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lunes, octubre 25, 2021

Análisis profundo de DeFi: ¿Qué son los mercados de predicción descentralizados?

Los mercados de predicción utilizan la filosofía de la “sabiduría de la multitud” para tomar decisiones sobre eventos o resultados futuros. Los eventos predichos pueden ser extremadamente diversos, como elecciones, ventas de una empresa, fluctuaciones de precios de los productos básicos, etc. En este artículo, hablaremos sobre los mercados de predicción de DeFi. Estos son mercados de predicción que utilizan el advenimiento de las finanzas descentralizadas para impulsar los sistemas de predicción.

Entonces, lo primero es lo primero …

¿Qué son las finanzas descentralizadas (DeFi)?

DeFi significa finanzas descentralizadas. Es un movimiento que tiene como objetivo utilizar protocolos como contratos inteligentes para crear versiones descentralizadas de productos e instrumentos financieros tradicionales. Un DeFi puede ser cualquier cosa, desde un activo digital, aplicaciones descentralizadas (DApps), contratos inteligentes financieros y protocolos que se ejecutan sobre cadenas de bloques públicas. Algunas características de estas aplicaciones DeFi son las siguientes:

  • Descentralizado: no hay intermediarios que tomen el control de sus fondos. Un organismo administrativo central no controla los productos Defi.
  • Transparencia: dado que el sistema es abierto y descentralizado, cualquiera puede ver todos los datos almacenados en su interior.
  • Permissionless: un sistema abierto donde cualquiera puede participar
  • Resistencia a la censura: dado que no hay órganos de gobierno centralizados, el protocolo es resistente a la censura central.
  • Innovador: los productos DeFi a menudo se han llamado piezas de lego debido a su potencial ilimitado de innovación. Es posible unir varios protocolos DeFi para crear un producto completamente nuevo.

¿Qué son los mercados de predicción?

Los mercados de predicción son conjuntos de personas que especulan sobre el resultado de un evento. Para ilustrar mejor cómo funciona esto, tomemos un pequeño desvío.

En esencia, ¿qué es un mercado? Es un grupo de personas que compran y venden cosas. Bastante sencillo, ¿verdad? De manera similar, un mercado de predicciones es un mercado donde puede comprar y vender predicciones. O, para decirlo con mayor precisión, participa en el resultado de un evento. Iowa Electronic Markets (IEM) es el mercado de predicción más conocido del mundo.

Hablando de cuotas de mercado de predicción, echemos un vistazo rápido a cómo funciona.

Hay dos tipos de acciones en un mercado de predicción: “SÍ” o acciones largas y “NO” o acciones cortas.

  • SÍ: le otorga un pago si ocurre un evento y nada si el evento no ocurre.
  • NO: Te da un pago si un evento no ocurre y nada si ocurre.
  • El pago dado depende únicamente de cuánto están dispuestos a comprar los compradores y cuánto están dispuestos a aceptar los vendedores.

Puede pensar en los mercados de predicción como derivados de eventos. El valor de estos derivados es directamente proporcional a la probabilidad de un resultado particular.

Para comprender mejor cómo funciona esto, considere el siguiente ejemplo.

Ejemplo de mercado de predicción

Imagina un simple dado. Tras una tirada, puede mostrar uno de los 6 resultados. Suponga que la apuesta es que los dados mostrarán uno de los tres resultados: 1,2 o 3. Entonces, en un mercado de predicción, el peso de las acciones “Sí” será igual al peso de las acciones “No”. Entonces, si el pago por una predicción correcta es de un dólar, tanto los compradores como los vendedores acuerdan pagar 50 centavos cada uno.

Sin embargo, ¿qué pasa si tenemos un dado de cuatro caras en lugar de uno de seis? Ahora, la posibilidad de obtener una tirada de 1, 2, 3 o 4 salta repentinamente del 50% al 75%. Esto significa que los compradores ahora tendrán que pagar 75 centavos por Sí y 25 centavos por No.

Base de los mercados de predicción de DeFi: sabiduría de la multitud

La sabiduría de las multitudes es la idea de que grandes grupos de personas pueden tomar colectivamente decisiones más inteligentes que las personas. Este es el concepto central detrás de los mercados de predicción financiera descentralizados. La sabiduría de la multitud fue observada por primera vez por el gran filósofo Aristóteles. Según sus observaciones, una cena compartida, en la que las personas traen comida colectivamente, resulta en una comida mucho más satisfactoria que un banquete producido por una sola persona. La teoría ganó más prominencia en el libro de 2004 de James Surowiecki, “La sabiduría de las multitudes”.

Para que esta teoría funcione correctamente, son necesarias las siguientes condiciones:

  • La multitud en sí debe ser diversa.
  • Deben tener incentivos para participar en el mercado.
  • Deben tomar su propia decisión y no deben dejarse influir unos por otros.

Sabiduría de las multitudes: ejemplos

Entonces, ahora que conocemos la teoría, veamos algunos ejemplos prácticos ahora, ¿de acuerdo? De hecho, veamos tres ejemplos de la sabiduría de las multitudes:

  • Imagina que tenemos un objeto cuyo peso tenemos que adivinar. Tomar el promedio de las suposiciones individuales de un grupo grande estará más cerca del número real que las de los expertos individuales que están familiarizados con el objeto.
  • Los estudios muestran que en un evento deportivo importante, como la final de la Copa del Mundo o la Serie Mundial, un grupo de personas que conocen el deporte, pero que no son fanáticos de los equipos involucrados, pueden predecir con precisión el resultado la mayoría de las veces.
  • El último ejemplo es la línea de vida “Pregunte a la audiencia” de “Quién quiere ser millonario”. Probablemente sepa cómo va esto. Se encuesta a la audiencia del estudio, y la pregunta más popular resulta ser la correcta, el 91% de las veces.

¿Por qué mercados de predicción de DeFi? Las limitaciones de los mercados centralizados

Antes de entrar en los mercados de predicciones de precios de DeFi, comprendamos por qué los necesitábamos en primer lugar. ¿Cuáles son los problemas con los mercados de predicción centralizados?

  • Las fronteras y las regulaciones silan todos los mercados de predicción centralizada. El problema aquí es que la fuerza de un mercado de predicción es directamente proporcional a su tamaño. Cuantos más operadores y reguladores tenga, más limitará el acceso a los mercados, reduciendo su efectividad.
  • Los mercados centralizados también tienen un límite de apuestas bajo, lo que impide la participación de actores que desean realizar inversiones de alto riesgo / alta recompensa.
  • Al ser un intermediario, estos mercados generalmente cobran tarifas de negociación y recortan sus ganancias. Si es un usuario habitual, todas estas tarifas tienden a acumularse.
  • Finalmente, la falta de usuarios conduce a una participación reducida, lo que, a su vez, hace que estos mercados sean extremadamente ilíquidos.

Ventajas de los mercados de predicción de DeFi

El componente central de las finanzas descentralizadas es la falta de propiedad centralizada. Esto le da varias ventajas sobre sus contrapartes centralizadas.

  • La falta de un supervisor central abre los mercados a la participación libre y abierta. Cualquiera en cualquier lugar puede apostar por cualquier resultado, cuando quiera. ¿Quieres un mercado libre y abierto con cero fricciones? Así es como lo consigues.
  • Los activos que antes estaban cerrados para usted son accesibles a través de los mercados de predicción de DeFi. Por ejemplo, ciertos países no suelen tener acceso a las acciones estadounidenses. Sin embargo, las aplicaciones financieras descentralizadas pueden permitirte hacerlo.
  • Los usuarios también pueden crear sus propios mercados si así lo desean.
  • Los mercados de predicción de DeFi carecen de intermediarios, por lo que elimina el riesgo de contraparte y las tarifas cobradas son notablemente menores.
  • La participación abierta y gratuita aumenta la liquidez disponible en el grupo, mejorando drásticamente la potencia de los mercados de predicciones DeFi.

Predicciones de DeFi: el auge de las finanzas descentralizadas

La innovación central crucial para la creación de mercados de predicción DeFi son los contratos inteligentes. Un contrato inteligente es un acuerdo automatizado entre dos partes. Estos contratos inteligentes son un montón de instrucciones que se ejecutan utilizando la lógica IF-THEN-ELSE. En otras palabras, las instrucciones solo se pueden ejecutar después de completar las anteriores. Esto garantiza que dos personas puedan firmar un acuerdo vinculante que se rige por un código, en lugar de un tercero, como un abogado.

Sin embargo, los contratos inteligentes en sí mismos no son suficientes para ejecutar correctamente estos mercados de predicción. Otra pieza vital de este rompecabezas son los oráculos. Los mercados de predicción descentralizados como Augur y Gnosis tienen contratos inteligentes que deciden cuánto se les paga a los participantes si ocurre un evento en particular. Sin embargo, ¿cómo saben que el evento ha ocurrido o no? Para esto, necesitamos oráculos.

Habilitación de predicciones de DeFi a través de oráculos de blockchain

Un oráculo es un servicio de terceros que proporciona contratos inteligentes. Los mercados de predicción de DeFi capturan el conocimiento sobre un evento en particular a través de múltiples oráculos. Piense en ellos como un puente entre el mundo fiduciario y el mundo descentralizado. La relación entre el contrato inteligente y los oráculos funciona así:

  • Los contratos inteligentes y el blockchain, en general, viven en una realidad aislada. Como tal, son ajenos al resto del mundo.
  • Por lo tanto, el trabajo del oráculo es firmar y validar el estado del mundo y subirlo periódicamente a la cadena de bloques.
  • Más de un oráculo puede obtener la información requerida de más de múltiples fuentes.

Muy bien, ahora juntemos todo y veamos cómo los contratos inteligentes y los oráculos trabajan juntos para crear un mercado de predicción.

  • Imagine un mercado hipotético con solo dos miembros: Alice y Bob.
  • En un partido entre Manchester United y Arsenal, Alice cree que United ganará mientras Bob está con Arsenal.
  • Los dos firman un contrato inteligente y bloquean sus pagos.
  • Al obtener los resultados, el contrato inteligente libera los fondos al vencedor.
  • Oracle consulta una API confiable para averiguar qué equipo ganó.
  • Finalmente, luego transmite la información al contrato inteligente, liberando los fondos a Alice o Bob, dependiendo de quién ganó.

Ejemplos de mercados de predicciones de DeFi: augurio y gnosis

Mercados de predicción de DeFi n. ° 1: Augur

Augur es un mercado de predicción de precios DeFi basado en Ethereum. Los operadores de Augur utilizan ETH para comprar y vender acciones en los diferentes mercados de predicción. Según DeFi Pulse, Augur tiene más de $ 620k en USD.

Augur se adapta a mercados de diversa complejidad. El mercado más simple es un simple SI / NO. Estos mercados dan los siguientes resultados:

  • SÍ: El resultado ha ocurrido.
  • NO: el resultado no se ha producido.
  • NO VÁLIDO: el resultado no es verificable (se explica más en la sección Augur V2 a continuación).

Augur tiene un token ERC20 nativo llamado “REP”. Si bien los usuarios usan ETH para comerciar (como se explicó anteriormente), requerirán REP para crear mercados. Les permite:

  • Publica bonos de no presentación.
  • Disputa los resultados del mercado.
  • Compra tokens de participación.

Se incentivan las acciones de Augur que impactan positivamente en el ecosistema, como hacer predicciones correctas, crear mercados e informar honestamente sobre eventos fuera de la cadena. Esto asegura que los intereses de los actores del mercado y el mercado en sí estén alineados.

Hablando de crear mercados. ¿Cómo lo haces exactamente?

Augur ha hecho de este un proceso bonito, sencillo y paso a paso. Vamos a ver:

  • Un oráculo elegido informa sobre el resultado en los momentos apropiados.
  • Publique una fianza por no presentarse, para asegurarse de que el reportero designado tenga un incentivo económico para actuar correctamente.
  • Publique un bono de validez (en ETH).
  • (Opcional) Una tarifa de creador que es un porcentaje de las tarifas de liquidación (en ETH)

Si los participantes no están satisfechos con el resultado, pueden invocar el proceso de disputa incorporado de Augur.

¿Es Augur un mercado estándar de predicciones de precios de DeFi?

Augur es un conjunto de contratos inteligentes abiertos y públicos que se ejecutan en la parte superior de la cadena Ethereum. No son un mercado de predicciones en sí mismos. En cambio, son solo un protocolo que los usuarios pueden usar para crear sus propios mercados. En otras palabras, los usuarios son responsables de la creación y mantenimiento de estos mercados.

Augur V2

Augur V2 se lanzó el 28 de julio de 2020. Su objetivo principal es abordar varios problemas como UX, incorporación, creación de mercado, etc. Algunas de las características que traerá Augur V2 son:

  • Interfaces de usuario centradas en dispositivos móviles.
  • Herramientas de creación de mercado: mejora la liquidez general a través de 0x y permite pedidos más baratos y rápidos.
  • Los acuerdos de mercado ahora son posibles con DAI, en lugar de ETH.
  • Finalmente, y lo más importante, los mercados INVÁLIDOS recibirán especificaciones más explícitas. Esto, a su vez, conducirá a la creación de mercados mejor redactados y más definidos.

Augur V2 mejora la experiencia general del usuario a pasos agigantados.

Mercados de predicción de DeFi n. ° 2: Gnosis

Gnosis es otro protocolo de código abierto basado en Ethereum para el mercado de predicciones DeFi. Las ideas centrales detrás de Gnosis son las siguientes:

  • En primer lugar, permite a los usuarios comerciar con criptomonedas que son representativas de los resultados de los eventos en un mercado abierto.
  • En segundo lugar, los tokens de GNO nativos ganan o pierden valor según las predicciones realizadas por el usuario.
  • Finalmente, apunta a construir una infraestructura descentralizada que los usuarios puedan usar para crear mercados de predicción.

Gnosis intenta lograr su visión mediante el uso de las siguientes plataformas:

  • Apollo: una plataforma donde los usuarios pueden crear sus propios tokens.
  • Gnosis Ecosystem Fund (GECO): permite a los equipos aumentar la adopción de dapps aprovechando todo el potencial de los productos y protocolos de Gnosis.
  • DutchX: un DEX o intercambio descentralizado para que los usuarios intercambien y subasten sus tokens.
  • Gnosis Safe: la billetera nativa que le permite interactuar con aplicaciones Ethereum.

Entonces, ¿cómo une la Gnosis a todos estos elementos?

Para eso, necesitamos mirar estas tres capas.

  • Capa central: toda la base de la plataforma de predicciones Gnosis DeFi es la capa central. Esta capa tiene todos los contratos inteligentes responsables de impulsar eventos, tokens de resultado, liquidaciones y diversas mecánicas de plataforma.
  • Capa de servicio: la principal capa de interacción de todo el ecosistema. Esta capa tiene chatbots, integración de procesadores de pagos, monedas estables, etc., y cualquier otra cosa que mejore la interacción del ecosistema.
  • Capa de aplicaciones: esta es la capa de Gnosis orientada al cliente. Tiene todos los dapps del mercado de predicción que son construidos por terceros utilizando el protocolo subyacente.

Gnosis: el ecosistema de token dual

Gnosis tiene dos tokens en su ecosistema: GNO y OWL. Echemos un vistazo más de cerca a cómo estos dos tokens interactúan entre sí.

  • GNO: El token ERC20 vendido durante la Gnosis ICO (Oferta inicial de monedas). Los usuarios de Gnosis apuestan tokens GNO para generar tokens OWL. Los usuarios pueden bloquear GNO hasta por un año. La cantidad de OWL recibida es proporcional a la duración del período de apuesta. El suministro total de GNO es de 10 millones.
  • OWL: estos tokens se utilizan para pagar tarifas en la plataforma Gnosis. Estas son monedas estables vinculadas 1: 1 al dólar estadounidense. En otras palabras, cada búho vale $ 1. Las tarifas de transacción no pagadas en OWL se cobran, se venden por GNO y se queman.

Mercados de predicción de DeFi – Conclusión

Así que ahí lo tienes. Lo verdaderamente maravilloso de DeFi es que permite versiones más innovadoras y descentralizadas de estructuras financieras heredadas, como los mercados de predicción. Los mercados de predicción financiera descentralizados pueden sortear las deficiencias de los mercados centralizados y permitir una mayor participación y una mayor liquidez. Si bien Augur y Gnosis son definitivamente los líderes del mercado, existen varios otros protocolos interesantes de predicciones DeFi como Helen y Omen.

Esperamos que haya aprendido mucho sobre los mercados de predicción de precios de DeFi con este artículo. Dicho esto, tenga en cuenta que los mercados de predicción son solo un aspecto del DeFi-verse. Tiene mucho más que ofrecer, como préstamos, derivados, intercambios descentralizados, etc. Hay una razón por la que DeFi tiene tanto bombo en el mercado actualmente. Es revolucionario en todos los sentidos de la palabra.

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