Bitcoin es cada vez más confiable entre las grandes corporaciones, sin embargo, algunos reguladores estadounidenses todavía tienen una forma de indicar cómo se usa la criptografía para lavar dinero y participar en comportamientos delictivos. Es muy interesante porque hay muchos datos que sugieren que, en realidad, el dólar estadounidense es más preferido como vehículo para actividades ilegales. Entonces, ¿por qué las autoridades empujan esa opinión a las masas?
Analicemos las posibles razones y veamos si hay evidencia que demuestre que la percepción pública puede estar algo sesgada.
¿Qué regulará exactamente la Ley contra el blanqueo de capitales?
No hace mucho tiempo, en febrero de 2021, Janet Yellen, recién nombrada Secretaria del Tesoro, anunció que le preocupa que las criptomonedas sean una herramienta para financiar el terrorismo. Durante una mesa redonda de innovación del sector financiero, explicó que el flujo de dinero negro puede evitarse mediante la aprobación de la Ley contra el blanqueo de capitales que regula el mercado de manera amplia y amplia.
“La actualización no podría haber llegado en un mejor momento”, dijo Yellen a los responsables políticos. “Vivimos en medio de una explosión de riesgo relacionado con el fraude, el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la privacidad de los datos”.
El antiguo marco no se ha cambiado desde la década de 1970, según el Secretario, y pronto será reelaborado e implementado para combatir las finanzas ilícitas, en otras palabras, las criptomonedas.
¿Es eso una cuestión de ley o de dinero?
Yellen tiene razón de alguna manera. El único problema es que las criptomonedas no son el único vehículo para las estafas y otras actividades ilícitas. Según The Chainalysis 2020 Crypto Crime Report, un total de $ 11.5 mil millones de dólares en transacciones en criptomonedas el año pasado se asoció con el fraude, lo que representa solo el 1.1% de la actividad total, mientras que la cantidad estimada de dinero lavado a nivel mundial en un año es del 2 al 5%. del PIB mundial, u $ 800 mil millones – $ 2 billones en dólares estadounidenses actuales.
Las autoridades tienen mucho en su plato de lo que ocuparse aparte de las criptomonedas, en realidad, y lo que parecía una acusación legítima en 2010 cuando Silk Road estaba obteniendo ganancias en Bitcoin, en 2021, ahora podría aparecer como su intento de recuperar el control en una situación cada vez más difusa (o descentralizada).
Lucha por miles de millones
A principios de febrero de 2021, la SEC y Ripple anunciaron que hay pocas posibilidades de llegar a un acuerdo antes del juicio esperado sobre las presuntas actividades fraudulentas.
Es difícil saber exactamente qué significa esto y algunos podrían estar preocupados de que otros proyectos criptográficos puedan hacer lo mismo.
Como recordatorio: la SEC presentó una acción contra la compañía y dos de sus ejecutivos, alegando que recaudaron más de $ 1.3 mil millones a través de una oferta de valores de activos digitales no registrados y en curso.
Si la SEC gana, esto ampliará la definición de la prueba de Howey, sentando un precedente legal que podría resultar en que otras criptomonedas similares también se clasifiquen como valores, y eso significa más demandas de miles de millones de dólares.
Bitcoin: el poder de la descentralización
Todo esto nos lleva a una conclusión simple: la leyenda urbana de que Bitcoin es un vehículo para el lavado de dinero podría muy bien ser solo una leyenda que beneficia a un conjunto específico de intereses. (En Crypto Twitter, a veces se les conoce como los Fiat Lords).
Las estadísticas y las cifras reales hablan por sí solas. Citando The Chainalysis 2020 Crypto Crime Report, “en 2019, las estafas fueron, con mucho, el mayor tipo de delito (en cripto) con la friolera de $ 8,6 mil millones en transacciones. Los estafadores tomaron aproximadamente $ 4.3 mil millones en criptomonedas de millones de víctimas y enviaron aproximadamente la misma cantidad a otras entidades, presumiblemente para convertir sus fondos robados en efectivo. La gran mayoría de esos $ 4.3 mil millones se destinaron a solo dos esquemas Ponzi a gran escala, sin los cuales el crimen en general representaría solo el 0.46% de toda la actividad de criptomonedas “.
El hecho de que la adopción de criptografía aumente anualmente se explica por sí mismo. A lo largo de los años, la reputación de Bitcoin ha ido mejorando. Las encuestas muestran que en 2019, el 18% de todos los estadounidenses y el 35% de los millennials estadounidenses compraron criptomonedas, y estos números solo aumentaron después de que la pandemia colapsó los mercados tradicionales.
Con todo eso en mente, Satoshi tenía razón desde el principio. ¿Recuerda uno de los principales objetivos de su documento técnico: proporcionar una forma de distribuir inicialmente monedas independientemente de los bancos centrales que las acuñen?
Ahora estamos en la Década de Adopción, pero mientras Bitcoin y otras criptomonedas continuarán encontrando tracción, también podemos esperar fricciones.
Como decimos, con todo: no confíes, verifica.
