Bancor Network es uno de los proyectos de criptomonedas más antiguos y uno de los primeros en ser pioneros en aplicaciones financieras descentralizadas (dApps) e intercambios de tokens. A pesar de un ataque muy publicitado y varios obstáculos legales a lo largo de su infancia, el Protocolo de Bancor está emergiendo como una plataforma destacada. Bancor muestra un gran potencial, gracias a las recientes actualizaciones y servicios a la red y la mayor utilidad del token BNT.
En este artículo, vamos a profundizar en cómo funciona el Protocolo de Bancor, en qué consiste la Red de Bancor, las funciones del token BNT y lo que está reservado para el futuro de la actualización de Bancor v2.1. Fue solo en julio de este año que se lanzó Bancor v2, y la votación tuvo lugar unos meses después, entre el 15 y el 18 de octubre, para la próxima actualización del protocolo. ¡Siga leyendo para conocer todo sobre Bancor!
Bancor volvió a la conciencia pública a principios de esta semana, y su lista de DeFi Pulse aumentó. Si desea ayuda para realizar un seguimiento del sector DeFi y la industria blockchain en general, Ivan on Tech Academy puede ser su guía. La Academia ofrece una gran cantidad de cursos de blockchain y tiene varios cursos de DeFi. Además, el blog de Ivan on Tech Academy tiene actualizaciones diarias con artículos detallados, muchos de los cuales se relacionan con desarrollos en el campo de blockchain.
Creador de mercado automatizado
Bancor introdujo el primer Creador de mercado automatizado (AMM) en la cadena de bloques Ethereum en 2017. Como tal, la plataforma Bancor ha servido como un catalizador importante para el ecosistema en constante evolución de plataformas financieras descentralizadas, intercambios y Creadores de mercado automatizados. Sin embargo, esto ha sacado a la luz varias debilidades en el modelo inicial que afectan tanto a los proveedores de liquidez como a los comerciantes:
- Pérdida impermanente
- Deslizamiento
- Exposición involuntaria de tokens
La última actualización de Bancor v2.1 se centra en abordar estas áreas, que analizaremos más adelante en este artículo.
¿Qué es la red Bancor?
La Red Bancor es parte de la Fundación Bancor, con sede en Zug, Suiza, establecida en 2016. Respaldada por un equipo multinacional con experiencia en escalar blockchain y startups fintech, la compañía es reconocida por tener una de las ICO más exitosas hasta la fecha. con un récord de $ 153 millones recaudados en menos de 3 horas.
Bancor Network es uno de los DEX pioneros en el espacio criptográfico, lo que permite a los operadores intercambiar casi 10,000 pares de tokens ERC-20 y EOS con facilidad.
Como plataforma totalmente descentralizada, Bancor Network permite a los usuarios realizar operaciones casi instantáneas sin la necesidad de contraparte, así como utilizar el Creador de mercado automatizado. El token nativo ERC-20 BNT alimenta la red Bancor y tiene una gran utilidad.
Desde su inicio, Bancor Network ha procesado un total de más de $ 1.5 mil millones en intercambios de tokens. Más de 100 proveedores de liquidez sirven como nodos para Bancor Network, lo que ayuda a asegurar la red y proporcionar más de $ 13 millones en liquidez al apostar tokens BNT.
Bancor Network ha mostrado un crecimiento increíble en los últimos meses, comenzando el año con poco menos de $ 4 millones en liquidez, aumentando a más de $ 17 millones en el verano de este año.
El equipo de Bancor
La Fundación Bancor fue cofundada por los hermanos Guy y Galia Benartzi, con Yudy Levi como CTO. Todos han trabajado juntos en una puesta en marcha anterior y todavía están activos en el espacio hoy. Levi tiene una amplia experiencia en roles de desarrollador senior, incluido el cargo de arquitecto jefe en Mytopia, Inc, un exitoso estudio de juegos sociales y móviles también fundado por Guy Benartzi.
Otro miembro del equipo con experiencia senior en Mytopia es Galia, quien se enfoca en el lado del desarrollo comercial de Bancor con más de una década de experiencia en la creación de empresas emergentes de software exitosas. Guy, sin embargo, se centra más en el Consejo de la Fundación Bancor en este momento.
Apoyando al equipo como asesores se encuentran algunos de los profesionales más experimentados en el campo, incluido el reconocido inversor de capital riesgo Tim Draper y el presidente de la junta de la Fundación Bitcoin, Brock Pierce. En el Consejo de la Fundación está el Dr. Bernard Lietaer como Arquitecto Monetario Jefe. Al Dr. Lietaer se le conoce a veces como el “Arquitecto del Euro”, ya que es el diseñador del concepto de la moneda europea. No se conoce a menudo su diseño original, para una moneda supranacional que complementaría todas las monedas fiduciarias locales nacionales, en lugar de reemplazarlas. Es autor de varios libros de su experiencia con una carrera que abarca más de cuatro décadas.
¿Cómo funciona el protocolo de Bancor?
El Protocolo de Bancor es un protocolo de cadena de bloques de código abierto y sin permiso que puede convertir tokens de forma instantánea y directa, en lugar de pasar por un intercambio con el uso de depósitos en garantía programables conocidos como intercambios atómicos. Los intercambios atómicos minimizan la necesidad de intermediarios externos con el uso de Hash Timelock Contracts (HTLC). Estos contratos inteligentes de duración determinada entre las partes generan una función hash criptográfica que ambas partes pueden verificar.
Para que se lleve a cabo un intercambio atómico, cada parte debe acusar recibo de los fondos dentro de un plazo establecido. Si alguna de las partes no verifica la transacción dentro del plazo establecido, la transacción se anula y no se intercambian fondos para evitar el riesgo de contraparte.
Los intercambios atómicos son particularmente útiles si un intercambio no enumera el par comercial con el que desea ejecutar un intercambio, lo que reduce el tiempo y las tarifas.
Token BNT
El token BNT tiene varios roles y funciones; ayudar a asegurar la red, incentivar a los usuarios y otorgar derechos para convertirse en miembro de BancorDAO, donde el token BNT también se utiliza para la gobernanza, y los titulares tienen derecho a voto sobre las actualizaciones y mejoras del protocolo.
Luego de una votación de la comunidad en 2019, Bancor anunció BNT Staking Rewards para los usuarios que brindan liquidez en abril de este año. Las recompensas de apuesta se utilizan para incentivar a los proveedores de liquidez a través de la inflación del token BNT. Los usuarios que participan en el Protocolo de Bancor y proporcionan liquidez serán elegibles para recompensas de tokens BNT recién acuñados. Esto depende de para qué grupo está proporcionando liquidez y cuánto. Todo el proceso es impulsado por la comunidad, con votaciones durante todo el año para los usos y tokenomics del nuevo token vBNT de Bancor, con el lanzamiento de Bancor v2.
El token vBNT tiene los mismos derechos de gobernanza y recompensas de participación que el token BNT anterior; sin embargo, los tokens vBNT solo se pueden generar apostando en “grupos protegidos”. Las piscinas protegidas están incluidas en la lista blanca de Bancor, con alrededor de 60 para elegir, incluidas las criptomonedas más populares, como BAT, DAI, LRC, LINK, USDC, y muchas más por confirmar. Los usuarios del Protocolo de Bancor pueden votar sobre qué grupos se incluirán en la lista blanca.
Además de las recompensas de gobernanza y participación, el token BNT se utiliza como el “token intermediario” entre los grupos de liquidez para permitir una conexión de red fluida entre las cadenas de bloques en las transacciones. Por ejemplo, si desea cambiar su DAI por BAT, la ruta sería DAI a BNT a BAT; sin embargo, esto no es conocido ni visto por el usuario de front-end.
Intercambio de fichas entre cadenas
El Protocolo de Bancor ofrece una experiencia de usuario perfecta para intercambios rápidos de tokens mediante el uso de la billetera Bancor incorporada, que interactúa con contratos inteligentes al tiempo que permite a los usuarios retener el control de los fondos y las claves privadas.
Bancor Network se convirtió en la primera plataforma en ofrecer conversiones entre cadenas sin que los usuarios tengan que soltar sus claves privadas, como en los intercambios centralizados como Coinbase. Comenzando inicialmente con las integraciones de EOS y Ethereum, Bancor Network tiene como objetivo brindar liquidez de múltiples cadenas a través de muchas cadenas de bloques diferentes en todo el ecosistema.
Una de las cualidades más notables de Bancor Network es la cantidad de pares de tokens disponibles, con más de 8,700 pares accesibles para comerciar instantáneamente directamente desde Bancor Wallet. Esta cifra eclipsa los 586 pares comerciales disponibles en el principal intercambio centralizado, Binance.
Bancor utiliza un método de cálculo de precios basado en fórmulas conocido como “conectores” de tokens, lo que permite conectar un amplio espectro de tokens sin que las dos partes de la transacción tengan que coincidir directamente. Estos conectores están creando un estándar para tokens de contratos inteligentes programables para su uso en el ecosistema DeFi.
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Protocolo de Bancor v2.1
Los tirones de liquidez se han convertido en una experiencia cada vez más frustrante en los últimos meses para los creadores de dinero automáticos. Muchos AMM requieren que los proveedores de liquidez renuncien a posiciones largas para asumir la exposición a otros activos menos deseables en un grupo de liquidez.
La última actualización del Protocolo de Bancor abordará directamente el problema de la pérdida temporal, que aún no ha sido abordado en gran medida por ningún protocolo de Creador de mercado automatizado, mediante la implementación de protección de liquidez. La protección de liquidez la acumulan los proveedores de liquidez y actúa como un seguro de pérdida temporal que mejora con el tiempo.
A diferencia de otras plataformas AMM, Bancor utiliza el token BNT nativo como activo de contraparte para cada grupo. El Protocolo de Bancor invierte conjuntamente en grupos junto con proveedores de liquidez para cubrir el costo de la pérdida no permanente utilizando un suministro elástico de tokens BNT acumulados por las tarifas obtenidas por estas coinversiones.
A medida que los proveedores de liquidez saltan de un grupo a otro, el riesgo de pérdidas impermanentes aumenta en DeFi. El Protocolo de Bancor tiene como objetivo fomentar la participación en los mercados de creadores automatizados al reducir el riesgo de pérdidas impermanentes y alentar a los proveedores de liquidez a participar en la creación de un protocolo sostenible proporcionando valor más allá de meros subsidios.
Minería de liquidez
Este mes, Bancor Network presentó propuestas para introducir un programa de minería de liquidez BNT con el objetivo de atraer nueva liquidez a los grupos de Bancor e incentivar la provisión de liquidez a largo plazo en la Red Bancor.
La introducción de la minería de liquidez al protocolo de Bancor podría generar más tarifas para los proveedores de liquidez y generar un APY más alto. Algunos de los beneficios únicos de Bancor v2.1 incluyen la pérdida temporal y la exposición a un solo activo.
La primera ronda de minería de liquidez BNT consistirá inicialmente en 8 grupos, compuestos por ETH, WBTC, USDT, USDC, DAI, LINK, más tokens de mediana capitalización OCEAN y renBTC. El Protocolo de Bancor comenzará distribuyendo recompensas de fichas BNT a los grupos que califiquen semanalmente. Luego, se agregarán nuevas fichas cada dos semanas, y las recompensas de fichas BNT se distribuirán durante 12 semanas consecutivas una vez que el grupo esté activo.
Las recompensas de minería de liquidez se distribuyen de modo que el 70% de las recompensas vayan al lado del token BNT de los grupos, y el 30% al lado del par de tokens ERC-20. Es probable que esto aumente la demanda del token BNT a medida que la competencia se intensifica en el mercado de minería de liquidez DeFi. Además, los proveedores de liquidez que mantienen las recompensas de fichas BNT apostadas dentro del Protocolo de Bancor pueden recibir una recompensa adicional que aumenta hasta 2 veces por semana.
Cualquier usuario que proporcione liquidez a uno de los grupos propuestos del Protocolo de Bancor a partir del 16 de noviembre de 2020 tendrá derecho a recompensas de tokens BNT retroactivas similares al reciente lanzamiento aéreo de Uniswap para proveedores de liquidez.
Liquidez automática
Uno de los aspectos más especiales del Protocolo de Bancor y el token BNT es la capacidad de proporcionar liquidez descentralizada automatizada a cualquier token. La liquidez a menudo no es un problema para los principales activos criptográficos como Ethereum o Bitcoin, pero para las monedas de pequeña capitalización, la liquidez puede ser un problema grave.
El Protocolo de Bancor puede proporcionar liquidez estable a cualquier token, independientemente de su capitalización de mercado o medidas de liquidez anteriores. Esta es una herramienta increíble para ayudar a crear aplicaciones descentralizadas.
La liquidez automática proporcionada por los contratos inteligentes utiliza un sistema de equilibrio automatizado para garantizar que la pérdida no permanente se minimice a medida que el precio pagado por token aumenta cuando aumenta el tamaño de la orden y disminuye a medida que aumenta el tamaño de la reserva de liquidez. Esto podría ser un catalizador para una nueva ola de protocolos DeFi centrados en el usuario y creadores de mercado automatizados que pueden ayudar a circunnavegar las deficiencias en muchos protocolos actuales.
Conclusión de la red Bancor
Ahora hay tantos intercambios de criptomonedas disponibles que a menudo es difícil ver la necesidad o el beneficio de otros intercambios menos conocidos. Dicho esto, Bancor ha estado en el juego durante mucho tiempo y, tras superar varios obstáculos en el camino, el Protocolo de Bancor se está imponiendo. La innovadora plataforma está remodelando la economía de Automated Market Maker al proporcionar liquidez para una amplia gama de tokens y eliminar intermediarios de los intercambios de tokens.
La versión 2 de Bancor ha demostrado ser eficaz para mitigar las pérdidas impermanentes, en parte gracias al uso de oráculos externos. Aunque la infraestructura está construida para acomodar estos oráculos externos, siempre existe el riesgo de que estos oráculos fallen.
Dicho esto, al momento de escribir este artículo, el valor total bloqueado en el Protocolo de Bancor se encuentra en un máximo histórico de $ 65.081 millones. Este movimiento parabólico que sugiere que las cosas buenas están a la vuelta de la esquina para los usuarios de Bancor y los titulares de tokens BNT. Es probable que la oportunidad de ganar comisiones en Bancor supere cualquier costo de protección de liquidez y brinde una alternativa saludable a los protocolos DeFi contemporáneos. Bancor ofrece una provisión de liquidez a largo plazo más segura y sostenible para los proveedores de liquidez y un entorno más equitativo para las finanzas descentralizadas.
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