Una lista de estrategias y consejos que lo ayudarán a comenzar a invertir en criptomonedas con el pie derecho
Describimos algunas estrategias básicas para invertir en Bitcoin y altcoins. Las siguientes son estrategias razonables que pueden ayudarlo a invertir en el volátil mercado de criptomonedas.
SUGERENCIA: Estos son consejos prácticos para invertir y comerciar 100% legalmente y de forma lícita. No consejos de inversión, sino contenido informativo y educativo destinado a explicar algunos conceptos básicos. Además, esto solo se trata de inversiones directas en criptomonedas (por lo que no hay sugerencias de GBTC aquí). Ni siquiera discutiremos cosas del área gris como “iniciar una ICO” o “probar ese programa de préstamos criptográficos”.
Cosas a tener en cuenta antes de invertir en criptomonedas
Primero, aquí hay algunas cosas que debe considerar antes de invertir algo en criptomonedas:
- Haz tu investigación. Concéntrese en invertir en monedas en las que cree y no le importe “guardar la bolsa” (sugiero solo Bitcoin y Ethereum; las alternativas son de mayor riesgo / mayor recompensa potencial) y use intercambios y billeteras que esté seguro de usar (sugiero comenzar con Coinbase / Coinbase Pro; podría decirse que es la solución más amigable para principiantes para un intercambio / billetera). CONSEJO: Yo diría “diversificar” … pero eso es un poco peligroso para un nuevo inversor. Solo diversifique una vez que sepa lo que está haciendo. Para comenzar, quédese con las apuestas más seguras de Bitcoin (y hasta cierto punto Ethereum), luego diríjase a las mejores alternativas como LTC y XRP, luego considere las que están más abajo en la lista.
- Tómese su tiempo para comprender la historia del mercado. Los mercados de criptomonedas operan 24 horas al día, 7 días a la semana. La acción del precio importante a menudo ocurre cuando el volumen es bajo en las primeras horas de la mañana. A veces, las criptomonedas aumentan un 400%, a veces bajan un 80%, a veces una moneda no hace nada durante meses … buena suerte al decir cuál de esos eventos es el siguiente. Si viene durante una fase en la que las cosas van bien, puede pensar que siempre será así, pero nunca ha sido así. A veces, BTC sube y los alts están abajo, a veces parece que los alts van a dominar, a veces todo está arriba, a veces todo está abajo, etc. Rara vez todo estará bien, pero cuando lo esté, es probable que esa fase no dure mucho (y el estado de ánimo podría cambiar muy bien mientras duerme o sale un fin de semana un sábado por la noche). Debe estar listo para el cambio de humor, solo la investigación y / o la experiencia lo prepararán para los muchos mundos posibles de Bitcoin.
- Tenga en cuenta que el mercado es volátil y que, si bien podemos llamar con razón invertir en criptomonedas, muchas de las oportunidades que corra serán de alto riesgo … y algunas incluso pueden tener un aire de juego sobre ellas (algo así como invertir en acciones de un centavo; es invertir, pero debe estar preparado para perder entre el 80% y el 100% de su inversión si utiliza HODL).
- Sea conservador y cauteloso. Si mantiene su inversión razonable e ingresa gradualmente al mercado con el tiempo, eliminará gran parte del estrés del día a día. Un enfoque razonable es limitar sus inversiones en criptomonedas al 1% – 4% de su capital invertible y limitar las compras a no más del 10% de eso. Si utiliza el stop loss para mitigar el riesgo y el análisis técnico para guiar su sincronización del mercado, aún mejor.
- Tenga una visión amplia del mercado. A menos que su estrategia lo requiera, trate de no concentrarse demasiado en lo que está sucediendo ahora. En su lugar, intente elegir una estrategia e inversión, apéguese a ella y mantenga una visión a largo plazo del mercado. Está bien cambiar su estrategia a la mitad a medida que aprende más, solo asegúrese de tener un plan y un propósito. O va a invertir, comerciar o ambos. Si está invirtiendo, trate de limitar sus operaciones y trate de no concentrarse demasiado en los valores en dólares del día. Si está operando, preste atención a sus valores en dólares y no entre en el modo HODL en la parte superior.
- Tenga cuidado con sus emociones. Tus emociones casi siempre te harán perder dinero. La única excepción es cuando tienes suerte y FOMO compra la parte inferior o el pánico vende la parte superior. Utilice siempre datos, nunca escuche su instinto, corazón o cualquier otra cosa que no haya sido formulada basándose únicamente en datos. FOMO, es un gran NO-NO.
- Empieza pequeño. Comience con una cantidad muy pequeña de dinero y luego auméntela una vez que sepa que todo está funcionando. Este consejo se aplica a enviar dinero entre intercambios, probar un bot o una estrategia de TA, intercambiar, enviar dinero entre pares, etc.
- Sea consciente de las implicaciones y regulaciones fiscales. Hay reglas tributarias complejas y algunas regulaciones. Nada inmanejable, si te preparas de antemano, pero tampoco nada que puedas ignorar. Como regla general, si es cuestionable en la vida real (juegos de azar en línea, comprar cosas en la web oscura, no pagar sus impuestos, etc.), entonces al menos también es cuestionable en la criptoesfera.
- Sea consciente de la tendencia. Lo hará mucho mejor si puede notar la diferencia entre un mercado alcista y un mercado bajista.
Estrategias básicas de inversión en criptomonedas
Si tiene todo lo anterior en mente y, por lo tanto, va a invertir estratégicamente en las monedas que le gustan o intercambiarlas, comprenda el historial de volatilidad del mercado y sepa qué intercambios va a utilizar … entonces es hora de elegir una estrategia de inversión / negociación o dos para implementar (esto es mucho mejor que invertir todo a la vez sin un plan claro de cómo es salir del mercado).
A continuación, presentamos algunas estrategias de inversión generales que podrían ser adecuadas para usted.
Vaya con todo incluido y HODL (trate de evitar esto): lo más simple que puede hacer es ir con todo adentro hoy y luego “solo HODL”. El problema con esa estrategia es que es como caminar hacia la mesa de la ruleta y ponerlo todo en negro. Esto es válido, pero la estrategia carece de matices. Si logra no cronometrar el fondo absoluto del mercado, puede terminar viendo desaparecer su riqueza en papel sin muchas opciones para hacer más que reducir las pérdidas o esperar.
En pocas palabras: Comprar y HODLing es probablemente la mejor estrategia del mundo … hasta que no lo es. Realmente debería tener un plan de salida cuando se trata de inversiones. En general, es inteligente tomar ganancias o vender una vez que finaliza un mercado alcista. Sin embargo, si opta por el largo plazo, comprar y mantener es agradable y simple y cualquier precio es probablemente un precio suficientemente bueno. Aún así, este corre el riesgo de ir con todo en la parte superior y HODL en todo el camino. Eso puede doler mucho, así que echa un vistazo a las otras opciones.
Cree una posición promedio y luego HODL: esta es una estrategia simple y conservadora que lo ayuda a evitar preocuparse por los precios del día a día. O compra a intervalos regulares sin importar el precio, o compra incrementalmente a medida que pasa el tiempo cuando el precio baja. Crear una posición larga en el transcurso de meses o incluso años ayuda a evitar malgastar el mercado. En el medio, a medida que vea ganancias aquí y allá, puede tomar algunas o todas (y luego reinvertirlas más tarde si ve precios más atractivos). Es probable que también desee salir gradualmente de posiciones. Entrar y salir gradualmente de posiciones a lo largo del tiempo le permite mitigar el riesgo mientras invierte. Esta puede ser una buena estrategia para un activo volátil de alto riesgo y alta recompensa como Bitcoin. Como beneficio adicional, puede terminar pagando el impuesto a las ganancias de capital a largo plazo en lugar del impuesto a corto plazo (es aproximadamente la mitad) y evitará algunos de los dolores de cabeza de informar sobre los complejos impuestos criptográficos con los que tienen que lidiar los comerciantes.
En pocas palabras: promediar y HODLing es la mejor apuesta para los nuevos inversores. Manos abajo. No contestar. Es realmente similar a “ir con todo incluido y HODL”, excepto que brinda una forma más de espacio para respirar y opciones sobre qué hacer si se pierde el tiempo del mercado. Claro, no se siente tan divertido si comienzas esto justo antes de una carrera épica, pero en tales casos, sé feliz con las compras que obtuviste antes de la carrera. Es probable que tenga la oportunidad de comprar poco más pronto, ¡y tendrá dinero a mano para ello! Conservador implica precaución a la hora de compensar por una recompensa más baja a corto plazo en algunos casos. Es una compensación sólida 9 veces 10.
Opere, con el objetivo de comprar barato y vender caro: Realmente no necesita saber nada más que cómo comprar y vender criptomonedas para hacer esto. Compre a precios que crea que son bajos, como cualquiera que sea el precio después de unos días de caída del precio, luego intente vender cuando los precios sean más altos. Puede establecer stop loss en caso de que se equivoque, o puede “mantener las bolsas” (esencialmente volviendo a una estrategia de “crear una posición promedio y mantener” cuando se equivoca). Si quieres hacer esto como un profesional, entonces necesitas estudiar análisis técnico (TA). Con TA puede basar sus compras y ventas en niveles de soporte, promedios móviles, etc. TA le ayudará a aumentar la rentabilidad de sus operaciones si lo hace bien, pero podría desconcertarlo si lo hace mal. Si opera, tenga cuidado con las tarifas y la erosión de la cartera. Los traders experimentados pueden superar a los HODLers en los mercados laterales y podrían superarlos en los mercados bajistas (debido a que un trader es más apto para vender y esperar en efectivo). Sin embargo, los comerciantes (especialmente los comerciantes aficionados) seguramente se perderán algunas carreras rápidas y épicas mientras persiguen la última moneda que se hundió bien en el suelo mientras se pierden la siguiente en la fila. Si no tiene el tiempo y la atención para prestar a los mercados de cifrado volátiles las 24 horas del día, los 7 días de la semana, considere negociar solo algunos de sus fondos totales de inversión. Se necesita tiempo y disciplina para aprender a ser un comerciante de criptografía decente (aunque muy divertido).
En pocas palabras: el comercio es divertido y puede ser la estrategia más rentable si eres bueno en eso, eres increíblemente disciplinado y estás bien versado en asistencia técnica. Sin embargo, los “novatos” tienden a obtener operaciones “rekt” por una miríada de razones complejas. Nadie piensa que va a tener un rendimiento inferior al de un HODLer mediante el comercio, pero la mayoría lo hace (según lo sugiere mi investigación). Está bien tener golpes y moretones en su camino hacia la buena salud, pero no se engañe pensando que ya está allí cuando no lo está. Como es probable que no lo esté, use buy-ins muy pequeños y no opere con demasiada frecuencia para comenzar.
SUGERENCIA: Puede intercambiar dólares o puede intercambiar cripto a cripto. Cripto a cripto tiene la ventaja de dejarte en cripto mientras intentas hacer crecer tu pila de una moneda determinada. Dicho esto, es más difícil de lo que parece y puede hacer que te pierdas carreras … así que tenlo en cuenta.
Utilice un bot de comercio para comerciar: los bots de comercio son software que manejan sus intercambios por usted. El beneficio real es que puede cumplir sus órdenes mientras duerme. Elimina todo el estrés de dormir. Si va a comerciar, es probable que valga la pena el tiempo, el esfuerzo y el dinero necesarios para poner en marcha un bot. No tiene que hacer nada elegante con él, solo deje que coloque un stop loss para usted, o si conoce algo de TA básico, intente permitirle intercambiar cosas como cruces de muerte y cruces doradas en velas de 2 horas debe tener cuidado con cualquier marco de tiempo, si todos automatizan esto sin parámetros adicionales … entonces cada cruce será aún más accidentado de lo que ya es).
En pocas palabras: un robot comercial puede ser demasiado intenso para un nuevo operador que no es también un programador aficionado con algunos conocimientos básicos de comercio y asistencia técnica (no es una barra alta, pero hay algunas barreras y curvas de aprendizaje). … Pero honestamente, una vez que tengas las habilidades, te quitará mucho estrés de tu día. Es posible que no esté despierto para vender a las 4 de la mañana mientras el mercado se está volcando. Es posible que no esté sentado junto a su computadora listo para comprar la Cruz Dorada que sucede mientras está en la oficina … pero su bot está listo y dispuesto y toma decisiones basándose únicamente en datos. Saque sus emociones y deje que su cripto-bot tome decisiones lógicas por usted.
NOTA: Menciono que el MACD cruza arriba para una estrategia TA por el simple hecho de que los promedios a corto plazo DEBEN cruzar los promedios a largo plazo cuando el precio sube y baja cuando el precio baja. Otros indicadores técnicos son más predictivos y lo ayudan a definir probabilidades, los cruces MACD son solo ocurrencias necesarias (lo que los hace muy adecuados para bots de marcos de tiempo más largos enfocados en invertir durante el día).
Utilice un robot comercial para invertir: El robot comercial de nombres es engañoso. No es necesario que opere activamente con un robot comercial. Puede usarlo para acumular una moneda, para administrar el riesgo (para establecer stop loss y detener las compras, o puede usarlo para salir de posiciones solo cuando los gráficos son muy bajistas y luego volver a ingresar en el segundo en que cambian). Esencialmente, puede usar un bot para proteger o hacer crecer su inversión eligiendo algunas estrategias conservadoras de bajo riesgo / baja recompensa. Es posible que sepa que desea invertir en Bitcoin, pero eso no significa que quiera reducirlo durante una corrección del 80%. Es posible que sus emociones se interpongan en el camino, pero su bot no las tiene, así que dígale lo que quiere y luego aléjese. En pocas palabras: si va a utilizar un bot, pruebe este método primero. Es una buena opción para los inversores intermedios que quieren estar en cripto, pero no quieren ser un mártir y HODL cada moneda que tienen sin importar qué.
Arbitraje: ¿Sabías que a veces puedes comprar una moneda más barata en un intercambio y luego venderla un poco más alto en otro? Eso se llama arbitraje preformado entre intercambios (o simplemente “arbitraje”). El arbitraje puede ser muy rentable, pero debe actuar con rapidez. Puede usar un bot, pero deberá otorgarle permiso para retirarlo … lo cual puede ser un poco estresante.
En pocas palabras: este es un movimiento engañosamente arriesgado lleno de trampas debido al tiempo que puede tomar enviar criptomonedas entre intercambios. Sin embargo, cuando todo va bien es muy sencillo y rentable. No para nuevos usuarios, sino algo para tener en cuenta en su kit de herramientas. Aquí hay una pista, si ya tiene la moneda con la que está intercambiando en ambos intercambios, entonces puede comprar y vender ahora y luego mover las monedas (no tiene que comprar, enviar, esperar y luego vender ). 😉
Haga una combinación de lo anterior: se puede hacer una combinación de lo anterior para ir a lo seguro mientras aprende y disfruta de todo lo que la criptomoneda tiene para ofrecer. Puede tener una instancia de su bot en modo de inversión, una en modo de comercio, puede comerciar un poco a mano y puede almacenar el resto de sus fondos en una billetera segura fuera de línea. Tal vez su billetera supere todas sus otras buenas intenciones, tal vez sus bots lo salven de su propio intercambio emocional. Aquí está la cuestión: si una cosa le funciona muy bien y las otras no, ahora ya sabe en qué tipo de inversor / comerciante le gustaría centrarse en ser.
En pocas palabras: esto es complejo porque implica absorber y ejecutar una variedad de estrategias. Sin embargo, esto debería ser y sería el final de la mayoría de la gente. Si tiene suficiente dominio de todas las herramientas para usarlas, ¿por qué no usarlas en conjunto para elegir la herramienta adecuada para cada trabajo?
ESTRATEGIAS DE AT: En términos de AT, tiene sentido ceñirse a lo básico hasta que pueda responder por sí mismo “cuál es la mejor estrategia de inversión basada en AT para mí”. Me gusta usar los promedios móviles MACD y GUPPY y buscar cruces alcistas y bajistas (ya que es imposible equivocarse; se cruzarán si el mercado es alcista y cruzarán hacia abajo si es bajista, necesariamente) … pero debes encontrar el tuyo propio estilo. Del mismo modo, prefiero detenerme y escalar y promediar las entradas y salidas de monedas con pequeñas compras que siempre se mantienen en parte en efectivo y en parte en criptomonedas, pero no puedo decirte cómo jugar tu mano. Estoy tratando de ofrecer tácticas generales aquí, no específicas. No dude en hacer preguntas no específicas a continuación.
