor riesgo-recompensa, lo que significa que tienen una mayor volatilidad.

Auditorías de seguridad

CertiK es una de las firmas que realizó la auditoría de seguridad para Akropolis. Y el documento técnico de Akropolis enumera los ataques de préstamos flash como “no posibles”, ya que se dirigen a plataformas de préstamos flash. Los préstamos flash son préstamos no garantizados que solo duran poco tiempo. Dichos ataques se enumeran solo como una amenaza potencial para el módulo de gobernanza de Akropolis, pero se debían implementar medidas preventivas antes del lanzamiento.

Sin embargo, al igual que los constructores del Titanic que se jactaban de que su barco era “insumergible”, los constructores deben tener cuidado con los imprevistos, especialmente cuando se trata de tratar con hackers astutos.

El truco de Akropolis

El aumento de popularidad de DeFi no solo atrajo a más inversores; también atrajo la atención no deseada de piratas informáticos criminales. Algunos informes incluso sugieren que representan el 20% de todas las pérdidas criptográficas. Desafortunadamente, para Akropolis, fueron víctimas de una hazaña considerable. El 12 de noviembre, declararon en Twitter que encontraron una discrepancia notable en los APY de sus grupos de monedas estables. Este descubrimiento los llevó a identificar que 2 millones de DAI habían desaparecido de sus fondos yCurve y sUSD.

Los ataques sorprendieron a Akropolis. Esto se debe a que las agrupaciones en cuestión ya se habían sometido a dos auditorías independientes. Y ninguna de las auditorías marcó ninguno de los vectores de ataque. Curiosamente, una de las firmas de auditoría de seguridad que pasó por alto estos vectores de ataque tampoco pudo identificar las debilidades en el protocolo bZx atacado tres veces este año.

Otros grupos no se vieron afectados junto con su grupo de participación AKRO nativo, pero detuvieron todos los grupos de monedas estables para evitar pérdidas adicionales. Ana Andrianova, fundadora y directora ejecutiva de Akropolis, no cree que este ataque refleje el que se llevó a cabo en Harvest Finance en octubre.

No obstante, este ataque todavía se considera un ataque de préstamo relámpago que se originó en dYdX y se manifestó como un ataque combinado de reentrada.

Los ataques de préstamos relámpago se han vuelto demasiado comunes en el espacio DeFi, ya que permiten a los usuarios acceder a grandes sumas de capital que pueden usarse para propósitos nefastos, es decir, para manipular oráculos de precios. 2 millones de DAI equivalen a $ 2 millones, por lo que es un atraco considerable, y el hacker inmediatamente comenzó a transferir su premio a una dirección de Ethereum diferente.

Akropolis informó a los intercambios sobre el ataque y afirmó que habían identificado la dirección de Ethereum del atacante, lo que hace posible rastrear los fondos a medida que se mueven por la cadena de bloques en un intento de cobrar.

La fusión de YFI

A pesar del hack de $ 2 millones, el caso de uso de Akropolis todavía tenía suficiente validez para despertar el interés de Andre Cronje, fundador / desarrollador de Yearn Finance, quien recientemente anunció una fusión entre los dos.

Los principales cambios de esta asociación son que AkropolisOS pasará a la sección de desarrollo de código abierto de Yearn. Akropolis tendrá acceso a los productos de Pickle Finance y será el front-end de los productos generadores de rendimiento de Yearn. Y Yearn puede aprovechar las nuevas estrategias DeFi de los desarrolladores de Akropolis y beneficiarse de la experiencia en desarrollo comercial de Akropolis.

El futuro: al servicio de los no bancarizados

Al igual que otras plataformas DeFi, Akropolis quiere, entre otras cosas, proporcionar crédito sin garantía a los no bancarizados. Esto se debe a que adquirir crédito no garantizado suele ser la única forma de mejorar la calidad de vida en los países en desarrollo. Es un objetivo noble; sin embargo, todo parece posible con su reciente fusión con Yearn.

Si desea obtener más información sobre DeFi y cómo convertirse en un desarrollador de blockchain, ¡asegúrese de visitar Ivan en Tech Academy hoy mismo!

Autor MindFrac

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