Sin dar ningún consejo financiero, aquí hay algunas cosas a tener en cuenta si está pensando en invertir en cualquier criptomoneda.

El mercado de criptomonedas puede parecer un mar verde en 2021, pero no se equivoquen, es un mar traicionero donde tanto la recompensa como el peligro aguardan en cada ola de Elliot. Abundan las historias de vastas riquezas que van a los primeros usuarios, a fortunas perdidas en discos duros extraviados, claves privadas olvidadas, malos intercambios y uhmm … ¡¿pizza ?!

Para acumular beneficios dulces en lugar de pérdidas que minen la moral, debe ser paciente, coherente y orientado a la información más que cualquier otra cosa. Una cosa es segura, si inviertes en criptomonedas, te espera un viaje salvaje y salvaje. Habrá días en los que estarás saltando por la luna y días en los que querrás sacarte el pelo de la cabeza.

Afortunadamente, también hay muchas opciones de inversión más conservadoras en criptomonedas disponibles en 2021, como apostar, donde fija intereses pasivos en sus fondos apostados.

En este artículo, analizaremos los diferentes tipos de inversiones criptográficas que puede realizar en 2021 y algunas estrategias para saber cuándo cargar, retirar efectivo o detener.

‍Cosas a considerar antes de invertir en criptomonedas

¿Cuánto estás dispuesto a perder?

La regla de oro de la inversión es invertir solo lo que pueda permitirse perder. De esa manera, no tendrá consecuencias nefastas si su retorno de la inversión (ROI) se reduce.

‍ Cuanto más se adentra en el mercado, especialmente cuando se trata de comprar tokens recién lanzados, más disciplinado debe ser para seguir la regla de oro.

‍Algo muy importante a considerar aquí: no persiga pérdidas debido a malas decisiones o emociones. Asegúrese de comprender el concepto de falacia de los costos hundidos (básicamente equivale a “no ponga más dinero en malas inversiones”) y ponga sus fondos a trabajar con una mente clara y objetiva.

FOMO y FUD son tus enemigos

Las criptomonedas son extremadamente volátiles, con altibajos imprevistos. FOMO (miedo a perder) suele ocurrir durante una corrida de precios, pero lo que sube debe bajar. Eventualmente, las condiciones del mercado cambiarán debido a condiciones de sobrecompra o malas noticias, y FUD (miedo, incertidumbre y duda) tomará el control e impulsará el precio de su inversión al suelo. Todo lo que se necesita es un tweet de Elon Musk en el momento oportuno o un anuncio de la SEC para generar una gran volatilidad.

El miedo, o cualquier emoción, no es una base confiable para influir en su decisión de inversión. Por lo tanto, nunca actúe basándose en FOMO. Invertir en un proyecto basado en exageraciones es arriesgado y estúpido.

Incluya el impuesto

Algunas jurisdicciones como los Estados Unidos y otras partes del mundo consideran que las criptomonedas son un activo imponible. En consecuencia, administran el impuesto a las ganancias de capital. Los impuestos son un aspecto fundamental a considerar antes de invertir en criptomonedas. Si no se hace bien, podría afectar sus ganancias o hacer que lo acusen de evasión de impuestos.

Cómo invertir en criptomonedas

Para invertir correctamente en el mercado de las criptomonedas, debe combinar una investigación exhaustiva con una sólida gestión de riesgos. Y para minimizar tomar un giro equivocado, estas son las cosas que debe considerar antes de invertir en criptografía:

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• Investiga extensamente.
• Gestione su riesgo.
• Decide como vas a invertir

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Investigar extensamente

Muchos recién llegados invierten en criptomonedas debido a un amigo, o peor, porque una persona al azar en Internet lo dijo. Si bien una recomendación de un amigo o extraño no es intrínsecamente incorrecta, es probable que no sea 100% honesto contigo y solo enfatice las ventajas potenciales de la inversión en criptomonedas. Esto puede deberse a que quieren que usted invierta para impulsar aún más su inversión existente, o porque ingresaron al mercado a mitad de camino en un ciclo alcista y solo han visto subir los precios.

El concepto de sesgo de supervivencia, cuando se aplica a las criptomonedas, describe el error lógico de centrarse en las personas que han obtenido ganancias en lugar de pérdidas simplemente porque los ganadores tienden a compartir más sobre su experiencia, mientras que los perdedores prefieren no hablar de ellos.

Por lo tanto, nunca confíe en la palabra de otras personas en relación con las inversiones en criptomonedas, ni debe creer nada al pie de la letra. Algunas áreas clave para estudiar incluyen las diferentes criptomonedas con un ROI positivo.

Maneje su riesgo

Tome todas las medidas necesarias para asegurarse de que su capital no se queme. En la medida de lo posible, evite utilizar más del 10% de su capital de trabajo en una sola operación. Los traders profesionales saben que no importa cuán perfecto ejecute una operación, la posibilidad de pérdidas sigue ahí.

Tampoco ponga todos sus huevos en una canasta. Recuerde siempre que las diferentes criptomonedas conllevan diferentes riesgos y tienen diferentes ROI.

Una vez más, la regla de oro: nunca invierta más de lo que puede permitirse perder.

Decide cómo vas a invertir

El mercado de las criptomonedas es amplio, con toneladas de oportunidades para hacer dinero que surgen en todas partes. Considere todas las oportunidades para tratar de ver dónde podría encajar y concéntrese en eso. En la siguiente sección, ilustraremos las diferentes formas de invertir en criptomonedas.

Considere dos enfoques diferentes:

El promedio de costo en dólares (DCA) es un método popular para inversores con menos experiencia y una menor tolerancia al riesgo. Los inversores compran la misma cantidad en dólares de cripto en intervalos predeterminados (por ejemplo, mensualmente) para asegurarse de que, haga lo que haga el mercado, su inversión se mantenga en línea con el precio promedio a largo plazo.

El promedio descendente es otro enfoque útil en el que un inversor tiene como objetivo reducir el costo de su inversión general comprando más en las caídas de precios. Por ejemplo, alguien que compró inicialmente 10,000 USD de un activo cuando valía 2 dólares, puede esperar para comprar otros 10,000 o 20,000 dólares cuando el precio baje a USD 1,50 o menos. Cuando el precio vuelve a 2 USD, pueden vender con una ganancia.

Diferentes formas de invertir en cripto

Comercio

Técnicamente no es una inversión, muchos confunden comercio e inversión. Si bien ambos son de naturaleza especulativa, el comercio presenta más riesgo pero también más oportunidades.

Operar en un intercambio de cifrado puede ser muy rentable o hacer que quieras saltar de un puente. El comercio intradía se ha vuelto especialmente popular como resultado de COVID-19 y la tendencia Trabajar desde casa (WFH), pero la mayoría de los operadores están mal equipados emocionalmente y con conocimientos para cambiar el comercio de manera efectiva en períodos de tiempo especialmente más cortos. El comercio de cuero cabelludo, en el que ingresa y sale del mercado después de algunos puntos porcentuales de ganancias, puede acumularse rápidamente, hasta que una gran caída de precios se trague sus ganancias.

Para tener la mejor oportunidad de éxito, aplique una combinación de análisis técnico (TA), donde estudie los gráficos de velas japonesas y dibuje líneas para la resistencia percibida y las rupturas del nivel de soporte, y análisis fundamental, donde investigue el proyecto e intente obtener información. sobre su desempeño futuro basado en su equipo, asociaciones y hoja de ruta.

A menos que haya tomado un curso de asistencia técnica adecuado y haya practicado extensamente para leer gráficos con una pequeña cantidad de inversión, evite el swing trading a menos que esté mirando velas de 4 horas o más. El análisis fundamental también es difícil de realizar en criptografía, ya que los proyectos son muy jóvenes, están publicitados y casi nunca hay informes y documentos auditados disponibles.

El comercio de apalancamiento es una estrategia de alto riesgo y alta recompensa, en la que puede aumentar su comercio hasta 125 veces. Esta estrategia, que se hizo famosa por primera vez por las operaciones de apalancamiento 100x de BitMEX, puede ser desastrosa cuando el mercado se mueve en su contra rápidamente, como vimos durante el colapso de Bitcoin en marzo de 2020.

El comercio puede ser extremadamente rentable si lo hace bien y elimina la emoción de la ecuación. De lo contrario, es probable que compre caro y venda barato. Si va a comerciar, investigue los fundamentos, busque monedas con un efecto de “red” y un caso de utilidad, y siempre, siempre, aplique un stop-loss. Por ejemplo, la opción One-Cancel-The-Other (OCO) de Binance le permite establecer una orden de compra o venta con un precio objetivo más alto y más bajo que el precio actual. Lo que se alcance primero se ejecutará.

Por ejemplo, si Bitcoin es de $ 50,000 y desea comprar más a $ 40,000 o $ 60,000 (ambos precios representarán una inversión de tendencia), puede establecer una orden OCO y olvidarse de ella, dejando que el mercado haga lo suyo y los dojis caigan donde que puede.

‍Staking

Staking es el proceso de bloquear criptomonedas en una billetera para participar en la validación de transacciones en un protocolo criptográfico específico. En consecuencia, puede obtener incentivos en la moneda nativa de la red. Tenga en cuenta que es posible apostar en blockchains utilizando un mecanismo de consenso de prueba de participación (PoS).

Las plataformas populares que aprovechan el staking incluyen Ethereum, Cardano y EOS. Dependiendo del tipo de PoS empleado, hay dos formas en que los inversores criptográficos pueden apostar sus monedas.

Una forma es a través de la participación directa, donde un inversor bloquea su moneda y participa directamente en la seguridad de la red. El segundo se llama participación delegada. A menudo, la participación delegada implica el pago de una pequeña tarifa.

Sin embargo, también permite a las personas, que de otro modo no podrían permitirse gastar miles de dólares, participar en la apuesta con la cantidad que tengan.

HODLing

HODL es otro término para comprar y mantener. Algunos inversores prefieren comprar criptomonedas como BTC y conservarlas durante mucho tiempo, esperando a que aumente el precio para poder vender, y esto realmente funcionó para varias personas.

Pero para lograrlo, debe ser lo suficientemente paciente y disciplinado como para aferrarse a sus monedas incluso cuando el precio se desploma. Por lo tanto, HODLing es más adecuado para inversores que tienen una fuerte convicción basada en datos para un proyecto en particular y fuertes nervios para sacarlos de las caídas del mercado. Sin embargo, tenga en cuenta que con los activos incorrectos, se quedará atascado para siempre. Después de la carrera alcista anterior de 2017, la mayoría de las altcoins perdieron más del 95% de su valor, y la mayoría no se ha acercado a sus picos anteriores.

DeFi

Las finanzas descentralizadas (DeFi) han tomado la criptosfera por asalto, con aproximadamente $ 40 mil millones en activos bloqueados.

El esquema de inversión de DeFi más lucrativo es, con mucho, la minería de liquidez, donde un usuario deposita criptomonedas en un intercambio descentralizado para facilitar el comercio. A cambio, un usuario recibe un porcentaje de las tarifas. Las principales plataformas DeFi que permiten la extracción de liquidez son Uniswap y SushiSwap, pero Pancakeswap y Bakerswap también están creciendo rápidamente.

Fichas no fungibles (NFT)

Los NFT son tokens que no pueden intercambiarse por otro elemento idéntico, ya que cada uno de ellos es único. Los NFT pueden representar elementos tangibles o intangibles como obras de arte, objetos de colección, bienes raíces virtuales, tarjetas comerciales y mucho más.

A diferencia de las criptomonedas fungibles, las NFT actualmente solo se pueden negociar en mercados especializados como OpenSea y Rarible.

Como el subsector de más rápido crecimiento del espacio criptográfico, las NFT presentan una forma nueva y atractiva de invertir. Entre enero y febrero de 2021, se vendieron NFT por valor de más de $ 100 millones. Los primeros en la lista fueron CryptoPunks y Hashmasks.

Hay dos formas de ganar dinero con las NFT. Uno es acuñarlos y venderlos. Por ejemplo, si eres un artista que puede crear pinturas digitales o obras de arte en 3D, puedes venderlas en los mercados antes mencionados. O bien, puede simplemente comprar los NFT de otras personas y venderlos a un precio más alto más adelante.

Fondo criptográfico

Si usted es un inversionista rico que se estremece ante la idea de tener criptomonedas directamente, entonces un fondo criptográfico es su mejor opción. Entre los fondos líderes se encuentra Grayscale, que proporciona exposición indirecta a las principales criptomonedas, incluidas BTC, ETH y LTC.

Pensamientos finales: ¿Crypto ETF llegará en 2021?

De todas estas opciones de inversión, hay una opción que supera a todas las demás en el impacto que creará. El único problema es que todavía no es una realidad.

Un ETF de Bitcoin aprobado por la SEC ha estado en la lista de deseos de los inversores de BTC durante años, ya que muchos creen que seguramente traerá una adopción masiva y aumentos de precios al mercado y proporcionará un vehículo de inversión mucho más seguro para los inversores principales.

¿No me crees? Solo mire lo que hizo recientemente el primer ETF de Bitcoin de Canadá.

Varias empresas se han postulado en Nueva York y han fracasado, pero las esperanzas son muy altas de que 2021 sea el año. Se cruzan los dedos para que la aplicación NYDIG respaldada por Morgan Stanley reciba luz verde. Si ese es el caso, ¡podría hacer que cualquier inversión hasta este momento se vea bien!