Aquí discutimos las banderas rojas, algunos ejemplos históricos de criptomonedas falsas y consejos para ayudarlo a reconocer proyectos criptográficos legítimos.
Resumen
Hoy en día, se estima que existen 7.000 monedas digitales, y se crean nuevas monedas todo el tiempo. Este rápido crecimiento también ha exacerbado el creciente problema de las criptomonedas falsas. A medida que los estafadores intentan engañar a las víctimas potenciales con criptomonedas falsas, se han perdido miles de millones en estafas de criptomonedas falsas y prácticas de ingeniería social relacionadas. Las criptomonedas falsas se han comercializado a través de ICO fraudulentas, o pueden ser esquemas de cifrado Ponzi como la notoria estafa de OneCoin.
Resumen
Hoy en día, se estima que existen 7.000 monedas digitales, y se crean nuevas monedas todo el tiempo. Este rápido crecimiento también ha exacerbado el creciente problema de las criptomonedas falsas. A medida que los estafadores intentan engañar a las víctimas potenciales con criptomonedas falsas, se han perdido miles de millones en estafas de criptomonedas falsas y prácticas de ingeniería social relacionadas. Las criptomonedas falsas se han comercializado a través de ICO fraudulentas, o pueden ser esquemas de cifrado Ponzi como la notoria estafa de OneCoin.
“Monedas muertas” e ICO fraudulentas
Las nuevas criptomonedas a menudo se lanzan a través de Ofertas Iniciales de Monedas (ICO). Una ICO, que es similar a una oferta pública inicial, permite a las empresas recaudar capital para lanzar una nueva moneda, servicio u otro producto. El proceso generalmente implica la creación de un documento técnico que describe la empresa y el proyecto, los detalles financieros, la duración y cuántos de los tokens digitales retendrá la empresa, entre otras especificaciones. Los inversores pueden comprar a menudo mediante la compra de una moneda digital y recibir el token de la empresa en una fecha específica.
Según algunas estimaciones, hay más de 1,000 “monedas muertas”, o criptomonedas que no han podido negociarse a un precio superior a $ 0.01 desde sus ICO. Si bien algunas de esas criptomonedas fallaron como resultado del mercado bajista de las criptomonedas en 2018, muchas involucraron actividades fraudulentas y una en particular, la plataforma BitConnect y su moneda BitConnect asociada, se reveló como un esquema Ponzi criptográfico desde el principio, a pesar de $ 2 mil millones de capitalización de mercado posterior al lanzamiento.
Un cuento de advertencia de estafas criptográficas: mi gran moneda
My Big Coin es otro ejemplo notorio de una criptomoneda falsa. El fundador y operador principal, Randall Crater, fue acusado de defraudar a los inversores mediante la comercialización y venta de “My Big Coins” (MBC) en Twitter y otras plataformas de redes sociales.
Crater afirmó haberse asociado con una empresa que aseguraría monedas MBC con oro y fabricó cifras sobre su valor. Se les dijo a los inversores que MBC podría intercambiarse y transferirse fácilmente, y pronto podría usarse para compras diarias con una VISA / Mastercard respaldada por la moneda criptográfica falsa. Todas estas afirmaciones resultaron ser falsas. En realidad, Crater desvió más de $ 6 millones del dinero de los inversores para lujosas compras personales.
El esquema de OneCoin Crypto Ponzi
Para no ser superado por el fiasco de My Big Coin, la estafa multimillonaria de OneCoin parece un drama hecho para las películas.
La estafa de OneCoin fue un esquema Ponzi expansivo que prometía la próxima gran criptomoneda. OneCoin, dirigida por Ruja Ignatova y Sebastian Greenwood, recaudó $ 4 mil millones de inversores ansiosos de todo el mundo. Muchos de ellos afirmaron estar cautivados por las impresionantes credenciales educativas y profesionales de Ignatova y sus enfáticas garantías con respecto a la promesa de OneCoin.
Pero, para muchos en la comunidad de criptomonedas, OneCoin fue claramente una estafa. No había una cadena de bloques o una red asociada con la moneda. En lugar de demostrar su funcionalidad o utilidad inherente, la compañía ganó popularidad vendiendo membresías o paquetes educativos, que ofrecían tokens OneCoin que podían intercambiarse por moneda fiduciaria solo en el intercambio privado XcoinX y en cantidades limitadas. Para los forasteros, esta fue una señal reveladora de que un esquema Ponzi podría estar en marcha. OneCoin luego emitió un aviso de que el mercado se cerraría durante dos semanas, antes de cerrar por completo unos meses después. Desde entonces, Greenwood ha sido arrestado por su participación en el esquema Ponzi. Ignatova, quien eludió a las autoridades durante años, ahora se encuentra en conversaciones con los fiscales estadounidenses, según informes de prensa.
No se deje engañar por criptomonedas falsas
Los inversores en criptomonedas experimentados permanecen en guardia casi universalmente cuando investigan nuevas criptomonedas y las ICO asociadas con ellas. Cualquiera que busque invertir en cualquier criptomoneda debe tener especial cuidado con las promesas de rentabilidad garantizada. Los documentos técnicos deben inspeccionarse de cerca, al igual que la declaración del proyecto y el objetivo establecido. El equipo detrás de cualquier criptomoneda y la veracidad de las credenciales y la identidad de los empleados de la empresa también deben ser analizados.
Hasta que las ICO y una mayor parte del espacio de las criptomonedas se regulen por completo, la mejor protección es la investigación individual y una buena dosis de escepticismo sobre las promesas extravagantes de riquezas instantáneas, que probablemente sean demasiado buenas para ser verdad.
