Uno de los principales atractivos de las criptomonedas como Bitcoin es que están descentralizadas. Sin embargo, ¿en qué momento la interoperabilidad de las criptomonedas con el sistema financiero tradicional lo convierte en parte de la misma entidad centralizada que los sistemas financieros heredados? Como probablemente sabrá, Bitcoin se puede negociar como una acción o acción, y los intercambios de cifrado actúan cada vez más como bancos tradicionales, por lo que ¿se está centralizando el cifrado? Podría decirse que algunas señales apuntan hacia eso. Sin embargo, mientras esto sucede, el mundo de las finanzas descentralizadas (DeFi) está floreciendo. Entonces, ¿cuál es el estado de las criptomonedas? ¿Corren el riesgo de centralizarse o las criptomonedas están verdaderamente descentralizadas?
Casi todos los días surgen nuevos proyectos de finanzas descentralizadas (DeFi), muchos de ellos no auditados, no regulados y más o menos descentralizados. En este artículo, veremos el espectro de descentralización dentro del espacio criptográfico y cómo diferentes escuelas de pensamiento están creando tribalismo dentro de la comunidad blockchain, mientras que simultáneamente estimulan la innovación y la competencia saludable en una industria en evolución. Por lo tanto, veamos si las criptomonedas se están centralizando y analicemos más de cerca el argumento de “maximalismo de Bitcoin vs innovación de blockchain”.
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Maximalismo vs Innovación
El antiguo argumento de la descentralización sobre la componibilidad está comenzando a evolucionar. Dado que Bitcoin ha actuado como una moneda estable durante los últimos meses, muchos “maximalistas de Bitcoin” (a veces denominados “maxis”) han recurrido a Ethereum para explorar el apasionante mundo de DeFi.
A pesar de que proyectos como Lightning Network continuarán innovando en la cadena de bloques de Bitcoin, no se puede negar que también se está produciendo mucha innovación en otras cadenas de bloques, particularmente en DeFi, que está fuertemente dominada por plataformas basadas en Ethereum.
La idea de interoperabilidad está marcando el comienzo de una nueva era de desarrollo y colaboraciones de blockchain. Los proyectos de blockchain como Polkadot están facilitando más que nunca que diferentes blockchains interactúen e interoperen entre sí, lo que no les sienta bien a algunos OG de Bitcoin que piensan que todo lo que no es Bitcoin es una estafa.
La verdad es que blockchain como industria está evolucionando. Diferentes proyectos están facilitando todo tipo de puentes innovadores entre blockchains, haciendo que el efecto de red de la criptomoneda crezca en conjunto con el cripto-ecosistema. A medida que las soluciones de capa dos se vuelven más avanzadas y se sigue facilitando la componibilidad y la interoperabilidad, es probable que haya menos tribalismo en toda la comunidad criptográfica a medida que madura.
La innovación y las colaboraciones en cuestión significan que ciertamente se puede ganar dinero, sin embargo, con la cooperación de la multitud de proyectos y negocios de blockchain, los ingresos de los proyectos de criptomonedas se distribuirán en todo el mundo, lo que dificultará la monopolización de lo diverso y siempre. industria de blockchain en evolución.
Ethereum
Para muchos maximalistas de Bitcoin, Ethereum puede verse como una espina clavada en su costado. Desde su inicio, Ethereum ha tenido como objetivo completar muchas de las fallas percibidas en el protocolo de Bitcoin. Ethereum, con la introducción de contratos inteligentes, ha jugado un papel clave en la construcción del ecosistema financiero descentralizado en rápida expansión. En pocas palabras, los desarrolladores de DeFi han creado, con el uso de Ethereum, productos y servicios que Bitcoin podría haber ofrecido si la comunidad de desarrolladores hubiera acordado cambios en el protocolo.
En consecuencia, Ethereum ha habilitado una plataforma para que los desarrolladores creen proyectos para la libertad financiera. DeFi ofrece servicios que son resistentes a la censura y no discriminan. Para los ciudadanos de países con economías en dificultades y controles de capital, DeFi ofrece una forma de preservar y cultivar la riqueza que sería imposible bajo regímenes políticos estrictos. Dicho esto, en comparación con Bitcoin, Ethereum está algo centralizado ya que el cofundador Vitalik Buterin todavía juega un papel importante en el proyecto.
Visa también se anunció recientemente para un puesto de desarrollador de Ethereum después de declarar públicamente que el gigante de los pagos tiene la intención de aprovechar las muchas ventajas de la cadena de bloques a medida que avanzamos hacia un nuevo paradigma financiero sin papel.
Finanzas descentralizadas
El aumento en el volumen de operaciones en los intercambios descentralizados muestra que la comunidad criptográfica está evolucionando. Uniswap superó recientemente a Coinbase en volumen de operaciones de 24 horas, lo que sugiere que los intercambios centralizados deben adaptarse o morir. Dicho esto, la mayoría se está adaptando, con recompensas de apuesta que se ofrecen en muchos CEX diferentes y una serie de nuevas características que se integran en las plataformas de negociación.
Con la reciente distribución del token UNI, los protocolos de financiamiento descentralizado están mostrando que, a pesar de los intereses de los inversores, los proyectos quieren volverse más descentralizados. Las Organizaciones Autónomas Descentralizadas (DAO) permiten a la comunidad detrás de un proyecto tomar decisiones sobre el futuro del protocolo, y los tokens de gobernanza experimentan un gran aumento en popularidad.
Intercambios centralizados
Coinbase, el mayor intercambio de criptomonedas centralizado actualmente está valorado en más de $ 8 mil millones. Han circulado rumores de que la compañía está planeando una oferta pública inicial (OPI) que permitiría que las acciones de la compañía se negocien libremente en el mercado de valores. Esto es enorme para las criptomonedas, pero ¿es algo bueno o malo?
Si el objetivo es la adopción masiva y la exposición a las criptomonedas, entonces sí, quizás esto sea algo bueno. Pero a medida que el precio de Bitcoin se correlaciona cada vez más con el mercado de valores, gracias en parte a los fondos negociados en bolsa y otros instrumentos financieros, la naturaleza descentralizada de Bitcoin disminuye. En el peor de los casos, esto podría hacer que Bitcoin se convierta en como cualquier otro activo negociable, ignorando los muchos beneficios que ofrece la criptomoneda.
Se mire como se mire, al salir a bolsa, los intercambios de cifrado están poniendo poder en manos de los accionistas, lo que a su vez podría dañar a la industria. Existe un debate en curso sobre el capital de riesgo en criptografía, sobre si es o no una parte esencial del éxito de un proyecto, o si desnaturaliza la descentralización dentro del espacio criptográfico.
Para los inversores minoristas y los recién llegados, los intercambios centralizados seguirán desempeñando un papel vital. Pero a medida que la comunidad de criptografía adquiere más experiencia en protocolos descentralizados de auto custodia, los beneficios de los CEX se reducen a ser simplemente rampas de acceso fiduciarias.
CeDeFi
El 1 de septiembre, el exchange de criptomonedas centralizado Binance introdujo un fondo de apoyo de $ 100 millones para Binance Smart Chain (BSC) para ayudar a los nuevos proyectos DeFi a obtener una ventaja en el juego mientras ayuda a unir varios proyectos de blockchain, agrega liquidez y ayuda en el proceso de auditoría. BSC funciona como una cadena de bloques paralela a la cadena Binance principal que permite el despliegue de contratos inteligentes, además de nuevas funciones de participación para el token BNB nativo.
Binance ha introducido una gama de nuevas características que están explícitamente dirigidas a los usuarios de DeFi u ofrecen muchas de las características que se encuentran en DeFi, como préstamos, préstamos y apuestas.
Hasta ahora, varios proyectos nuevos y exitosos han ganado impulso a través de la implementación de Binance Smart Chain, y ahora es posible ceder la granja con préstamos de BNB. Entonces, ¿las criptomonedas se están centralizando?
El término “CeDeFi”, que significa finanzas descentralizadas centralizadas, representa con precisión la posición de Binance en el espacio criptográfico. Por un lado, esto podría verse como algo malo, ya que, por definición, la centralización no es una cualidad favorable de un proyecto DeFi. Sin embargo, un intercambio centralizado que facilita la interoperabilidad entre blockchains y expone a nuevos usuarios al mundo de DeFi y apoya proyectos emergentes, parece ser algo bueno. Esto podría ayudar a Binance a monopolizar el espacio, o podría alentar a otros CEX a seguir su ejemplo y apoyar los proyectos DeFi, en lugar de verlos como un rival.
Cuando se agrega a esto el hecho de que Binance ha presentado recientemente la nueva tarjeta de débito criptográfica ‘Binance Card’, parece que se está produciendo una fusión entre el sistema financiero tradicional y las finanzas descentralizadas.
Regulación
También hay algunos problemas de regulación relacionados con las organizaciones de cifrado centralizadas. Con el intercambio centralizado Coinbase entregando los datos del usuario a las autoridades fiscales del Reino Unido, los impuestos criptográficos nunca han sido más importantes. Hay un número creciente de países que están tomando medidas drásticas contra los impuestos criptográficos, y los formularios de declaración de impuestos requieren una declaración explícita de cualquier activo digital.
Coinbase también presentó recientemente el programa Coinbase Analytics, que entrega los datos de los usuarios al gobierno federal de EE. UU. Esto ha causado cierta preocupación entre la comunidad criptográfica. A pesar de que Coinbase insiste en que estos datos solo se usarán para abordar actividades nefastas, también podrían usarse para otros medios para rastrear a las personas en la cadena de bloques, infringiendo la privacidad del usuario.
Algunos temen que las criptomonedas se estén centralizando, con el entrelazamiento de los CEX con los bancos y el estado como motivo de preocupación, sin embargo, muchos están de acuerdo en que se necesita una mejor regulación para que crezca la adopción masiva de criptomonedas. Si esto funciona como debería, podría ser un catalizador para un paso positivo hacia la progresión regulatoria, lo que podría ayudar a estabilizar los mercados de cifrado y a incorporar nuevos usuarios.
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Bancos de criptomonedas
Ahora existe una amplia variedad de criptobancos y servicios bancarios, tanto de custodia como de no custodia. Sin embargo, existe un amplio espectro de cómo los bancos y las empresas de cifrado interactúan entre sí y las relaciones que están formando. Por ejemplo, la plataforma de soluciones Ethereum Consensys adquirió recientemente la cadena de bloques Quorum del importante banco estadounidense JP Morgan. Mientras tanto, proyectos como Monolith ofrecen servicios bancarios de auto-custodia totalmente descentralizados.
Luego, en algún lugar intermedio, tenemos Kraken, el intercambio de cifrado centralizado que acaba de recibir una licencia bancaria de los EE. UU. Que permite comprar, vender y mantener la criptomoneda con facilidad. Este movimiento podría exponer a millones de nuevos usuarios a la criptomoneda y ayudar a normalizarla a medida que se disipa el antiguo estigma criptográfico.
Minería
Ya existe una concentración creciente, o centralización, si se quiere, de la minería de Bitcoin, y la mayor parte del poder de hash en la red proviene de solo un puñado de enormes granjas mineras. Sin embargo, esto está en un estado de cambio. A medida que surgen nuevas regulaciones en varias geografías y las plataformas mineras se vuelven obsoletas, la criptominería se está convirtiendo en una industria artesanal, y muchas personas comunes obtienen ingresos pasivos de la minería de criptomonedas de forma independiente.
La transición de Ethereum de Prueba de trabajo a Prueba de participación reduce las barreras de entrada para convertirse en un nodo o validador de blockchain. PoW requiere un firmware extremadamente costoso, junto con la inversión inicial de grandes cantidades de energía, antes de ver un retorno de la minería.
Los validadores de Ethereum 2.0 deben apostar un mínimo de 32 ETH; aunque esto sigue siendo una cantidad sustancial de dinero, es mucho más barato que convertirse en un minero de Bitcoin PoW. Además de esto, proyectos como ANKR están ayudando a escalar la descentralización al ofrecer grupos de participación para redes populares de blockchain. Esto permite que las personas con un presupuesto mucho más amplio se conviertan en un nodo o validador de su cadena de bloques favorita, en unos pocos pasos simples.
Inversión institucional
El aumento exponencial de la inversión institucional en criptomonedas corre el riesgo de concentrar grandes cantidades de criptomonedas entre un pequeño grupo de individuos de alto patrimonio neto. Si esto sucediera, Bitcoin podría ver estabilidad de precios o incluso manipulación de precios.
Según bitcointreasuries.org, en el momento de redactar este artículo, aproximadamente el 2,2% de todo Bitcoin en circulación está en manos de 18 empresas que cotizan en bolsa, es decir, 612,944 BTC, con un valor de más de $ 7 mil millones. Esta lista está creciendo exponencialmente, con grandes empresas que agregan Bitcoin a sus balances casi a diario. Con los fondos de cobertura privados y las firmas de inversión que se apresuran a agregar Bitcoin a sus carteras, también estamos viendo que gigantes tecnológicos como Microstrategy y Square compran cantidades sustanciales de la criptomoneda.
Empresa
A estas alturas, la mayoría de las grandes corporaciones están considerando el uso de blockchain o adoptando la tecnología blockchain, si aún no la están usando. Con empresas como Microsoft y Coca-Cola que utilizan el Protocolo de línea de base para aprovechar la tecnología blockchain, parece razonable que muchas otras grandes empresas sigan su ejemplo. El rápido aumento en la educación blockchain para las empresas sugiere que las grandes empresas no tienen la intención de desacelerar cuando se trata de implementar la tecnología blockchain para optimizar las prácticas de trabajo.
Algunos pueden argumentar que las grandes empresas que utilizan blockchain están desnaturalizando las criptomonedas, pero la innovación que se aprovecha en estos desarrollos es innegablemente convincente y puede verse como un indicador alcista para las criptomonedas. También debe tenerse en cuenta que cualquier empresa que se base en una cadena de bloques privada de Ethereum tiene poco o ningún impacto en la centralización de la cadena de bloques pública de Ethereum.
Estandarización
La estandarización de datos es enormemente eficiente y está descoordinada en muchos sectores, lo que hace perder tiempo, energía y dinero todos los días debido a sistemas torpes y la ausencia de estándares de cumplimiento. Sin embargo, gracias a la tecnología blockchain, esto está cambiando rápidamente. La estandarización de los datos en la gestión de la cadena de suministro y la industria médica significa que varias partes pueden acceder a las mismas fuentes de datos de manera confiable, sin intermediarios.
Asegurar que los estándares de cumplimiento estén altamente regulados en las industrias alimentaria y médica es primordial para el éxito de las propias industrias y de las personas a las que sirven.
Al usar la cadena de bloques de esta manera, los datos podrían centralizarse. Por ejemplo, si una empresa de atención médica en particular ganara el monopolio de la red que comparte registros médicos en la cadena de bloques, esto podría ser peligroso y estar expuesto a la manipulación. Sin embargo, el potencial positivo es que las empresas operan de manera más eficiente, desperdiciando menos recursos, y los hospitales y centros médicos pueden optimizarse para eliminar los intermediarios innecesarios y el proceso de mantenimiento de registros obsoleto.
¿Las criptomonedas se están centralizando? Conclusión
El aumento exponencial en el valor total bloqueado en DeFi no es necesariamente representativo de la cantidad de nuevos usuarios, pero la innovación y los avances en la usabilidad en plataformas descentralizadas hacen que sea más fácil que nunca para los inversores novatos cosechar los beneficios de DeFi.
Aunque algunos se preguntan si las criptomonedas podrían matar a los bancos volviéndolos obsoletos, el hecho de que los intercambios centralizados estén presionando para convertirse en criptobancos sugiere que una eventual fusión de los dos podría producirse.
Este tribalismo podría ser solo un período inicial a medida que la industria blockchain evoluciona hacia varios subsectores de la industria. Bitcoin no se usa de la misma manera que Ethereum, al igual que BlockFi generalmente no se usa de la misma manera que Aave o Uniswap, pero se pueden lograr cosas muy similares con cada una de estas plataformas, con resultados adaptados a las necesidades de cada usuario.
Si la cadena de bloques se puede usar para rediseñar el anticuado e ineficiente sistema monetario global de manera efectiva para mejor, entonces la centralización es algo bueno en este caso. Sin embargo, si el crecimiento de la criptomoneda se ve sofocado por una regulación instintiva y conjeturas no informadas sobre la amenaza que representa para el sector financiero tradicional por parte de los legisladores, entonces podríamos ver que las criptomonedas se convierten en un complicado campo de minas regulatorio, lo que ralentizaría la adopción. Si la adopción masiva está en su lista de cosas que son buenas para las criptomonedas, entonces esta es una mala noticia, por supuesto.
Pero, si realmente cree que una mayor distancia entre el sistema heredado y las criptomonedas es clave para la descentralización y que la descentralización es clave para el éxito de las criptomonedas, entonces tal vez este tipo de asfixia no sea tan malo después de todo. No sería muy divertido si toda la innovación en criptografía fuera capturada por las grandes corporaciones; Los organismos gubernamentales que obtuvieron autoridad sobre las criptomonedas no eran parte del sueño de Satoshi Nakamoto.
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