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lunes, octubre 25, 2021

9 activos principales para la protección contra la inflación

¿Cuáles son los 9 activos principales para la protección contra la inflación?

Un dólar hoy no comprará bienes por el mismo valor en 10 años. Esto se debe a la inflación. La inflación mide el nivel de precios promedio de una canasta de bienes y servicios en una economía. Es el aumento de precios durante un período en el que una cantidad específica de moneda podrá comprar menos que antes.

La inflación es una ocurrencia natural en la economía de mercado, y un inversionista disciplinado puede planificar la inflación cultivando ideas para clases de activos que superen al mercado durante climas inflacionarios.

Comprensión de los 9 activos principales para la protección contra la inflación

El nivel de inflación en una economía cambia dependiendo de los eventos actuales. El aumento de los salarios y los rápidos aumentos de las materias primas, como el petróleo, son dos factores que contribuyen a la inflación.

CONSEJOS CLAVE

  • La inflación se produce en las economías de mercado, pero los inversores pueden planificar la inflación invirtiendo en clases de activos que tienden a superar al mercado durante climas inflacionarios.
  • Con cualquier cartera diversificada, mantener las clases de activos con cobertura de inflación en su lista de vigilancia y luego atacar cuando vea inflación puede ayudar a que su cartera prospere cuando la inflación golpea.
  • Los activos antiinflacionarios comunes incluyen oro, materias primas, diversas inversiones inmobiliarias y TIPS.

Mantener las clases de activos con cobertura de inflación en su lista de observación y luego atacar cuando vea que la inflación comienza a tomar forma en una economía de crecimiento orgánico real, puede ayudar a que su cartera prospere cuando la inflación golpea.

9. Oro

El oro a menudo se ha considerado una protección contra la inflación. De hecho, mucha gente ha mirado al oro como una “moneda alternativa”, en particular los países cuya moneda está perdiendo valor. Estos países tienden a utilizar oro u otras monedas fuertes cuando su propia moneda ha fallado. El oro es un activo físico real y tiende a mantener su valor en su mayor parte

Sin embargo, el oro no es una verdadera cobertura perfecta contra la inflación. Cuando la inflación aumenta, los bancos centrales tienden a aumentar las tasas de interés como parte de la política monetaria. Mantener un activo como el oro que no paga rendimientos no es tan valioso como mantener un activo que sí lo hace, particularmente cuando las tasas son más altas, lo que significa que los rendimientos son más altos.

Hay mejores activos en los que invertir cuando se busca protegerse contra la inflación. Pero como cualquier cartera sólida, la diversificación es clave, y si está considerando invertir en oro, el ETF (GLD) de SPDR Gold Shares es una consideración que vale la pena.

Activos netos 13/04/2020 $54.5 billion

Índice de gastos 0.40%

Volumen de negociación diario promedio 14,804,343

Rendimientos finales de 5 años 5.43%

8. Productos básicos

Las materias primas son una categoría amplia que incluye cereales, metales preciosos, electricidad, petróleo, carne de res, jugo de naranja y gas natural, así como divisas, emisiones y otros instrumentos financieros. Las materias primas y la inflación tienen una relación única, donde las materias primas son un indicador de la inflación venidera. A medida que aumenta el precio de una mercancía, también lo hace el precio de los productos que se utilizan para producir

Afortunadamente, es posible invertir ampliamente en materias primas a través de fondos cotizados en bolsa (ETF). El iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust (GSG) es un ETF de materias primas que vale la pena considerar.

Activos netos 13/04/2020 $ 513 millones

Índice de gastos 0,75%

Volumen de negociación diario promedio 866,312

Rendimientos finales de 5 años -13.76%

7. Cartera de acciones / bonos 60/40

Una cartera de acciones / bonos 60/40 se considera una combinación tradicional y segura de acciones y bonos en una cartera conservadora. Si no quiere hacer el trabajo por su cuenta y no está dispuesto a pagarle a un asesor de inversiones para que cree una cartera de este tipo, considere invertir en la Cartera de asignación global de DFA dimensional 60/40 (I) (DGSIX).

Activos netos 13/04/2020 $3.5 mil millones

Índice de gastos 0.25%

Volumen de negociación diario promedio N / A

Rendimientos finales de 5 años 2.25%

6. Fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT)

Los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) son empresas que poseen y operan bienes raíces que generan ingresos. Los precios de las propiedades y los ingresos por alquiler tienden a aumentar cuando aumenta la inflación. Un REIT consiste en un grupo de bienes raíces que paga dividendos a sus inversores. Si busca una amplia exposición a los bienes raíces para acompañar un bajo índice de gastos, considere el ETF de Vanguard Real Estate (VNQ).

Activos netos 13/04/2020 $67 mil millones

Índice de gastos 0.12%

Volumen de negociación diario promedio 8,945,461

Rendimientos finales de 5 años 0.47%

5. S&P 500

Las acciones ofrecen el mayor potencial alcista a largo plazo. Si desea invertir en el S&P 500, un índice de las 500 empresas públicas más grandes de EE. UU., O si está a favor de un ETF que lo rastree para su lista de vigilancia, consulte SPDR S&P 500 ETF (SPY).

Activos netos 13/04/2020 $252 mil millones

Índice de gastos 0.0945%

Volumen de negociación diario promedio 166,614,512

Rendimientos finales de 5 años 6.66%

4. Ingresos inmobiliarios

Los ingresos inmobiliarios son los ingresos obtenidos por el alquiler de una propiedad. Los bienes raíces funcionan bien con la inflación, a medida que aumenta la inflación, también lo hacen los valores de las propiedades, y también lo hace la cantidad que un propietario puede cobrar por el alquiler, obteniendo mayores ingresos por alquiler con el tiempo. Esto ayuda a mantener el ritmo del aumento de la inflación. Para exposición futura, considere el ETF de ingresos de REIT de hipotecas de VanEck vectors (MORT).

Activos netos 13/04/2020 $109 mil millones

Índice de gastos 0.42%

Volumen de negociación diario promedio 200,780

Rendimientos finales de 5 años -9.20%

3. Índice de bonos agregados Bloomberg Barclays


El Bloomberg Barclays Aggregate Bond Index es un índice de mercado que mide el mercado de bonos de EE. UU. Todos los bonos están cubiertos por el índice: bonos gubernamentales, corporativos, imponibles y municipales. Para invertir en este índice, los inversores pueden invertir en fondos que tienen como objetivo replicar el rendimiento del índice. Hay muchos fondos que rastrean este índice, uno de ellos es el ETF (AGG) de iShares Core U.S. Aggregate Bond

Activos netos 13/04/2020 $69 mil millones

Índice de gastos 0.04%

Volumen de negociación diario promedio 8,941,358

Rendimientos finales de 5 años 3.28%

2. Préstamos apalancados

Un préstamo apalancado es un préstamo que se otorga a empresas que ya tienen altos niveles de deuda o un puntaje crediticio bajo. Estos préstamos tienen mayores riesgos de incumplimiento y, por lo tanto, son más costosos para el prestatario.

Los préstamos apalancados como clase de activo se denominan normalmente obligaciones de préstamos garantizados (CLO). Estos son varios préstamos que se han agrupado en un solo valor. El inversor recibe pagos de deuda programados de los préstamos subyacentes. Las CLO suelen tener un rendimiento de tasa flotante, lo que las convierte en una buena protección contra la inflación. Si está interesado en este enfoque en algún momento en el futuro, considere Invesco Senior Loan ETF (BKLN).

Activos netos 13/04/2020 $3.8 mil millones

Índice de gastos 0.65%

Volumen de negociación diario promedio 10,769,067

Rendimientos finales de 5 años 1.04%

1. CONSEJOS

Los valores del Tesoro protegidos contra la inflación (TIPS), un tipo de bono del Tesoro de los EE. UU., Están indexados a la inflación para proteger explícitamente a los inversores de la inflación. Dos veces al año, los TIPS pagan con una tasa fija. El valor principal de TIPS cambia con base en la tasa de inflación, por lo tanto, la tasa de rendimiento incluye el principal ajustado. Los TIPS vienen en tres vencimientos: cinco años, 10 años y 30 años.

Si prefiere utilizar un ETF como vehículo, las tres opciones siguientes pueden resultarle atractivas.

El iShares TIPS Bond ETF (TIP)

Activos netos 13/04/2020 $19 mil millones

Índice de gastos 0.19%

Volumen de negociación diario promedio 3,251,967

Rendimientos finales de 5 años 2.45%

El ETF de Schwab US TIPS (SCHP)

Activos netos 13/04/2020 $8.6 mil millones

Índice de gastos 0.050%

Volumen de negociación diario promedio 1,259,164

Rendimientos finales de 5 años 2.58%

El ETF (TDTT) del índice TIPS de duración objetivo de 3 años de FlexShares iBoxx

Activos netos 13/04/2020 $1.1 mil millones

Índice de gastos 0.18%

Volumen de negociación diario promedio 107,043

Rendimientos finales de 5 años 1.62%

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