Sin duda, Bitcoin está causando un gran revuelo en los círculos de inversión institucional. Específicamente, a diario se publican noticias sobre firmas de inversión institucionales y reguladores que promulgan nuevas políticas y asociaciones para ayudar en el proceso de integración de la tecnología blockchain en sus negocios y la adopción de criptomonedas.
Sin embargo, no siempre ha sido el caso. Más bien, los inversores institucionales inicialmente se mostraron reacios a adoptar las criptomonedas. Ha habido varias empresas grandes como PayPal, Grayscale y Visa, solo por nombrar algunas, que en los últimos años han declarado públicamente su disgusto o malentendido con Bitcoin y lo descartaron como una estafa. Estas empresas, entre otras, han estado trabajando silenciosamente en segundo plano para invertir con la esperanza de recuperar las ventajas de ser las primeras en moverse, antes de declarar públicamente que ahora están invirtiendo o asociándose con proyectos de criptomonedas.
Blockchain en las empresas y la creciente adopción institucional de Bitcoin es un paso significativo hacia una mayor adopción y uso de la criptomoneda. En este artículo, cubriremos por qué este es el caso, los desafíos de hacerlo y enumeraremos algunas de las grandes instituciones que ya están invirtiendo en Bitcoin.
Dado que tanto las inversiones institucionales en Bitcoin como la adopción de blockchain entre las empresas están aumentando, ahora es el momento de poner en marcha su educación blockchain. La mejor alternativa para hacerlo es, naturalmente, Ivan en Tech Academy, que ya cuenta con más de 20.000 estudiantes matriculados.
Por qué Bitcoin es valioso
Bitcoin se creó después del colapso financiero de 2008 como una alternativa, o solución, al dinero fiduciario regular distribuido por el gobierno, que históricamente ha sido manipulado y devaluado para que finalmente valga cero, antes de restablecer la moneda y comenzar de nuevo.
Bitcoin fue ‘entregado’ al mundo a través de un individuo anónimo o grupo de desarrolladores conocido como Satoshi Nakomoto. Algunas personas en la criptosfera incluso han especulado que Bitcoin podría haber sido un regalo de los extraterrestres, sin embargo, hay pocos datos que respalden esto. Satoshi Nakomoto creó y publicó el documento técnico de Bitcoin en 2008, y la red de Bitcoin se puso en marcha a partir de enero de 2009. Nakomoto tiene apenas un millón de Bitcoin y su identidad sigue siendo desconocida hasta el día de hoy.
Para citar a Robert Kiyosaki, “si el oro es el dinero de Dios, Bitcoin es el dinero de la gente”. Bitcoin no es propiedad de nadie ni está controlado por un partido central o gobernante.
Bitcoin no tiene fronteras, es resistente a la censura y funciona con una red de miles y miles de computadoras en todo el mundo, cada una de las cuales logra un consenso sobre la validez de una transacción mediante la verificación a través de las matemáticas y la ciencia. Este proceso conforma lo que se conoce como tecnología blockchain.
Bitcoin es valioso no solo por la columna vertebral tecnológicamente avanzada de la moneda, ni por el potencial que tiene la moneda para cambiar radicalmente la economía global en una sociedad más justa y sin confianza. Bitcoin se convertirá en el activo más escaso del mundo, con solo 21 millones de monedas que se pueden extraer.
Ya se han perdido entre 4 y 5 millones de monedas porque las personas olvidan o pierden el acceso a sus claves privadas. Lamentablemente, estos Bitcoins no se pueden restaurar ni recuperar. Sin embargo, la escasez de Bitcoin impulsa una gran demanda, y la alta demanda generará valor.
Por qué la inversión institucional en Bitcoin es buena
Durante mucho tiempo, Bitcoin fue visto y referido como una estafa. Si le preguntas a las personas que conoces en la calle, la mayoría de las personas habrán oído hablar de Bitcoin y no estarán mucho más interesadas en él. Lamentablemente, Bitcoin ha adquirido una mala reputación durante la última década.
Muchas personas perdieron la fe en el espacio de las criptomonedas después de la burbuja de la ICO en 2017. Varias personas influyentes en las criptomonedas han expresado temores de que la reciente Locura de la agricultura de rendimiento pueda afectar la reputación de Bitcoin.
La inversión institucional de Bitcoin muestra confianza en el activo digital desde un importante lugar de poder y publicidad en los medios. Las grandes corporaciones que elijan invertir un porcentaje de sus activos líquidos en criptomonedas forjarán el camino para que otras personas de alto patrimonio neto y empresas más pequeñas hagan lo mismo.
Cuantas más personas inviertan en Bitcoin y utilicen criptomonedas en las transacciones, más aumentará el valor de Bitcoin. Recuerde, el mercado de criptomonedas se valora por la oferta y la demanda, por lo que a medida que la demanda aumenta mientras la oferta se mantiene estable, el precio seguirá naturalmente la línea de la demanda.
La adopción y la influencia de los inversores institucionales se ha considerado durante mucho tiempo la fuerza impulsora de la adopción masiva de la criptomoneda. Los inversores minoristas más pequeños e individuos también comenzarán lentamente a FOMO, dándose cuenta de las oportunidades que blockchain puede brindar a sus negocios.
Además de aumentar los costos y la eficiencia de la producción, las criptomonedas y las finanzas descentralizadas ofrecen herramientas y servicios financieros disponibles para cualquier persona con una conexión a Internet. Esto significa que un agricultor en África puede tener la misma disponibilidad financiera que un banquero de Wall Street.
Los desafíos de la inversión institucional
En los últimos años de escepticismo y despido público de Bitcoin por parte de muchos inversores conocidos, banqueros e individuos de alto patrimonio neto, debido a la falta de comprensión con respecto a Bitcoin, ahora que más inversores institucionales están interesados, el proceso de compra del La criptomoneda no es necesariamente tan sencilla como antes.
Con pasos de compra adicionales necesarios en comparación con activos más tradicionales, y restricciones sobre la propiedad de ciertos tipos de activos dentro de fondos de cobertura específicos; comprar, vender y mantener las cuentas de tenencia de Bitcoin para instituciones es un trabajo en progreso. A medida que crece la adopción, también debería hacerlo la facilidad para que las empresas puedan invertir en Bitcoin.
Otra consideración clave para muchos
empresas de inversión institucional es la volatilidad del precio de Bitcoin. Desde 2008, el valor de Bitcoin ha aumentado en más de 10,000,000%. Sin embargo, se ha sabido en algunas ocasiones que el activo criptográfico pierde el 50% de su valor en un día. ¡Este tipo de movimientos de precios impredecibles pueden desanimar a muchas personas y ahuyentar a las personas de las criptomonedas!
Tapa del mercado
En comparación con los mercados tradicionales, el sector de la criptografía a menudo se considera demasiado pequeño para invertir en esta etapa. Aunque las mayores ganancias se obtienen de los primeros creyentes y pioneros en tecnología, muchas empresas e individuos no tienen educación sobre el propósito completo y el potencial de las criptomonedas. Muchos creen que el tamaño de la capitalización de mercado de Bitcoin es demasiado pequeño para que valga la pena el esfuerzo o el riesgo asociado con este mercado a menudo volátil en las etapas relativamente tempranas de su desarrollo.
En perspectiva, la capitalización de mercado actual de Bitcoin es de poco menos de $ 195 mil millones en el momento de escribir este artículo. La capitalización total del mercado de criptomonedas es de poco más de $ 337 mil millones. En agosto de este año, Apple estaba valorada en $ 2 billones, aunque desde entonces ha caído un 22% desde su punto máximo, casi $ 500 mil millones, o dos veces la capitalización de mercado de Bitcoin.
Según www.ycharts.com, al 16 de septiembre de 2020, hay billetes de la Reserva Federal por valor de $ 2.029 billones en circulación. La capitalización de mercado del oro es de alrededor de $ 9 billones, o alrededor de 50 veces el mercado total de Bitcoin.
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Escala de grises
Grayscale Bitcoin Trust ha aparecido en los titulares varias veces este año después de comprar el 150% de todo el Bitcoin acuñado poco después de la reducción a la mitad de Bitcoin. ¡También este año, Grayscale se convirtió en la primera institución en poner anuncios de Bitcoin en la televisión!
Grayscale Bitcoin Trust lanzó su anuncio de televisión en agosto y fue seguido rápidamente por una comunidad de Crypto Twitter descontenta, con el anuncio mostrando “fallas técnicas y un mensaje ambiguo”, con Decrypt explicando que los entusiastas de la criptografía no estaban impresionados.
Aún así, sin embargo, el anuncio ciertamente hizo su trabajo con Grayscale aportando $ 217 millones dentro de una semana del lanzamiento del anuncio.
Grayscale Bitcoin Trust GBTC posee actualmente el 2% del suministro circulante de Bitcoin, con estimaciones de un 3% para 2021. Estos porcentajes no tienen en cuenta las monedas perdidas.
Además, GBTC ha creado desde entonces Grayscale Ethereum Trust (ETHE), con planes para configurar y crear sus diez vehículos de inversión en criptomonedas en “activos que cotizan en bolsa, y luego convertirlos en compañías de informes de la SEC” según el Director Gerente de Grayscale. Michael Sonnenshein en una entrevista con Forbes.
Investigación 2020
Se han enviado varias encuestas a empresas de inversión institucionales en América del Norte y Europa durante el año pasado, para evaluar la opinión de las instituciones sobre las criptomonedas, ya sea que hayan invertido o no, y las razones para no hacerlo si no lo han hecho. ‘t.
Activos digitales de fidelidad
Fidelity Digital Assets encuestó a 800 asesores financieros, inversores de alto patrimonio neto, oficinas familiares y pensiones, fondos de cobertura tradicionales y criptográficos, y otras fundaciones entre noviembre de 2019 y marzo de 2020. El mensaje clave para llevar fue que un total del 80% de los inversores institucionales pensaban ” hay algo atractivo en las criptomonedas “.
Un desglose adicional de los resultados muestra que el 74% de los inversores institucionales de EE. UU. Encuentran atractivas las criptomonedas, por otro lado, el 82% de los inversores europeos lo hacen. Curiosamente, el 25% de los inversores institucionales europeos consideran que la razón por la que ciertos activos digitales están “libres de intervención gubernamental” es el motivo del llamamiento, mientras que este número es del 10% para los participantes estadounidenses.
Un promedio alentador del 36% (27% en los EE. UU. Y 45% en Europa) de los que completaron la encuesta ya están invertidos en criptomonedas, con solo un tímido 11% invertido en Ethereum.
Las menciones clave para no estar en el espacio criptográfico fueron la ‘volatilidad de los precios’ como la razón principal: el 53% de los encuestados eligieron esta respuesta, con ‘falta de fundamentos para medir el valor apropiado’. siendo votado por el 45% de los inversores.
Evertas
Evertas, la primera firma de seguros de criptomonedas del mundo, encuestó a 50 firmas de inversión institucional divididas equitativamente entre los EE. UU. Y el Reino Unido en julio de este año, que colectivamente administran más de $ 78 mil millones en activos. Evertas quería escuchar las opiniones de los expertos sobre si esperan ver un aumento en las inversiones en criptomonedas.
La principal preocupación para el 88% de estos inversores es la falta de seguro para sus criptoactivos, y al 92% le preocupa la calidad de los servicios de custodia disponibles.
Sin embargo, dicho esto, el 64% de los inversores informaron que esperan ver un ligero aumento en sus inversiones en criptomonedas, mientras que el 26% respondió indicando que aumentarán “drásticamente” su cartera de criptomonedas en Bitcoin y otras criptomonedas durante los próximos 5 años.
Evertas ha concluido a partir de estos resultados que los inversores institucionales planean aumentar su enfoque en los criptoactivos, con un total del 90% de los encuestados que afirman que creen ver algún tipo de aumento en las inversiones en criptomonedas en los próximos 5 años.
Inversores institucionales en Crypto 2020
Yahoo Finance está rastreando grandes empresas públicas (capitalización de mercado de $ 1 mil millones o más) que tienen exposición a varias criptomonedas. Una forma de entrar en el juego sin comprar criptomonedas directamente es buscar invertir en grandes empresas que ya están invirtiendo o asociándose con proyectos de criptografía.
Visa
El gigante de los comerciantes de pagos ha sorprendido gratamente a la comunidad de criptomonedas este año al anunciar asociaciones con varios proyectos importantes de criptomonedas, incluidos crypto.com y Binance, para ayudar a facilitar la transición entre las finanzas tradicionales y el ecosistema de criptomonedas con sus tarjetas de débito de criptomonedas Visa.
PayPal
PayPal es otra empresa que ha cambiado de opinión sobre su visión pública de Bitcoin y las criptomonedas. A principios del verano, PayPal anunció desarrollos para las capacidades de criptomonedas en su plataforma y planea ofrecer ventas de criptomonedas a sus 325 millones de usuarios.
En los últimos días, PayPal ha anunciado integraciones con el intercambio de criptomonedas bitFlyer que permite a los usuarios depositar fondos y comprar criptomonedas en unos pocos clics con su cuenta de PayPal.
Microsoft
Microsoft ha estado adoptando blockchain durante mucho tiempo, construyendo una aplicación de identificación personal en línea descentralizada, sobre la cadena de bloques de Bitcoin desde principios de 2019. El lanzamiento beta para la red de identificación descentralizada se lanzó en junio de este año.
También en 2020, Microsoft anunció la creación de un diseño patentado para un “sistema de criptomonedas que utiliza datos de actividad corporal” con la Organización Mundial de la Propiedad Intelectual (OMPI). En resumen, Microsoft apunta a acelerar el ecosistema de minería de criptomonedas, utilizando el propio calor corporal de los usuarios como prueba de trabajo, y los usuarios pueden ganar / extraer criptomonedas al realizar ciertas tareas en línea, es decir, navegar, comprar, jugar, etc.
Conclusión
Las inversiones institucionales en criptografía están ocurriendo en este momento, aunque puede ser difícil de notar de inmediato. La adopción de blockchain en la empresa parecerá comenzar lentamente, pero esta afluencia incremental eventualmente hará que todos hablen de ello.
El mercado de las criptomonedas sigue siendo relativamente pequeño en comparación con otros mercados tradicionales, y las criptomonedas tienen muchos otros sentimientos del mercado que no se basan únicamente en la inversión institucional en Bitcoin para aumentar la tasa de adopción. Sin embargo, la inversión institucional en criptomonedas es un indicador excelente de que las criptomonedas están empezando a ponerse de moda.
La inversión institucional en Bitcoin puede ser algo bueno tanto a corto como a largo plazo para el mercado de las criptomonedas, ya que se afianza el reconocimiento, la confianza y el FOMO al ver que las personas influyentes corporativas comienzan a adaptarse a Bitcoin. En extensión, una mayor inversión e investigación institucional de Bitcoin podría eventualmente significar que las criptomonedas comenzarán a obtener el reconocimiento que merecen.
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