Juan Villaverde es econométrico y matemático dedicado al análisis de criptomonedas desde 2012. Lidera el equipo de analistas y programadores informáticos de Weiss Ratings que crearon las calificaciones de criptomonedas Weiss.
La conclusión de mi artículo anterior, “5 mitos de la manipulación del mercado criptográfico”, es que el juego no está manipulado.
Más allá de algunos esquemas obvios de bombeo y descarga que se pueden detectar desde una milla de distancia, la mejor defensa para los pequeños inversores es comerciar de manera inteligente y, sobre todo, con prudencia.
Y, a largo plazo, la razón por la que los grandes inversores institucionales tienen éxito es que se adhieren a principios de inversión sólidos. Tienen un plan.
Esto es lo que ayuda a maximizar las posibilidades de éxito a largo plazo, ya sean ballenas o pequeños.
Si desea hacer lo mismo, aquí hay seis mandamientos de inversión en criptomonedas que debe cumplir:
Reconozca el riesgo.
Nunca pierda de vista el hecho de que las criptomonedas siguen siendo una clase de activos inmadura y de alto riesgo.
Varias monedas que calificamos merecen calificaciones de alta tecnología. Además, unos pocos han disfrutado de una amplia adopción.
Pero actualmente, ni una sola moneda merece una buena puntuación por riesgo de inversión. Casi todos son débiles o muy débiles en esa categoría.
Esta es una de las razones clave por las que Bitcoin actualmente obtiene una calificación Weiss de “C +”. También es la razón por la que ninguna moneda recibe una “A”.
No se deje llevar por un frenesí de compras.
El peor momento para comprar es cuando grandes multitudes intentan hacer lo mismo. Es por eso que recomendamos encarecidamente a nuestros amigos que no compren Bitcoin cerca de su pico en diciembre de 2017.
Y es otra razón por la que le dimos una calificación de “C +”, cuando casi todos en el mundo de las criptomonedas gritaban: “¡Compra, compra, compra!”
Espere a que el frenesí se calme. O mejor aún, espere a que el inevitable oso siga al toro.
No comprometa más fondos de los que puede permitirse perder.
Esto puede parecer obvio, pero muchos inversores novatos optan por ignorarlo.
Su decisión parece basarse en la creencia de que saben de antemano lo que hará el mercado a continuación. Pero si ese fuera el caso, ¿por qué no hipotecar la casa, vender la plata de la familia y poner todo el dinero disponible en ese activo?
No dedique más del 5% de sus activos líquidos a las criptomonedas. Tenemos solo la mitad de ese 5% implementado en nuestro servicio Weiss Cryptocurrency Portfolio en este momento mientras esperamos la próxima oportunidad de compra.
La realidad es que nadie puede saber con certeza lo que traerá el futuro. Lo mejor que puede esperar es una suposición bien fundamentada. Por lo tanto, es lógico que no deba comprometerse en exceso con una sola clase de activos, y mucho menos con una de riesgo.
Como regla general, hemos recomendado continuamente no dedicar más del 5% de los activos líquidos a las criptomonedas. Y, en nuestro servicio Weiss Cryptocurrency Portfolio, hemos invertido solo la mitad de ese dinero hasta ahora.
Con la otra mitad, estamos esperando pacientemente dos factores: (1) grandes negocios y (2) una señal del mercado de que ha comenzado una nueva fase alcista. Tenemos el primero, pero aún no hemos recibido la confirmación del segundo.
¡Nunca pida dinero prestado para operar con criptomonedas!
Algunos grandes apostadores parecen no tener problemas para negociar en el día con toda su cartera mientras utilizan un apalancamiento de hasta 20x. Eso es el equivalente a alrededor de 5 centavos por dólar de su propio capital y 95 centavos por el de otra persona.
Personalmente, siempre he sido más reacio al riesgo. Prefiero obtener menos ganancias para evitar pérdidas mayores.
¿Cómo sabes qué es demasiado arriesgado para ti? Si está perdiendo el sueño por sus operaciones, está invirtiendo en exceso. Otra señal reveladora: si no puedes apartar la vista de la pantalla.
Solución: corte su exposición.
¡Ignore los titulares!
Los reporteros se dejan llevar. Si el mercado es exuberante, verá principalmente titulares de buenas noticias. Cuando el mercado está en días de perros, todos los pesimistas salen de la madera y prevalecen los titulares de malas noticias.
Entonces, seguir los titulares termina siendo más o menos lo mismo que seguir a la multitud: comprar caro y vender bajo.
Algunos buenos ejemplos:
En este momento, escuchas mucho sobre Bitcoin “no resuelve ningún problema real”. Las noticias también están dominadas por historias de miedo sobre el “poder del gobierno para hacer desaparecer las criptomonedas”.
Lo contrario era cierto cuando el mercado volaba alto. Todo lo que se habló fue sobre cómo Bitcoin y otras criptomonedas (también conocidas como altcoins) estaban destinadas a reemplazar el dinero fiduciario como moneda de reserva mundial. Y prevalecieron predicciones locas de precios estratosféricos de Bitcoin.
El hecho: los ciclos de noticias están impulsados por el precio, no al revés.
Mi consejo: ignóralos.
Compre la mejor tecnología y adopción.
Estos son los dos factores que prevalecerán a largo plazo.
En este momento, por ejemplo, dos de las monedas que obtienen un puntaje alto en términos de nuestro índice de adopción son Bitcoin y Ethereum.
Además, dos que se encuentran entre los mejor calificados en términos de tecnología son EOS y Cardano.
¿Cuál es el resultado final? Es cierto que es probable que los inversores adinerados salgan de este período de consolidación obteniendo los mayores beneficios.
Pero, no es porque engañaron a los pequeños alevines para que renunciaran a sus posiciones. Muy por el contrario, los pequeños inversores se han lanzado, casi como un salmón, directamente a las redes licitadas de su propia impaciencia.
¿Qué pasa con la idea de que el océano solo es lo suficientemente grande para las ballenas? ¡Permítanme recordarles que la mayoría de las criptomonedas se cotizan ahora a niveles nunca vistos desde principios de 2017!
¿Están comprando los pequeños inversores? No. Están nadando hacia las salidas.
En resumen: no se deje engañar por las vanagloriosas promesas de “ez gainz”, sólo para descubrir que les han vendido un cachorro. No hay ninguna entrada en el Diccionario del comerciante bajo “fácil”.
Sin embargo, no es difícil ceñirse a principios de inversión sólidos. Todo lo que requiere es un poco de disciplina.
