¿Qué es la tecnología blockchain? ¿Qué lo hace tan importante?

Imagina un mundo en el que puedas enviar dinero directamente a alguien sin un banco, en segundos en lugar de días, y no pagues comisiones bancarias exorbitantes.

O uno en el que almacena dinero en una billetera en línea que no está vinculada a un banco, lo que significa que usted es su propio banco y tiene control total sobre su dinero. No necesita el permiso de un banco para acceder a él o moverlo, y nunca tendrá que preocuparse de que un tercero se lo quite o de que la política económica de un gobierno lo manipule.

Este no es un mundo del futuro; es un mundo en el que vive un ávido pero creciente número de primeros usuarios. Y estos son solo algunos de los casos de uso importantes de la tecnología blockchain que están transformando la forma en que confiamos e intercambiamos valor. Entraremos en el resto más adelante.

Sin embargo, para muchos, la tecnología blockchain sigue siendo un tema misterioso o incluso intimidante. Algunos incluso se muestran escépticos de que usemos esta tecnología en el futuro. Este escepticismo que existe hoy en día es comprensible porque todavía estamos muy temprano en el desarrollo y adopción generalizada de la tecnología blockchain.

2021 es blockchain lo que fue a finales de la década de 1990 para Internet. Y al igual que Internet, la tecnología blockchain es cualquier cosa menos una moda pasajera, llegó para quedarse, y si está leyendo esto, también es temprano.

Esta publicación desmitifica la tecnología blockchain. Esta es su “introducción a la tecnología blockchain 101”. Un desglose completo, fácil de entender y paso a paso de la cadena de bloques para principiantes. Aprenderá todo, desde qué es la cadena de bloques y por qué es importante, hasta cómo funciona la cadena de bloques (paso a paso) y cuáles pueden ser las aplicaciones de cadena de bloques más prometedoras de hoy y de mañana.

También saldrá de esta publicación con confianza y en camino de tomar decisiones de inversión en tecnología blockchain informadas e independientes. ¡Y no se quedará atrás si también quiere mantenerse firme en las conversaciones con familiares y amigos!

Así que vamos a sumergirnos

Blockchain 101: Blockchain para principiantes

La tecnología Blockchain es el concepto o protocolo detrás del funcionamiento de Blockchain. La tecnología Blockchain hace que las criptomonedas (monedas digitales protegidas por criptografía) como Bitcoin funcionen igual que Internet hace posible el correo electrónico.

La cadena de bloques es un libro de contabilidad digital distribuido (registro digital de transacciones o datos almacenados en varios lugares de una red informática) inmutable (inmutable, lo que significa que una transacción o archivo registrado no se puede cambiar) con muchos casos de uso más allá de las criptomonedas.

Inmutable y distribuido son dos propiedades fundamentales de blockchain. La inmutabilidad del libro mayor significa que siempre puede confiar en que será preciso. Estar distribuido protege la cadena de bloques de los ataques a la red.

Cada transacción o registro en el libro mayor se almacena en un “bloque”. Por ejemplo, los bloques en la cadena de bloques de Bitcoin consisten en un promedio de más de 500 transacciones de Bitcoin.

La información contenida en un bloque depende y está vinculada a la información de un bloque anterior y, con el tiempo, forma una cadena de transacciones. De ahí la palabra blockchain.

Tipos de blockchains

Hay cuatro tipos de blockchains:

Blockchains públicos

Las cadenas de bloques públicas son redes abiertas y descentralizadas de computadoras accesibles para cualquiera que desee solicitar o validar una transacción (verificar la precisión). Aquellos (mineros) que validan las transacciones reciben recompensas.

Las cadenas de bloques públicas utilizan mecanismos de consenso de prueba de trabajo o prueba de participación (discutidos más adelante). Dos ejemplos comunes de cadenas de bloques públicas incluyen las cadenas de bloques de Bitcoin y Ethereum (ETH).

Blockchains privados

Las cadenas de bloques privadas no están abiertas, tienen restricciones de acceso. Las personas que quieran unirse necesitan permiso del administrador del sistema. Por lo general, están gobernados por una entidad, lo que significa que están centralizados. Por ejemplo, Hyperledger es una cadena de bloques privada y autorizada.

Cadenas de bloques híbridas o consorcios

Los consorcios son una combinación de cadenas de bloques públicas y privadas y contienen características centralizadas y descentralizadas. Por ejemplo, Energy Web Foundation, Dragonchain y R3.

Tome nota: no existe un consenso del 100 por ciento sobre si estos son términos diferentes. Algunos hacen una distinción entre los dos, mientras que otros los consideran lo mismo.

Cadenas laterales

Una cadena lateral es una cadena de bloques que corre paralela a la cadena principal. Permite a los usuarios mover activos digitales entre dos cadenas de bloques diferentes y mejora la escalabilidad y la eficiencia. Un ejemplo de una cadena lateral es Liquid Network.

Historia de Blockchain

Blockchain no es solo una base de datos, es una nueva pila de tecnología con “confianza digital” que está revolucionando la forma en que intercambiamos valor e información a través de Internet, eliminando a los “guardianes” del proceso. Para una inmersión profunda completa y más detallada, consulte nuestro artículo: Una historia concisa de la tecnología Blockchain

La historia de Blockchain se remonta más atrás de lo que imagina, pero la hemos condensado respondiendo a cuatro preguntas fundamentales:

¿Quién inventó Blockchain?

El primer protocolo similar a una cadena de bloques fue propuesto por el criptógrafo David Chaum en 1982. Más tarde, en 1991, Stuart Haber y W. Scott Stornetta escribieron sobre su trabajo en Consortiums.

Pero fue Satoshi Nakamoto (presunto seudónimo de una persona o grupo de personas) quien inventó e implementó la primera red blockchain después de implementar la primera moneda digital del mundo, Bitcoin.

¿Quién posee la tecnología Blockchain?

Debido a que la tecnología blockchain es la tecnología detrás de la cadena de bloques, no puede ser propiedad. Es como Internet. Pero cualquiera puede usar la tecnología para ejecutar y poseer sus propias cadenas de bloques.

¿Quién fundó Bitcoin?

Satoshi Nakamoto.

¿Quién envió y recibió la primera transacción de Bitcoin?

Nakamoto envió diez bitcoins a Hal Finney, quien construyó el primer sistema de prueba de trabajo reutilizable en 2004.

¿Cómo funciona una cadena de bloques pública (paso a paso)?

Comencemos con una simplificación excesiva.

Como sociedad, creamos libros de contabilidad para almacenar información, y tienen una variedad de aplicaciones. Por ejemplo, utilizamos libros de contabilidad en bienes raíces para almacenar los registros de una casa, como cuando se hicieron modificaciones o se vendió la casa. También utilizamos libros de contabilidad en la contabilidad para registrar todas las transacciones que realiza una empresa.

La contabilidad se basa principalmente en la contabilidad de doble entrada para almacenar transacciones. Aunque se trata de un paso adelante de la contabilidad de entrada única que carece de transparencia y responsabilidad, la contabilidad de entrada doble también tiene sus inconvenientes: las entradas se contabilizan por separado, lo que dificulta que una contraparte verifique los registros de la otra.

Los registros almacenados con libros de contabilidad tradicionales también son fáciles de manipular, lo que significa que puede editar, eliminar o agregar un registro fácilmente. Como resultado, es menos probable que confíe en que la información sea precisa.

Las cadenas de bloques públicas resuelven ambos problemas, y la forma en que confiamos, al evolucionar el modelo de contabilidad tradicional a la contabilidad de triple entrada: las transacciones en una cadena de bloques se sellan criptográficamente mediante una tercera entrada. Esto crea un registro a prueba de manipulaciones de transacciones almacenadas en bloques y verificadas por un mecanismo de consenso distribuido.

Estos mecanismos de consenso también aseguran que se agreguen nuevos bloques a cualquier blockchain. Un ejemplo de mecanismo de consenso es la prueba de trabajo (PoW), a menudo denominada “minería”.

La minería no es universal para todas las cadenas de bloques; es solo un tipo de mecanismo de consenso utilizado actualmente por Bitcoin y Ethereum, aunque Ethereum planea pasar a otro, prueba de participación (PoS), para 2022.

Así es como funciona este proceso con Bitcoin. Al enviar Bitcoin, paga una pequeña tarifa (en bitcoin) por una red de computadoras para confirmar que su transacción es válida. Luego, su transacción se agrupa con otras transacciones pendientes en una cola para agregarse a un nuevo bloque.

Las computadoras (nodos) luego trabajan para validar esta lista de transacciones en el bloque resolviendo un problema matemático complejo para generar un hash, que es un número hexadecimal de 64 dígitos.

Una vez resuelto, el bloque se agrega a la red y su tarifa, combinada con todas las demás tarifas de transacción en ese bloque, es la recompensa del minero. Es así de simple.

A cada nuevo bloque agregado a la red se le asigna una clave única (mediante criptografía). Para obtener cada clave nueva, la clave y la información del bloque anterior se ingresan en una fórmula.

A medida que se agregan continuamente nuevos bloques a través del proceso de minería en curso, se vuelven cada vez más seguros y más difíciles de manipular. Cualquiera que sea sorprendido intentando editar un registro simplemente será ignorado. Todos los bloques futuros dependen de la información de los bloques anteriores, y esta dependencia de un bloque al siguiente forma una cadena segura: la cadena de bloques.

Puede ver esto que se muestra a continuación para los registros de la casa almacenados en la cadena de bloques. Por ejemplo, el bloque 2 proporciona una clave después de tener en cuenta toda la información del bloque 1 (incluida la clave) y de ingresarla en una fórmula. El bloque 3, a su vez, proporciona una nueva clave después de tener en cuenta toda la información del bloque 1 y del bloque 2 (incluida la clave) e ingresarla en una fórmula. Y así, el proceso se repite indefinidamente.

Ahora, profundicemos, explorando la prueba de trabajo (PoW) frente a la prueba de participación (PoS) y el trilema de la cadena de bloques, que son fundamentales para el funcionamiento de la cadena de bloques pública.

Prueba de trabajo (PoW) frente a prueba de participación (PoS)

Una cadena de bloques pública funciona a través de mecanismos de consenso: el proceso para validar transacciones sin un tercero como un banco.

PoW y PoS son dos de esos mecanismos. Si bien su objetivo, llegar a un consenso de que una transacción es válida, sigue siendo el mismo, la forma en que llegan allí es un poco diferente.

¿Qué es PoW?

PoW, el término técnico para minería, es el mecanismo de consenso original. Bitcoin y Ethereum todavía lo utilizan en el momento de la redacción, pero, como se mencionó, Ethereum pasará a PoS para 2022. PoW se basa en la criptografía, que utiliza ecuaciones matemáticas que solo las computadoras pueden resolver.

El ejemplo de la sección anterior sobre cómo se agregan bloques a Bitcoin Blockchain explica este sistema.

Los dos grandes problemas con PoW son que usa mucha electricidad y solo puede procesar un número limitado de transacciones simultáneamente (siete para Bitcoin). Las transacciones suelen tardar al menos diez minutos en completarse, y este retraso aumenta cuando la red está congestionada. Aunque en comparación con los días de espera necesarios para transferir dinero a todo el mundo, o incluso para liquidar un cheque, el retraso de diez minutos de Bitcoin es bastante notable.

Se crearon otros mecanismos de consenso para resolver estos problemas de PoW; el más popular es PoS.

¿Qué es PoS?

PoS todavía utiliza algoritmos criptográficos para la validación, pero las transacciones son validadas por un validador elegido en función de la cantidad de monedas que tienen, también conocido como su participación.

Los individuos no están técnicamente minando y no hay recompensa por bloque. En cambio, los bloques se “falsifican”. Aquellos que participan en este proceso bloquean una cantidad específica de monedas en la red.

Cuanto mayor sea la participación de una persona, más poder de minería tiene y mayores son las posibilidades de que sea seleccionada como validador para el siguiente bloque.

Para garantizar que no siempre se seleccionen los que tienen la mayor cantidad de monedas, se utilizan otros métodos de selección. Estos incluyen la selección aleatoria de bloques (se eligen los falsificadores con la apuesta más alta y el valor de hash más bajo) y la selección de la edad de las monedas (los falsificadores se seleccionan en función de cuánto tiempo han retenido sus monedas)

Los resultados son tiempos de transacción más rápidos y menores costos. Las criptomonedas NEO y Dash, por ejemplo, pueden enviar y recibir transacciones en segundos.

Trilema de blockchain o escalabilidad: descentralización, seguridad y escalabilidad

La mayoría de los proyectos de blockchain se basan en tres propiedades principales: descentralización, escalabilidad y seguridad. Los desarrolladores intentan constantemente equilibrar estos aspectos, por lo que uno no se ve comprometido.

Pero a menudo tienen que sacrificar uno por los demás. El concepto de “trilema de blockchain” fue acuñado por primera vez como el “trilema de escalabilidad” por el fundador de Ethereum, Vitalik Buterin.

Analicemos estos conceptos con más detalle y exploremos las ventajas y desventajas:

Descentralización

La descentralización significa que no hay un punto central de control. En cambio, las decisiones se toman por consenso sobre una red distribuida de computadoras.

Sin embargo, existe una compensación significativa: la velocidad. El envío de transacciones lleva más tiempo porque se requieren varias confirmaciones para validar una transacción. De ahí por qué Bitcoin es lento.

Escalabilidad

La escalabilidad es la capacidad del sistema para hacer frente a un número creciente de transacciones. La escalabilidad es crucial para la adopción masiva porque cualquier sistema debe funcionar de manera eficiente a medida que más personas lo usan.

A continuación se muestra un desglose aproximado de la cantidad de transacciones que Ethereum, Bitcoin y las compañías de tarjetas de crédito pueden procesar por segundo:

• Bitcoin: siete por segundo
• Ethereum: 30 por segundo
• Tarjetas de crédito: 5,000 transacciones con tarjeta de crédito por segundo con la capacidad de procesar mucho más si es necesario. Visa, por ejemplo, puede procesar hasta 24.000 transacciones por segundo.

Pero lograr la escalabilidad a menudo se produce a expensas de la descentralización. EOS, por ejemplo, promete un máximo de 4000 TPS, pero ha sido criticado por ser demasiado centralizado.

Seguridad

La seguridad es la capacidad de una cadena de bloques para protegerse de los ataques. Desafortunadamente, los intercambios y el código fuente han sido pirateados en muchas ocasiones, lo que sugiere que muchos desarrolladores se enfocan en la escalabilidad y descentralización a expensas de la seguridad.

¿Cuál es la diferencia entre las cadenas de bloques de Bitcoin y Ethereum?
Bitcoin y Etherum son las dos mayores criptomonedas y cadenas de bloques, por lo que discutirlas y compararlas tiene sentido.

Conceptos básicos de Bitcoin

La red Bitcoin es una red de pago pública y descentralizada de igual a igual que permite a los usuarios enviar y recibir bitcoins sin que un banco se involucre. La moneda digital o token de bitcoin utiliza el símbolo de cotización BTC y es la única criptomoneda que se negocia en la red de Bitcoin.

Las transacciones se registran mediante un libro de contabilidad digital, y los nodos garantizan que se siga el mecanismo de consenso de PoW (o que se realice la minería). Para muchos, Bitcoin parece complicado, pero no lo es cuando lo ve como una combinación de tres cosas:

• Un sistema de pago de igual a igual: puede enviar dinero (BTC) de una persona o empresa a otra sin la necesidad de un banco. Enviar dinero de esta manera es más rápido, más seguro y más económico que usar los métodos tradicionales.
• Un sistema descentralizado como Internet, por lo que no está controlado por una entidad y no puede ser detenido por un tercero.
• Una reserva de valor como el oro (a menudo llamado oro digital), pero mucho más fácil de transferir que el oro.

Conceptos básicos de Ethereum

En 2013, después de viajar, reunirse con desarrolladores de bitcoins y descubrir las limitaciones de Bitcoin, Vitlaik Buterin decidió mejorar la cadena de bloques de Bitcoin y construyó Ethereum.

La red Ethereum es una red pública de igual a igual descentralizada. Al igual que Bitcoin, utiliza nodos y permite a los usuarios enviar y recibir criptomonedas, en este caso, Ether.

La red es mucho más que un sistema de pago: se creó principalmente para implementar aplicaciones descentralizadas (dapps) y contratos inteligentes.

Las Dapps son simplemente “aplicaciones descentralizadas” o programas de computadora que interactúan con la cadena de bloques Ethereum. Sin embargo, los contratos inteligentes operan en la cadena de bloques Ethereum y son contratos que se ejecutan automáticamente sin un intermediario una vez que se cumplen ciertas condiciones (escritas en el código de computadora). Por ejemplo, un contrato inteligente podría programarse para enviar a una persona designada una parte de su Bitcoin cuando muera.

Ethereum contra cadenas de bloques de Bitcoin

En resumen, las redes de Bitcoin y Ethereum son redes públicas de igual a igual descentralizadas con sus propios tokens: bitcoins y Ether. Ambos se basan en la criptografía y ambos utilizan la tecnología de contabilidad digital. Para una comparación completa entre Ethereum y Bitcoin, consulte nuestra publicación de análisis profundo: Ethereum Vs Bitcoin: ¿Cuál es la diferencia?

Pero difieren significativamente en propósito y capacidad. Bitcoin es un sistema de pago descentralizado y una reserva de valor. Su blockchain es una base de datos de todas las transacciones de bitcoins y rastrea su propiedad. Ethereum es más que un sistema de pago y permite que se creen contratos y aplicaciones inteligentes en él, lo que lo convierte en una cadena de bloques más sofisticada.

¿Cuáles son los beneficios de las cadenas de bloques sobre las finanzas tradicionales?

• Sin confianza: la cadena de bloques es inmutable y automatiza las transacciones confiables entre contrapartes que no necesitan conocerse entre sí. Las transacciones solo se ejecutan cuando ambas partes cumplen las condiciones programadas.
• Imparable: una vez que se cumplen las condiciones programadas en un protocolo de cadena de bloques, una transacción iniciada no se puede deshacer, cambiar ni detener. Se ejecutará y nada, ningún banco, gobierno o tercero, podrá detenerlo.
• Inmutable: los registros en una cadena de bloques no se pueden cambiar ni manipular: Bitcoin nunca ha sido pirateado. Un nuevo bloque de transacciones solo se agrega después de que un problema matemático complejo se resuelve y verifica mediante un mecanismo de consenso. Cada nuevo bloque tiene una clave criptográfica única que resulta de la información y la clave del bloque anterior que se agregan a una fórmula.
• Descentralizado: ninguna entidad mantiene la red por sí sola. A diferencia de los bancos centralizados, las decisiones sobre blockchain se toman por consenso. La descentralización es esencial porque garantiza que las personas puedan acceder fácilmente a la plataforma y construir sobre ella, y hay múltiples puntos de falla.
• Menor costo: en el sistema financiero tradicional, paga a terceros, como los bancos, para procesar las transacciones. La cadena de bloques elimina estos intermediarios y reduce las tarifas, y algunos sistemas devuelven las tarifas a los mineros y apostadores.
• Peer-to-Peer: Las criptomonedas como Bitcoin le permiten enviar dinero directamente a cualquier persona, en cualquier parte del mundo, sin un intermediario como un banco que cobra una transacción o tarifas de manejo.
• Transparente: las cadenas de bloques públicas son software de código abierto, por lo que cualquiera puede acceder a ellas para ver las transacciones y su código fuente. Incluso pueden usar el código para crear nuevas aplicaciones y sugerir mejoras al código. Las sugerencias se aceptan o rechazan por consenso.
• Banca universal: 2 mil millones de personas en todo el mundo no tienen una cuenta bancaria. Debido a que cualquiera puede acceder a la cadena de bloques para almacenar dinero, es una excelente manera de depositar a los no bancarizados y protegerse contra el robo que puede ocurrir debido a la retención de efectivo en ubicaciones físicas.

¿Cuáles son las desventajas de las cadenas de bloques?

Las cadenas de bloques públicas de código abierto no están exentas de peligros y desafíos. Aquí hay una lista de las principales preocupaciones:

Impacto ambiental

Las redes blockchain como Bitcoin usan mucha electricidad para validar transacciones, lo que genera preocupaciones ambientales. Por ejemplo, Bitcoin consume más electricidad que un país europeo pequeño y mediano, y la minería de Bitcoin está amenazando los objetivos de cambio climático de China.

Sin embargo, muchos argumentarían que Bitcoin está sujeto a estándares ambientales más altos que nadie ni nada. Esto puede ser cierto, especialmente si considera que blockchain y Bitcoin son una alternativa al sistema financiero tradicional que usa mucha más electricidad y tiene un impacto ambiental mucho mayor.

Un estudio de Galaxy Digital sugiere que el consumo de energía de Bitcoin es menos de la mitad que el del sistema bancario tradicional. En todo caso, podría argumentar que Bitcoin es un paso en la dirección correcta para el medio ambiente.

Nadie dice que avanzar hacia la reducción de la huella de carbono no debería estar en la agenda (esto ya está sucediendo con algunas granjas mineras que están cambiando a fuentes de energía renovable como paneles solares y el presidente salvadoreño pide un plan para usar energía geotérmica ( volcanes) para extraer Bitcoin).

Pero es crucial mantener una visión equilibrada al ver el costo, el impacto ambiental y los beneficios de blockchain.

Responsabilidad personal

Una de las ventajas más importantes de las cadenas de bloques y las criptomonedas es también su mayor debilidad. Cuando invierte en cadenas de bloques públicas de código abierto mediante la extracción o la compra de criptomonedas y las almacena en su billetera de criptomonedas (su billetera es como su cuenta bancaria, excepto que solo usted puede acceder a ella y tener las contraseñas), solo usted controla su dinero.

Eres tu propio banco, ¡y esto es genial! Pero si pierde sus frases iniciales, la lista de palabras que le dan acceso para recuperar sus billeteras, no hay ningún recurso (en comparación con los bancos donde puede restablecer su contraseña). Tu dinero se pierde para siempre.

Como era de esperar, una gran parte de Bitcoin permanece perdida de forma permanente. Según algunas estimaciones, es probable que el 20% o 3,7 millones del Bitcoin acuñado actualmente se pierda para siempre.

La tecnología Blockchain se utiliza actualmente en varias industrias como la cadena de suministro, la atención médica, el comercio minorista, los medios y la publicidad, los servicios financieros, los seguros, los viajes y el transporte, el petróleo y el gas y los juegos.

A continuación, se muestran algunos casos de uso prometedores:

• Criptomonedas: la “aplicación asesina” de las cadenas de bloques hoy en día es el dinero de Internet. Las criptomonedas le permiten transferir valor más rápido y más barato a través de las fronteras sin un banco. Además de Bitcoin y Ethereum, otros ejemplos de moneda digital incluyen Polkadot (DOT), NEO, Cardano (ADA), Tether (USDT), Binance Coin (BNB) y Litecoin (LTC).
• Contratos inteligentes: estas aplicaciones de blockchain son contratos que se ejecutan automáticamente sin un intermediario una vez que se cumplen las condiciones escritas en el código de la computadora.
• Banca descentralizada: el uso de la tecnología blockchain también está proliferando en la banca. Por ejemplo, muchos bancos como Barclays, Canadian Imperial Bank y UBS están interesados ​​en cómo blockchain puede hacer que sus sistemas de liquidación de back-office sean más eficientes.
• Videojuegos / Arte: Es posible que haya escuchado Crypto Kitties, un juego lanzado en la cadena de bloques Ethereum. Una de las mascotas virtuales del juego se vendió por más de 100.000 dólares.
• Comercio de energía entre pares: las personas compran o venden energía directamente sin un intermediario.
• Seguimiento de la cadena de suministro y la logística: Blockchain se está utilizando para rastrear los orígenes y los alimentos de los metales preciosos. Por ejemplo, Walmart e IBM trabajaron juntos para crear un sistema de trazabilidad de alimentos basado en tecnología de libro mayor de código abierto, lo que facilita el rastreo de alimentos contaminados.
• Optimización del proceso de atención médica: Blockchain puede acelerar el tiempo necesario para pagar los pagos del seguro médico a los pacientes y almacenar y compartir de forma segura datos y registros médicos.
• Plataforma de procesamiento de bienes raíces: los registros de propiedad de la propiedad se pueden almacenar y verificar de forma segura en la cadena de bloques. Estos registros no se pueden alterar, por lo que puede confiar en que son precisos y verificar más fácilmente la propiedad de la propiedad.
• Mercados de NFT: estos son mercados que le permiten comprar tokens no fungibles (NFT): tokens digitales de cosas como pinturas y ropa.
• Seguimiento de regalías de música: Blockchain puede rastrear transmisiones de música y pagar de inmediato a quienes contribuyeron a una canción.
• Sistema de seguimiento contra el lavado de dinero: las autoridades pueden rastrear más fácilmente la fuente original de dinero porque cada transacción en la cadena de bloques se registra y deja un rastro a prueba de manipulaciones.
• Seguridad de la identidad personal: los sistemas tradicionales para almacenar identidades son inseguros y están fragmentados. Blockchain proporciona una infraestructura unificada, inmutable e interoperable para que pueda almacenar y administrar registros de manera segura y eficiente.
• Nuevos métodos de distribución de seguros: por ejemplo, seguros entre pares, seguros paramétricos y microseguros.
• Campañas publicitarias automatizadas: los anunciantes pueden usar contratos inteligentes para automatizar campañas publicitarias, por ejemplo, a una audiencia solo se le muestra un anuncio cuando se cumplen criterios específicos.

Cómo invertir en tecnología Blockchain

Dado que blockchain ofrece algunos casos de uso prometedores, ayuda a muchas empresas a ser más eficientes y atrae a grandes empresas como Amazon y Tesla, puede ser una inversión atractiva.

Pero existen riesgos: es una tecnología nueva y muchos proyectos no darán resultado. Por lo tanto, invierta solo lo que pueda permitirse perder, investigue por su cuenta para determinar si vale la pena invertir en el proyecto (o la oferta inicial de monedas) y decida qué nivel de exposición desea.

Por ejemplo, puede obtener más exposición invirtiendo en criptomonedas directamente en lugar de en un fondo cotizado en bolsa (ETF).

Dicho esto, aquí hay una variedad de formas en que puede invertir en blockchain según sus objetivos y tolerancia al riesgo:

• Compre acciones de empresas que utilizan blockchain (por ejemplo, Visa, Walmart y Siemens) en bolsas de valores tradicionales como la NYSE. Puede comprar acciones utilizando un corredor en línea como Vanguard and Betterment (EE. UU.).
• Invierta en empresas que tengan Bitcoin en su balance, por ejemplo, Square, WeWork, MicroStrategy y Tesla. Nuevamente, use un corredor en línea para comprar acciones.
• Compre criptomonedas como Bitcoin o Ethereum directamente en intercambios de Finanzas Centralizados (CeFi) o Descentralizados (DeFi). Los intercambios centralizados eran la norma en el mundo de las criptomonedas hasta que llegaron los intercambios descentralizados. Con los intercambios centralizados, no tiene sus propias claves privadas y el intercambio es el custodio para almacenar sus fondos. Los intercambios descentralizados son de igual a igual y no hay intermediarios. Los ejemplos de intercambios de CeFi incluyen Binance, Kraken, Bittrex, Bitfinex, Luno y Coinbase. Los ejemplos de intercambios DeFi incluyen Uniswap, Compound, KyberSwap, Airswap, IDEX, SushiSwap, Balancer y Totle.
• Invierta en fondos cotizados en bolsa (ETF). Los ETF son una canasta de valores que rastrean un activo o índice que puede comprar o vender en una bolsa a lo largo del día. Por ejemplo, muchos ETF tradicionales incluirán bonos, divisas, materias primas y acciones y seguirán el índice S&P 500. En el espacio criptográfico, obtiene una variedad de ETF en los que puede invertir, como un ETF de Bitcoin que rastrea el precio de Bitcoin. Cada ETF será diferente según quién lo emita. Las empresas que ofrecen ETF incluyen Grayscale, Galaxy Digital y Gemini.
• Invierta en empresas de minería de criptomonedas como Riot, Hive y Marathon. Muchas empresas mineras permiten que los inversores participen indirectamente ofreciendo acciones en sus empresas. Para invertir en Riot, utilice un corredor en línea con sede en Estados Unidos como Robinhood. Para invertir en Hive y Marathon, utilice un corredor con sede en Canadá como Questrade, TD Direct Investing o BMO InvestorLine.
• Compre hardware criptográfico y extraiga criptomonedas usted mismo. Si bien la minería de Bitcoin requiere un gran desembolso de capital, hay otras fichas que puede extraer para obtener una barrera de entrada razonablemente baja. Por ejemplo, los mineros de helio cuestan aproximadamente $ 500 y acuñan HNT utilizando el protocolo de consenso de “prueba de cobertura” para verificar nuevos bloques. Comience con la minería de criptomonedas leyendo nuestra breve guía sobre minería de Bitcoin.
• Invierte en pools de minería. Una alternativa a la minería de criptomonedas es unirse a un grupo de minería. Los grupos de minería reúnen el poder computacional de otros en la red para mejorar las posibilidades de minar un bloque. Las recompensas por todos los bloques extraídos se comparten entre los mineros del grupo. Slush Pool es un grupo de minería popular.

Empresas de blockchain para invertir en 2021

Si está buscando comenzar con la inversión en criptomonedas, hemos creado una guía completa paso a paso que puede seguir para comenzar aquí: Cómo invertir en criptomonedas: la guía definitiva para principiantes

Aquí hay una lista completa de empresas públicas de blockchain en las que invertir. Las hemos segmentado en función de estas categorías: banca, cadena de suministro, atención médica, energía, seguros, viajes, bienes raíces, intercambios y minería.

Estas empresas públicas están utilizando blockchain, tienen criptomonedas en sus balances, le permiten comerciar con criptomonedas o están extrayendo criptomonedas.

• Técnicamente, Binance no es una empresa pública, pero puede invertir en ella comprando su propia moneda digital (BNB). Puede usar su moneda para pagar las tarifas de transacción y negociación en el intercambio. Esto también es cierto para los intercambios DeFi como Uniswap, 1inch y PancakeSwap.

Estrategias tradicionales de inversión en finanzas y blockchain

De alguna manera, el proceso de invertir en acciones y criptomonedas es el mismo. Primero, puede comprar criptomonedas en intercambios como puede comprar acciones a través de un corredor en línea.

En segundo lugar, también puede aplicar los principios de inversión tradicionales para invertir en criptomonedas y blockchain. Por ejemplo, puede invertir la misma cantidad de dinero en Bitcoin cada mes, independientemente del precio (promedio del costo en dólares) para eliminar cualquier emoción del proceso de inversión.

Pero también hay estrategias de inversión que son exclusivas de la cadena de bloques y las criptomonedas, como la agricultura de rendimiento.

Siga leyendo para conocer diez estrategias comunes de inversión en blockchain y finanzas tradicionales que puede utilizar al invertir en empresas públicas de blockchain y criptomonedas.

Resumen de las 10 principales estrategias de inversión

• Inversión de crecimiento: los inversores buscan empresas que demuestren un crecimiento superior al promedio. Los inversores que utilizan esta estrategia a menudo seguirán invirtiendo en acciones, incluso si parecen caras. Para limitar su búsqueda, concéntrese en las industrias que actualmente están funcionando bien o que han tenido un desempeño histórico. Dado que se espera que el mercado de la tecnología blockchain crezca en tamaño, es probable que haya varias empresas con un fuerte potencial de crecimiento.
• Inversión de valor: los inversores buscan empresas infravaloradas, por ejemplo, su precio no refleja completamente su valor. La inversión de valor exitosa a menudo requiere que usted mantenga sus acciones a largo plazo.
• Inversión de crecimiento de dividendos: los inversores invierten en empresas que tienen un historial de pago de dividendos. Puede consultar los estados financieros de una empresa para ver si pagan dividendos. Busque un rendimiento de entre el 2% y el 6%.
• Indexación: esta es una estrategia de inversión más cautelosa y pasiva, pero los inversores indexados a menudo superan a los inversores más activos. Estos inversores normalmente invierten en un fondo indexado, que consiste en fondos agrupados de inversores, es administrado por un administrador de fondos e invierte automáticamente en las empresas de un índice específico como el S&P 500 para realizar un seguimiento efectivo del rendimiento del índice. diferente de un ETF en que solo puede comprar o vender fondos indexados al final del día y no durante todo el día. Un ejemplo de un fondo de índice de criptomonedas es el Bitwise 10 Crypto Index Fund (BITW).
• Negociación intradía: la negociación intradía es una estrategia de negociación a corto plazo más activa y agresiva. Los inversores operan con frecuencia a lo largo del día para aprovechar los pequeños movimientos del mercado para obtener ganancias. Los comerciantes intradía utilizarán el análisis técnico para desarrollar ideas comerciales sobre cómo se moverá el mercado. La criptomoneda intradía es igualmente lucrativa y arriesgada debido a los activos altamente volátiles.
• Comercio algorítmico: también conocido como comercio automático, esta estrategia de inversión implica el uso de programas informáticos para ejecutar operaciones basadas en instrucciones preprogramadas como precio, tiempo, etc. Una gran parte del mercado estadounidense consiste en operaciones algorítmicas. AlgoTrader es un programa de comercio automatizado que puede utilizar para el comercio de Bitcoin.
• Inversión contraria: Los inversores contrarios van deliberadamente en contra del sentimiento del mercado. Compran cuando la gente está vendiendo y venden cuando la gente está comprando. Siguiendo el índice de miedo y codicia de Bitcoin, puede tener una buena idea del sentimiento predominante en el mercado de Bitcoin y luego hacer lo contrario: comprar cuando la gente tiene miedo y vender cuando son codiciosos (ver Índice de Miedo y Codicia a continuación).
• Arbitraje: esta estrategia implica aprovechar las diferencias de precio del mismo activo entre mercados. Usted compra el activo en un mercado y luego lo vende a un precio más alto en otro.Debido a que las criptomonedas como Bitcoin a menudo difieren en precio entre países, existen grandes oportunidades para beneficiarse de esta estrategia.En pocas palabras, los comerciantes comprarán criptomonedas en el extranjero. intercambiar (por un precio más bajo) y luego transferirlo a un intercambio local y venderlo por un precio más alto. Como informa Business Tech, puede ganar 2-4% por operación utilizando la plataforma de inversión correcta. Solo asegúrese de seguir las leyes de control de cambio locales porque generalmente hay límites a la cantidad de moneda local que puede mover más allá de las fronteras.
• Producción agrícola: esta estrategia de inversión específica de blockchain implica prestar su criptomoneda a otra persona a través de contratos inteligentes. El prestamista le paga una tarifa por sus servicios. Los productores de rendimiento a menudo mueven su criptomoneda entre diferentes plataformas de préstamos para maximizar los rendimientos. Algunas plataformas de cultivo de rendimiento incluyen Compound Finance, Aave y MarketDAO. Obtenga más información sobre la agricultura de rendimiento DeFi.
• Diversificación: distribuya su riesgo e invierta en diferentes activos y compañías para limitar su desventaja general mientras lo expone a más oportunidades para ganar dinero. La diversificación es más que una simple estrategia de inversión; Es una forma inteligente de invertir que la mayoría de los expertos y corredores financieros recomiendan. Esta estrategia funciona bien para las finanzas tradicionales y las criptomonedas. En los mercados tradicionales, puede distribuir el riesgo entre bonos, mercados monetarios y acciones, e incluso diversificar su cartera de acciones invirtiendo en Para las criptomonedas y blockchain, puede invertir en diferentes empresas públicas de blockchain y también en criptomonedas con diferentes casos de uso como Bitcoin (pagos), Ethereum (contratos inteligentes), Monero (privacidad) y XRP (pagos transfronterizos). Si desea priorizar la diversificación, debe invertir en los mercados tradicionales y criptográficos y reequilibrar su cartera según sea necesario.

Blockchain es el presente y el futuro

Con muchos casos de uso prometedores en el mundo real, como pagos transfronterizos más rápidos y contratos inteligentes, la tecnología blockchain llegó para quedarse.

A medida que más empresas se den cuenta de cómo la cadena de bloques puede ayudarlas, dedicarán más recursos, dinero y tiempo a la tecnología, y surgirán aún más casos de uso. Si bien entendemos que la tecnología blockchain seguirá siendo un tema complejo para muchos, realmente no tiene por qué serlo para usted.

Esperamos que esta guía le haya brindado la confianza para conversar con amigos y conocidos sobre la cadena de bloques y que haya desmitificado y simplificado un tema que a menudo da miedo. Consúltelo siempre que necesite repasar cualquier concepto de blockchain.

Lo más importante es que esperamos que haya encendido un pequeño fuego en usted para aprender aún más sobre una tecnología que está cambiando fundamentalmente la forma en que confiamos e intercambiamos valor.