Las finanzas descentralizadas se pueden definir en términos de transformar el sistema de finanzas convencional y centralizado en un sistema compartido de pares a pares respaldado por tecnología blockchain descentralizada como Bitcoin o Ethereum. También conocido como DeFi, las finanzas descentralizadas prácticamente realizan funciones y plataformas de préstamos para criptomonedas. Las finanzas descentralizadas son un arreglo incorporado de convenciones e instrumentos monetarios que respaldan las necesidades financieras de las criptomonedas en general.

La importancia de DeFi se puede entender con el hecho de que el valor total bloqueado en DeFi según DefiPulse supera los $ 25,15 mil millones. La tecnología Blockchain es el cerebro activo detrás de las finanzas descentralizadas. Con el tiempo, miles de nuevas cadenas de bloques allanaron el camino para la industria descentralizada.

El sistema financiero y bancario convencional se basa en marcos centralizados bajo el control directo de redes de gestión centralizadas, instituciones financieras centralizadas, intermediarios y el gobierno. Por el contrario, la infraestructura financiera descentralizada o DeFi está tejida en cadenas de bloques, programas especiales ejecutados por las plataformas descentralizadas para formar una red que puede optar por participar y no seguir todas y cada una de las reglas gubernamentales. ¿Suena pícaro? Bueno, también lo hizo con los reguladores cuando comenzó la industria.

La propia infraestructura de una cadena de bloques permite a los usuarios gobernar su respectiva cadena de bloques a través de los protocolos de verificación. El control maestro para permitir cambios importantes o incluso para piratear la cadena de bloques requiere el control de al menos el 30% de los nodos. Los nodos son los pilares básicos que sustentan la cadena de bloques.

DeFi desarrolló sistemas y protocolos financieros que emplean contratos privados inteligentes utilizando blockchain. Los protocolos financieros de DeFi están programados para ejecutarse en base a un código desarrollado que permite que esté disponible para cualquiera que haga posible la creación de redes de igual a igual. DeFi o finanzas descentralizadas se conocía anteriormente como “finanzas abiertas”.

Beneficios de DeFi en criptomonedas

Las finanzas descentralizadas tienen muchas ventajas que las hacen mejores que los sistemas de financiamiento convencionales y centralizados. El uso objetivo principal de DeFi en criptomonedas es sin duda aumentar la privacidad y seguridad en los sistemas financieros.

Utilizando los principios de blockchain, DeFi está creando personalizaciones para brindar transparencia en el sistema, de modo que la liquidez aumente y las oportunidades de crecimiento se estabilicen. El objetivo de usar DeFi en criptomonedas es establecer un sistema económico equilibrado que sea más accesible y compatible con el soporte. Aparte de estos, los beneficios clave de las finanzas descentralizadas y DeFi en criptomonedas pueden ser los siguientes:

1. Programación eficaz

Defi en criptomonedas resultará más programable. La ejecución de dispositivos financieros es mucho más automatizada, empleando contratos inteligentes. Los códigos programables ayudan en la creación de nuevos activos digitales.

2. Seguridad

Las finanzas descentralizadas crearán un sistema algo más inmune al fraude y al robo. Las integraciones más privadas proporcionadas por DeFi en el marco de blockchain proporcionarán transacciones seguras y otras aplicaciones de financiación que son más auditables.

3. Intercambio de información conveniente

DeFi en criptomonedas hace que el intercambio de información sea más conveniente. La sincronización de interfaces y aplicaciones con DeFi permite a los desarrolladores crear más flexibilidad e interoperabilidad. DeFi también se conoce como “legos de dinero” por su software componible.

4. Tasas de transparencia

Las altas tasas de transparencia proporcionadas por las finanzas de DeFi proporcionan una transmisión que comparte las actividades de la transacción con otros usuarios en la interfaz. De esta manera, los protocolos DeFi proporcionan códigos integrados que están disponibles para todos. Se puede crear un análisis muy detallado utilizando transparencias proporcionadas por estas plataformas.

5. Acceso abierto

Las finanzas de DeFi no requieren permisos. Mientras que los sistemas financieros centralizados convencionales necesitan permisos, DeFi en criptomonedas está libre de estas acusaciones. Cualquier persona en todo el mundo con una billetera criptográfica y un recurso de Internet puede tener acceso a las plataformas DeFi basadas en la tecnología blockchain.

Aplicaciones descentralizadas: aplicaciones Ethereum

La mayoría de las aplicaciones descentralizadas denominadas DeFi Apps se ejecutan en realidad en el protocolo Ethereum. Ethereum se ha posicionado como el segundo mayor accionista del mercado de criptomonedas y aplicaciones descentralizadas (DApp). Ethereum se destaca de manera diferente a Bitcoin porque la interferencia que Ethereum proporciona es un desarrollo más fácil de una forma de aplicación descentralizada que no sea realizar transacciones más simples. La característica más contrastante de Ethereum es la integración de contratos inteligentes.

Contratos inteligentes y DeFi

El contrato inteligente proporciona una transacción ejecutada automáticamente para necesidades personalizadas, creando así una plataforma más flexible. Blockchain permite un mantenimiento de registros impecable y seguridad para crear y emplear contratos inteligentes con mayor privacidad que nunca en el mundo financiero convencional.

Los contratos inteligentes son la base de una gran cantidad de aplicaciones DeFi que proporcionan todas las características anticipadas de las necesidades financieras de los sistemas descentralizados. Ethereum, que es el mercado de aplicaciones DeFi más grande, afecta el movimiento general del mercado. Con la actualización de Ethereum 2.0, las aplicaciones basadas en DeFi también se pueden actualizar. Se predice que Ethereum 2.0 impulsará las aplicaciones DeFi al eliminar los problemas de escalabilidad relacionados con Ethereum.

Aplicaciones populares de DeFi

Los atributos clave de DeFi en criptomonedas se pueden atribuir a la propia tecnología blockchain, el cerebro detrás de las finanzas descentralizadas o DeFi. La aplicación DeFi incluye los siguientes nombres polares.

Intercambios descentralizados o DEX

Los intercambios descentralizados o DEX son la contraparte DeFi de los intercambios convencionales. Los DEX son las aplicaciones online especializadas para el cambio de criptomonedas para cambiar cualquier tipo de moneda.

Los intercambios descentralizados son ese tipo de plataformas con más características premium. DEXs permite a sus usuarios conectarse directamente entre sí e intercambiar monedas y activos criptográficos sin la participación de intermediarios. La eliminación de intermediarios hace que los intercambios sean más privados, seguros y confiables, erradicando también el fraude y el robo.

Stablecoins

Una moneda estable se puede describir como una criptomoneda respaldada por una moneda convencional como garantía. Técnicamente no es una criptomoneda; el valor se mide en función de la moneda fiduciaria de respaldo, por ejemplo, euro o dólar. La volatilidad de las criptomonedas condujo al inicio de monedas estables en un intento de proporcionar opciones estables en el mundo DeFi utilizando las ventajas tanto del mercado convencional como de los protocolos blockchain.

Plataformas de préstamos

Las plataformas de préstamos se desarrollan de tal manera que, con el empleo de contactos inteligentes, pueden reemplazar a los intermediarios. Por ejemplo, los bancos ya no son necesarios con la evolución de tales plataformas de préstamos.

Bitcoin envuelto o WTBC

Una aplicación muy beneficiosa de DeFi pueden ser los bitcoins envueltos. Los bitcoins envueltos son un método para usar Bitcoin en la aplicación Ethereum para que se pueda implementar directamente en el sistema Defi de Ethereum. WBTC puede proporcionar a los usuarios los beneficios de ganar interés en bitcoins.

Mercados de predicción

Los mercados de predicción son plataformas prácticas para la licitación. Son redes de predicción para interpretar los posibles resultados de eventos evidentes del mundo real como elecciones y utilizan la información para tomar decisiones de inversión informadas. El DeFi integrado en estos mercados de predicción tiene como objetivo eliminar los intermediarios mientras ofrece las mismas funciones.

Usos de finanzas descentralizadas y DeFi en criptomonedas:

Gestión de activos

DeFi en criptomonedas te convierte en el administrador de tus criptomonedas en lugar del banco estatal de tu país. Las carteras criptográficas como MetaMask, Gnosis Safe y Argent lo ayudan de manera efectiva y segura con aplicaciones descentralizadas para hacer de todo, desde comprar, vender y mover criptomonedas hasta obtener interés en sus recursos computarizados.

En el espacio DeFi, usted es dueño de su información: MetaMask, por ejemplo, almacena sus contraseñas y claves privadas en formas cifradas localmente en su dispositivo, por lo que solo se acerca a sus registros e información.

DAO

DAO significa organización autónoma descentralizada. Es una red que colabora como lo indican las pautas codificadas en la cadena de bloques, eliminando el requisito de un elemento regulador concentrado. Algunas convenciones principales en el espacio DeFi, como Maker y Compound, han enviado DAO para reunir promesas, supervisar las actividades monetarias y descentralizar la administración al área local.

Análisis de datos

Como resultado de sus fenomenales tasas de transparencia de la información de transacciones y la acción de la organización, DeFi ofrece puntos focales especiales para la divulgación de información, el examen y la resolución de problemas. El desarrollo de nuevas aplicaciones DeFi ha impulsado la mejora de varias aplicaciones y paneles, por ejemplo, DeFi Pulse y Codefi Data, que ayudan a los clientes a rastrear los activos en las convenciones DeFi, calcular riesgos y una descripción general del rendimiento y la liquidez.

Herramientas de desarrollo y codificación

Uno de los objetivos de los protocolos DeFi incluye la componibilidad, lo que significa que varios segmentos de un marco, sin duda, pueden asociarse e interoperar. Como se ve en la amplia variedad de aplicaciones DeFi coordinadas, el código componible ha tenido un impacto de red innovador en el que el área local sigue expandiéndose sobre lo que otros han ensamblado. Muchos comparan el ciclo de mejora de DeFi con el trabajo con legos; posteriormente, los inexorablemente conocidos como “legos de dinero”. Desde las brillantes bibliotecas de acuerdos de Truffle hasta el conjunto de API de Infura y los aparatos de seguridad de Diligence, la mayoría de los diseñadores de blockchain populares, incluido Ethereum, están actualmente listos para fabricar y enviar aplicaciones DeFi con combinaciones de herramientas y seguridad de pila completa.

Juegos

La componibilidad de DeFi ha creado oportunidades para que los desarrolladores construyan protocolos DeFi integrados con múltiples dimensiones. Los juegos basados ​​en blockchain se han convertido en un caso de uso generalizado para las finanzas descentralizadas debido a sus economías funcionales y modelos creativos.

Por ejemplo, Pool Together es una lotería de fondos de inversión inspeccionada sin contratiempos que permite a los clientes comprar boletos por adelantado al almacenar la moneda estable DAI, que luego se agrupa y se presta a la convención del mercado de divisas compuesto para obtener ingresos.

Identidad

Las finanzas de DeFi pueden disminuir los requisitos previos de garantía para las personas que no tienen activos adicionales y ayudar a evaluar la confiabilidad de los clientes. Cualquiera con una conexión web puede acercarse a las aplicaciones DeFi mientras mantiene la custodia y el control de su información y recursos.

Tokenización

La tokenización es una de las bases de las finanzas descentralizadas y un beneficio de la tecnología blockchain, el cerebro detrás de DeFi. Los tokens alimentan la organización y abren una variedad de perspectivas monetarias. Básicamente hablando, un token es un recurso computarizado que se crea, se entrega y se supervisa en una cadena de bloques. Los tokens están destinados a ser seguros y adaptables de inmediato, y se pueden personalizar con un código. Los tokens basados ​​en blockchain se consideran una opción segura y avanzada para que los clientes de todo el mundo accedan, intercambien y almacenen criptomonedas.

Mercados de criptomonedas

Las aplicaciones DeFi son compatibles con una variedad de centros comerciales en línea que permiten a los clientes intercambiar artículos y administraciones de forma universal. En estos mercados se vende todo, desde trabajos de codificación independientes hasta artículos de colección avanzados y desde gemas y atuendos certificables.

Ganancias e inversiones en DeFi

Al utilizar aplicaciones de préstamo basadas en blockchain, como se mencionó anteriormente, los clientes pueden producir “ingresos automatizados” mediante el adelanto de su efectivo y la generación de ingresos a partir de los adelantos. Por ejemplo, la agricultura de rendimiento tiene el potencial de generar retornos de inversión a gran escala, sin embargo, con mayores tasas de riesgo. Considera que los clientes usan la parte de préstamo de DeFi para darles a sus recursos criptográficos algo que hacer, creando los rendimientos ideales.

Sin embargo, a medida que DeFi se ha expandido en acción y fama hasta 2020, numerosas aplicaciones de DeFi, por ejemplo, la moneda YAM, han fallado espectacularmente, enviando la capitalización de mercado de $ 60 millones a $ 0 en breve. Otros proyectos de DeFi, incluidos Hotdog y Pizza, enfrentaron un destino similar y numerosos especuladores perdieron una gran cantidad de efectivo.

Futuro de DeFi

Si bien un número cada vez mayor de personas se sienten atraídas por estas aplicaciones DeFi, es difícil establecer cuál es el posible futuro de estas redes. El futuro de DeFi depende de las personas que las encuentran valiosas y por qué. Muchos creen que los diferentes protocolos DeFi podrían atraer a una gran cantidad de nuevos clientes al hacer que las aplicaciones monetarias sean más completas y abiertas a las personas que no se acercan habitualmente a tales etapas.

Esta innovación monetaria es nueva, exploratoria y conveniente, particularmente en lo que respecta a la seguridad o adaptabilidad. Ethereum 2.0 podría manejar los problemas de versatilidad a través de una idea conocida como fragmentación, un método para dividir el conjunto de datos ocultos en piezas más modestas que son más razonables para que los clientes individuales trabajen.

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Puntos clave

• El método moderno de intercambio de cifrado que permite que los sistemas financieros sean más convenientes es ahora DeFi o finanzas descentralizadas.
• La importancia de DeFi se puede entender con el hecho de que el valor total bloqueado en DeFi según DefiPulse supera los $ 25,15 mil millones.
• Blockchain sigue siendo el cerebro detrás del mundo DeFi, desde las criptomonedas hasta DEX.
• DeFi tiene características como contratos inteligentes, que brindan una experiencia de usuario más privada y personalizada.
• Las características de las finanzas descentralizadas incluyen DAO, DEX, tokenización, comercio, juegos y administración de activos.
• Algunos de los beneficios clave de DeFi incluyen códigos de programa efectivos, transacciones seguras y privadas. También proporciona mayores tasas de transparencia.
• DeFi tiene el potencial de hacerse cargo del mercado financiero global paso a paso.