Hay muchos estilos de negociación diferentes, pero en el nivel más alto podemos definir dos enfoques generales: inversión activa y pasiva.
- Los inversores activos utilizan sus habilidades y conocimientos para ganarle al mercado eligiendo perdedores y ganadores en función de sus predicciones del mercado.
- Los inversores pasivos están más interesados en igualar los rendimientos generales del mercado. En lugar de elegir activos individuales, dividen sus fondos en diferentes tipos de inversiones para simplemente seguir los movimientos del mercado.
Inversión de índice un tipo de inversión pasiva, donde el objetivo es generar retornos que coincidan con un índice de mercado amplio con una estrategia simple de compra y retención. En los mercados tradicionales, los inversores hacen esto comprando vehículos de inversión que siguen de cerca el índice subyacente, como un índice de renta fija, un fondo mutuo indexado o fondos cotizados en bolsa.
La inversión indexada tiene muchas ventajas diferentes, pero quizás la más fundamental es que adoptar un enfoque de no intervención en la inversión reduce los efectos de las reacciones emocionales por las que los inversores a menudo se dejan engañar cuando invierten de forma activa.
Warren Buffet, un inversor activo de gran éxito, ha dicho que la inversión en índices es la mejor opción para la mayoría de las personas. Warren Buffet es conocido por sus habilidades para seleccionar acciones, pero cuando se trata de inversiones a largo plazo, su consejo es simplemente comprar y mantener fondos indexados. Argumenta que la mayoría de la gente simplemente no tiene el tiempo y los recursos para hacer la investigación necesaria para invertir activamente y, con demasiada frecuencia, las reacciones emocionales desvían a los inversores de sus estrategias tan pronto como las condiciones del mercado se vuelven inciertas.
Para ilustrar este punto, digamos que invirtió $ 10,000 en un fondo de índice S&P 500 de bajo costo en 1980, y habría reinvertido todos los dividendos acumulados a lo largo del tiempo, el rendimiento total después de los gastos lo habría neto alrededor de $ 780,000, 40 años después en 2020.
Índices populares en las finanzas tradicionales
Hay muchos tipos diferentes de fondos indexados disponibles en el mercado que rastrean diversas industrias, mercados y clases de activos. Algunos de los más populares incluyen:
- El índice Dow Jones rastrea el desempeño de una pequeña selección de empresas que son las empresas de mayor tenencia y cotización en bolsa en los EE. UU.
- El índice S&P 500 incluye acciones de 500 de las empresas más grandes de los EE. UU., Por lo que al comprar este fondo, está invirtiendo en la economía de EE. UU. En su conjunto.
- El MSCI EAFE rastrea el rendimiento de las acciones en países fuera de los EE. UU. – EAFE significa Europa, Asia, Lejano Oriente.
- El índice Russel 2000 es un fondo que rastrea el desempeño de empresas más pequeñas pero que cotizan ampliamente.
- El USAA Nasdaq 100 Index Fund realiza un seguimiento del rendimiento de las 100 acciones no financieras más importantes disponibles en el mercado Nasdaq, una plataforma especializada en empresas de tecnología de las finanzas, las telecomunicaciones, el comercio minorista, la biotecnología y otros sectores tecnológicos emergentes.
Los beneficios de la inversión indexada
Esta estrategia de inversión pasiva es una forma eficaz de gestionar los riesgos y, al mismo tiempo, lograr ganancias consistentes y considerables a largo plazo. Las personas que apoyan la inversión indexada a menudo adoptan la posición de que “vencer” al mercado es casi imposible una vez que se tienen en cuenta los costos comerciales y fiscales. Dado que invertir en fondos indexados genera comisiones de gestión y ratios de gastos mucho más bajos, la obtención de beneficios es, de hecho, mucho más realista. Entonces, ¿cuáles son los beneficios de la inversión indexada?
- La inversión en índices es consistente
De todas las reglas de inversión, ceñirse a su plan es una de las cosas más importantes que debe hacer como inversionista. A medida que cambian las condiciones del mercado, las personas siempre se verán influenciadas por sus emociones y comenzarán a comprar y vender basándose en estas emociones, aunque esto pueda llevarlas a desviarse de la estrategia original. Con la inversión indexada, es más fácil mantener la coherencia porque no hay mucho que ajustar o jugar. Cuando estás en el fondo, lo estás a largo plazo.
- La inversión basada en índices está diversificada
La compra de fondos indexados diversifica inmediatamente su cartera. Dado que el fondo indexado constará de una amplia canasta de activos, minimiza el riesgo relacionado con unas pocas empresas o industrias específicas y, en cambio, proporciona exposición en todas las industrias y mercados.
- La inversión basada en índices es de bajo costo
Por supuesto, podría salir y comprar todas las acciones individuales usted mismo y diversificar activamente sus propias participaciones, pero eso consume mucho tiempo y es costoso. En cambio, comprar en un fondo indexado significa que solo tiene que hacer una operación consolidada, que es más rápida y menos costosa. La razón por la que es más barato ingresar a los fondos indexados es que la combinación de simplicidad y ausencia de un administrador de cartera genera tarifas muy modestas en general.
Fondos del índice de comercio de criptomonedas
Por lo general, hay 2 formas diferentes en las que puede tomar los principios de la inversión pasiva, como la inversión indexada, y aplicarlos en el mundo del comercio de cifrado.
Finanzas tradicionales que ofrecen exposición a las criptomonedas
Algunos de los principales administradores de fondos en las finanzas tradicionales han comenzado a ofrecer fondos para sus clientes como una forma de comprar en los mercados de criptomonedas y obtener exposición a algunos de los movimientos explosivos de precios por los que el mercado es conocido.
Por lo general, estos son servicios creados para inversores que no están listos para administrar sus propias criptomonedas, pero que aún así desearían alguna forma de exposición. Son administrados activamente por administradores de cartera y, por lo tanto, las tarifas incurridas a través de estos fondos suelen ser bastante altas. Además, muchos de estos fondos solo están disponibles para inversores acreditados, lo que significa que en los EE. UU., Por ejemplo, necesitaría más de $ 1 millón en patrimonio neto.
Índice de varios activos criptográficos
Los inversores minoristas aún pueden comprar índices centrados en criptografía creados por empresas de tecnología de cifrado y fintech.
Coinbase Bundle permite a los usuarios comprar en las 5 principales criptomonedas por capitalización de mercado, Circle Invest hace lo mismo con las 12 principales criptomonedas y Abra ofrece un producto que consta de BTC, ETH y XRP.
El intercambio FTX tiene un número de índices que rastrean diferentes conjuntos de criptoactivos, como SHIT-PERP, que rastrea los precios de 58 monedas de baja capitalización de mercado, y el Dragon Index, que rastrea 9 de los criptoactivos más populares de origen chino, incluido ARPA. IOST, NEO y TRON.
