Las criptomonedas están llenas de oportunidades, pero es fundamental invertir con cuidado en este nuevo mercado. Aquí hay cinco veces que los inversores obtuvieron más de lo que esperaban de los malos actores en el espacio blockchain.
Tabla de contenido
- ¿Qué es un esquema Crypto Ponzi?
- ¿Son diferentes los esquemas Ponzi de los esquemas piramidales?
- Los mayores esquemas de cifrado Ponzi de la historia
- Onecoin
- Bitconnect
- PlusToken
- Ganar Bitcoin
- Minería Max
- Pensamientos finales
La industria de la criptografía está llena de oportunidades de inversión. El inversionista criptográfico promedio es muy consciente de que la naturaleza innovadora de la tecnología criptográfica y blockchain puede desbloquear altos retornos de inversión, particularmente en sectores preparados para atraer la adopción generalizada en un futuro no muy lejano.
Es esta percepción común la que también ha alimentado la recurrencia de estafas criptográficas, tanto grandes como pequeñas. La razón detrás de esto es que es posible presentar a los inversores soluciones de inversión criptográficas poco realistas y difusas debido a la famosa volatilidad de los precios de los activos digitales y las complejidades inherentes de su tecnología subyacente. Por lo tanto, al diseñar estrategias para defraudar a los inversores, la mayoría de los proyectos de estafa de criptografía capitalizan el creciente atractivo de los activos de cifrado, las probabilidades de descubrir el “próximo Bitcoin” y una falta general de educación pública sobre los conceptos básicos de la tecnología de cifrado.
En esta guía, cubriremos cinco de los esquemas Ponzi criptográficos más notorios en la historia de la industria y destacaremos cómo los actores detrás de ellos aprovecharon la volatilidad, la complejidad y el atractivo novedoso de las criptomonedas. Pero primero, echemos un vistazo a las características definitorias de un esquema Ponzi criptográfico en general.
¿Qué es un esquema Crypto Ponzi?
Un esquema Ponzi suele ser una estafa de inversión elaborada diseñada para atraer a los inversores con la promesa de generar tasas de rendimiento altas y rápidas a partir de una empresa inexistente. La mayoría de las veces, la compañía se enfoca en recibir dinero de nuevos inversionistas y distribuirlo a patrocinadores anteriores, con el pretexto de que este dinero son ganancias acumuladas de una actividad de inversión legítima. Eventualmente, tal sistema se deshace cuando el flujo de nuevas inversiones se agota.
En el caso de un esquema Ponzi criptográfico, los estafadores establecen empresas criptográficas imaginarias y atraen a los inversores con varias historias y pseudo estadísticas. Con la criptografía, es algo más fácil comercializar ganancias poco realistas para una audiencia que no comprende profundamente cómo funciona realmente la criptografía o que está deslumbrada por el potencial de los activos digitales para generar atractivos retornos de la inversión.
Tenga en cuenta que la historia de los esquemas Ponzi se remonta al siglo XIX. Sin embargo, fueron las operaciones ilícitas de Charles Ponzi, un estafador italiano, a principios de la década de 1920 las que finalmente arrojaron luz sobre este tipo específico de fraude. Aunque los esquemas Ponzi han evolucionado junto con los avances tecnológicos, a menudo se caracterizan por ciertas señales de alerta:
- La promesa de una rentabilidad de la inversión rápida y sin riesgos, independientemente de las condiciones del mercado
- Modelos de inversión o actividades comerciales detrás de tales esquemas que se presentan como supuestamente demasiado complejos para explicar.
- Negar el acceso a documentos que puedan dar fe de la legitimidad y existencia de la empresa y sus inversiones.
Desafortunadamente, los operadores del esquema Ponzi saben cómo enmascarar estas señales de alerta y manipular las emociones de los inversores. Es por eso que los esquemas Ponzi continúan prosperando hoy, un siglo después del estafador que les dio su nombre.
¿Son los esquemas Ponzi diferentes de los esquemas piramidales?
Un esquema piramidal es similar a un esquema Ponzi, ya que el sistema se basa en la entrada de nuevas inversiones para pagar retornos a los inversores anteriores. La única diferencia es que un esquema Ponzi se comercializa a sí mismo como una empresa legítima que genera ganancias al brindar servicios o vender productos. En contraste con esto, los esquemas piramidales no atribuyen la supuesta rentabilidad del esquema al desempeño de una empresa.
Los mayores esquemas de cifrado Ponzi de la historia
Onecoin
Onecoin es quizás el esquema Ponzi de mayor duración jamás visto en la industria de la criptografía. Fundado por el estafador búlgaro Ruja Ignatova, también conocido como Cryptoqueen, Onecoin logró atraer a los inversores en sus números entre 2014 y 2019. Durante este período, se dijo que el esquema Ponzi había defraudado a los inversores por $ 5,8 mil millones al comercializar Onecoin como un “Asesino de Bitcoin” y la próxima innovación más candente en la industria de la criptografía.
Debajo de esta “empresa comercial” había un esquema de marketing multinivel que compensaba a los miembros con efectivo y Onecoin cada vez que incorporaban nuevos inversores. El problema no era la estrategia de marketing en sí, sino el hecho de que Onecoin no tenía una cadena de bloques propia. Entonces, cada vez que los inversores recibían o compraban Onecoin, tenían una moneda sin valor que no estaba respaldada por tecnología de activos digitales aceptada.
Después de años de advertir a los inversores que no invirtieran en Onecoin, el gobierno de los EE. UU. Finalmente tomó medidas enérgicas contra las operaciones de la empresa y presentó cargos contra sus líderes. Sin embargo, en ese momento, la propia Ignatova se había desvanecido en el aire.
Bitconnect
Otro importante esquema Ponzi de cifrado, Bitconnect, se lanzó en 2016 como una solución de préstamos de Bitcoin que promete retornos mensuales del 40%. Los operadores eran desarrolladores desconocidos encabezados por un individuo llamado Satao Nakamoto, que obviamente es un seudónimo. Los inversores tenían que comprar tokens BCC, bloquearlos en la plataforma y esperar mientras los robots comerciales usaban sus fondos bloqueados para comerciar.
El cofundador de Ethereum, Vitalik Buterin, seguido de Mike Novogratz y Charlie Lee, fueron las primeras figuras destacadas en criticar los retornos insostenibles de la inversión prometidos por Bitconnect. No pasó mucho tiempo antes de que el esquema llamara la atención del gobierno del Reino Unido. Finalmente, las autoridades estadounidenses declararon a Bitconect como un esquema Ponzi y exigieron que detuviera sus operaciones en 2018. Posteriormente, el precio de BCC se desplomó en un 90%, lo que provocó que los inversores perdieran colectivamente más de $ 3.5 mil millones.
PlusToken
PlusToken es uno de los últimos y más grandes esquemas Ponzi jamás registrados en el mundo de las criptomonedas. La estafa llevó a cabo la mayor parte de su campaña de marketing a través de la aplicación de mensajería china, WeChat, al atraer a los inversores con la perspectiva de generar un rendimiento mensual de la inversión del 10-30%. PlusToken atrajo a más de 3 millones de inversores, la mayoría de los cuales estaban ubicados en China, Corea del Sur y Japón. Todo el modelo de negocio del proyecto se centró en la alfabetización criptográfica y un servicio de billetera. En última instancia, los estafadores convencieron a los inversores de aumentar sus ganancias comprando el token del proyecto, PlusToken.
Después de un año de desplumar a los inversores de sus fondos, el equipo de PlusToken cerró el esquema en 2019 y salió con criptomonedas por valor de más de $ 3 mil millones. Como la mayoría de los esquemas Ponzi mencionados en esta guía, las autoridades lograron arrestar a varios de los actores principales del esquema. Posteriormente, el gobierno chino confiscó $ 4 mil millones en criptomonedas vinculadas a la estafa. Sin embargo, parece que no se ha localizado a todas las personas involucradas, ya que entidades desconocidas han retirado con éxito algunos de los fondos robados en 2020.
Ganar Bitcoin
En 2016, GainBitcoin surgió como una solución de minería en la nube con sede en India con la promesa de generar retornos mensuales del 10% durante 18 meses. Por ridículo que parezca, el proyecto atrajo no menos de $ 300 millones en inversiones de inversionistas indios. En 2017, quedó claro que no había equipos mineros físicos ni operaciones mineras que respaldaran el elaborado esquema.
Afortunadamente, el autor intelectual del plan, Amit Bhardwaj, fue arrestado en 2018 y acusado de defraudar a más de 8.000 inversores. Sin embargo, según todos los indicios, parece que el caso se ha esfumado y es muy poco probable que los inversores recuperen las pérdidas.
Minería Max
Al igual que GainBitcoin, Mining Max también utilizó una aparente empresa de minería en la nube para enmascarar la verdadera naturaleza de sus operaciones ilegales. La plataforma prometió a los inversores una vía para capitalizar el bombo criptográfico generalizado. Mining Max lanzó la idea de participar en un ecosistema de minería de múltiples criptomonedas, que tenía el potencial de generar altos rendimientos. Sin embargo, al igual que cualquier otro esquema Ponzi criptográfico, gran parte del modelo de negocio se basó en campañas de marketing intensivas orientadas a atraer nuevas inversiones.
En total, Mining Max atrajo a más de 18.000 inversores en 54 países. De los $ 250 millones recaudados, solo $ 70 millones se gastaron en la compra de hardware de minería. El resto del dinero se utilizó para financiar la campaña de marketing de Mining Max, así como los exorbitantes estilos de vida de los miembros de su equipo. Aunque varios sospechosos vinculados a esta estafa han sido arrestados y acusados, el presidente, el vicepresidente y otros cómplices de la empresa siguen prófugos.
Pensamientos finales
De nuestra exposición de los principales esquemas Ponzi de criptografía, está claro que los estafadores se aprovechan de la falta de educación criptográfica de los inversores, el atractivo de las criptomonedas como una nueva tecnología, así como su reputación de fluctuaciones de precios salvajes y potencialmente altamente rentables. La conclusión es que es muy recomendable llevar a cabo la diligencia debida siempre que se enfrente a una oportunidad de inversión en criptografía, sin importar cuán respetable pueda pensar al principio que la empresa que la presenta. Tener cuidado y la debida precaución es la mejor manera de identificar señales de alerta y asegurarse de no ser víctima de las, lamentablemente numerosas, estafas de inversión que existen.
