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miércoles, octubre 5, 2022

DeFi Deep Dive – Binance Smart Chain y CeDeFi

El ecosistema de finanzas descentralizadas (DeFi) está creciendo a un ritmo exponencial, con el valor total bloqueado (TVL) que se extiende de un poco más de $ 1 mil millones a $ 40 mil millones en solo el año pasado (según DeFi Pulse). Si bien este tipo de números son excelentes para las personas que ingresaron temprano, los precios inflados pueden hacer que parezca que uno ya ha perdido ese barco. Si cree que es demasiado tarde para tomar el tren DeFi en Ethereum, hay otros proyectos prometedores en Binance Smart Chain.

Binance Smart Chain sigue siendo una plataforma nueva y podría ser el lugar para encontrar proyectos que aún no se han disparado fuera de su alcance en esta carrera alcista. En consecuencia, puede valer la pena inspeccionar la Binance Smart Chain con más detalle.

Sin embargo, antes de analizar cualquier proyecto individual, primero echemos un vistazo a Binance y la Binance Smart Chain, para descubrir exactamente qué hace la Smart Chain.

Binance, el mayor intercambio de cifrado

La mayoría de la gente conoce a Binance como el mayor intercambio de criptomonedas del mundo. Pero en caso de que no lo haya notado, Binance se ha convertido en mucho más que un simple intercambio. Se ha convertido en todo un ecosistema. Si desea obtener una descripción general amplia de Binance y su token nativo, BNB, asegúrese de leer primero nuestro artículo, «¿Qué es Binance Coin (BNB)?» En el artículo de hoy, nos centraremos en Binance Smart Chain.

Binance Chain frente a Binance Smart Chain

Binance desarrolló Binance Chain para lograr su visión de un intercambio descentralizado (DEX) como una alternativa al Binance Exchange centralizado. Si no está seguro de cuál es la diferencia entre un intercambio centralizado (CEX) y un DEX, asegúrese de leer nuestro artículo «Intercambios descentralizados – ¿Qué es un Dex?»

Sin embargo, si está buscando una educación completa sobre DeFi, vaya a Ivan en Tech Academy e inscríbase en el curso DeFi 101.

Como puede ver en la tabla CoinMarketCap a continuación, Binance destruye muchos otros intercambios en términos del volumen de operaciones de 24 horas. El CEO Changpeng Zhao (@CZ_Binance) y la compañía se abrieron camino en el mercado DeFi al diseñar la Cadena Binance para procesar transacciones. Más tarde, desarrollaron Binance Smart Chain para permitir a los usuarios construir y crear aplicaciones descentralizadas (dApps). Binance Chain se lanzó en abril de 2019, mientras que Binance Smart Chain comenzó en septiembre de 2020.

Como puede ver, su Smart Chain sigue siendo relativamente nueva, incluso en términos de DeFi. Es por eso que puede haber algunos proyectos prometedores pero no descubiertos allí. Sin embargo, juntas, Binance Chain y Binance Smart Chain atraen a investigadores y desarrolladores, así como a comerciantes e inversores.

Binance Chain y Binance Smart Chain operan lado a lado, pero de forma independiente con características interoperables entre ellos. Binance Chain busca igualar las velocidades de transacción del CEX típico, mientras que Binance Smart Chain mantiene la ventaja de no tener los mismos problemas de congestión de red o tarifas altas que Ethereum.

Características de Binance Chain

Binance Chain tiene características similares a la mayoría de las otras blockchains:

Puede enviar y recibir su token BNB junto con otros activos digitales.

Su DEX puede:

a) Proponer nuevos listados de pares comerciales.
b) Enumere varios activos de otras cadenas.
c) Crear órdenes de creador / receptor.

Funciones de Binance Smart Chain

  • Compatible con Ethereum Virtual Machine (EVM)

Binance Smart Chain funciona con contratos y protocolos inteligentes compatibles con EVM, pero es más rápido y menos costoso de usar.

  • Prueba de autoridad de estaca (PoSA)

Binance Smart Chain proporciona seguridad y protección con sus validadores y el consenso del sistema de autoridad de prueba de participación (PoSA). Con PoSA, Binance Smart Chain puede ofrecer tarifas más bajas y tiempos de bloqueo más cortos (aproximadamente 5 segundos).

  • Gobernanza en cadena

PoSA trae la descentralización y la comunidad a la mezcla. El token BNB nativo servirá como fuente de tarifas de gas para ejecutar contratos inteligentes y será el token preferido para apostar.

  • Interoperabilidad

Binance Smart Chain trae programabilidad e interoperabilidad a Binance Chain y dApps escalables de alto rendimiento al mercado.

  • Transferencia de cadena cruzada

Las transferencias entre cadenas son posibles gracias a la interoperabilidad.

Más sobre PoSA y validadores

PoSA es un mecanismo de consenso de prueba de participación. El Dr. Gavin Wood (cofundador de Ethereum y creador de Polkadot) inventó este mecanismo de consenso, limitando el número de nodos Validator, a diferencia de las típicas cadenas de bloques de prueba de participación. Este diseño también optimiza el rendimiento.

Una autoridad apropiada (en este caso, Binance) debe aprobar estos nodos de Validador antes de que puedan operar en la red. El resultado es que ahora mismo; Binance Smart Chain solo tiene una pequeña cantidad de validadores. Y da la casualidad de que Binance los posee y los opera.

Estos validadores deben apostar tokens BNB para ganar un porcentaje de las tarifas de transacción de la red, siendo la asignación proporcional a su participación. Los validadores también obtienen privilegios de voto con respecto a los parámetros de la red, lo que no dice mucho, ya que Binance posee los nodos de todos modos. No es de extrañar que los puristas de DeFi no estén demasiado «entusiasmados» por este grado de centralización. Ha llevado al fundador de Binance, CZ, a referirse a Binance DeFi como «CeDeFi», una versión abreviada de «finanzas centralizadas y descentralizadas».

¿Qué es Binance CeDeFi?

Entonces, ¿Binance Smart Chain está descentralizada como otras plataformas DeFi? Bueno, en el lado más democrático de las cosas, cualquiera que vea un comportamiento malicioso en nombre de estos nodos Validator centralizados puede enviar una solicitud de barra para castigarlos, pero sigue siendo un sistema híbrido, centralizado y descentralizado. Y a pesar de los riesgos de corrupción que plantea cualquier forma de autoridad centralizada, los fanáticos de Binance también parecen ser fanáticos de CeDeFi. El valor total bloqueado (TVL) en sus protocolos CeDeFi da fe de esto, ya que está creciendo lo suficientemente rápido como para alcanzar la marca de $ 4.6 mil millones recientemente, según Defistation.

Técnicamente, Binance CeDeFi comenzó con Binance Smart Chain, que es compatible con la cadena de bloques de Ethereum. Y lo convierte en una buena plataforma para el desarrollo de dApp en NFT, juegos y DeFi en general. Además, para los inversores que estén dispuestos a pasar por alto el nivel de centralización, pueden disfrutar de tiempos de bloqueo más rápidos y pequeñas tarifas en comparación con Ethereum.

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La ventaja de Binance CeDeFi

Mirando más de cerca la Binance Smart Chain, podemos ver sus ventajas y por qué se está volviendo tan popular.

Protocolos financiados por Binance

Una de las razones de su éxito es que Binance está financiando muchos de los protocolos en su Smart Chain. El equipo destaca los proyectos existentes y futuros que les gustaría patrocinar con Binance Accelerator Funds. Y no mucho después de lanzar su Smart Chain, Binance ofreció aproximadamente $ 100 millones para financiar los proyectos que creían que aportarían valor al ecosistema de Binance. Este tipo de soporte fue un verdadero «tiro en el brazo» para los posibles fundadores, desarrolladores y creadores de todo tipo de CeDeFi.

Al proporcionar liquidez a muchos de estos protocolos a través de subvenciones, Binance generará actividad económica que atraerá más usuarios y liquidez al espacio. Ya existen nuevos proyectos CeDeFi emergentes con un gran potencial de ganancias.

Binance ofrece fondos para proyectos CeDeFi que pueden pasar la prueba de su proceso de diligencia debida. Este proceso incluye auditorías de seguridad, y Binance recompensará a los candidatos con una variedad de recursos en todo su ecosistema. Esto no está nada mal cuando se consideran cosas como el acceso de Binance a los medios de comunicación, millones de clientes, plataformas educativas, gestión financiera y la oportunidad para que los creadores tengan un token incluido en el intercambio de Binance.

Además, CZ anunció el proceso de investigación, que se suponía que eliminaría el espacio de los problemas típicos de DeFi relacionados con estafas y tirones de alfombras. Las auditorías de seguridad están ahí para ayudar a prevenir ataques como los principales hacks de DeFi que vimos en 2020. Sin embargo, todavía sucedió. Un proyecto maligno de CeDeFi descubrió cómo escapar con los fondos de los usuarios. Binance cubrió las pérdidas y los usuarios no resultaron heridos, pero el fundador de Yearn Finance, Andre Cronje, demostró ser profético cuando declaró anteriormente que las auditorías de seguridad de contratos inteligentes no son garantía de seguridad total.

Sin embargo, una cosa está garantizada y es la relación simbiótica entre Binance Chain y Binance Smart Chain. Esta arquitectura de doble cadena es perfecta para los usuarios que buscan intercambios rápidos en un lado y un lugar para crear dApps en el otro.

Tarifas de Ethereum y congestión de la red

Otra razón por la que Binance CeDeFi está explotando radica en el propio Ethereum. Las tarifas ridículamente altas en Ethereum han elevado el costo de algunas transacciones DEX a cientos de dólares, por lo que solo vale la pena comerciar con las ballenas. Los tiempos de transacción son más largos debido a la congestión de la red, lo que significa que una transacción puede tardar minutos en confirmarse.

Contraste eso con CeDeFi de Binance ecosistema. Las tarifas pueden ser tan pequeñas que parecen inexistentes y solo tardan unos 5 segundos en confirmarse. Estas ventajas son muy tentadoras para el usuario promedio de DeFi que se sale del espacio en Ethereum. No todo el mundo puede gastar cien dólares en interactuar con sus protocolos favoritos.

Agricultura de rendimiento

Binance CeDeFi también está ganando popularidad debido a la agricultura de rendimiento. El rendimiento agrícola implica una combinación de préstamos, préstamos y comercio para maximizar las ganancias de los tokens que los comerciantes han bloqueado en varios protocolos DeFi.

Al principio de los inicios de DeFi, e incluso tan reciente como el verano de 2020, los rendimientos porcentuales anuales (APY) eran una locura. Los usuarios pueden encontrar oportunidades para ganar más del 1,000% en algunos casos. Todos sabían que este tipo de retornos eran insostenibles y desde entonces han disminuido. Sin embargo, en Binance Smart Chain, parece que la fiesta CeDeFi recién está comenzando.

Algunos de los protocolos Binance CeDeFi han tenido rendimientos porcentuales anuales por encima de los protocolos DeFi regulares en su apogeo. Y no es raro encontrar CeDeFi APY en el rango de tres cifras. ¡Algunos porcentajes están resultando en rendimientos de 20 veces sobre fondos bloqueados por un día!

Estas devoluciones informadas no son un consejo financiero ni un respaldo para que alguien se acerque a Binance Smart Chain y comience a inyectar dinero al azar en los protocolos CeDeFi. Sin embargo, vale la pena investigar algunos de ellos para aquellos que sientan curiosidad.

Efectos de red de Binance

Los efectos de red son otra razón por la que el uso de Binance CeDeFi se ha disparado. La plataforma tiene un gran alcance, y no se necesita mucho «giro de brazo» para atraer a los usuarios habituales de Binance a la Smart Chain con los tipos de retornos potenciales disponibles.

Dónde encontrar nuevos proyectos CeDeFi

Si está preparado para hacer su investigación, Defistation enumera algunos protocolos CeDeFi legítimos y señala si están auditados. Nuevamente, es mejor tener una auditoría que no, pero aún así no es garantía.

Venus preside a los demás en la parte superior de las listas en Defistation. Es un protocolo de préstamo de monedas estables descentralizado que es similar a Maker. Pancake Swap está en segundo lugar. Es un creador de mercado automatizado DEX similar a Uniswap o SushiSwap, con $ 1.6 mil millones bloqueados ya. Autofarm ocupa el tercer lugar. Es un agregador de rendimiento como Yearn Finance.

Al igual que con los protocolos DeFi en Ethereum, muchos protocolos CeDeFi tienen tokenomics cuestionables con grandes cantidades de inflación para recompensar a los agricultores de rendimiento que brindan liquidez. El token de Autofarm, por otro lado, tiene un suministro máximo bajo y es deflacionario.

Sin embargo, una cosa a tener en cuenta es que la mayoría de los proyectos enumerados en Defistation ya han llamado la atención de los inversores. Eso significa que puede que no quede mucho «pollo en el hueso» con respecto al potencial de ganancias.

Para encontrar proyectos CeDeFi más oscuros con más ventajas, consulte la sección Yield Farms de BscScan. BscScan es equivalente a Etherscan para Binance Smart Chain.

Y mientras BscScan tiene alrededor de 100 proyectos en la lista, Defistation solo tiene alrededor de 25. Tenga cuidado ya que algunos de estos proyectos tienen la etiqueta «rug pull» junto a ellos. Por lo tanto, son estafas tiradas por alfombras o nombres inapropiados deliberados publicados por proyectos de la competencia. Cuando se trata de especular, no hay nada seguro en el DeFi tradicional, y lo mismo ocurre con los listados de CeDeFi.

Cómo comprar tokens CeDeFi

Una vez que haya realizado su debida diligencia, el siguiente paso es encontrar un intercambio. Pancake Swap será el mejor lugar para comprar tokens CeDeFi la mayor parte del tiempo, a menos que ya estén incluidos en Binance. Si ese es el caso, es posible que las ganancias más significativas ya estén detrás.

A continuación, necesitará una billetera Web 3.0. La opción obvia es la extensión del navegador Binance Chain Wallet. Sin embargo, puede que no sea la mejor billetera para tokens CeDeFi, ya que hay informes de que se desconecta con frecuencia de Pancake Swap.

En ese caso, si ya se siente cómodo con MetaMask y no le importa hacer su propia configuración, puede modificar su billetera para admitir la red Binance Smart Chain. Tarda unos 20 minutos.

Binance Smart Chain – Reflexiones finales

Entonces, ¿Binance Smart Chain es el próximo «Asesino de Ethereum»? Eso no es muy probable. Pero mientras la congestión de la red y las altas tarifas plaguen a Ethereum, los intercambios más centralizados desviarán a los agricultores de rendimiento y otros especuladores. En este punto, los tiempos de transacción rápidos y, lo que es más importante, las pequeñas tarifas podrían atraerlos fácilmente a cambiar de lealtad.

En el lado positivo, las altas tarifas de gasolina de Ethereum indican una demanda insana, pero los aspectos negativos son obvios. Las tarifas altas asustan a todos los usuarios de DeFi, excepto a las ballenas, y pueden hacer que busquen pastos más verdes. Con suerte, esta situación acelerará la implementación de las soluciones de Capa 2 para Ethereum. Sin embargo, a corto plazo, la pérdida de Ethereum podría ser una victoria para Binance Smart Chain.

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Autor MindFrac

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