Millones de inversores en criptomonedas han sido estafados con enormes sumas de dinero. En 2018, las pérdidas por delitos relacionados con las criptomonedas ascendieron a 1.700 millones de dólares. Los delincuentes utilizan tácticas pasadas de moda y de nueva tecnología para estafar sus marcas en esquemas basados en monedas digitales intercambiadas a través de bases de datos en línea llamadas blockchains.
Al investigar blockchain, criptomonedas y delitos cibernéticos, puedo ver que algunos estafadores de criptomonedas confían en esquemas Ponzi probados y verdaderos que utilizan los ingresos de los nuevos participantes para pagar retornos a los inversores anteriores.
Otros utilizan procesos altamente automatizados y sofisticados, incluido el software automatizado que interactúa con Telegram, un sistema de mensajería instantánea basado en Internet popular entre las personas interesadas en las criptomonedas. Incluso cuando un plan de criptomonedas es legítimo, los estafadores aún pueden manipular su precio en el mercado.
Sin embargo, surge una pregunta aún más básica: ¿cómo se sienten atraídos los inversores desprevenidos por los fraudes de criptomonedas en primer lugar?
Estafadores que hablan rápido
Algunos estafadores de criptomonedas apelan a la codicia de la gente, prometiendo grandes beneficios. Por ejemplo, un grupo desconocido de empresarios ejecuta el bot de estafa iCenter, que es un esquema Ponzi para Bitcoin y Litecoin. No proporciona información sobre estrategias de inversión, pero de alguna manera promete a los inversores una rentabilidad diaria del 1,2%.
El esquema de iCenter opera a través de un chat grupal en Telegram. Comienza con un pequeño grupo de estafadores que están metidos en el lío. Obtienen un código de referencia que comparten con otros, en blogs y en las redes sociales, con la esperanza de que se unan al chat. Una vez allí, los recién llegados ven mensajes alentadores y emocionantes de los estafadores originales. Algunos recién llegados deciden invertir, momento en el que se les asigna una billetera bitcoin individual, en la que pueden depositar bitcoins. Acuerdan esperar un período de tiempo, 99 o 120 días, para recibir una devolución significativa.
Durante ese tiempo, los recién llegados a menudo usan las redes sociales para compartir sus propios códigos de referencia con amigos y contactos, lo que atrae a más personas al chat grupal y al esquema de inversión. No hay una inversión real de los fondos en ningún negocio legítimo. En cambio, cuando se unen nuevas personas, la persona que los reclutó obtiene un porcentaje de los nuevos fondos y el ciclo continúa, pagando a los participantes anteriores de cada ronda de nuevos inversores.
Algunos miembros trabajan especialmente duro para atraer nuevos fondos, publicando videos tutoriales e imágenes de ellos mismos con grandes cantidades de dinero como incentivos para unirse a la estafa.
Mentiras y mas mentiras
Algunos estafadores prefieren el engaño directo. Los fundadores de la criptomoneda estafa OneCoin defraudaron a los inversores por $ 3.8 mil millones al convencer a las personas de que su criptomoneda inexistente era real.
Otras estafas se basan en impresionar a las víctimas potenciales con jerga o afirmaciones de conocimientos especializados. Los estafadores de Global Trading afirmaron que se aprovecharon de las diferencias de precios en varios intercambios de criptomonedas para beneficiarse de lo que se llama arbitraje, simplemente comprar barato y vender a precios más altos. Realmente se quedaron con el dinero de los inversores.
Global Trading también usó un bot en Telegram: los inversores podían enviar un mensaje de consulta de saldo y obtener una respuesta con información falsa sobre cuánto había en su cuenta, a veces incluso viendo que los saldos aumentaban un 1% en una hora. Con retornos con ese aspecto, ¿quién podría culpar a las personas por compartir el esquema con sus amigos y familiares en las redes sociales?
Explotar a amigos y familiares
Una vez que un esquema ha comenzado, permanece vivo, al menos por un tiempo, a través de las redes sociales. Una persona se deja engañar por la promesa de grandes rendimientos de las inversiones en criptomonedas y corre la voz entre amigos y familiares.
A veces se involucran grandes nombres. Por ejemplo, el capo detrás de GainBitcoin y otras supuestas estafas en India convenció a varias celebridades de Bollywood para promover su libro, “Criptomoneda para principiantes”. Incluso trató de convertirse en una celebridad, proclamándose a sí mismo un “gurú de las criptomonedas”, mientras dirigía esfuerzos que costaban a los inversores entre $ 769 millones y $ 2 mil millones.
No todas las celebridades saben que están involucradas. En una publicación de blog, iCenter presentó un video que pretendía ser un respaldo de Dwayne “The Rock” Johnson, con un cartel con el logotipo de iCenter. Los videos de Justin Timberlake y Christopher Walken fueron editados engañosamente, por lo que también parecieron elogiar a iCenter.
Dwayne ‘The Rock’ Johnson en realidad no respalda esta estafa de criptomonedas.
Ofertas de monedas iniciales fraudulentas
Muchas ofertas iniciales de monedas han resultado ser estafas, y los organizadores se involucran en complots astutos, incluso alquilan oficinas falsas y crean materiales de marketing de aspecto elegante. En 2017, una gran cantidad de publicidad y cobertura mediática sobre las criptomonedas alimentó una gran ola de fraude en la oferta inicial de monedas. En 2018, alrededor de 1,000 esfuerzos iniciales de oferta de monedas colapsaron, lo que costó a los patrocinadores al menos $ 100 millones. Muchos de estos proyectos no tenían ideas originales: más del 15% de ellos habían copiado ideas de otros esfuerzos de criptomonedas, o incluso plagiado documentación de respaldo.
Los inversores que buscan rendimientos en un sector de nueva tecnología todavía están interesados en las cadenas de bloques y las criptomonedas, pero deben tener en cuenta que son sistemas complejos que son nuevos incluso para quienes los venden. Tanto los recién llegados como los expertos relacionados han sido víctimas de estafas.
En un entorno como el actual mercado de criptomonedas, los inversores potenciales deben tener mucho cuidado de investigar en qué están invirtiendo su dinero y asegurarse de averiguar quién está involucrado y cuál es el plan real para ganar dinero real, sin defraudar a los demás. .La conversación
Nir Kshetri, profesor de administración, Universidad de Carolina del Norte – Greensboro
